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风险评估方法及技巧

本专题将从风险的定义、风险的分类、风险评估的发展历史、风险评估的分类、风险评估的常用方法、风险的处理、整改措施的分类、措施的执行。
举例电力行业的常见风险及改进措施。
一、 风险的定义
风险是人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致的实际结果与预期结果之
间偏离的程度。
二、 风险的三要素
风险因素、风险事故、损失
1、 风险因素
是指引起或增加风险事故发生的机会或影响损失程度的条件。风险因素越多，风险事故发生的机会就越大。（1）物质风险因素（2）道德风险因素（3）心理风险因素。
2、 风险事故
是指直接或间接造成损失发生的偶发事件，又称风险事件。是造成损失的直接原因或间
接原因。
3、 损失
是指由于风险事故的发生或风险因素的存在所导致的经济价值的意外丧失或减少。（1）
损失是意外发生的，排除故意的、有计划的、预期的情况；（2）损失是经济价值的丧失或减少。
三、 风险的分类
1、 按损失对象分类
人身风险、财产风险、责任风险
2、 按风险性质分类
纯粹风险、投机风险
3、 按风险的来源分类
基本风险、特定风险
4、 按生产风险的原因分类
静态风险、动态风险
5、 按损失产生的原因
自然风险、人为风险（行为风险、经济风险、政治风险、技术风险）
6、 按风险控制的程度分类
可控风险、不可控风险。
四、 风险管理的发展历史
1、 国际风险管理的发展
德国在20世纪初第一次世界大战结束后，就为重建提出了风险管理。其强调风险的控制、分散、补偿、转嫁、防止、回避、抵消、比较完善。
美国开始对风险管理理解比较狭窄，他们是从费用管理为出发点，把风险管理作为经营合理化的手段提出。二战后，才过度到全面的风险管理。
法国和一些欧洲国家直到70年代中期才接受这一概念发展较晚。
日本的风险管理虽然起步较晚，但其研究的比较透彻和深入，基本继承了德国风险管理理论和观念。
五、 风险评估的概念
风险评估也称危险度评价或安全评价，它以实际系统安全为目的，应用安全系统工程和工程技术方法，对系统中固有的或潜在的危险源进行定性和定量分析，掌握系统发生危险的可能性及其危害程度，从而制定出防灾措施和管理决策的一项工程。
概念包含了三层意义：
1、 对系统中固有的或潜在的危险性进行定性和定量分析，这是风险评估的核心。系统分析是以预测和防止事故为前提，全面地对评估对象的功能及潜在危险进行分析、测定，是评估工作必不可少的手段；
2、 掌握企业发生危险的可能性及其危害程度之后，就要用指标来衡量企业安全程度。即从数量上说明分析对象安全性的程度。为了达到准确评估的目的，要说明情况的可靠数据、资料和评价指标。评价指标可以是指数、概率值或等级。
3、 风险评估的目的是寻求企业发生的事故率最低，损失最小，安全投资效益最优。是以提高生产安全管理的效率和经济效益为目的的。即确保安全生产，尽可能少受损失。欲达到此目的，必须采取预防和控制危险的措施，优选措施方案，提高安全水平，确保系统安全。
六、 风险评估的目的
风险评估对于各行业、系统内部的评定的作用非常多，如评优、决定项目的可行性、为了制订规章制度以供参考等。对于保险业的风险评估，通常有以下3种情况：
1、 为是否承保提供决策，并厘定费率；
2、 控制保险标的的赔付率；
3、 体现服务质量。
七、 风险评估的分类
1、 评估对象的不同阶段分类
（1）预评估：是指建设项目（工程）在规划、设计阶段或施工之前进行的评估。主要
是为规划者或设计者提供安全设计的依据和可靠性资料。
（2）中间评估：是在建设项目（工程）研制或安装过程中，用来判断是否有必要变更目标和为及时采取措施而进行管理的有效手段。
（3）现状评估：对现有的工艺过程、设备、环境、人员素质和管理水平等情况进行系统的安全评估。以确定安全措施，做好安全生产，降低事故率。
2、 根据评估方法的特征分类
（1）定性评估：不对危险性进行量化处理，只做定性的比较。定性评估使用系统工程方法，将系统进行分解，依靠人的观察分析能力，借助有关法规、标准、规范、经验和判断能力进行评估。
（2）定量评估：是在危险性量化的基础上进行评估，主要依靠历史统计数据，运用数学方法构造数学模型进行评估。定量评估法分为：①概率评估法②数学模型计算评估③相对评估法（即指数法）。
① 概率评估法：是以某事故发生概率计算为基础的方法。如事故数和事件数的评估方法。
② 数学模型计算评估：主要是应用软件来实现。
③ 相对评估法：也称平分法，是评估者根据经验和个人见解制定一系列评分标准，然后按危险性分数值评估危险性。
4、 根据评估的内容分类
（1）人：管理人员、生产技术人员、工人的综合素质，以及其经验和接受培训的时间等因素。
（2）机：生产用建筑物、设备及系统，涉及到设计、制造、安装、调试、试运行、运行维护等因素。
（3）料：企业的流动资产，如原材料、半成品、产成品的危险因素。
（4）法：企业的文化、规章、制度、生产流程等因素。
（5）环：环境，如地质水文、厂区的规划布置、周围危险源的情况、自然灾害的程度等因素。
八、 风险评估的指标
评估标的的衡量尺度——指标。
1、 风险率
危险源在一定的条件下发展成为事故，所造成的后果受两个因素的影响。一是发生事故的概率，另一是发生事故造成后果的严重程度。
如果事故发生的概率很小，即使后果十分严重，风险也不会很大。反之，若事故发生概率很大，虽然每次后果不严重，但风险也是很大。
（1） 严重程度：表示发生一起事故（灾害造成的损失金额。这里所指，仅是进接损失金额。
（2） 频率：表示在一定的时间或生产周期内事故（灾害）发生次数。
有了风险率的概念，就把风险从抽象的概念转化为一个数量指标。安全系统工程的任务，就是设法减少或预防事故（灾害）的严重度，是风险率达到安全指标。
风险率=严重度×频率=损失金额/单位时间
2、 人员伤亡指标
（1）平均死亡率
是美国原子能委员会于1974年提出，其概念是：事故可能造成人以每年平均死亡人数的不同比较不同系统的安全性。①10-3（死亡/年.人）的作业危险特别高，是不允许的；②10-4的作业是中等程度的危险；③10-5的危险率，如游泳溺水死亡，危险率较低；④10-6的危险率，如地震等天灾，几率极低。
（3） FAFR值
英国帝国化学公司的克雷茨于1971年提出，一般称为事故死亡率指标（Fatal Accident Frequency Rale缩写为：FAFR），即在10-3h(1亿h)内，直接工作于一定的业务或行业的死亡概率。若每人一生工作40年，每年工作2500h，没1000个人这样工作一生时有一人发生死亡。就相当于1FAFR。用FAFR的大小比较不同系统的安全性就是克雷茨法。
见下页表：英国各类工厂的FAFR值。
英国各类工厂的FAFR值表
工业类型
FAFR值
制衣合制鞋业
0.15
汽车工业
1.3
化工
3.5
全英工业平均
4.0
钢铁
8.0
农业
10
渔业
35
煤矿
40
铁路
45
建筑业
67
飞机乘务员
250
3、 经济损失指标
本处仅指利润除承保的利润损失。企业发生保险责任事故或灾害时，根据其设备或系统的不同特点，其恢复的时间是大不相同的。而通常在风险率中，很少将营业中断的因素考虑进去，因此，我们将营业中断的因素用经济损失指标来衡量。
假如委托人要求或已经承保了利损险，那我们在风险评估中，将根据每个主险种的事故造成营业中断需要恢复的时间，评估出一个量化的金额。
九、 风险评估的原则
1、 政策性
国家和有关部委颁布了多项标准、法规、规程和规范，以及国家公布的个行业事故率、
职工作伤亡率、财产损失率、和车间空气中害气体、蒸汽及粉尘的最高允许浓度、劳动条件分级标准等。都可以作为风险评价尺度。
2002年6月29日，第九届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过了《中华人民共和国安全生产法》该法将于2002年11月1日起施行。
2、 科学性
（1）科学的制定系统评价目标
安全系统是由若干要素集合在一起，目的是为实现一定的目标，没有目标就没有要素。
（2）评价方法的运用
现有的评估方法都有其局限性，一般限于某人或某些行业。为此，评估人员必须对现有的评估方法有一个全面的了解，科学地分析各自的原理方法、特点、适用范围和适用条件。
（3）科学地识别潜在危险和安全防范措施
事物的发展有其客观规律，事故也是如此。根据事故发展的客观规律来识别系统中的危险和潜在危险。即找出然危险的存在条件、触发因素、发展趋势，然后预测其后果，并据此制定合理、可靠的防范措施。
（4） 科学的安全管理制度
在安全生产中，人的因素是最主要的。因此，没有健全、严格、科学的管理制度来约束人的行为，那企业的风险将无法评价。
3、公正性
（1） 合理分配危险要素值
在安全系统中，其危险程序是不一样的，有的比较好判断，有的则不易判断。
（2） 客观地、事实求是地做出评估结论
有时评估活动会涉及到有关部门、集团甚至个人的某种利益。在承保后的风险检验中，这样的利益冲突情况较低。
4、针对性
从当前我国经济条件和科学技术水平出发，在评价过程中既不要提出无针对性的泛泛的结论与建议，也不要脱离现实条件的许可，提出不切合实际的过高过急的安全技术和劳动卫生的要求。

十、风险评估方法
1、 定性评估法
主要是根据经验和判断能力对生产系统的工艺、设备、环境、人员、管理等方面的状况进行定性的评价。属于这类评估方法的有：安全检查表、预先危险性分析、故障型和影响分析以及危险可操作性研究等方法。这类方法的特点是简单、便于操作，评估过程及结果直观。
2、 指数评估法
如美国道（DOW）化学公司的火灾、爆炸指数法，英国帝国化学公司蒙德工厂的蒙德评估法，日本的六阶段危险评估法和我国化工厂危险程度分级方法、电力安全评价标准等，均指数评估法。
其优点是：避免了事故概率及其后果难以确定的困难，评价指数值同时含有事故频率和事故后果两个方面的因素。
其缺点是：危险物质和安全保障体系间的相互作用关系未予考虑，忽视了各因素之间重要性的差别。指标值的确定只和指标的设置与否有关，而与指标因素的客观状态无关。使实际安全水平相差较远的系统，其评估结果相近。
3、 概率风险评估法
是根据零部件或子系统的事故发生概率，求取整个系统的事故发生概率。本方法以1974年美国接姆逊教授评价民用核电站的安全性开始，继而1977年的英国坎威岛石油化工联合企业的危险评估，1979年德国对19座大型核电站的危险评估，1979年荷兰六项大型石油化工装置的危险评估等都是使用概率法。
其优点是：系统结构简单、清晰，相同元件的基础数据相互借鉴性强，要求数据准确、
充分，分析过程完整，判断和假设合理。
其缺点是：耗费大量的人力、物力，且要求该行业的零部件或子系统的事故发生概率的数据要有一个长久的精细的积累过程。
4、 危险评估软件
英国、荷兰、美国等工业发达国家从20世纪70年代就开始研究，目前已有几十种危险评估软件包得到应用。软件包可以帮助人们找出导致事故发生的主要原因，认识潜在事故的严重程度，并确定减缓危险的方法。目前，主要有四种类型：
（1） 危险识别软件
（2） 事故后果模型软件
（3） 事故频率分析软件
（4） 综合危险定量分析软件
5、 我国危险评估方法研究与应用现状
20世纪80年代初期，安全系统工程引入我国。受到许多大中型企业和行业管理部门的高度重视。通过翻译、消化和吸收国外的评估方法。机械、冶金、化工、航空、航天等行业开始应用简单的安全分析评估方法。
如：1.危险性预先分析；2.安全检查表；3.故障模式及影响分析；4.致使度分析；5.事故树分析；6.事件数分析；7.可靠性工程；8.可操作性研究；9.因果分析；10.共同原因分析等。
1991年国家“八五”科技攻关课题中，危险评估方法研究被列为重点攻关项目。完成的“易燃、易爆、有毒重大危险源辩识评估方法”填补了我国跨待业重大危险源评估方法的空白。尽管国内外已研究开发出几十种危险评估方法和商业化软件包，但由于风险评估不仅涉及技术科学，而且涉及管理科学、心理学、法学等社会科学的相关知识，另外，危险评估指标及其权值的选取与生产技术水平、安全管理水平、生产者和管理者的素质以及当地社会文化背景等因素密切相关。因此，每种评估方法都有一定的使用
国内研究开发的机械工厂安全性评估标准、化工厂危险程度分级、冶金工厂危险程度分级等方法主要用于同行业企业的安全管理评价或评比。不同类型评估对象的评估结果没有可比性。
十一 风 险 评 估 程 序
评估准备
风险识别
风险程序确定
风险控制
跟踪监督服务
收集资料
监 测 审 查
制定计划
事故类型
影响因素及机制
事故发生的可能性
事故的严重程度
风险值确定
风险分级
制定方案
落实风险防范措施
定期查勘提出整改方案

十二、风险的处理
1． 回避
2． 损失控制
3． 分离
4． 分散
5． 转移
6． 自留
十三、整改决策分类
1． 决定性决策
2． 非决定性决策
十四、行业常见风险列举
1、 电力行业
（1） 发电及供热设备
制粉系统火灾、锅炉暴燃、锅炉干锅、汽轮发电机组飞车、汽缸进水水冲击、发电机短路、发电机氢气爆炸、润滑油系统断油等；
（2） 输电线路
台风、塔基滑坡、线路污闪、线路雷击等；
（3） 变电设备
变压器短路、开关短路、设备短路爆炸引发的火灾等；
（4） 配电线路及设备
雷击、短路爆炸引发的火灾、低压线路被盗等；
（5） 用电计量设备
雷击、短路、火灾、被盗等。
十五、常规企业安全评价介绍
机械工厂安全性评价标准
《机械工厂安全性评价标准》采用千分制分级法，按设备设施安全状态和管理效果分为：
特级安全级——950分以上（含950分）；
安全级——800分到950分以下；
临界级——500分到800分以下；
危险级——500分以下
建筑施工安全检查标准
《建筑施工安全检查标准》（JGJ59-99）是强制性国家标准，采用百分制计分，汇总表满分为100分。各分项检查表在汇总表中所占的满分分值分别为：安全管理10分、文明施工20分、脚手架10分、基坑支护与模板工程10分、“三宝”、“四口”防护10分、施工用电10分、物料提升机与外用电梯10分、塔吊10分、起重吊装5分和施工机具5分。
根据检查总得分，被检单位分为优良、合格、不合格三个等级。其中，“优良”得分值应在80分及其以上；“合格”等分值应在70分及其以上；“不合格”得分在70分以下。
输电网安全性评价
评分方法：
五个部分的标准分分别是：电网——2000分；调度运行及运行方法——2000分；继电保护——1000分；通信及调度自动化——1000分；电气一次设备——1500分。
相对得分率=（实得分/标准分）×100%
省电力公司专家组核查评价
厂（电业局）组织评价组查评
相对得分率即是被评价电网的安全基础指数，客观反映了电网安全性的量化情况。
①
班组（站） 自查自评

车间（县电力局）全面全方位评价

②

⑨
⑦
⑩

整改后再查评并上报车间（县电力局）

③

各车间（电力局）整改后再报资料到厂（电业局）

④

⑤
查评后逐项整改

⑧

将整改后的情况再汇报网、省电力公司专家组
厂（电业局）查评后提出整改意见督促整改
提出整改意见后，厂（电业局）逐项整改落实
⑥