银行转账支票透支协议模版.docx
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1、*银行股份有限公司转账支票透支业务协议合同编号: 甲方: 乙方:*银行股份有限公司 分(支)行第一条 为建立甲方与乙方良好的合作关系,促进双方的共同发展和长远合作,甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则,就转账支票透支业务达成如下协议,并承诺严格遵守本协议中的各项条款,履行各自的义务。第二条 转账支票透支业务,是指*银行给予符合准入标准的单位客户一定的转账支票透支额度,在满足约定条件的情况下允许客户在约定额度内通过转账支票透支办理结算业务,以确保客户支付结算业务正常进行的金融服务。本协议所称“约定条件”是指转账支票提示付款时,转账支票的付款人在*银行存款余额不足以支付票据金额,在规定退票截止时间前
2、付款人未能补足资金的。第三条 甲方承诺遵照以下规定办理透支业务并履行相关收费标准,因违反以下规定造成的损失由甲方自行承担:1.申请透支的结算账号: 2.透支额度:人民币 (大写)元3.透支持续期限:十天4.最多可透支次数为:无限制 有限制,为 次/年5.透支利率:透支持续期内首次透支发生日的人民银行六个月贷款基准利率上浮 (日利率=年利率/360)。6.罚息率:罚息利率为透支利率上浮50(日利率=年利率/360)。7.透支手续费:单笔透支金额的 (收费标准为0.2),在透支发生的同时直接从本条所约定的结算账户中扣收,如账户余额不够,则计入透支,但不占用透支额度,不计算透支次数。8.透支额度有效
3、期:自 年 月 日起至 年 月 日止。第四条 透支额度本协议所称透支额度,系指在本协议约定的透支额度有效期内,乙方允许甲方在透支账户进行透支的本金余额的限额。在透支额度有效期内,甲方对透支额度可以在本协议所约定的透支次数范围内循环使用,但甲方每次拟透支借款的金额与甲方未偿还的本合同项下的透支借款本金之和不得超过透支额度。第五条 额度期限一、评级授信客户申请办理本业务的,透支额度有效期应在授信额度有效期内,且不得超过1年(含)。透支额度有效期届满前一个月应重新申请,到期未申请或申请未获批准的,自动终止透支功能。二、100保证金转账支票透支业务,透支额度有效期应能够被保证金期限覆盖。第六条 透支次
4、数在转账支票透支额度有效期内,透支额度可循环使用,透支额度有效期内透支次数由甲、乙双方约定。第七条 利息一、透支持续期限:透支持续期限为10天(遇节假日顺延),由透支持续期限内第一笔透支发生日开始计算,在透支持续期限内按日计收透支利息。甲方应至迟在透支持续期限届满日清偿透支款项,超时未还透支款项的为逾期,从逾期当日起计收罚息。二、透支利息:从透支当日起息,按日计息,如在透支持续期限截止日前还款,按月结息,否则在透支持续期限截止日结息。三、罚息:甲方未按约定用途使用透支资金或出现透支借款逾期的,从未按约定用途使用之日或透支逾期当日起息,按日计息,按月结息,结息日固定为每月的第20日。甲方应在结息
5、日向乙方支付到期利息,否则自次日起计收复利。第八条 在透支额度有效期内,甲方可在约定的透支次数和有效透支额度内连续办理透支业务,但存在透支逾期、欠息、欠费等情况的除外。第九条 甲方应指定唯一结算账户办理本业务,办理本业务的结算账户应为甲方在乙方开立的基本存款账户或一般存款账户。第十条 转账支票透支业务仅适用于转账支票付款业务和选择“转账支票功能”的实时通付款业务,不得用于单位现金取款、汇兑、汇(本)票签发等付款业务。透支资金用途应为单位生产经营临时性周转,不得用于归还贷款、替代贷款、股权性质投资等。透支资金不得转入个人储蓄账户及甲方在银行开立的其他账户。第十一条 尚未归还转账支票透支资金本金、
6、罚息及其他费用的,不得申请撤销透支账户。第十二条甲方划入透支账户的任何款项,首先用于归还未偿还的利息,然后按照本金、欠费的顺序归还欠款,余款为甲方存款。第十三条 存在下列情况,乙方有权拒绝受理转账支票透支业务:(一)转账支票形式要件不符合票据法、支付结算办法相关规定;(二)资金用途不符合转账支票透支业务规定用途;(三)甲方拟透支款项的金额与甲方未偿还的透支借款的本金余额之和超过透支额度的;(四)存在尚未归还的逾期透支款项的;(五)如约定透支次数,超过额度内透支次数的;(六)账户状态异常的(如销户、中止、暂停非柜面业务等);(六七)本协议设有担保的,该担保不符合乙方要求或者该担保尚未生效或已经失
7、效;(七八)甲方存在违约事项或可能危及乙方债权安全的情形;(八九)法律、法规、规章或有权部门禁止或限制乙方办理本协议项下转账支票透支业务的;(九十)法律、法规、规章、有权部门或*银行规定的其他情形。第十四条 在转账支票透支业务中,甲方存在以下情形的,乙方有权报告人民银行当地分支机构,纳入支票结算“黑名单”管理:(一)未及时归还透支款项,经多次催讨无效的;(二)拖欠透支手续费、利息、罚息,经多次催讨无效的;(三)滥用支票透支业务,存在“恶意透支”嫌疑的;(四)其他乙方认为需要报告的异常情况。第十五条 乙方对甲方转账支票透支业务透支账户实行控制,发生透支业务逾期未还系统自动将该账户控制为不能做支付
8、业务,与“只收不付”状态相同。第十六条 声明和保证。甲方作出如下声明和保证,且该声明和保证应视同在乙方每次按照本协议的规定向甲方提供透支时,由甲方重复做出并确保遵守:甲方为根据*法律(为本协议之目的,此处不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律)注册成立的公司等,有权签署本协议及本协议相关的任何文件,并已采取了任何必要的公司行为以使本协议及与本协议相关的任何文件合法、有效、并可强制执行;甲方签署本协议以及履行本协议项下的义务,均未且不会违反其签署的其他任何合同或文件、公司章程、任何适用的法律、法规或行政命令、有权机关的相关文件、判决、裁决,也不与甲方承担的任何其他义务或安排相抵触;甲方及其任何
9、股东、关联公司未涉及任何清算、破产、重整、被兼并、合并、分立、重组、解散、关闭、歇业或类似法律程序,亦未发生任何可能导致涉及该等法律程序的情形;甲方未卷入任何可能对其产生重大不利影响的经济、民事、刑事、行政诉讼程序或类似仲裁程序,亦未发生任何可能导致其卷入该等诉讼程序或类似仲裁程序的情形;甲方之法定代表人、董事、监事或其他高级管理人员以及甲方之任何重要资产未涉及任何强制执行、查封、扣押、冻结、留置、监管措施,亦未发生任何可能导致涉及该等措施的情形;甲方保证其出具的所有财务报表(如有)符合*法律规定,报表真实、完整、公正地反映了其财务状况,甲方在签署和履行本协议过程中向乙方提供的包括其自身、担保
10、人等全部资料、文件、信息等均是真实、有效、准确、完整而无任何隐瞒或遗漏;甲方在经营活动中严格遵守法律、法规的规定,严格按照甲方的营业执照规定的或依法核定的经营范围开展各项业务,按时办理注册年检手续;甲方保证不存在对甲方的履约能力造成或可能造成重大不利影响的其他情况或事件。按照乙方的要求提供有关财务会计资料及生产经营状况资料,包括但不限于每季度第一个月的前 个工作日内向乙方提供上季度末的资产负债表、截止上季度末的损益表(事业单位为收入支出表),并于年度末提供当年现金流量表,并且对所提供资料的真实性、完整性和有效性负责,不提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实;甲方发生名称、法定代表人(负责人)、住所
11、、经营范围、注册资本金或公司(企业)章程等工商登记事项变更的,应当在变更后3个工作日内书面通知乙方,并附变更后的相关材料;甲方不得挤占、挪用或用透支借款从事非法、违规交易;应配合并接受乙方对其生产经营、财务活动及本合同项下借款使用情况的检查、监督;不得抽逃资金、转移资产或利用关联交易,以逃避对乙方的债务;不得利用与关联方之间的虚假合同,以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押、套取银行资金或授信; 在透支额度有效期间及未还清乙方透支借款本息之前,未征得乙方同意,甲方不得用本合同项下的借款形成的资产向第三人提供担保; 甲方如为集团客户,应向乙方及时报告甲方净资产10以上关联交易
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