理财经理职能及职责.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,理财经理职能及职责,课程内容,理财经理职责定位,职责中的重点工作内容,使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。,一、金融理财服务 二、售前咨询服务 三、售后保全服务 四、银行日常业务咨询服务,一、策划组织网点周围客户开发,二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,全方位金融服务的提供者,保险专业化营销的传道者,网点资源发掘者及维护者,指导银行合作展业的带头人,培训讲师,公关高手,管理大师,服务明星,银保理财经理的定位是管理型的销售人员,而非单纯的业务人员,一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练,二、加入兼职讲师，传道授业,一、公司银代业务政策的执行者、落实者,二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”,理财经理的职责定位,全方位金融服务的提供者,一、金融理财服务,二、售前咨询服务,三、售后保全服务,四、银行日常业务咨询服务,服务明星,二、售前咨询服务,1、客户需求分析,2、保险产品介绍,3、产品问题解答,三、售后保全服务,1、客户信息变更,2、续期收费服务,3、保单借款服务,4、退保服务,四、银行日常业务咨询服务,1、存取款服务,2、代收代付服务,3、中间业务服务,一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练,1、保险专业知识（学习能力）,A、保险原理、保险功用、保险相关法律知识等,B、产品认知、条款解读、保险实务及流程,2、营销技能训练（实战经验）,专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧,二、加入兼职讲师，传道授业,1、自我能力的提升,A、思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升,B、了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵,C、网点培训技巧提升,2、复制成功，传授经验,把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人,一、策划组织网点周围客户开发,1、如何帮助网点圈定客户资源,A、客户档案的建立,B、针对客户有专业和完善的服务,2、组织定期开展营销活动,A、定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题,B、组织小型理财沙龙，维护客户关系,二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成,2、做好辅助工作,A、在网点时，及时在旁辅助网点人员做好促成,B、不在网点时，一定要在第一时间帮助解答，切忌电话联系不上,指导银行合作展业的带头人,一、公司银代业务政策的执行者、落实者,二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”,管理大师,一、公司银代业务政策的执行者、落实者,2、按照市场变化，不断提升能力,A、自我管理能力,B、学习能力,C、应变能力,D、网点开拓能力及维护能力,二、引导银行网点业务走向 实现银行、公司、个人“三赢”,1、网点业务推动（基础）,A、针对不同的网点用不同的处理方法,B、实现网点获得中间业务收入,2、达成公司业务（成长）,A、伙伴的业务是“点”，“点”的延伸成“线”，“线”之间的连接就成为“面”，而“面”就是公司的业务，我们是成为“面”的基础,3、个人赚取收入（最贴近实际的目的）,A、达成业务，拿绩效提奖，为了未来的,生活,品质,新形势下理财经理应具备的特点,人无我有,人有我新,人新我专,人专我精,优秀理财经理的内涵是把责任、职责、快乐和利益融入到工作及生活中！,谢谢！,