北京市出租合同样本标准版.docx

北京市出租协议样本

委托方（甲方）：国家开发银行

代理方（乙方）：中国工商银行

一、总则

（一）为了规范国家开发银行（下称甲方）和中国工商银行（下称乙方）委托代理行为，提高委托代理业务质量，更好地为国家重点建设服务，经双方协商制定本协议。

（二）甲、乙双方在委托代理工作中应遵守国家有关金融法律、法规，遵照互相支持、亲密合作原则。

（三）对于波及两行全局性委代工作安排，应由两行协商或联合发文。

二、甲方委托乙方代理业务范围

（一）监督甲方委托项目借款协议（或临时借款协议）执行。

（二）监督甲方贷款资金使用。

（三）办理甲方贷款资金结算和会计核算。

（四）协助甲方做好贷款本息回收工作。

（五）办理甲乙双方约定其他委托代理业务。

三、甲方责任和权利

（一）向乙方提供年度贷款计划、借款协议副本及有关资料。

（二）在借款协议、贷款计划、贷款利率、贷款期限等状况发生变化时，应及时书面告知乙方。

（三）在借款协议中明确乙方经办行代表甲方对借款人实行监督管理责任、权力以及借款人应向乙方提供资料。

（四）按期向乙方支付代理业务手续费。

（五）对乙方代理业务状况进行检查、监督、考核。

四、乙方责任和权利

（一）根据代理业务需要，确定对应机构和人员负责代理业务。

（二）办理甲方贷款资金结算和核算业务。

（三）对代理贷款实行全过程监督管理。

（四）协助甲方做好贷款本息回收工作。

（五）向甲方提供有关代理业务信息。

（六）按期向甲方收取代理业务手续费。

五、贷款发放

（一）甲方为借款人开立贷款账户、存款账户，发放贷款。

（二）甲方应将年度贷款计划、分批下达贷款指标等文献和资料及时抄送乙方，借款协议副本由甲方直接分送乙方省级分行和乙方经办行。

（三）甲方将贷款资金直接汇入借款人在乙方经办行开立专题存款户。乙方经办行应在收到资金当日按“代理贷款业务核算措施”进行账务处理。

六、贷款管理

（一）乙方经办行根据甲方书面委托参与贷款项目下列工作：

１．项目主体工程设计、施工和设备采购招标；

２．项目概算调整审查；

３．项目工程造价编审；

４．项目竣工验收和决算编审；

５．书面委托其他工作。

（二）为便于乙方经办行对甲方委托贷款和贷款项目进行有效监督和管理，甲方规定借款人及时向乙方经办行提供如下有关资料：

１．已同意项目提议书、项目可行性研究汇报、项目初步设计文献及施工图预算；

２．年度工程建设进度计划；

３．年度贷款资金使用计划，其中大中型项目年度贷款资金使用计划须经甲方承认；

４．设备材料采购协议副本；

５．有关记录和会计报表。

（三）乙方经办行根据借款协议和有权部门同意项目初步设计、年度资金配置计划、年度贷款资金使用计划、有关商务协议和建设进度加强对贷款使用监督管理。

当如下状况发生时，乙方经办行有权采用停止借款人贷款使用或其他有效措施，并立即报上级行和甲方：

１．超计划、超原则、挪用贷款等；

２．借款人名称或其法定代表人变更，以及借款人体制发生重大变化（甲方告知乙方经办行除外）。

（四）对于有多项建设资金来源项目，乙方经办行应督促借款人贯彻资金来源，促使其他资金与甲方贷款资金同步到位。

（五）乙方对代理大中型项目要按月向甲方报送“代理国家开发银行贷款项目记录报表”（附表一至附表三）；小型项目记录报表由借款人向甲方报送，乙方经办行协助甲方催报和审核。

（六）乙方经办行应建立健全建设项目档案，设置项目管理台账，系统完整地反应项目建设和生产状况。

（七）乙方经办行在其代理项目建成投产后，根据甲方书面委托协助甲方做好项目后评价工作。

（八）项目建成投产后，在借款人尚未还清甲方贷款本息前，乙方经办行应掌握借款人归还甲方贷款能力，及时向甲方反应状况并采用对应措施。积极跟踪理解借款人生产经营状况和财务状况，督促借款人组织资金准时归还甲方贷款本息。

七、贷款回收

（一）乙方应采用一切也许或约定措施加强代理贷款本息回收工作。

（二）乙方经办行应督促借款人筹措还款资金，并于贷款本息到期前２０天填制“代理国家开发银行到期还款资金贯彻状况表”（附表四）报甲方信贷局。对借款人还款确有困难，乙方经办行应将状况书面反馈甲方信贷局。

（三）乙方经办行应按照借款协议准时计收甲方贷款本息，对甲方到期贷款本息，有权按甲方与借款人协议约定从借款人账户中划收，并于当日上划甲方（特殊状况不超过次日）。

（四）未经甲方书面同意，乙方经办行不得从甲方汇给借款人贷款资金和借款人归还甲方资金中扣收其自营贷款本息。

八、会计核算

（一）甲方对贷款负责会计核算。乙方经办行为满足监管和回收需要，受甲方委托设置对应会计科目进行核算。

（二）贷款利息实行“算头不算尾”措施，即贷款发放日为贷款起息日期，借款人在乙方经办行（或甲方）还款日期为贷款止息日期。

（三）乙方经办行表外会计科目与项目管理台账对应数据要衔接一致，并按规定向甲方反馈有关信息，做好与甲方对账工作。

（四）甲方发放贷款和直接受息后应将有关会计信息传送给乙方经办行，乙方经办行收取借款人本息后，应与当日将有关会计信息传送给甲方。

（五）甲方需传递给借款人信息或会计凭证由乙方经办行负责办理转知手续。

（六）乙方代理甲方委托贷款业务核算措施由乙方另行制定，经甲方同意后执行。

九、代理业务汇报

（一）乙方经办行对代理贷款项目实行季度工作汇报制度。从甲方委托乙方代理时起至借款人还清贷款本息时止，每季终了后２０日内向甲方有关信贷局报送上季度“项目专户汇报”。

内容：１．建设期。重要包括项目建设进度、资金总体到位和需求、投资计划完毕状况、偿还利息状况和存在问题及提议等。

２．生产期。重要包括主营业务生产销售、成本利润、偿还贷款本息状况等。

（二）乙方省分行每季度终了２０日内向甲方有关信贷局报送上季度代理国家开发银行贷款本息回收状况。

内容包括：代理贷款本息回收状况、措施及提议。

（三）乙方总行每年３月２０日前向甲方报送上年度《代理业务状况总结》。

内容包括：代理业务基本状况、委托代理协议书执行状况、委托代理工作中存在问题及提议。

十、代理业务手续费

（一）本协议生效后发放人民币贷款，代理业务手续费原则上按下列公式计算：

代理业务手续费=本年代理贷款发放额×０．５‰＋回收贷款本息额×１．５‰

外汇贷款项目代理业务手续费原则由双方另行协商。

代理贷款发放额和回收贷款本息额以甲方记账日期为准。

（二）本协议生效前发放贷款，本息回收时不再支付手续费。

（三）代理业务手续费采用按年计算、分次支付措施。每年１１月份预付，次年决算后清算。

（四）甲方将代理业务手续费支付给乙方总行，由乙方总行负责向所属代理经办行拨付。

十一、委托代理业务考核

（一）甲方应对乙方及乙方经办行代理业务管理、贷款本息回收上划等状况进行检查、监督、考核，每年要将考核成果通报乙方。

（二）乙方应将代理业务管理作为其本行责任目重要内容之一，纳入统一考核范围，进行严格内部考核。

十二、违约责任

（一）甲方未按本协议约定及时向乙方交付委托代理事项，所导致损失由甲方负责。

（二）甲方逾期未向乙方支付代理业务手续费，应按中国人民银行规定向乙方支付滞纳金。

（三）乙方经办行在收到借款人归还甲方贷款本息当日（遇特殊状况不得超过次日）未上划甲方，应按中国人民银行规定向甲方支付滞纳金。

（四）乙方及乙方经办行违反本协议，给甲方导致损失，除甲方将视状况扣减代理业务手续费直至取消其代理资格而外，乙方还应弥补甲方损失。

十三、附则

（一）在遵守本协议原则下，由甲方信贷局与乙方省级分行签订项目委托代理协议书，经甲乙双方协商同意项目也可由双方总行签订。

项目委代协议自签定之日起生效，至甲方委托乙方代理项目债权债务清理完毕终止。

（二）本协议自１９９８年１月１日起执行，直至甲方委托乙方代理所有项目债权债务清理完毕终止。

（三）自本协议生效起原协议同步废止。

（四）在本协议履行过程中如一方提出修改或遇政策调整而影响本协议履行时，须经双方协商一致并签订书面修改协议。协议未尽事宜，由甲乙双方协商处理。

甲方：国家开发银行（签章）

法定代表人（签字）刘明康

（或授权代理人）

乙方：中国工商银行（签章）

法定代表人（签字）刘廷焕

（或授权代理人）

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