财富管理业PPT课件.ppt
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1、瑞银财富管理业务瑞瑞银证券有限券有限责任公司任公司目录第一部分瑞银集团及瑞银财富管理概览2第二部分瑞银财富管理业务介绍9第三部分瑞银证券投研咨询介绍_15第四部分瑞银财富管理海外解决方案191第一部分瑞银集团及瑞银财富管理概览瑞银集团业界地位界地位150年私人银行业经验大约64,000名员工分布在50多个国家和地区财务数据数据 1市值485亿瑞郎管理资产2.1万亿瑞郎资本金实力雄厚:国际清算银行一级资本比率18.7%,瑞士金融监管局(FINMA)杆比率4.8%广受广受赞誉誉全球最大的全球最大的财富管理机构富管理机构1全球最大的机构资产管理者之一瑞银投资银行连续9年被机构投资者杂志“泛欧研究团队
2、”调查评为第一名来源:2012年第一季度报告注:1不包含美国相关财富管理机构,原因是美国市场上经纪业务所占比例高,瑞银在美财富管理由瑞银美洲财富管理部门进行;原始数据以美元计价,基于年底汇率(1.03779美元兑1瑞郎)转换。3仅作说明用途1包括分行及咨询机构(咨询机构是瑞银的在岸机构,为资产注册于其他辖区瑞银账户运营中心的客户服务),美国的财富管理机构未列于此地图法兰克福汉堡慕尼黑纽伦堡罗森海姆斯图加特威斯巴登上海上海广州广州墨西哥城布布尔尔诺诺斯埃里斯斯埃里斯圣地圣地亚亚哥哥巴拿马城蒙得维的亚拿骚温哥华卡尔加里蒙特利尔多伦多东京悉尼墨尔本孟买约约翰内斯堡翰内斯堡莫斯科莫斯科基基辅辅香港麦麦
3、纳纳麦麦开开罗罗特拉特拉维维夫夫贝鲁贝鲁特特伊斯坦布伊斯坦布尔尔卢森堡瑞士瑞士多哈多哈雅典雅典维也纳斯德哥斯德哥尔尔摩摩北京布拉格布拉格台北大阪名古屋布里斯班台中高雄阿姆斯特丹利雅得华华沙沙迪拜布达佩斯布达佩斯曼谷曼谷吉隆坡吉隆坡新加坡阿布扎比阿布扎比萨尔茨堡蒙特卡罗尼科西尼科西亚亚波洛尼亚布雷西亚佛罗伦萨米兰摩德纳帕多瓦罗马都灵特雷维索巴塞罗那毕尔巴鄂拉口魯那马德里塞维利亚瓦伦西亚萨拉戈萨波尔多里昂马赛南特巴黎斯特拉斯堡伯明翰爱丁堡伦敦曼切斯特纽卡斯尔泽西岛布鲁塞尔安特卫普根特柏林比勒费尔德不莱梅科隆多特蒙德杜塞尔多夫埃森埃斯特角埃斯特角雅加达雅加达日本(东京,大阪,名古屋)中国(北京)+4
4、瑞银二级地区台湾(台北,高雄,台中)香港新加坡澳大利亚(悉尼,墨尔本,布里斯班)印度(孟买)瑞士(苏黎世,日内瓦)财务管理机构所在地管理机构所在地瑞银AG代表处泰国(曼谷)马来西亚(吉隆坡)印度尼西亚(雅加达,泗水)100+财富管理机构分布瑞士 70+财富管理机构分布世界各地1 20+瑞瑞银 AG 代表代表处亚太瑞银在全球范围内提供财富管理服务4处于核心地位的财富管理业务收入收入 (百万瑞郎)1税前利税前利润 (百万瑞郎)1财富管理富管理零售与公司业务美洲财富管理业务全球资产管理业务投资银行投投资资产 (十亿瑞郎)1N.A772567285591769936142547818008031905
5、75156-373来源:2012年第一季度报告注:1数据截止2012年第一季度;20122012年第一季度主要年第一季度主要财务数据数据5亚洲地区最佳全球私人银行来源:公司年报;亚洲货币私人银行调查2011瑞银财富管理德意志银行私人财富管理汇丰私人银行花旗EFG银行瑞银财富管理德意志银行私人财富管理汇丰私人银行法国巴黎银行财富管理EFG银行1st 由投由投资资产在在501501万万-2500-2500万美元的高万美元的高净值客客户投票投票选出出1st 由投由投资资产在在25002500万美元以上的高万美元以上的高净值客客户投票投票选出出囊括囊括亚太区各大太区各大奖项在亚太区成立50多年来,瑞银
6、获得了无数的奖项最佳最佳亚洲洲私人私人银行行亚洲洲货币2009-2011欧洲欧洲货币2005-2008亚洲金融洲金融2002-2007私人私人银行行资产管理管理(美金美金2千千5百万百万+)亚洲货币 2008-2011期期货管理管理欧洲货币 2011对冲基金投冲基金投资 欧洲货币 2009-2011私人私人银行行资产管理管理(美金美金5.01百万百万-2千千5百万百万)亚洲货币 2009-2011私人私人银行行资产管理管理(美金美金1百万百万-5百万百万)亚洲货币 2009-2011奢侈品投奢侈品投资欧洲货币 2009-2011贵重金属投重金属投资欧洲货币 2011超高超高净值 (美金美金3
7、3千万千万+)+)欧洲货币 2006-2007,2011高高净值 II(II(美金美金1 1千万千万-3-3千万千万)欧洲货币 2006,2009-2011家族家族办公室服公室服务欧洲货币 2006,2009-2011继承承财富及富及业务欧洲货币 2005-2011公益慈善服公益慈善服务欧洲货币 2011咨咨询服服务范畴范畴欧洲货币 2009-20116亚太区最具吸引力的地区:我们最熟悉的市场2010-15年年1财富管理市富管理市场及及GDP增增长5%42%市市场份份额其中,其中,亚太区所占比例太区所占比例31%的全球市值29%的全球GDP20%的瑞银集团财富管理业务总投资资产目目标:增:增长
8、速度超速度超过市市场的的2倍以上倍以上市场瑞银6.5万万亿瑞郎瑞郎 2015年前新创造财富*发展中市场3*成熟市场2*亚太区太区财富管理富管理业务增增长机会最具吸引力机会最具吸引力采用一体化经营模式,服务于企业家客户强劲的经济增长创造更多新财富区内很大部分私人财富至今仍未透过财富管理机构进行管理发挥业务领先先优势区内多个记账中心实力不断得到加强透过当地市场人才招聘,推动内部增长抓住香港市场人民币投资机会着力着力发展当地市展当地市场,是我,是我们重重视坚持的持的业务策略策略瑞银自1964年起,进驻亚太区,是当之无愧的市场领导者日本市场的实力不断加强目前正紧抓中国市场的增长机会*增长财富管理市场增
9、长注:1国际货币基金组织实际GDP数据,2不包括日本;包括日本的成熟市场的财富管理市场年复合增长率为3%,GDP增长率为3%;成熟市场包括新加坡、香港、台湾、韩国、澳大利亚及新西兰。3.发展中市场包括中国、印度、印尼、泰国、马来西亚、菲律宾、以及其它亚太区非成熟市场。4.成熟市场的市场份额包括日本为3%。7在岸市在岸市场市市场显著大于离岸市著大于离岸市场2010年,在岸市场规模相当于离岸市场规模的12倍 超高超高净值客客户群体增速非常快群体增速非常快2010年“福布斯富豪榜”上中国亿万富翁的人数是128人,较一年前增长64%中国市场综述中国国内市中国国内市场已已经成形,并在快速增成形,并在快速
10、增长来源:瑞银集团市场规模模型中国市中国市场各客各客户群体的群体的规模及增模及增长率率年复合增年复合增长 2010-15高端富裕客户高净值超高净值 24%20%13%3%80%5%12%富裕客富裕客户ProfessionalsRetireesExecutivesEntrepreneursProfessionalsRetireesExecutivesEntrepreneursIndependentlyWealthyProfessionalsRetireesExecutivesEntrepreneurs专业人士退休人士高管企业家独立富裕人士高高净值客客户超高超高净值客客户18%总体在岸在岸业务可投
11、可投资资产(万亿瑞郎)(仅指高净值及超高净值客户部分)年复合增年复合增长 2010-151201020151.94.821%2%10%中国已成中国已成为亚太区最大的在岸高太区最大的在岸高净值以上客以上客户市市场之一之一中国市中国市场规模及增模及增长率与率与亚太区其它市太区其它市场对比比*2015*8第二部分瑞银财富管理业务介绍10瑞银财富管理组织架构财富管理富管理设有市有市场、投、投资产品服品服务及首席投及首席投资官官团队提供客提供客户服服务,产品开品开发与投与投资咨咨询,以及研究和投以及研究和投资策略的支持策略的支持投投资银资银行行财财富管理富管理资产资产管理管理市市场场部部投投资产品服品服
12、务部部首席投首席投资官官客户顾问业务风险管理产品开发投资咨询组合管理产品风险管理研究投资策略资产配置企企业总业总部部法律合法律合规规人力人力资源与源与教育培教育培训信息技信息技术术运运营营风险风险控制控制财务部部1011瑞银财富管理的客户体验:以客户需求为中心我们致力于理解客户的需求,并以此作为中心,规划客户的财富管理策略我我们对客客户的的投投资建建议始于我始于我们对客客户情况和情况和目目标的了解的了解了解了解充分了解客户需求,并将客户的需求和优先考量转换为切合实际的金融目标建建议与客户一同制定金融战略,并提供全面的且符合规章要求的投资建议,以实现这些目标同意与同意与执执行行取得客户同意,将投
13、资建议付诸实施检讨随时检讨并关注客户的投资产品的表现,以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略了解了解建建议同意与同意与执执行行检讨客客户为尊尊11由客由客户决定如何使用决定如何使用我我们的投的投资产品和服品和服务我们的平台提供量身订制的投资方案,配合客户的投资策略,助客户达成财务目标客客户参与程度参与程度组合委托方案合委托方案客户打算全面掌控大范围的资产配置,然后将其它投资的决定权委托给我们.委托方案委托方案客户打算委托我们全权负责客户的投资.核核心心战术方案方案客户打算把投资决定权交给我们,以便达成中长期的财务目标(核心)。同时客户对某些资产类别和主题持有坚定的观点(战术)建建议
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