银行存放同业账户管理标准化操作流程模版.doc
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1、存放同业账户管理标准化操作流程存放同业款项是指本行处于资金往来结算需要而存入境内、外金融机构的款项(原则上由总行开户和管理)。第一节 基本规定一、分、支行(部)及总行相关部(室)开立、变更、撤销存放同业账户,实行由总行会计结算部审批制度。二、分、支行(部)及总行相关部(室)财务管理员统一办理存放同业账户的开立、变更、撤销手续,并负责本单位存放同业账户的使用和管理,认真做好对账工作。三、严禁在非银行金融机构开立存放同业账户。不得采取任何变通形式为券商融资提供便利。四、分、支行(部)及总行相关部(室)经批准,原则上只允许开设一个存放同业存款账户,该账户专用于办理本单位缴存现金和残币业务,账户余额不
2、得超过200万元(时点数)(不含国际业务部)。特殊原因需要超额的要专题上报总行会计结算部批准。五、用于缴存现金和残币业务的存放同业存款账户在办理现金缴存业务时,无论金额大小必须通过与之签订协议的保安公司按库款交接流程进行款箱交接。分、支行(部)指定人员及时办理资金缴存;同业账户管理人员必须保证现金缴款单金额与缴存现金实物一致,并及时指导经办柜员进行账务处理。六、分、支行(部)及总行相关部(室)要按照规定的用途使用存放同业账户,不得将各项收入及结算资金转入该账户作为定期存款,不得出租、转让该银行账户,不得为个人或其他单位提供信用担保。七、分、支行(部)及总行相关部(室)严格按下列规定办理同业存放
3、账户的撤销。(一)因分、支行(部)及总行相关部(室)地址变更等特殊原因需要变更开户银行的,应按规定将原账户撤销,重新办理开户手续和销户与开户的备案手续,并将原账户的资金余额(包括存款利息)如数转入新开账户。(二)分、支行(部)及总行相关部(室)被合并的,其账户按规定撤销,资金余额转入合并单位的同类账户。合并单位应监督被合并单位撤销原账户。(三)分、支行(部)及总行相关部(室)因机构改革等原因被撤销的,必须在规定时间内撤销所开立的存放同业账户,并按有关规定处理划转账户资金余额。(四)分、支行(部)及总行相关部(室)按规定开设的存放同业账户,在开立后一年内没有发生资金往来业务的,该账户应作撤销处理
4、。第二节 操作流程一、 开立的流程(一)分、支行(部)及总行相关部(室)需开立银行账户时,填写银行账户开立、变更、撤销申请表(见附件一)报总行会计结算部审批。银行账户开立、变更、撤销申请表应详细说明申请开户的理由,包括新开账户的名称、用途、使用范围,开户依据,开户理由及其他需要说明的情况等。(二)分、支行(部)及总行相关部(室)财务专管员持全套开户资料到指定的银行办理开户手续。(三)分、支行(部)及总行相关部(室)开立相应的银行账户3个工作日内,填写银行账户备案表(见附件二)报总行会计结算部备案。二、变更的流程(一)分、支行(部)及总行相关部(室)需变更银行账户信息时,填写银行账户开立、变更、
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