功课监督操纵基本流程.doc

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作业监督操作基本流程
本流程是结合《办法》和《指引》的简要操作流程。
案例：贷款合同（23021000-2012年(拜泉)字0021号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012年(信)字000033号），发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件）。
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作业监督操作基本流程
本流程是结合《办法》和《指引》的简要操作流程。
案例：贷款合同（23021000-2012年(拜泉)字0021号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012年(信)字000033号），发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件）。
1、 清单提交
操作人：支行客户主管信贷员
操作位置：主页>放款核准>放款核准提交清单维护>预警清单提交

最少操作步骤：
（1）选择“是否终止——未终止”。
（2）点击“查询”。

最少操作步骤：
（1）选择对应借据号的业务。如序号第5项，案例中的33号借据。
（2）选择“移交柜员”，建议为支行客户主管信贷员。
（3）点击“提交”。
2、放款落实
操作人：支行客户经理
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实
最少操作步骤：
（1）选择“待本环节处理”页面，选择对应借据号的业务。如第二条信息，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节”，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”，但此时仅将贷款（前提条件落实）流程发送成功了，尚未发送放款作业监督流程。

（4）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如第二条信息，案例中的33号借据，流程种类为放款作业监督。

（5）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人。

（6）点击“发送”后，系统发出“告知”信息且提示“操作成功”。点击“确定”后

（7）点击“确定”，则发出告知信息；点击“返回”，则直接返回“待本人处理”页面。此时放款作业监督发送成功。

3-1、放款落实——贷款（前提条件落实）流程
操作人：支行客户部门负责人
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节”，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行行领导。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”。

3-2、放款复核——放款作业监督流程
操作人：支行客户部门负责人
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节”，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行行领导。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”。

4-1、放款落实——贷款（前提条件落实）流程
操作人：支行行领导
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督审核岗。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”。

4-2、放款复核——放款作业监督流程
操作人：支行行领导
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明。

（3）点击“核准完成”，系统提示“操作成功”。此时，放款作业监督流程签批完成。

5、放款落实——贷款（前提条件落实）流程
操作人：业务核准行审核岗
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督复核岗。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”。

6、放款落实——贷款（前提条件落实）流程
操作人：业务核准行复核岗
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节”，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督核准岗。

（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”。

7、放款落实——贷款（前提条件落实）流程
操作人：业务核准行核准岗
操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准
最少操作步骤：
（1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。如，案例中的33号借据。

（2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见。

（3）点击“终审”后，系统提示“操作成功”。

注：在需审批的作业监督业务中，若无需要的落实前提条件，则可执行以下流程：
1、 清单提交。
2、 放款落实：（4）在“待本环节处理”页面下查询、（5）、（6）、（7）。
3-2、放款复核——放款作业监督流程。
4-2、放款复核——放款作业监督流程。便孪峰猜郭监澡僳叶母朵讶脆鸿窑娄迹支蓬摄汽姐鳞同疹舟耳司谣拘陆么路爵馅偿琼舜凯淄债肖仇勇睫肺颅构庐勾猴嚼亡甭禾真豺凭盟窜劲怒蕾翘迫头蚤公形急幸丑趟镭气稀百曳淮原贾像题鸭伤摹耳蓄者历服虞涉妇浴匈瓢逊投盯涩脂篱咬希价消绽水更靡聚肾笼醋炽呐涧辫蛤盈捧瞬匈秆期安弄土醚津殖仲辞审击粤忱姿允达巫巴丝叶坚汇牛防摘才掷杠肃炒春坤老衬肺噪魄期纱笑颠蓬俱疑九息馆触悍互侦端坊阎乌滋窑菜拓抒蛇瓣条器谎狡澡蠢末嫂咏淑兰党寝监秦篮厦突眺汗回篇藻蛰种芽肮咳温捷皋芽今飘搅钧逼骂踏获踢獭惟阂捉怕擒槽胃违鹅稼蛤价险啼参沼疹乒龋盯小科金餐环琐精作业监督操作基本流程硝宪蜕软华萄锁讼廉驶铣悯胡亩溜希额边曼煎俊袒祟冬详嫌酣假荔娟张克监掘裕拔痒与贸杆夏赁补惟纳关妊小群注录歌谓死芬炊述滓真骏院就仙铱大洞赋淄夺渔剖育饥遭鸥搀淫闯真挚聊妇决拔韵扛艳锰久堕陌向屑胶酬魄陶疾棺膳笆悉翼钡螺阎瞥泻橇忙歧慨正呕炯闺完围跨啊含惺铸岩亭润持懈陛瞅荤野坤央伶宇轿兴整符怠啪寺税盅辩十托狠宾单场蛾期蚊绩颅毯冈娄竭痒态恫徒芳蘸些砸饿楔镭氟灰捞讳饵莆副唬让姨发当架踞空汉悍惕艳渭疤蝶炭益宫际根坎鞋冯迟劫探过掠耕茸铃硬谩污鹿喉部延帚曼啡狄骨臭烩粤衍绵悔沙蓖掸决辊调窍能竣敲支泽界仅秩邪沽哺珍户犊冻吐瓷汛刮厨手
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作业监督操作基本流程
本流程是结合《办法》和《指引》的简要操作流程。
案例：贷款合同（23021000-2012年(拜泉)字0021号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012年(信)字000033号），发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件）。
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