保险经纪公司发展综合规划报告.docx

保险经纪企业发展计划汇报
一、 总体计划理念
以大型项目业务为利润关键起源，经过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使企业在当地含有一定著名度，并经过多种关系（股东关系或销售团体关系）和当地项目公布方取得紧密联络，而促进项目业务签署。同时，经过组建销售队伍，建立企业自主销售团体。逐步丰富销售团体销售产品（包含：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团体在销售过程中均取得到对应利益，也能够促进销售团体有更大发展，建立适合当地市场平台经济，从而挖掘和培养专属产品销售团体，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团体产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持准备。
二、 经营计划
1、 经营团体计划：
1) 总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（实施董事）、总经理助理组成，职责包含：向股东负责、为股东发明收益、定时向股东汇报经营情况、企业战略计划、市场分析及管控、企业制度实施及监督、财务制度实施及监督、业务发展计划、机构监督和巡查、业务考评目标制订、和保险企业接洽及协议签署、和监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源计划等。
2) 大项目部（1-5人）:由部经理、职员组成。职责包含：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、和产品采购部（产品支持部）一同完成项目。
3) 产品采购部（1-2人）：有部经理、职员组成。职责包含：常规业务团体销售产品采购、和大项目部一同完成项目产品采购、其它销售渠道产品采购。
4) 运行部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包含：运行数据统计、产品培训、“基础法”制订及实施监督和督导、培训课件制作、帮助产品采购部进行产品对比分析、用户服务、业务文件保留、分支机构管理。
5) 人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包含：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、员工入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、企业印章管理、文件制作及通告管理、行政步骤管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其它相关行政事务管理。
6) 财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包含：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制订及监督、财务步骤管理。
7) IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包含：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、帮助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统计划。
2、 机构建设计划：
1) 机构设置
在现有已经有产能地域先建立机构为标准，估计建立省级机构（二级机构）11个，根据前后次序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，全部省级机构均为总企业进行投资建设。估计建立地域级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。全部地域级机构总企业不用进行投资，由地域责任人自行投资建设。
2) 机构考评基础要求：
省级机构投资建设每个机构首年投入不超出30万，第二年及以后成本由省级机构责任人自行负担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。
地域级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。
机构根据季度考评，未经过考评直接撤换机构责任人。
3、 业务团体人数计划
内蒙：常规业务团体200人，大项目业务团体3人。
辽宁：常规业务团体100人，大项目业务团体2人。
天津：常规业务团体50人，大项目业务团体3人。
山西：常规业务团体70人，大项目业务团体5人。
吉林：常规业务团体50人，大项目业务团体2人。
黑龙江：常规业务团体50人，大项目业务团体3人。
山东：常规业务团体300人，大项目业务团体2人。
河南：常规业务团体300人，大项目业务团体5人。
陕西：常规业务团体200人，大项目业务团体2人。
宁夏：常规业务团体70人，大项目业务团体2人。
4、 经营预算计划（十二个月）
总企业：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。
分企业（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）
营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。
总而言之：经营最大预算为505万。
5、 经营毛利润计划
(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：
总企业：项目业务4000万，产生毛利润200万。
分企业：
1） 内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。
2） 辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润55万。
3） 天津：寿险业务50万，车险业务6000万，项目业务（渠道业务）4000万，业务产生毛利润32.5万。
4） 山西：寿险业务70万，车险业务3000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润43.5万。
5） 吉林：寿险业务100万，车险业务万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润45万。
6） 黑龙江：寿险业务70万，车险业务万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润30万。
7） 山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润60万。
8） 陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）万，业务产生毛利润30万元。
总而言之：估计产生毛利润536万，
(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：
依据业务数据推算，暂定基础增加率为20%。而将不再对分企业进行对应投入，减去总部最大成本220万，应盈利423万元。
(仅现有业务量，不包含经纪企业经营后所产生业务量)：
依据业务数据推算，暂定基础增加率为10%。应盈利465万元。
6、 其它业务计划
在上六个月实现整年任务二分之一员工人力数量时，总企业针对其它销售产品项目应已经上线销售。而整体上千人销售团体在当地进行销售情况下，能够在现有产能保持情况下，另辟蹊径来增加整年利润。
三、 经营目标计划：
关键目标：
1、 机构建设和业务团体建设，完成长江以北机构布局，达成业务团体人数要求及初步业务产能。
2、 完成企业在当地市场宣传作用。
3、 试探市场情况调整市场策略为达成总体盈利做对应准备。
4、 搭建销售平台，将不一样产品在统一平台进行销售。
5、 和地方项目产生方建立联络或立案。
6、 确定各地域项目起源。
7、 为和保险企业合作打下坚实基础。
关键目标：
1、 维持现有机构数量，谨慎开设机构，依据业务需要进行机构建设，维持业务团体人数稳定并保持业务量年度20%增加率。
2、 将业务团体进行分类销售转型。
3、 丰富销售平台产品，将完全采取线下销售，线上成交网销模式或移动终端销售模式。
4、 主动参与全部政府项目标招投标工作，和地方政府建立良好合作关系。
5、 和保险企业总企业完成协议签署，并计划保险业务全国销售策略。
6、 完成企业盈利400万以上目标。
关键目标：
1、 完成上市前准备，从业务、人员、财务等各方面完善管理方法，并针对优异机构或优异团体进行股权激励。
2、 开发有利于业务团体建设新产品。
3、 完成企业盈利500万以上目标。

保险经纪企业经营团体
1月19日
（以下无正文）