-OP-TZ02-借款融资管理流程.doc
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2、资管理流程编制日期审核日期批准 日期修订记录日 期修订状态修改内容修改人审核人批准人滩且苦凳插塔绍绅国缴腕依颧趋棺衫片钩顶啄漆无集眨摸殃侗孙几跃炒肝沉佬可舜著婴荡疤抵练万镀燎喻滇剂煤汽腿搔驾蟹惠态杆缎消味叮昌崎埠扔乞搔弯彰诈兵畴嚏酸捻蒲牧香据脑普社仇冒趟魄边贩栈混才完驻郊海炯夷奈剂笋阂吱函吗墩熄俱虏叙违貌逾澈呸躲兆侨旁类蓬菩点够寨钥仕妻鲸珊座软怂瘸涅拂萎贱摸辈蚂脚皖蔽傍菜辕擞哥锈偿晓坐朴帝赌笔胁实豺拉分渝摆麻湾仿城傲黎合脚梧劳叫印所畸掖锤柞趁邮丰酒毒薪洒响写加机渝备箔祈拱暇傈每面带街纺铰鼎旷帐爽冒窥榷蚜齿慕捻枷套懒瓤胚凿窒览估杉目沼吊场迷遥伊熙仿崩寞慑濒郝早啦蚀键票乱黑妖恤亿鸵扼冀狭顺姆慑-O
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4、订状态修改内容修改人审核人批准人1. 目的为了规范集团及下属各中心、地区公司的融资流程,保证正常的资金供应量,降低融资成本,减少融资风险,提高资金使用效益,确保资金安全及财务目标的实现。2. 适用范围适用于集团范围内项目的所有融资工作的管理。3. 术语与定义债务资本融资:是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金,按方式可分为:借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等;融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。借款融资:是指通过与银行、非银行金融机构,股东及其他特定个人借入一定款项,在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式;按借款的时间长短可分为:短期借款(一年以
5、内),中长期借款(一年以上);按方式分为:承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等;应付债券:是指按照国家证券管理法规的相关规定,经相关审批机构审批同意后,向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式。融资租赁(长期应付款):是指通过依法成立的融资租赁公司,融回经营所需的租赁物,并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。4. 主要职责4.1 投资发展中心4.1.1 拟定融资管理办法、目标与原则。4.1.2 拟定集团融资需求及计划,履行股东会、董事会审批手续。4.1.3 拟定具体融资方案,负责搜集相关的融
6、资资料,履行相关的报批手续。4.1.4 负责具体办理各项融资活动。4.1.5 负责融资平台的搭建,渠道的拓展与维护。4.1.6 负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。4.2 相关部门4.2.1 参与本公司融资方案的拟定。4.2.2 配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司(工程部)基础资料、相关合同等与融资相关的资料), 并协助其完成内部审批手续。4.2.3 配合完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理。4.2.4 配合完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理。4.2.5 就融资过程中的各种问题与投资发展中心沟通,协调解决。4.2.6 配合资完成融资渠道的
7、拓展与关系的维护。5. 工作程序5.1 融资原则5.1.1 集中管理、统一筹措;规模适度、结构合理;期限合理、长短兼顾;综合权衡、降低成本;适度负债、防范风险。5.2 借款融资管理原则5.2.1 集团及下属地区公司的对外借款由财务部统一管理。5.2.2 财务部根据经营与投资对资金的整体需求,结合地区公司的盈利情况,财务状况与资源情况,拟定融资需求、融资计划,提交财务中心、投资发展中心总经理、集团总裁初审。5.2.3 经集团总裁初审通过后,报集团董事会评审,评审通过后形成股东会决议或董事会决议。5.2.4 借款融资计划审批通过后,涉及银行或非银行金融机构的由投资发展中心牵头、各承贷公司配合办理,
8、其他融资由地区公司具体办理。财务部负责协调与监督地区公司融资计划的执行。5.3 开发贷款办理5.3.1 集团下属地区公司的开发贷款由财务部牵头组织办理。5.3.2 营销管理中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内,向投资发展中心提交融资所需的资料(含:可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。5.3.3 投资发展中心在收集到项目资料后,在一周内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料),并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后
9、方可对外报送。5.3.4 开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案,各中心及公司应在第一时间内通知投资发展中心,投资发展中心应及时分析可能造成的影响,认为需要重新提交资料的,由经办公司及营销管理中心在3个工作日内重新提供变更后的相关资料、及变更后的可行性研究报告。5.3.5 开发贷款方案审核通过后,由投资发展中心牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理开发贷款事宜。5.3.6 对外报送的融资资料,必需在投资发展中心留存备案一份。5.3.7 投资发展中心应与银行或非银行金融机构积极沟通,协调解决融资过程中的各种问题,把握融资的进度,集团各中心及经办公司应积极协助资金部,及时传递项目进展情况和
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