银行反洗钱工作检查规程.docx
《银行反洗钱工作检查规程.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行反洗钱工作检查规程.docx(7页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、银行反洗钱工作检查规程第一章总则第一条为加强和规范反洗钱检查工作,提高反洗钱检查工作质量,根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等有关法律、法规,以及中国农业发展银行反洗钱工作管理办法(2011 年修订)(农发银发2011216 号),制定本规程。第二条本规程所称反洗钱工作检查包括现场检查和非现场检查。第三条反洗钱工作检查应遵循客观、公正、有效、保密的原则。第四条银行各级行,开展反洗钱工作检查,应遵守本规程。第二章反洗钱现场检查第五条反洗钱现场检查是指检查人员亲临检查现场,通过听取汇报、查阅有关资料等方式,判定被检查机构是否全面执行反洗钱各项工作要求。第六条反洗钱现场检查包括常规检查和
2、专项检查。(一) 常规检查是指根据年度工作计划,定期开展的全面检查;常规检查可以和全行性的综合检查合并开展。(二) 专项检查是指根据阶段性工作需要,针对反洗钱某项特定业务或某项管理工作进行的检查。第七条反洗钱现场检查的事项主要包括:(一) 组织机构建设和岗位设立情况。(二) 内控制度建设与执行情况。(三) 大额交易和可疑交易报告制度执行情况。(四) 客户身份识别制度执行情况。(五) 客户洗钱风险等级划分情况。(六) 客户身份资料和交易信息等有关反洗钱工作信息资料的保存情况。(七) 宣传和培训情况。(八) 检查和自查情况。(九) 协助检查制度执行情况。(十) 保密制度执行情况。(十一) 机构信用
3、代码在反洗钱工作中的应用情况。(十二) 其他反洗钱工作内容。第八条反洗钱现场检查按照现场检查立项、制订检查实施方案、检查实施、检查报告、整改验收五个阶段进行。第九条现场检查立项是各级行根据反洗钱工作开展情况及检查工作安排,通过对辖内机构报送反洗钱工作信息资料等非现场监管资料进行分析、判断的基础上,确定被检查机构以及检查内容。第十条制订检查实施方案阶段包括:制订现场检查实施方案、成立检查组、检查前培训、发出反洗钱现场检查通知书(附件 1)四个步骤。(一) 制订现场检查实施方案。主要内容包括检查时限、目的、依据、范围、程序、重点、检查组成员分工和配合要求等。(二) 成立检查组。检查组由检查机构负责
4、成立、领导和管理,成员包括组长和检查人员。检查组成员不得少于 3 人,其中组长 1 人。必要时,可邀请辖内机构反洗钱领导小组相关部门工作人员参加检查组。检查组组长负责全面工作,检查人员按照各自分工和检查实施方案具体实施现场检查。(三) 检查前培训。检查组进场前,应对检查组成员进行培训,培训内容应涵盖现场检查实施方案、检查要求、被检查机构有关情况以及检查工作纪律等。(四) 发出反洗钱现场检查通知书。反洗钱现场检查通知书一式两份,一份应在进场时交被检查机构,一份由检查机构留存,进场检查前 2 至 5 个工作日应先行电话通知被检查机构。第十一条检查实施阶段是指检查组正式进驻被检查机构,根据检查实施方
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 洗钱 工作 检查 规程
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【w****g】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【w****g】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。