陆金所-帮你找到开门红客户.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020年5月29日星期五,#,05 十一月 2026,陆金所,帮你找到开门红客户,开门红的困扰,保费哪里来？,客户怎么找？,不知庐山真面目,只缘身在此山中,能不能找到一个,撬动点,，帮我们解决掉这些困扰？,成功的,撬动点,必须是,客户感兴趣,你能做得到,熙熙攘攘皆为利来，攘攘熙熙皆为利往,客户需求的呼唤：,资产增值、钱生钱！,散户永远处于弱势，,你惊得起几次心惊肉跳？,你以为你在炒房，,不止何时却成了房奴！,散户永远处于弱势，,你惊得起几次心惊肉跳？,战战兢兢，如履薄冰,你要收益，他盯本金,什么时候该买？,什么时候能卖？,定期越来越低，跑不过通胀,好理财却抢不过中国大妈！,鱼龙混杂，我怎么判断！,市场常见资产增值、投资渠道,炒股,炒房,银行理财,民间借贷,炒黄金,网络理财,存款、理财永远是刚性需求,客户的钱必须放在一个,安全增值,的地方,服务名称,臻享保尊宝、融政通,预期年化收益率,4.3%-6.5%,收益方式,到期一次性还本付息,起投金额,5万起投,认购期,请根据具体上架情况为准（每天9点上架）,转让功能,起息30天后可转（以实时项目信息为准）,投资期限,1个月，3个月，6个月，9个月、12个月、24个月（以具体项目信息为准）,增信措施,由平安旗下子公司提供增信/担保服务,（本息均有保障）,适合客户群,有定期理财习惯的保守型客户,撬动点之一：保尊宝产品,产品分类,产品风险评级,产品属性及页面展示形式,产品举例,低风险产品,R1,本金、收益稳定,保尊宝、零活宝、,稳赢安E,较低风险产品,R2,本金相对稳定，收益可能有轻微波动,债券型基金,中等风险产品,R3,本金、收益可能有一定幅度的波动,外部资产标的理财,较高风险产品,R4,本金、收益可能有较大幅度波动,信托理财,高风险产品,R5,本金、收益可能有大幅度波动,私募基金,平安陆金所产品风险评级（风险由低到高包括五个等级）：,R1、R2、R3、R4、R5,产品三大优势（1）安全性高,3,打着灯笼 找理财,参考：国家基准利率,三个月1.10%；半年1.30%；一年1.50%；两年2.10%；三年2.75%,产品三大优势（2）收益高,转让,-起息满30天后，可以将持有投资产品在陆金所官网平台转让给其他投资者，提前结束投资。,（需要收取0.1%转让手续费）,不同期限产品，满足不同流动性需要,投资后急需用钱,可转让,享受封闭式理财产品投资收益,产品三大优势（3）灵活便利,保尊宝满足刚需,大家心中理想的理财,三大优势完胜！,产品名称,零活宝（T+28天）,近7天年化收益率,4.20%,起投额,1万元,项目性质,开放式现金管理类定向委托投资项目，每天24小时开放投资、,锁定期后,每天24小时随时提取,锁定期,项目锁定期为28天（自然日），锁定期自每笔委托投资的收益起始日起算，锁定期内不可提取,收益方式,每日复利计息，28天（自然日）锁定期后随时提取，T+1日收益起始计算/提取到账,收益起始日,委托人在T日（含T-1日15点之后至T日15点以前）提交有效定向委托投资申请，在T+1日确认，T+1日起计算收益。,其中（1）T日为委托人投资有效申请日，该等日期为工作日，如投资人申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日（工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日,下同）为有效申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。,提取到账,委托人T日（含T-1日15点之后至T日15点前）提交有效提取投资申请，将于T+1日到账。,其中（1）T日为委托人有效提取投资申请日，该等日期为工作日，如投资人提取申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日为有效提取投资申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。,适合客户群,首次投资客户/短期流动资金/每月工资定存,撬动点之二：零活宝（T+28）,利计息,每日累加收益计算利息,每日本金增长看得见,每日生钱心情爽,我也可以享受利滚利,每日结算计息,投资推荐（T28）五大理由,日复利,NO,.,1,投资安全第一！,拒绝本息损失！,记住我就是,R1,（安全最高等级）,金融理财安全级别对照表,高,全性,安心睡觉，放心理财,风险评级,评级说明,R1（极低风险）,提供本金及收益保障，或者提供本金保护且预期收益不能实现的概率极低,R2（较低风险）,不提供本金保护，但本金亏损的概率极低，预期收益不能实现的概率极低,R3（中等风险）,不提供本金保护，但本金亏损的概率较低，预期收益实现存在一定的不确定性,R4（中高风险）,不提供本金保护，且本金亏损概率较高的产品，预期收益实现的不确定性较大,R5（高风险）,不提供本金保护，且本金亏损概率高，预期收益实现的不确定性大,NO,.,2,投资推荐（T28）五大理由,安全高,灵活提,28天的锁定让我学会了攒钱,28天后想取就取,不取继续享受同等七日年化收益,每日收益可在第二天提前提取,每日资金管理一切尽在掌握,NO,.,3,投资推荐（T28）五大理由,灵活好,投资方,在家里、在路上,在公司、在聚餐,无论你在哪里,三步即可投资,下载注册金管家,开通旺财并绑卡,首页入口来投资,随时随地 金管家APP投资,NO,.,4,投资推荐（T28）五大理由,超便利,服务 客户,转变销售观念 先服务后保险,服务才有体验,体验才有感受,感受才有传播,传播才有收获,NO,.,5,投资推荐（T28）五大理由,助服务,客户愿意在你这购买保险的主要原因,你的服务做得好占56.16%,和你是好朋友6.54%,感觉你很专业29.7%,你推荐的保单好占5.72%,不好意思拒绝占2.24%,产品名称,零活宝-金色人生,近7天年化收益率,4.30%,起投额,1000元,项目性质,开放式现金管理类定向委托投资项目，每天24小时开放投资,锁定期,无锁定期,收益方式,每日复利计息，T+1日收益起始计算/提取到账,收益起始日,委托人在T日（含T-1日15点之后至T日15点以前）提交有效定向委托投资申请，在T+1日确认，T+1日起计算收益。,其中（1）T日为委托人投资有效申请日，该等日期为工作日，如投资人申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日（工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日,下同）为有效申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。,提取到账,委托人T日（含T-1日15点之后至T日15点前）提交有效提取投资申请，将于T+1日到账。,其中（1）T日为委托人有效提取投资申请日，该等日期为工作日，如投资人提取申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日为有效提取投资申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。,适合客户群,首次投资客户/短期流动资金/每月工资定存,撬动点之三：零活宝-金色人生,首次投资,1000元,起投,，,后续为,1元,起投,低起投,“零活宝-金色人生”特色,有钱的 没钱的 都可存,“喜大普奔”,高收益,“零活宝-金色人生”特色,历史收益：高于货币基金，目前七日平均收益率,4.33%,在同类“宝宝”已经破4的情况下，金色人生目前七日平均收益率达4.33%,【2017.5.4数据】。,自项目成立以来从未出现本金损失！历史收益相对比较平稳，较同类产品年化收益率和货币基金收益水平，金色人生都有较大优势。,不比不知道 一比吓一跳,金色人生让你找到一个可以长期服务的客户,增加获客机会：,利用产品起投点低的特点，获得更多准客户。,“首投1000元、复投1块钱就能体验平安高端理财”,增加联系客户机会：,产品起息后提醒客户每天都可去看收益；同时提供更多平安资讯，获得客户信任。,储备开门红客户：,先推金色人生海量获客。等到开门红期间提醒客户赎回，转入双赢等开门红产品。,先撒网 后养鱼,业绩人力轻松,“零活宝产品”申购说明,申购规则：,T日（T日为交易日）15点前提交申购申请，可在T+1个交易日得到确认并开始收益起算，在下一个交易日可以看到昨日的收益。如在T日下午15点后申购，则顺延一个交易日。遇节假日顺延。,申购时间,收益起算时间,周一15:00至周二15:00前,周三开始计算收益，周四可以看到收益,周二15:00至周三15:00前,周四开始计算收益，周五可以看到收益,周三15:00至周四15:00前,周五开始计算收益，周六可以看到收益,周四15:00至周五15:00前,下周一开始计算收益，下周二可以看到收益,周五15:00至下周一15:00前,下周二开始计算收益，下周三可以看到收益,以上假设周一至周五为交易日，如遇节假日顺延。,“零活宝产品”赎回说明,赎回规则：,正常情况下，T日（T日为交易日）15点前提交的赎回申请，T+1个交易日内到达投资人的陆金所账户。对于T(T日为交易日)15:00后提交赎回申请，T+2个交易日内达到投资人的陆金所账户中，如遇节假日顺延。,以上假设周一至周五为交易日，如遇节假日顺延。,赎回时间,收益计算截止日期,到账日期,周一15:00至周二15:00前,周二,周三,周二15:00至周三15:00前,周三,周四,周三15:00至周四15:00前,周四,周五,周四15:00至周五15:00前,周日,下周一,周五15:00至下周一15:00前,下周一,下周二,陆金所产品如何与寿险结合,T型图寿险产品组合推介话术（+保障型产品）,T型图寿险产品组合推介话术（+保障型产品）,1、激发需求：（画左半边图形）,王先生，您很有理财意识！选择了零活宝（保尊宝），帮您资产稳步增值。您的这些短期资金都是为了日常家庭的开支和一些意料之外的支出准备的。当您健康的时候，您的计划能够圆满实现。但您有没有过，当风险或意外来临的时，您的这些钱还能够留在自己帐户里吗？人一生罹患重疾的概率是72%，加之意外风险无处不在，,当我们收到医院的通知书时，任谁都会毫不犹豫的把这些钱取出来存到医院吧！这20万就不再是我们的钱了。,传统理财方式,金管家理财配置,家庭存款20万,传统理财,年化率2%,1年到期本息,204000元,医院,意外,大病,家庭存款20万,保险帐户,0.7万/年,终身30万,重疾20万,意外20万,意外,大病,到期本息,204200元,财富风险防火墙,30,年,理财帐户,19.3万/年,陆金所产品如何与寿险结合,T型图寿险产品组合推介话术（+保障型产品）,传统理财方式,金管家理财配置,家庭存款20万,传统理财,年化率2%,1年到期本息,204000元,医院,意外,大病,家庭存款20万,保险帐户,0.7万/年,终身30万,重疾20万,意外20万,意外,大病,到期本息,204200元,财富风险防火墙,30,年,2、导入寿险：（画右半边图）,您辛辛苦苦积攒钱，一定不愿意全部贡献给医院，对吗？您的存款，我们换一种方式配置。同样20万，您可以开设两个帐户。第一个保险帐户，每年存入0.7万元，存20年，您就可以拥有（30万身故保障、20万重疾保障和20万长期意外保障）。第二个是金管家理财帐户，19.3万元每年5.8%收益率，本息204200元。若不幸发生，保险帐户启动，保险公司为我们向医院付款。而我们自己的钱还在。这样在家庭财富和风险之间建起一座防火墙。,您觉得那种方式更适合您呢？我可以根据您的情况给您做一份详细的计划。,理财帐户,19.3万/年,业务员推荐奖励,考核：,以上系列产品忠诚度提升积分奖励全额计入综合开拓奖金，按综合开拓奖金标准计入代理人相关考核,发佣：,奖励结算以客户投资起息日为准，次月20日左右通过陆金所平台下发，按照,”,劳动报酬所得,”,扣税,线上获客：一分钟搞定,(超23万业务伙伴的经验：最快获客路径),每天20秒搞定客户保尊宝群：复制、粘贴保尊宝产品动态发到群里,每天30秒让客户轻松获得优质服务：复制、粘贴保尊宝产品动态到群发助手,每天10秒朋友圈轻松圈客：复制、粘贴保尊宝产品动态发到朋友圈,好处：,最快速度了解客户的购,买意愿与资产状态、圈住客户,好处：,让客户有安全感，愿意拉,其他想理财的朋友入群,好处：,让客户感觉自己是个被特别,对待的人，最大程度的粘住客户,7月资源支持分公司件件奖方案,保尊宝、零活宝（T28）件件奖,方案时间：,2017年7-9月,方案对象：,全体业务员,方案内容：,竞赛期间内，业务员每推荐客户购买一件陆金所保尊宝产品,奖励2把品牌雨伞；业务员每推荐客户购买一件陆金所零活宝（T+28）产品，奖励1把品牌雨伞,。,备注：,同一投资人购买多件产品，仅算一件,“金色人生”件件奖,方案时间：,2017年7-9月,方案对象：,全体业务员,方案内容：,竞赛期间内，业务员每推荐客户购买一件10000以上金色人生,奖励陆金所专属行销辅助品一件,。,备注：,同一投资人购买多件产品，仅算一件,备注：,产品范围包括金管家APP购买的臻享保尊宝、稳盈系列、融政通产品,（不含零活宝T+28、金色人生）,；,此方案奖项均不设上限且均不可兼得。,一、活动时间,：,7.1-7.31,（以,投资日期,为核算标准）,二、活动对象：寿险代理人,三、方案内容,：,奖项,推荐金额区间（万）,奖品,一等奖,1000以上,苹果,笔记本,二等奖,500,1000),品牌微单,三等奖,300,500),500元加油卡,四等奖,100,300),200元万里通积分,五,等奖,50,100),80元万里通积分,7月资源支持陆金所方案1,百万起投臻享保尊宝产品方案,悬赏时间：,7.1-7.31（以投资申请日为准）,悬赏对象：,寿险代理人,悬赏规则：,活动时间，业务员推荐1名客户通过平安金管家APP成功投资百,万起投臻享保尊宝产品，即可获得,万里通1份,（,价值500元,）。,备注说明:,1.业务员推荐多名客户购买，可重复享受，单个业务员,最多,可获得,5份万里通,（,最高总价值2500元,）；,2.同一客户在多个业务员处成功购买，只奖励第一个业务员；,3.全系统奖励限额1000份，以投资申请日为准，先到先得；,4.同一客户在同一业务员处多次购买，只奖励业务员1份；,5.百万产品尾单（即单笔投资小于100万）不计入方案,。,大手笔：此方案与7月陆金所代理人方案兼得,7月资源支持陆金所方案2,一、活动时间,：,7.1-7.27,（以,投资日期,为核算标准）,二、活动对象：寿险代理人,三、方案内容,：活动期间，通过金管家APP获得新增交易客户数量,大于等,于2人,即可参与当地机构获新客排名奖。排名符合奖项要求可得到相应奖励。,机构,一等奖,二等奖,三等奖,入围标准,新增客户数大于等于4,新增客户数大于等于3,新增客户数大于等于2,奖项,银元宝（30g）,品牌电动牙刷,品牌蓝牙耳机,机构,一等奖数量,二等奖数量,三等奖数量,江西,20,40,80,备注：,方案按新增交易客户数排名，,新增交易客户数相同按当月全产品投资,金额排名,。,7月资源支持陆金所方案3,一、活动时间：,7.1-7.31,二、活动对象：金管家APP用户,三、方案内容：,活动期间金管家APP新注册陆金所可获75元投资券,金色人生,（,5/1000起投,）,投资1000元，放1个月，,年化收益提升6%,B2C、融政通（50/5W起投）,投资50000元，放6个月，,年化收益提升0.2%,稳盈e享（20/5000起投）,投资5000元，放1个月，,年化收益提升4.8%,7月资源支持陆金所新客方案,一、方案对象：,7月1日-31日保尊宝到账客户,二、方案规则：,客户原有保尊宝到账后，按照下图回款金额所属区间同时获得,多张投资券,，可用于复投时抵现,三、注意事项：,投资券限单张使用，不可叠加，有效期7天,客户6月7日回款35万，分别获得150、240、350投资券。,单笔投资30万保尊宝，可抵扣,150,元,单笔投资40万保尊宝，可抵扣,240,元,单笔投资50万保尊宝，可抵扣,350,元,7月资源支持陆金所老客方案,附：投资流程,步骤1：手机安装注册金管家,APP,步骤2：开通,旺财,帐户，绑定银行卡,步骤3：通过,任意门,磁帖保尊宝购买产品,第一步,下载、注册、,登陆平安金管家,第二步,注册旺财绑卡,这里,记得让客户,绑定你的工号,第三步,回首页,点击【买保尊宝】,第三步（1）,点击首栏,【臻享保尊宝】,这里,这里,保尊宝购买流程,第三步（2）,点击一个产品,第三步（3）,信息无误后点【注册】,注册陆金所账户,第三步（4）,输入投资金额,第三步（5）,设置陆金所,交易密码,这里,这里,注意打勾,这里,这里,请牢牢记住,此交易密码,保尊宝购买流程,至此,恭喜投资申请成功,点【查看申请】查看,第三步（6）,信息无误,点【立即投资】,输陆金所交易密码,这里,2.这里,1.这里,非寿险续期卡的客户，需银行卡验密，验证成功后（如下图），需点击【返回商户】继续完成投资,这里,其中持,邮储银行卡,客户，需进入陆金所官网小额转账认证,这里,台式电脑：,