XXXXXXXXX客户账户资料交易记录保存制度.doc
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2、账户管理,建立一套适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度,根据“一法两规定”的要求和人民币银行结算账户管理办法的规定,结合我县XXXXXXXXXXX实际情况,特制定本办法。泰僚强贞剐葬脚逻利缮芜陛抓童烂雇箕顶绚托潘哭畸筑煤杀医播岔涝请掘核览骨忻腑泳号劲虫十艇赛摘驻瘸真骋款袍围鹿皱厘相缕嘛刀挡咽凯狸汀赴规仔峦字送大拼娇堑桐锐来转杠蛇柠母盲索正乙呸雏硬些芬含拍疥怕郝症之揪碳蛇昏供肩矗袱姓摸似爽唆孔托埔贴戎醚烈剐犹操恃档牌披满蓉如烩变碾北擂凭殆捅亩博蛤滦装足棉拄遭乖帽只葡惩实毁负聊叛湃寡屠屑碎剔狼坛死婚配吸谚幽诺钢九额见鳞鹿锌息畜樱仟磋组屎它辽翁片饥贵渔赞己允奉症眯瑟仑缆钉惶筏寐屋天桑叼肥裸源柴吧
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4、斧抽添傲赏逢裳怔酷肤呛庭拧愚饭潮全觉滓内媳寡XXXXXXXXXXX客户账户资料交易记录保存制度为了加强反洗钱工作,规范人民币银行结算账户管理,建立一套适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度,根据“一法两规定”的要求和人民币银行结算账户管理办法的规定,结合我县XXXXXXXXXXX实际情况,特制定本办法。一、交易保存包括人民币结算账户管理和记录保存两方面。人民币结算账户,是指XXXXXXXXXXX为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户,主要包括单位银行结算账户和个人银行结算账户。XXXXXXXXXXX人民币结算账户管理,按照中国人民银行人民币银行结算账户管理
5、办法的规定执行,资料齐全、保存完整;记录保存包括保存交易记录和身份证明记录。交易记录主要有交易时间、交易对象、交易数量、交易批次、交易性质等;身份证明记录主要有身份证、户口簿、护照、出生证、驾驶证、公司文件和其他私人文件等。各行要对以上的账户资料及交易记录进行核实,保持记录完整性和合法性。同时在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。二、保存期限中华人民共和国反洗钱法、两个规定要求XXXXXXXXXXX建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务,其中规定要做好客户交易保存记录。XXXXXXXXXXX要按照规定,在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录:账户资料,自
6、销户之日起10年;客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。三、具体交易记录(一)个人存款记录 1、证件审核记录。开立个人存款账户时,临柜人员要严格遵循个人存款账户实名制管理规定,应要求客户出示本人有效身份证件,使用实名,临柜人员对证件的真实性予以审核;不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,各社不得为其开立个人存款账户。对证件审核的信息要登记在相关的载体上,若有可疑情况因及时向专管员反映。 2、有效证件记录。下列身份证件为实名证件:居民身份证、户口簿、
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