银行公民身份信息管理办法模版.doc
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1、xx农村信用社(农商银行)联网核查公民身份信息管理办法(试行)第一章 总 则第一条 为保障xx农村信用社(含农村商业银行、农村合作银行,以下简称农村信用社)联网核查公民身份信息系统安全运行,进一步落实银行账户实名制规定,防范银行业务风险,依据中国人民银行办公厅银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)、联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)及有关规定,结合农村信用社实际,制定本办法。第二条 本办法所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查),是指全省农村信用社通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询个人的公民身份信息,以验证个人的居民身份证所记载的姓名、证件
2、号码、照片及签发机关等信息真实性的业务活动。第三条 本办法适用于xx农村信用社联合社(以下简称省联社)及辖内各成员行社。第四条 各成员行社辖内的营业机构因业务或管理需要均可登录联网核查系统进行联网核查。第二章联网核查的业务范围第五条 营业机构在办理下述人民币银行业务时,应联网核查相关个人身份信息:(一)银行账户业务,包括单位和个人存款账户发生的开立、存取、销户、挂失等相关业务。1、个人申请开立、变更、撤销个人存款账户。2、单位申请开立、变更、撤销单位存款账户。3、存款人申请变更、挂失预留印鉴。4、存款人办理大额现金存入、支取、转账业务或一次性金融服务(大额业务和一次性金融服务的金额标准具体按反
3、洗钱法律法规及省联社相关制度规定执行)。5、存款人办理挂失、存款证明、定期提前支取、密码更换、重新写磁等特殊业务。(二)支付结算业务,包括票据结算、汇兑等业务。1、银行汇票、本票的签发、现金解付等业务。2、收款人为个人的现金支票业务。3、现金汇兑、转账汇兑达规定金额以上的业务(金额标准具体按反洗钱法律法规及省联社相关制度规定执行)。 (三)法律、法规、监管规章及省联社规定的其他需要核对相关个人居民身份信息的业务。第六条 前述第五条应办理联网核查的业务统称为规定业务。全省农村信用社各营业机构为加强内部管理和执行业务操作,在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。第七条 个人存款账户办
4、理相关业务时需核查存款人身份信息,属于他人代理的,应同时核查代理人的身份信息。单位存款账户办理相关业务时需核查单位经办人的身份信息,业务规定要核查单位负责人身份信息的,还应核查单位负责人身份信息。第三章联网核查第八条 营业机构在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办结的,应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。第九条 营业机构联网核查个人的公民身份信息,可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式。第十条 营业机构进行联网核查时,应将待核查人的姓名、证件号码以及业务种类提交联网核查系统。第十一条 营业机构收到联网核查系统返回的核查结
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