巴林银行破产的原因和启示PPT课件.ppt
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1、巴林银行的破产1.巴林银行简介 巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团,素以发展稳健,信誉良好而驰名,其客户也多为显贵阶层,包括英国女王伊丽莎白二世。该行成立于17621762年,当初仅是一个小小的家族银行,逐步发展成为一个业务全面的银行集团。巴林银行集团的业务专长是企业融资和投资管理,业务网络点主要在亚洲及拉美新兴国家和地区,在中国上海也设有办事处。巴林银行简介 19931993年底,巴林银行的全部资产总额为5959亿英镑,1994 1994年税前利润高达1.51.5亿美元。1995 1995年2 2月2626日巴林银行因遭受巨额损失,无力继续经营而宣布破产。从此,这个有
2、着233233年经营史和良好业绩的老牌商业银行在伦敦城乃至全球金融界消失。目前该行已由荷兰国际银行保险集团接管。巴林银行简介19951995年2 2月2626日深夜,英国中央银行英格兰银行宣布,总部设在伦敦的巴林银行因资不抵债,即将破产。巴林银行是有一家拥有232232年历史,曾一度在世界排名第三位的老牌商人银行。它的破产不仅震惊英伦三岛,而且极大地震动了全世界的金融界,使人们对银行业的信心受到了极大的打击,导致英镑汇率和银行股票的大幅下滑,同时也波及到其他金融市场,引起了世界股市的下挫。l为什么这么一家曾辉煌一时的老牌银行竟在一夜之间破产?(一)交易员尼克.里森(二)“88888”88888
3、”帐户(三)巴林银行倒闭过程5(一)交易员尼克.里森尼克.里森,1989年7月10日正式到巴林银行工作,由于工作出色,他被伦敦总部视为期货期权结算方面的专家。1992年巴林总部派他到巴林新加坡期货公司出任总经理。在巴林银行新加坡期货公司,里森被授权从日本的股票市场和利率市场中套利,这是一种低风险的交易,实际上利用225种日经股票指数期货在新加坡和大阪两个交易市场上的差价赚取利润。6(二)“88888”帐户里森于1992年在新加坡期货公司工作时,巴林银行原本有一个帐号为“99905”的错误帐号,专门处理交易过程中因疏忽造成的错误。1992年夏天,伦敦总部要求里森另设一个“错误帐户”,记录较小的错
4、误,并自行在新加坡处理,避免给伦敦的工作增加麻烦。这样,帐号为“88888”的“错误帐户”便诞生了。几周之后,伦敦总部又打来电话,要求新加坡期货公司还是按老规矩办事,所有的错误记录仍有“99905”帐户直接向伦敦报告。“88888”错误帐户刚刚建立就被搁置不用了,但它却成为一个真正的“错误帐户”存于电脑之中。“88888”这个被人忽略的帐户,为里森日后制造假帐提供了机会。7(三)巴林银行倒闭过程里森被授权从事风险并不大的风险套利交易。1992年7月里森手下一名交易员由于操作失误,里森为其隐瞒并将损失放入“88888”帐户。此后,类似失误都被记入“88888”帐户,此帐户的亏损越来越大。为了弥补
5、亏损,里森大量购入225种日经股票指数期货。由于判断失误,造成巨额亏损,并又被转入“88888”帐户。巴林银行资不抵债,最终破产。此时才暴露出里森的越权违规操作。8 巴林银行倒闭的原因n由以上背景我们可以看出巴林银行破产的原因n直接原因是新加坡巴林公司期货经理尼克里森对“错误账户的不恰当使用及对日本股市走向的错误判断。n但仔细分析,会发现巴林事件的发生有更深层的原因,主要体现在如下两个方面:9(一)巴林银行内部管理制度和体系问题1、缺乏科学合理的职能划分。在大多数期货交易公司,不仅前台交易与后台清算职权是分开的,而且还有一个独立完成的部门对各项交易进行核对。但巴林银行却让里森同时主管前台的交易
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