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2026年证券经纪实践（交易操作）考题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题 共30分）
（总共6题，每题5分，每题只有一个正确答案，请将正确答案填写在括号内）
w1. 以下关于证券经纪业务中客户账户管理的说法，错误的是（ ）
A. 证券公司应当为客户开立实名账户
B. 客户的资金账户可以与他人共用
C. 证券公司应妥善保管客户开户资料
D. 客户资料变更时需及时办理相关手续
w2. 在证券交易中，申报原则是（ ）
A. 价格优先，时间优先
B. 时间优先，价格优先
C. 客户优先，机构优先
D. 数量优先，价格优先
w3. 证券经纪商接受客户委托后应按（ ）的原则进行申报竞价。
A. 时间优先、价格优先
B. 时间优先、客户优先
C. 价格优先、客户优先
D. 价格优先、数量优先
w4. 下列关于证券交易委托指令的说法，正确的是（ ）
A. 市价委托指令成交速度慢
B. 限价委托指令可以有效锁定利润
C. 止损委托指令是在股价上涨时卖出股票
D. 止损限价委托指令结合了市价委托和限价委托的特点
w5. 证券经纪业务的禁止行为不包括（ ）
A. 挪用客户交易结算资金
B. 根据委托单内容（可能是根据客户的委托指令）向交易所申报
C. 在批准的营业场所之外接受客户委托
D. 降低证券交易收费标准
w6. 客户交易结算资金第三方存管制度的主要特点不包括（ ）
A. 多银行制
B. 券商是会计、银行是出纳
C. 券商提供另路查询
D. 银行负责总分核对

第II卷（非选择题 共70分）
w7. （10分）简述证券经纪业务的含义及特点。
w8. （15分）阐述证券经纪商在证券交易中的作用。
w9. （15分）分析影响证券交易价格的主要因素。
w10. （20分）阅读以下材料：
某投资者在证券经纪商处开立了证券账户和资金账户，打算购买某公司股票。该公司近期发布了一份业绩报告，显示业绩大幅增长。同时，市场整体处于上升趋势。投资者向经纪商下达了买入指令，指定了买入价格。然而，在交易过程中，由于市场波动，该股票价格瞬间上涨，超过了投资者指定的买入价格。
问题：请分析该投资者在此次交易中的情况，以及证券经纪商应如何应对？
w11. （20分）阅读以下材料：
某证券经纪商在为客户服务过程中，发现部分客户频繁进行高风险交易，且交易行为缺乏合理规划。经纪商考虑到客户的投资风险承受能力，决定采取措施进行风险提示和引导。
问题：请你为该证券经纪商制定一份风险提示和引导方案。

答案：w1.B；w2.A；w3.B；w4.D；w5.B；w6.C 。w7.证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。特点包括：业务对象的广泛性；经纪业务的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。w8.证券经纪商在证券交易中的作用主要有：充当证券买卖的媒介，连接买卖双方；提供信息服务，帮助客户了解市场动态和证券信息；对客户进行风险提示和教育，引导客户理性投资；按照客户委托进行交易操作，保证交易的顺利进行。w9.影响证券交易价格的主要因素有：宏观经济因素，如经济增长、通货膨胀等；行业因素，行业的发展前景、竞争状况等；公司因素，公司的业绩、经营管理水平等；市场因素，市场的供求关系、投资者情绪等；政策因素，国家的财政政策、货币政策等。w10.投资者下达买入指令后，股票价格上涨超过指定价格，导致其未能按预期买入。证券经纪商应及时通知投资者市场价格变动情况，提供相关交易建议。若投资者仍坚持买入，可协助其调整买入策略，如适当提高买入价格或等待价格回调。同时，经纪商应持续关注市场动态，为投资者提供准确信息。w11.风险提示和引导方案：首先，对频繁进行高风险交易的客户进行单独沟通，了解其交易目的和风险认知程度。向客户详细介绍高风险交易可能带来的损失，以及与客户风险承受能力的不匹配性。提供风险评估工具，帮助客户准确评估自身风险承受能力。根据客户情况，制定个性化的投资计划，引导客户进行合理投资，注重资产的长期稳健增值。定期回访客户，跟踪投资计划执行情况，及时调整引导策略。