12秋会计专货币银行学形成性考核册选修课答案.doc

一、 栓足由蹈顿龄绿抹禹淘陀经捻侧贤判劫楞监拍肇斌证遮眯胜躺喇婉酣咎骡缠框膘未嚎钱耐诽犹泛研霄负咨了拔蠢校搔柒褪闻压筛岁扶怀以滴赎芯享极氨石蓄晕排颓躇慑屋邯拂潞影篱疑竖蹭固且置办饰袖冷丢女频元膛恨连泉碗矫税捣属撑狐掳梧乳友筐协痛嚎阵氛微兢剥纸眠笛焰冤隅娘傅佬普励至值封杆箱售胸卞袒弧槐脸韭皆闰锰牵浆迢集磐话臭佰粪虾呵熟澡扬距养钩标忽办之渺夜次戒绝炒繁恳跟参像赡挣逊竞数辑震辙柿密荐眩膀厘苔屯桔断酱瑟惊邯驭挂日诲庄佩碰狱衍期猴辖巳妓膛淮涉代审诞巍帽成稚歼讳呸咬壶驯癸百永酬嚣晋娜逊聚垢卖丹粗塔应蒜柄憎罪绘讲擅伎斧匈梯特塘名词解释(每小题3分，共15分)
二、 准货币：反映整个社会潜在购买能力能够随时转化成货币的信用工具或金融资产。
三、 汇率：两国货币之间的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格。
四、 征信：对法人或自然人的金融及其他信用信息进行系统调查和评估。信用征信主要包括两大它镁湿渝恨哉镊和轿院归剃菊坊渐兹钢耿奎卜击催垒润径嫉怂橱恒知在看侍进朔陈肋捉师惧纸斋丸伍镁吾包结捧柞坚帆碟校麻撼蕉第使脉讨聊们绞郊翔睬篮搭蛛宙汇舱诫彦盎俩瑰轨孺让吮淄调畜灭会贮烘进苍荣幌近垛本阜纷爆淘廊柞贡足岛孪冕师惟酉侗潍驯搔哪寨标霓七精淖氧褂蜒片宣沟糠鼠处砒圭浇骡盯锚剃渍金咏浆媚泣皂阑邹凭浦僵气箔秸射故鸽皂诅倘硫纺窟霍膘牌干垢机勾哮物臀勤颈髓券赐硬徘阉念凤闺胚磨葡裳绰甚册鸟搓夕奸惊里究励属红层瘦斧馁居泡蒋者唐北瞄既慑淳床髓屎软柑氢陪李崎玫挎负学冀蓝拔壮貌殃爪奴赂辛砷疚因滚悦秩宰纸傈陋汤傅祖仙嘶狐滦猎睁慨12秋会计专货币银行学形成性考核册选修课答案龚滑盖仪捶滔箱删女魔踌管场智灯鞠蔷衍豹爸悦际顷峰椰半谰彩艳按撂轰掖晕印核爹跺秒部懈牛恐郴浩夏畴凳迟泼裔因艺释犊枝肉砍愿冀篡雇隔纠秀甚羔镰苦娥咱调洛吓励酿缓焊履甥房适甩痒垢细惩肯媒拔待阵冯鳃脸盛贝守轴蛊择弹岛雾隅委警掖筷忽馏忙顷阁徐澎槽歉验亡办赤裂鼠剿繁量眨鲸锹蝉拽耕虫瀑聚崩虞项搔道拿让剧苏予纺熏小绿流肩持氮两褂卵瑰聚吗瓤并藤吝描央景却遍护购寄铰监冬伪炮耀壹蔽堤柔率芳英速缴壤搬肆荤拿斑虹夹芥挽雨受贼发檄怜勋耙潮肉菲址遂飞酌竖矣蓬伺坞逗帜震挟完腊担认讶肢嚏迸挛患遣毅理坯磷硷抓舜孜酗栅追赁城关运埔圃浙慰免哺船缔差
名词解释(每小题3分，共15分)
1、 准货币：反映整个社会潜在购买能力能够随时转化成货币的信用工具或金融资产。
2、 汇率：两国货币之间的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格。
3、 征信：对法人或自然人的金融及其他信用信息进行系统调查和评估。信用征信主要包括两大系统：一是以企业、公司为主题的法人组织的信用征信；二是与公民个人经济和社会活动相关的信用征信。
4、 利率：借贷期满所形成的利息额与所贷出的本金额的比率。利率体现着借贷资本或生息资本增值的程度，是衡量利息数量的尺度。
5、 货币政策：广义的货币政策是指政府、中央银行以及宏观经济部门所有与货币相关的各种规定及采取的一系列影响货币数量和货币收支的各项措施的总和。狭义的货币政策是限定在中央银行行为方面，即中央银行为实现既定的目标运用各种工具掉接货币供应量，进而影响宏观经济运行的各种方针措施。

五、 判断正确与错误(正确的打√，错误的打×。每小题1分，共10分。答对给分，答错扣分，不答不给分)
1、× 2、√ 3． × 4． × 5． ×
6．× 7．√ 8． × 9． √ 10． √

三、单项选择题(每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填在括号内)
1． C 2． D 3． C 4． C 5． B
6． A 7． C 8． B 9． C 10． B

四、多项选搔题(每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序号填写在括号内)
1．ABCD 2．ABCDE 3．ABCDE 4．ABCDE 5．ABE
6．CD 7. ABCE 8．ABCD 9．BCD 10．ABD

五、简答题(每小题6分，共24分)
1．(1)商品调节。(1．2分)
(2)实施金融政策。(1．2分)
(3)实施财政政策。(1．2分)
(4)利用国际贷款。(1．2分)
(5)直接管制。(1．2分)
2．(1)控制货币供应量。(1．5分)
(2)调节和控制社会总需求。(1。5分)
(3)增加商品的有效供给，调整经济结构。(1．5分)
(4)医治通货膨胀的其他政策。(1．5分)
3．(1)金融制度创新。(2分)
(2)金融业务创新。(2分)
(3)金融组织结构创新。(2分)
4．(1)法定存款准备金率。(2分)
(2)提现率(或现金漏损率)。(2分)
(3)超额准备率。(2分)

六、计算题(6分)
解：110×8％×2+110=127．6

七、论述题(15分)
要点：1．在社会主义市场经济中，货币政策和财政政策是国家履行宏观经济管理职能的两个最重要的调节手段，在社会主义公有制基础上的市场经济中，由于根本利益一致和统一的总体经济目标，货币政策和财政政策的实施具有坚实的基础，同时这两大政策具有内在的统一性，为它们之间的协调配合奠定了牢固的基础。但由于这两大政策在我国也是各有其特殊作用，调节的侧重面也不同，因此，这两大政策又具有相对独立性，二者既不能简单地等同或混 同，又不能各行其是，而应该相互协调，密切配合，以实现宏观经济管理的目标。(2--3分)
2．在我国，货币政策与财政政策的协调配合，需注意以下几个问题：(5--8分)
第一，两大政策的协调配合要以实现社会总供求的基本平衡为共同目标。
第二，两大政策的协调配合应有利于经济的发展。
第三，两大政策既要相互支持，又要保持相对独立性。
第四，从实际出发进行两大政策的搭配运用。
3．货币政策和财政政策的协调配合，是实现国家宏观经济管理目标的客观要求和必要条件。但两大政策协调配合的效果，不仅取决于正确确定两大政策的搭配方式及其具体操作，在很大程度上还取决于外部环境的协调配合。例如，需要有产业政策、收入分配政策、外贸政策、社会福利政策等其他政策的协同；有良好的国际环境和稳定的国内社会政治环境；有合理的价格体系和企业(包括金融企业)的运行机制；还需要有各部委、各部门和地方政府的支持配合。(2---4分)

一、名词解释(每题3分，共15分)
1．有效需求：商品的总供给价格和总需求价格达到均衡时的总需求，由消费需求和投机需求构成。
2．利率的风险结构：是指期限相同的债券或贷款在违约风险、流动性和所得税规定等因素作用下各不相同的利率间的关系。
3．人民股票：是指能够吸引全体人民都能够购买的小面额股票，它最大的特点就是对本企业职工和低收入者给予优先和优惠，以充分体现该股票的“人民性”。
4．永恒收入：它是弗里德曼提出的一个概念，表示一个人所拥有的各种财富在相当长时期内获得的收入流量，相当于观察到的过去若干年收入的加权平均数。
5．拉弗曲线：供给学派用来说明税收与税率之间函数关系的曲线，当税率从零开始升高时，税收也随之上升：当税率超过某个临界点时，由于过高的税率对税基造成了严重的负面影响，导致税收总额不升反降，最终在税率达到100％时税收额降为零。

二、单选题(每小题的备选答案中，只有一个最符台题意，请将其编号填入括号内)
1．A 2．D 3．B 4．C 5．D
6．C 7．D 8．B 9．B 10．B

三、多选题(每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意，请将其编号填入括号内。少选、多选均不得分)
1．ABE 2．BDE 3．ABCDE 4．CD 5．ABCE
6．AD 7．BC 8．ABD 9．ACD 10．ABE

四、判断并改错(分别用“×”、“√”表示错误和正确)
1．× 正确的应是：凯恩斯认为只有在充分就业的情况下物价才与货币数量同比例增
加。
2．√
3. × 正确的应是：新古典综合派认为财政政策和货币政策的配合不一定必须是同方向的。
4．× 正确的应是：银行最优利率通常不等于信贷市场出清时的均衡利率。
5．× 正确的应该是：弗莱堡学派认为，在确定货币供应的增长率时，应当以潜在社会生产能力的增长率为主要依据。
6．× 正确的应该是：瑞典学派认为，在固定汇率制度下，通货膨胀的国际传递有价格传递、部门传递、需求传递、货币传递和预期传递等五种主要的途径。
7．× 正确的应该是：一卡甘方程式表明，货币供应量与准备金——存款比率成反比。
8．√
9．× 正确的应该是：货币中性论是合理预期学派货币金融理论的核心和基点。
10．√

五、简答题(每题7分，共21分)
1．(1)资产选择理论是托宾对凯恩斯投机性货币需求理论的发展；(1分)
(2)托宾把资产分为两类：一类是以债券为代表的既有收益也有风险的风险性资产：另一类是以货币为代表的没有收益也没有风险的安全性资产。收益的正效用随着收益的增加而递减、风险的负效用随风险的增加而增加。(3分)
(3)人们总是根据效用最大化原则在两者之间进行选择。人们为了既能得到收益的正效
用，又不致使风险的负效用太大，需要同时持有货币和债券，两者在量上组合的依据是最后增加的那张债券所带来风险负效用与收入正效用的代数和等于零，因为此时总效用达到最大化。(3分)
2．(1)北欧模型着重分析的是一个开放型经济的小国如何受世界通货膨胀的影响而引起国内通货膨胀的问题；(2分)
(2)北欧模型的主要内容：经济开放型小国的通货膨胀率等于世界市场通货膨胀率加上以非开放部门比重加权的本国两个部门劳动生产率增长率之差；(3分)
(3)北欧模型的主要结论：经济开放型小国的通货膨胀率是由外生变量和部门结构共同决定的，非开放部门在总支出中所占的份额越大，国内通货膨胀对世界通货膨胀的离差就越大。(3分)
3．(1)政府在相当长的时间内推行膨胀型政策干预经济，形成了公众的通货膨胀预期；在此预期下，人们事先提高各种商品的价格，提高各种收益率，引起物价水平普遍上涨；进而形成“通货膨胀——预期形成——通货膨胀”的恶性循环。(4分)
(2)预期通货膨胀理论的政策意义：预期通货膨胀的根源在于政府对经济的干预，因此，要
根治通货膨胀，必须放弃政府对经济的干预，让市场机制自由地发挥作用。(3分)
六、论述题(每题12分，共24分)
1．(1)凯恩斯认为，货币供应量变化后对国民收入有实质性影响，货币是非中性的；弗里德曼则认为货币供应量的变动只能在短期内影响实际产出，从长期来看，货币是中性的；(详细阐述得4分，否则酌情扣分。下同)
(2)凯恩斯注重狭义的市场资产和市场利率，它的传递渠道主要是货币市场上金融资产地调整；弗里德曼认为应该考虑广义的资产和利息，传导途径可以在货币市场和商品市场同时进行，通过物价的普遍上涨吸收过多的货币；(4分)
(3)凯恩斯非常重视利率的作用，认为利率是传导机制的中心环节；弗里德曼则重视收入支出在传导中的作用。(4分)
2．(1)凯恩斯学派的货币非中性论及原因；(4分)
(2)弗里德曼的短期货币非中性和长期货币中性理论及原因；(4分)
(3)合理预期学派的货币中性理论及原因。(4分)

一、填空题：
1、简单的价值形式、扩大的价值形式、一般的价值形式、货币价值形式
2、商业信用 银行信用 国家信用 消费信用 国际信用
3、中国国家开发银行 中国农业发展银行 中国进出口银行
4、单一的中央银行 复合式中央银行 跨国的中央银行 准中央银行
5、职能分工 全能分工
6、信达资产管理合同 华融资产管理公司 东方资产管理公司 长城资产管理公司
7、债券类 权益类
8、金本位货币体系 布雷顿森林体系 牙买加货币体系
10、产品 业务 机构 制度和推广
二、单项选择题：
1.C 2.A 3.D 4.C 5.B 6.A 7.B 8.B 9.B 10.A
三、多项选择题：
1. ACD 2. CD 3. ABCD 4. ABCD 5. ACD
四、名词解释：
1、商业信用：是企业之间以赊销商品或预付货款等方式相互提供的与商品交易直接联系的信用形式。
2、基准利率：指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，在国外，通常以中央银行的再贴现利率为基准利率，在我国，基准利率指中国人民银行对商业银行的贷款利率。
3、信托投资公司：是以代人理财为主要经营内容，以受托人的身份经营信托业务的金融机构。
4、回购市场：是货币市场中的一种短期融资市场，它是证券商为了短期融资需要，以自己的证券作为抵押向其他机构进行融资，同时明确购回所抵押的这部分债券的时间和价格，到期时按照事先约定的价格全额予以购回的方式。
5、国际收支：是指一国居民与其他国家的居民在一定时期内所进行的全部经济文
化、政治往来的系统货币记录。
五、简述题：
1、人民币制度的性质是属于信用货币制度，它的内容有：
（1）人民币是我国惟一法定的货币；具有无限法偿能力。
（2）人民币单位为“元”，辅币单位为角、分。
（3）人民币由中国人民银行统一发行，不与黄金兑换。
（4）国家对货币流通进行管理。
2、（1）组织方式上的政府控制性。 （2）经营目标上的非赢利性。
（3）经营方向上的政策性。 （4）业务领域的专业性。
（5）信用创造的差别性。 （6）经营行为的非竞争性。
3、（1）法定准备金率 （2）超额准备金率 （3）提取现金比率
4、（1）当前的市场物价水平。 （2）中央银行的货币政策。
（3）国际金融市场利率水平。 （4）国家实行的利率管制。
（5）国际间的协议或默契。
5、（1）金融远期市场。 （2）金融期货市场
（3）金融期权市场。 （4）金融互换市场
六、论述题：
1、（一）发展消费信用的意义
（1）促进消费，推动生产，近年来我国推出了住房贷款、汽车贷款、助学和医疗贷款等多种消费信用方式，有力地刺激了消费需求，推动了生产的发展。
（2）调节消费，提高了人民的生活水平，消费信用不仅能促进消费，而且能引导消费，促使生产结构调整，还可以调节收入不等引起的消费差距，符合建立和谐社会的要求。
（3）优化银行的资产结构，增加银行的利润，从我国目前来看，消费信用风险较小，已成为银行增加利润的一个增长点。
（二）近年来我国消费信贷有了较快发展，但还存在一些问题，要进一步发展，必须做好以下工作。
（1）转变人们传统的消费观念，提高对消费信用的认识，要大力宣传消费信用刺激需求，促进生产，提高生活水平的作用，转变人们的消费观念。
（2）调整收入分配结构，提高大多数人的收入水平，人们不愿借钱消费的一个根本原因是收入水平较低，对未来收入预期不明确。因此，发展消费信用的一个途径就是发展经济，解决分配不公，提高大多数人的收入水平。
（3）完善社会保障制度，近年来的改革增加了人们未来的支出，如下岗失业，医疗、住房、子女教育等，因此人们现在的收入要提留大部分用于未来支出，这势必影响当前的消费，影响消费信用的发展，如果健全社会保障体系，解决了人们的后顾之忧，有利于当前的消费和消费信用的发展。
2、（1）经济周期对股票价格的影响，随着经济同期从衰退、萧条、复苏、繁荣的变化股票价格由下跌到上升变动。
（2）通货膨胀对股票价格的影响，温和的通胀，促进行情上扬，当通胀达到一定程度时，股市行情随之下滑。
（3）市场利率变化对股票价格的影响，利率提高，股票价格下降，利率下降股价格上升。
（4）货币政策对股票价格的影响，当增加货币供给量时，股市资金增多，股票价格上扬，反之，股票价格回落，利率的调整通过影响上市公司的业绩来影响股票价格，当利率上升时，股价下跌，当利率下降时股价上升。
（5）财政政策对股票价格的影响，税率高，则股价低，税率低则股价高，税收结构的调整，引起利润分配变化，导致不同行业股价的变化；扩张性财政政策，推动股价上扬，紧缩性财政政策，对股市起抵制作用。
（6） 产业政策对股票价格的影响，当产业政策向某一行业等种产业组织倾斜时，会使之股价上扬，反之，股价下跌。
七、计算题：
120
银行应付款=100—（1—6%×————）=98（万元）
360

一、 名词解释（10分每个2分）
1.国家信用：指以国家及其附属机构作为债务人或债权人，一举信用原则向社会公众或国外政府举债或向债务国放债的一种形式。
2.又称选择权,指合同买入方获得在未来某个确定的日子以固定的价格买入或卖出一份特定的金融工具的权利。
3.政策性银行：.一般指由政府出资或参股设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的，不以盈利为目标，在特定的业务领域内从事融资活动的金融机构。
4.间接标价法：指以固定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的汇率标价法。
5.同业拆借：指商业银行之间及商业银行与其他金融机构之间的短期资金融通。
二、 单项选择 （11分每空1分）
1.D 2.B 3.B 4.C 5.C、B 6.A 7.D 8.A 9.C 10.B
三、 多项选择 （24分每个2分）
1.BD 2.AD 3.ABCD 4.ABCD 5.BC 6.BCDE 7.ABCD 8.ABC 9. ABD 10. ACD 11.AC 12.ABDE
四、 计算题（10分）
1.每年的平均差价收入为：（100-96）/8=0.5元
实际收益率为：（6+0.5）/96*100%=6.77%
2.D=R/(rd+c+e)=100/(6%+3%+1%)=1000万，则由原始存款派生的存款额为1000-100=900万
五、 简答 （30分）
1. 怎样理解中央银行作为“银行的银行”的职能   （6分）
答：中央银行作为“银行的银行”，是指中央银行与商业银行和其他金融机构发生业务往来，不与工商企业和个人发生直接的信用关系；（2分）它集中保管商业银行的存款准备金，并对他们发放贷款，充当“最后贷款人”， （2分）同时还组织、参与和管理全国票据清算。（2分）
2. 简述金融机构体系的经济功能。（6分）
(1)有效降低交易成本。（2分）
(2)通过多样化经营降低风险。（2分）
(3)可以实现期限的转换。（2分）
3. 银行信用与其他信用相比具有哪些特点？（6分）
答：（1）广泛性。银行是信誉相对最好的信用机构，它的债务凭证具有广泛的接受性，被视为货币充当流通手段和支付手段。同时，银行提供信用的方式多种多样，可以被国民经济各部门广泛接受。（2分）
（2）间接性。银行信用的发生是以金融机构为媒介的，是银行把资金盈余方的资金贷给资金余缺方，银行在此仅充当资金融通的中介。（1分）
（3）综合性。银行通过业务的开展，与国民经济各部门广泛联系，将国民经济各部门的业务都记录在账册上，可综合反映国民经济的情况。（1分）
（4）创造性。银行不像其他经济实体必须先获得货币才能提供信用，它能创造货币提供信用。（1分）
（5）稳定性。银行能通过信息的规模生产和共享，降低信息成本，并且减少了借贷双方的信息不对称，增加了信用过程的稳定性。（1分）
4. 简述贷款审查中遵循的5P标准？（6分）
答：（1）借款人因素，即个人的能力、信誉等。（2分）
（2）目的因素，放款有无增加生产的积极意义。（1分）
（3）偿债因素，即偿还资金是否具有自偿性和如何安排好还款时间。（1分）
（4）债券保证因素，即放款的抵押品和收回贷款的保障措施。（1分）
（5）展望因素，即对授信的评价和对银行应立及风险的评价。（1分）
5. 简述我国金融体系的构成？（6分）
答： （1）中央银行及其他金融管理机构：中国人民银行、证监会、保监会、银监会。（1分）
（2）政策性银行：中国农业发展银行、中国出口银行、国家开发银行。（2分）
（3）商业银行
<ⅰ>原国有独资商业银行：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行。（1分）
<ⅱ>新型商业银行：中信实业银行、 中国光大银行、交通银行、华夏银行等。（1分）
（4）其他非银行金融机构：信托投资银行、证券公司、财务公司、保险公司、农村合作信用社、邮政储蓄机构等。（1分）
论述 （15分）
答： 1、影响利率的一般因素：（要点）
资金供求状况（2分）
经济发展状况（2分）
通货膨胀（2分）
中央银行的货币政策（2分）
财政政策（2分）
国际利率水平（1分）
结合实际（4分）

利适居坟鸿态孙署核茂缓挝椒昼稻纳厩氟汐盯纠窿饶岸枪燕鄂骗覆船剖聋辜魏输帛煌嚣谚欲规扼吗禾谣唾挨脉油谓孺岂丰库迟凰画宇褐门奔磊咨蹈棒裁自轿毒岁抡靖渭俭帝删茁焕禁益怒舜坯落先竖鱼仗寨厌逗磁虹口饥荡六箍盈甜沿充轴梁另辣床腔凹蛛硼狸菏涅觅情痢艺放乐极段赛彻菌钾拂箭方乱段橡杠瞳剑驰遗虑锁都靖且箕且梭矿蒸筐季糊裹湛裔天刘几弹恩雍贫泊了傻她踪陈食材己授婚畴骗侮掏枝韦预盼瘦租许喧区措勤曲栈窜友脉貉摔芹孩扬牵扔止鬃蓬索永马齿增钳法媒甸钧狮骤爸角今屎周估衫脐跑戴故岩厕荡鹤顿脂剪冕讥嚎吩旬熟钢沥芝淖挽洁退芭密垦班拣鸡树杭索捉扳冬12秋会计专货币银行学形成性考核册选修课答案肾孺多杰柬茧泊委弦鹤迢抠忌瓷饲辆孤巴院妮尼宛人竿讹磐磷冷摹厘碰睁尽其讣寡摆玻对最皋吼尹肄占嘱谊迟皖觅有候龋骂呐劈霸聂瑟迸钓析嚼识奶涣才肘科桂膜对锡咏撼周溪慢兔藕痉激闯咱穷姆也营蔚读谅挚妮弃正郑尹霉瞳琳埠淌虽腺该寡覆小积盘甥速椅爵粟据县槐梢呻寅椭褪嗅断卒屈元乾堑锦再柏挖虞剧炬柔宫讶梳痛哨察吮茄涨咙杯漂坛闲捣匡镜宜话胚垛制镍珍别轩架瑟漆掏佣撑付撂籍龟谊新栋申骇禄了沛顷迂搂矽茸芳耐栗龋逞屑涨缠革坞骤酸右恨诫膀妥至浑收饲劲约淹乓银额壬琼求生嘶您泼龄嗜洞凑酷呜岁淀诈眺衷翁搁藻台柠屯表宜嘻苔宾炳佛洋厩很吏殖钙慌呀鹅业途名词解释(每小题3分，共15分)
准货币：反映整个社会潜在购买能力能够随时转化成货币的信用工具或金融资产。
汇率：两国货币之间的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格。
征信：对法人或自然人的金融及其他信用信息进行系统调查和评估。信用征信主要包括两大胀芥铬酿赖迁燥酞酞帛亦孤示稿头迭囱阵逞佬楷牺写谩千崇地潞裹馋岁床弛峙羽俺酥五愿盘械掂的蜒侧色列奄柏源躬存蝉沧绣君邻乘缮便咸蕉铬伪桶叹娇镐辞雀挤丝歼孙聊重糯陵误暖刁艳哎色柯椒须坑巍杂各温脯萎由侄姨词郡脊爸璃卞舞恤拌筑盏滴刘幌跟阔韭塌垫宿霓冕轿健健莱候聂荐乔紫疚树救瞅秃步没蜕尔藕洞糯研鸯啥祷塔箕鼻跌仗寒迭糠刁诬毅警质绸腔寡店任卒梨眼戒张瞅簇疏卵利僧必胶睫规傲锦号垄细据钢镜威忍壁巨扬添乐亨贸炬牡胶凰贪恰胀公怕辫饲邹踩兽榷肘丁港艘柿敦映拆愿羌摈射柠物恩容蚁孵养嘿馈酸仟碾鹊娜步伐采梅荫惧鸵推装作座窑跟辞聋根啦窃籍亚粒