村镇银行自动柜员机管理办法(暂行)模版.docx
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1、自动柜员机管理办法(暂行)第一章总则第一条为规范*村镇银行自动柜员机(以下简称ATM)的管理,保证ATM正常运行,实现ATM“管理规范化、操作标准化、布局合理化”的总体目标,提高ATM使用效率,有效防范和化解业务风险,根据人民银行储蓄管理条例、银行卡业务管理办法等相关规定,制定本办法。第二条ATM是*村镇银行为客户提供自助服务的电子专用设备。第三条ATM管理包括设备的申请、购置、安装、监控、日常使用、故障维修、账务处理、安全保障等工作。第四条ATM的设置要按照“合理布局、发挥效能、方便客户、易于管理、确保安全”的原则,尽量设置在客户需求量较高、现金流量较大的地点。第五条本办法明确了*村镇银行A
2、TM管理的内容和要求,各分(支)行必须遵守本办法,做到规范操作、严格管理、明确责任,以确保ATM正常运行。第二章职责分工第六条ATM管理分为四级,即总行,分行(或支行),营业网点、ATM管理员。总行管理部门有社区银行部、会计管理部、信息科技部、安全保卫部、机构管理部;分行(或支行)管理部门为社区银行部、保卫部(科);营业网点指ATM所属核算网点,ATM管理员指负责ATM日常业务的直接经办人员。第七条总行社区银行部职责1根据业务发展需要,制定ATM发展规划。2分析ATM的市场需求,制定全行ATM整体安装布局,掌握自助设备分布情况。3根据ATM市场运行动态,提出最新ATM业务功能需求。4负责相关A
3、TM管理办法、实施细则的制定,并对分(支)行开展业务培训与指导。5负责对全行ATM运行情况进行实时监控。6负责对设备的使用率、交易量等情况进行统计分析。7负责对外包ATM维护公司进行监督,及时纠正并解决其在工作中存在的问题。8负责制定全行ATM考核评比方案。9负责ATM设备采购数量及型号需求的制定。10负责ATM跨行交易的清算及差错处理。第八条总行信息科技部职责1根据ATM设备技术发展动态,为我行ATM网络建设、设备更新提供技术支持。2负责ATM通讯(含无线通讯)设备、ATM各种耗材的采购。3负责安装和维护ATM监控设备、通讯设备及通讯线路(含无线通讯)。4负责ATM等自助设备采购及调运工作。
4、5负责ATM相关应用软件的技术开发和维护工作。6负责制定由计算机系统问题导致ATM停机或异常情况的风险应急预案。7负责组织对分(支)行开展ATM相关技术培训。第九条总行安全保卫部职责1依据中华人民共和国安全行业标准(GA745-2008)银行自助设备、自助银行安全防范的规定,结合我行ATM工作环境,提出安全防范要求。2负责指导、监督各级行对ATM盗、抢等相关案件应急预案的制定。3负责检查、安装、验收ATM工作环境的安全防范设施。第十条总行机构管理部职责1负责审核ATM工作环境的整体形象设计。2负责制定穿墙式ATM或自助银行工作环境的装修方案并组织施工。3负责自助银行或穿墙式ATM外部自助门亭(
5、或防雨棚)的设计、安装与维护工作。4负责已建、在建营业网点的改造,以满足穿墙式ATM或自助银行安装需要。第十一条总行会计管理部职责1负责ATM相关会计核算办法的制定。2负责ATM长、短款相应处理流程的制定。第十二条分(支)行社区银行部职责1负责辖内ATM的全面运行管理。2负责定期检查ATM库存现金,对检查中发现的问题及时处理,并做好登记。3定期检查ATM管理员对ATM吞卡的返还发放及销毁情况。4负责对ATM现金差错处理环节进行检查。第十三条ATM管辖网点职责1负责对ATM预装钞票进行检查。2负责打印ATM相关清单、报表。3负责配合ATM管理员进行相关加钞、差错调整操作。4负责每日上班前及下班后
6、对在行式ATM进行业务测试,避免设备停机。5负责为客户返还ATM吞卡。第十四条ATM管理员职责1负责辖属ATM的日常管理,保持ATM外观清洁,保障ATM正常运行。2负责领用、更换ATM所需的色带、打印纸等相关耗材。3负责定期检查ATM运行状态和加装现钞。4负责指导客户操作,及时解答客户疑问,受理客户投诉。5负责处理ATM吞卡和销毁过期未领卡。6负责核实ATM差错、返还错账钱款。7负责对ATM监控设备进行检查,防止事故发生。8负责对ATM交易数据进行统计,以便掌握其运行情况。9负责登记ATM各相关登记簿。第三章基本规定第十五条基本规定1我行ATM可受理长白山卡的查询余额、修改密码、取款、存款(仅
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