保理资产支持专项计划担保协议模版.doc
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1、上海x建设有限公司作为担保人与xx证券股份有限公司作为管理人与上海xx商业保理有限公司作为原始权益人、差额支付承诺人之xxxxxxx保理资产支持专项计划担保协议中国上海xxxx年7月目 录第一条定义3第二条保证担保12第三条主债权与保证范围12第四条保证方式13第五条保证期间13第六条担保启动事件13第七条保证责任的承担14第八条陈述与保证14第九条承诺16第十条转让17第十一条主合同变更18第十二条权利保留18第十三条违约责任18第十四条不可抗力19第十五条保密义务20第十六条法律适用和争议解决20第十七条其他21附件一担保通知书格式25xxxxxxx保理资产支持专项计划担保协议本xxxxx
2、xx保理资产支持专项计划担保协议(以下简称“本协议”)由以下各方于xxxx年 月 日签订:管理人:xx证券股份有限公司(或简称“xx证券”)办公地址:xx法定代表人:xx电话:担保人:上海x建设有限公司(或简称“x建设”)住所:x办公地址:x法定代表人:x电话:传真:原始权益人/差额支付承诺人:上海xx商业保理有限公司(或简称“xx保理”)住所:xxxx办公地址:x法定代表人:xx电话:传真:鉴于:1. xx证券系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准的具有办理客户资产管理业务资格的证券公司,拟发起设立xxxxxxx保理资产支持专项计划并作为该专项计划的管理人,为认购人的利益管
3、理、运用该等专项计划项下的资产并获取收益;2. x建设同意按照本协议的条款和条件为原始权益人在资产买卖协议及/或差额支付承诺函项下的所有义务提供不可撤销的无条件的连带责任保证担保。鉴此,本协议各方现达成协议如下:第一条 定义1.1定义就本协议而言,除非上下文另有要求,下列词语应具有如下规定的含义:1.1.1 项目涉及的主体定义(1) 原始权益人/差额支付承诺人/xx保理:系指上海xx商业保理有限公司。(2) 管理人:系指根据标准条款担任管理人的xx证券股份有限公司,或根据标准条款任命的作为管理人的继任机构。(3) xx证券:系指xx证券股份有限公司。(4) 担保人/x建设:系指上海x建设有限公
4、司。(5) 上海银行:系指上海银行股份有限公司。(6) 上海银行上海分行:系指上海银行股份有限公司上海市分行。(7) 托管人/托管银行:系指根据托管协议担任托管人的上海银行上海分行,或根据该协议任命的作为托管人的继任机构。(8) 监管银行:系指根据监管协议担任监管银行的上海银行,或根据该协议任命的作为监管银行的继任机构。1.1.2 主要专项计划文件(9) 标准条款:系指管理人为规范专项计划的设立和运作而制作的本xxxxxxx保理资产支持专项计划标准条款。(10) 资产管理合同:标准条款、认购协议和计划说明书一同构成管理办法第十九条所要求的管理人与认购人之间的资产管理合同。(11) 计划说明书:
5、系指xxxxxxx保理资产支持专项计划说明书。(12) 资产买卖协议:系指原始权益人与管理人签署的xxxxxxx保理资产支持专项计划资产买卖协议及对该协议的任何修改或补充。(13) 服务协议:系指管理人与资产服务机构签署的xxxxxxx保理资产支持专项计划服务协议及对该协议的任何修改或补充。(14) 担保协议:系指担保人与管理人签署的xxxxxxx保理资产支持专项计划担保协议及对该协议的任何修改或补充。(15) 担保通知书:系指管理人根据担保协议的约定向担保人发出的要求其履行担保义务的通知书,该通知书应同时抄送托管人。(16) 差额支付承诺函:系指差额支付承诺人向管理人(代表资产支持证券持有人
6、)出具的xxxxxxx保理资产支持专项计划差额支付承诺函及对该承诺函的任何修改或补充。(17) 差额支付通知书:系指管理人根据差额支付承诺函的约定向原始权益人发出的要求其履行差额支付义务的通知书,该通知书应同时抄送托管人。(18) 监管协议:系指管理人、资产服务机构与监管银行签署的xxxxxxx保理资产支持专项计划监管协议及对该协议的任何修改或补充。(19) 托管协议:系指管理人、原始权益人与托管人签署的xxxxxxx保理资产支持专项计划托管协议及对该协议的任何修改或补充。(20) 专项计划文件:系指与专项计划有关的主要交易文件及募集文件,包括但不限于计划说明书、标准条款、认购协议、资产买卖协
7、议、服务协议、本协议、差额支付承诺函、监管协议和托管协议。1.1.3与专项计划相关的定义(21) 专项计划:系指根据管理办法及其他法律法规,由管理人设立的xxxxxxx保理资产支持专项计划。(22) 保理合同:系指基础资产清单项下的,xx保理与项目公司签订的保理合同及对该协议的任何修改或补充。(23) 资产池:系指任一时点基础资产的总和。(24) 未偿本金余额:(a) 就某一日期相对于每一笔基础资产而言,系指ABC:A指其基准日本金余额;B指自基准日之后起至该日之前,有关该笔基础资产的所有已经偿还的本金;C指自基准日之后起至该日之前,有关该笔基础资产的所有根据服务协议的约定已经被核销的本金。(
8、b) 就某一日期相对于各级资产支持证券而言,系指AB:A指专项计划设立日该级资产支持证券的本金余额;B指自专项计划设立日之后起至该日之前,有关该级资产支持证券的所有已经偿还的本金。(25) 到期应付本金:系指在每个预期还本日应当向16xxxx01级资产支持证券、16xxxx02级资产支持证券清偿的本金金额。(26) 专项计划资产:系指标准条款规定的属于专项计划的全部资产和收益。(27) 专项计划利益:系指专项计划资产扣除专项计划费用后属于资产支持证券持有人享有的利益。(28) 专项计划费用:系指每一个计息期间内管理人合理支出的与专项计划相关的所有税收、费用和其他支出,包括但不限于因其管理和处分
9、专项计划资产而承担的税收(但管理人就其营业活动或收入而应承担的税收及专项计划资产产生的增值税除外)和政府收费、管理人的管理费、资产服务机构的服务费、托管人的托管费、登记托管机构的登记托管服务费、专项计划的跟踪评级费、对专项计划进行审计或对资产服务机构进行复核的审计费(如有)、兑付兑息费、资金汇划费、执行费用、信息披露费、召开有控制权的资产支持证券持有人大会的会务费以及管理人须承担的且根据专项计划文件有权得到补偿的其他费用支出。(29) 专项计划资金:系指专项计划资产中表现为货币形式的部分。(30) 回收款:系指本金回收款和收入回收款的统称。1.1.4专项计划销售所涉及的定义(31) 专项计划募
10、集资金:系指管理人通过销售资产支持证券而募集的认购资金总和。(32) 认购资金:系指在专项计划发行期投资者为认购资产支持证券而向管理人交付的资金。(33) 发售公告:系指管理人公布有关专项计划资产支持证券销售和发售具体事宜的公告。1.1.5 项目涉及的各账户的定义(34) 募集资金专户:系指管理人开立的专用于发行期接收、存放投资者交付的认购资金的人民币资金账户。(35) 专项计划账户:系指管理人以专项计划的名义在托管人处开立的人民币资金账户。专项计划的一切货币收支活动,包括但不限于接收专项计划募集资金、接收回收款及其他应属专项计划的款项、支付基础资产购买价款、支付专项计划利益及专项计划费用,均
11、必须通过该账户进行。专项计划账户下设收入科目、本金科目。(36) 收入科目:系指托管人根据托管协议的约定在专项计划账户下设立的,用于核算收入回收款的会计科目。(37) 本金科目:系指托管人根据托管协议的约定在专项计划账户下设立的,用于核算本金回收款的会计科目。1.1.6专项计划涉及的日期、期间的定义(38) 差额支付启动日:(a)在专项计划终止日之前,发生差额支付启动事件的情况下,系指当期兑付日前的第12个工作日(T-12日);(b)在专项计划终止日之后,系指专项管理人向差额支付承诺人发出指令之日。(39) 差额支付承诺人划款日:(a)在专项计划终止日之前,发生差额支付启动事件的情况下,系指当
12、期兑付日前的第11个工作日(T-11日);(b)在专项计划终止日之后,系指专项管理人向差额支付承诺人发出指令之日后的第2个工作日。(40) 担保启动日:(a)在专项计划终止日之前,发生担保启动事件的情况下,系指当期兑付日前的第10个工作日(T-10日);(b)在专项计划终止日之后,系指管理人向担保人发出指令之日。(41) 担保人划款日:(a)在专项计划终止日之前,发生担保启动事件的情况下,系指当期兑付日前的第9个工作日(T-9日);(b)在专项计划终止日之后,系指管理人向差额支付承诺人发出指令之日后的1个工作日。(42) 托管人报告日:系指托管人按照托管协议的约定向管理人出具季度托管报告之日,
13、即每个兑付日前的第8个工作日(T-8日)。(43) 管理人报告日:系指管理人按标准条款的约定和法律法规的规定向资产支持证券持有人披露收益分配报告之日,即T-4日;及管理人按信息披露指引的规定向资产支持证券持有人披露年度资产管理报告之日,即专项计划存续期间内每个公历年的4月30日。(44) 管理人分配日:系指管理人按标准条款的约定和法律法规的规定向资产支持证券持有人披露收益分配报告之日,即T-3日。(45) 托管人划款日:系指托管人将专项计划账户中的资金划拨至管理人和托管人等机构的指定账户以支付专项计划费用,并将当期资产支持证券预期收益和本金划拨至中证登上海分公司指定账户的日期,即T-3日。 (
14、46) 兑付日/T日:系指登记托管机构应将相应款项划拨至在东方证券自建柜台开立的交易账户,证券公司根据登记托管机构结算数据中的预期支付额的明细数据将相应款项划拨至资产支持证券持有人资金账户之日。专项计划存续期间内,兑付日是指2017年1月12日、2017年7月12日、2018年1月12日、2018年7月12日和2018年10月12日。若上述日期为非工作日,则顺延至下一工作日。 (47) 预期到期日:16xxxx01的预期到期日为2018年7月12日;16xxxx02的预期到期日为2018年10月12日;次级资产支持证券的预期到期日为2018年10月12日。(48) 预期还本日:16xxxx01
15、级资产支持证券的预期还本日为2018年7月12日,16xxxx02级资产支持证券的预期还本日为2018年10月12日,次级资产支持证券不设预期还本日。(49) 托管费支付日:系指专项计划存续期间内的每个兑付日。第一个托管费支付日为2017年1月12日。若该日为非工作日则为该日后的第一个工作日。(50) 法定到期日:系指专项计划最晚结束的日期,即2020年10月11日。(51) 工作日:系指除中国的法定公休日和节假日之外的任何一日。(52) 专项计划终止日:系指以下任一事件发生之日:(a) 专项计划被法院或仲裁机构依法撤销、被认定为无效或被裁决终止;(b) 专项计划设立日后5个工作日尚未按照资产
16、买卖协议的规定完成基础资产的交割;(c) 专项计划资产处置回收完毕(包括但不限于基础资产最后一笔租金或其他款项支付完毕,以及全部处置了因执行附属担保权益而获得的所有财产);(d) 向优先级资产支持证券持有人支付了认购协议和标准条款项下应向其支付的全部款项;(e) 由于法律或法规的修改或变更导致继续进行专项计划将成为不合法;(f) 专项计划目的无法实现;(g) 法定到期日届至;(h) 专项计划因提前终止事件引起的终止。1.1.7项目涉及的事件及通知的定义(53) 差额支付启动事件:指:(a) 截至任何一个兑付日的前一个初始核算日,专项计划账户内可供分配的资金不足以支付该兑付日应付的优先级资产支持
17、证券的预期收益; (b) 截至任何一个预期到期日的前一个初始核算日,专项计划账户内可供分配的资金不足以根据本标准条款第14.2.1款的顺序支付预期到期日届至的优先级资产支持证券的本金;或(c) 专项计划终止时,专项计划账户内可供分配的资金不足以根据本标准条款第14.2.1款的顺序支付优先级资产支持证券的预期收益和本金。(54) 担保启动事件:指:(a) 在专项计划终止日之前,系指以下任一事件:(i)(若该兑付日非预期还本日且非预期到期日)截至任何一个兑付日的前一个差额支付承诺人划款日专项计划账户内可供分配的资金不足以支付该兑付日应付的优先级资产支持证券的当期预期收益;或(ii)(若该兑付日为预
18、期还本日但非预期到期日)截至任何一个兑付日的前一个差额支付承诺人划款日专项计划账户内可供分配的资金不足以支付该兑付日应付的优先级资产支持证券的当期预期收益和到期应付本金;或截至任何一个预期到期日的前一个差额支付承诺人划款日专项计划账户内可供分配的资金不足以偿付完毕优先级资产支持证券的当期预期收益和/或未偿本金余额。(iii)原始权益人不履行或不能履行资产买卖协议约定的部分或全部义务,包括但不限于原始权益人发生任何丧失清偿能力事件,或管理人根据资产买卖协议之规定要求原始权益人赎回不合格基础资产时,原始权益人无法支付赎回价款。(b) 在专项计划终止日之后,指管理人根据经有控制权的资产支持证券持有人
19、大会审议通过的清算方案确认专项计划资产仍不足以支付所有优先级资产支持证券届时尚未获得支付的所有预期收益和本金。(55) 权利完善事件:系指以下任一事件:(a) 发生任何一起资产服务机构解任事件,导致资产服务机构被解任;(b) 发生与原始权益人有关的丧失清偿能力事件;(c) 发生违约事件;(d) 评级机构给予原始权益人的主体长期信用等级等于或低于A+级;(e) 任一笔基础资产发生诉讼、仲裁或被采取司法强制措施,或者成为不合格基础资产而对应的原始权益人未能按照专项计划文件的约定及时赎回的。(56) 权利完善通知:系指发生权利完善事件后,原始权益人和/或管理人按照资产买卖协议的约定向购房人和其他相关
20、方(如需)发送的通知。(57) 丧失清偿能力事件:就原始权益人、管理人、资产服务机构、继任资产服务机构、监管银行、托管人、担保人及差额支付承诺人而言,系指以下任一事件:(a) 经相关监管机构同意,上述机构向人民法院提交破产申请,或相关监管机构向人民法院提出上述机构进行重整或破产清算的申请;(b) 其债权人向人民法院申请宣布上述机构破产且该等申请未在120个工作日内被驳回或撤诉;(c) 上述机构因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由,向相关监管机构申请解散;(d) 相关监管机构根据有关法律法规规定责令上述机构解散;(e) 相关监管机构公告将上述机构接管;(f) 上述机构不能或宣布不能按期偿付债
21、务;或根据应适用的法律被视为不能按期偿付债务;或(g) 上述机构停止或威胁停止继续经营其主营业务。(58) 重大不利变化:系指任何自然人、法人或其他组织的法律地位、财务状况、资产或业务前景的不利变化,这些变化对其履行专项计划文件项下义务的能力产生重大不利影响。(59) 重大不利影响:系指根据管理人的合理判断,可能对以下各项产生重大不利影响的事件、情况、监管行为、制裁或处罚:(a)基础资产的可回收性;(b)原始权益人或资产服务机构的(财务或其他)状况、业务或财产,或(c)原始权益人、管理人、资产服务机构、监管银行、托管人、担保人、差额支付承诺人履行其在专项计划文件下各自义务的能力;(d)资产支持
22、证券持有人的权益;(e)专项计划或专项计划资产。1.1.8其他定义(60) 中国:系指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区)。(61) 登记托管机构:系指东方证券股份有限公司。(62) 中国基金业协会:系指中国证券投资基金业协会。(63) 法律:系指宪法、法律、条约、行政法规、部门规章、地方法规以及由政府机构颁布的其他规范性文件。(64) 管理办法:系指中国证监会发布并于2013年6月26日起施行的证券公司客户资产管理业务管理办法,包括其不时的修改及更新。(65) 管理规定:系指中国证监会公布并已施行的证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定,包括其不时的修
23、改及更新。(66) 备案办法:系指中国基金业协会发布并于2014年12月24日起施行的资产支持专项计划备案管理办法,包括其不时的修改及更新。(67) 元:系指人民币元。1.2其他除非其他专项计划文件中另有特别定义,本标准条款已定义的词语或简称在其他专项计划文件中的含义与本标准条款的定义相同。第二条 保证担保担保人同意为原始权益人在资产买卖协议及/或差额支付承诺函项下的义务向管理人提供不可撤销的无条件的连带责任保证担保,管理人同意接受该担保。第三条 主债权与保证范围3.1 主债权本协议所保证的主债权为管理人根据资产买卖协议及/或差额支付承诺函的约定要求原始权益人向专项计划账户划付合计金额为人民币
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