2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

单选题（共360题）
1、（　　）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
2、（2016年真题）诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
3、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
4、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。
A.客户允许披露该信息
B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 C
5、下列说法中，错误的是（　　）。
A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异
B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同
C.封闭式基金主要通过交易所进行交易
D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

【答案】 D
6、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
7、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（ ）共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构
B.基金监管机构
C.商业银行
D.证券交易所

【答案】 A
8、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是( )。
A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案
B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

【答案】 A
9、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
10、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（　　）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
11、合规风险的主要种类不包括（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
12、（　　）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
A.道德
B.法律
C.行政法规
D.思想观念

【答案】 A
13、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
14、投资基金所投资的资产是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
15、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
16、下列关于经理层人员，说法错误的是(　)。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
17、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（　　）。
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
B.年度报告包括基金投资组合报告
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

【答案】 D
18、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资产的投资运作
B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管
D.基金资金清算

【答案】 A
19、（　　），也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
A.公开监管
B.高效监管
C.适度监管
D.审慎监管

【答案】 D
20、(　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
21、投资者通过将基金（ ）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率

【答案】 A
22、契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
23、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】 D
24、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
25、（　　）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。
A.各地方证监局
B.银行业协会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 A
26、（　　）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
27、关于ETF认购的描述错误的是（ ）。
A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购

【答案】 D
28、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（　　）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 B
29、（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】 B
30、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
31、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（ ）。
A.最近1年没有违法记录
B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币
C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币
D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%

【答案】 C
32、（　　）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
33、关于招募说明书，以下说法错误的是（ ）。
A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要
D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】 D
34、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
35、我国的基金信息披露制度体系可分为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

【答案】 B
37、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高

【答案】 D
39、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（ ）
A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格
B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算
C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元
D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请

【答案】 A
40、（2017年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率
B.基金认购费由销售机构收取
C.基金认购费归入基金资产
D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】 B
41、下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（　　）。
A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员
B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性
C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益
D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送

【答案】 C
42、（　　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
43、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】 B
44、货币市场包括（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
45、(2016年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。
A.债权凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.受益凭证

【答案】 D
46、资产管理行业的作用包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
47、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（　　）。
A.加强道德风险防范制度建设
B.倡导良好的职业道德文化
C.定期开展员工职业道德培训
D.制定基金经理守则

【答案】 D
48、（2020年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（ ）。
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】 B
49、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（ ）。
A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查
B.资本市场不发达的国家一般实行注册制
C.核准制对基金的募集不进行实质性审查
D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】 A
50、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。
A.目标、原则、方式、手段
B.目标、体制、内容、方式
C.目标、体制、手段、方式
D.原则、内容、方式、手段

【答案】 B
51、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（ ）指定临时基金托管人。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.基金管理人

【答案】 B
52、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.撤销基金从业资格
D.出具纪律处分决定书

【答案】 D
53、（2017年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 C
54、某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。
A.基金净值公告
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同

【答案】 C
55、（2019年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
56、(2016年)（ ）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.风险控制教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.权益保护教育

【答案】 D
57、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】 A
59、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，1/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
60、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。
A.买进；买进
B.卖出；卖出
C.买进；卖出
D.卖出；买进

【答案】 C
61、(2017年)关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
62、公开披露的基金信息不包括（　　）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁
D.证券投资业绩预测报告

【答案】 D
63、关于各类风险的判断，表述正确的是（）。
A.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
B.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
C.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
64、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（ ）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
65、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）。
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】 B
66、根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
67、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（　　）。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】 C
68、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.票据市场和证券市场
C.货币市场和资本市场
D.现货市场和期货市场

【答案】 C
69、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
70、按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
71、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。
A.基金机构从业人员的资格和行为
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.各种基金机构的设立、变更和终止
D.基金机构对证券投资决策的正确性

【答案】 D
72、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
73、基金市场营销的特殊性不包括（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.全面性

【答案】 D
74、岗位责任原则的关键因素是（ ）。
A.权利和义务
B.责任和权力
C.岗位和权利
D.职责和权限

【答案】 B
75、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。
A.不同基金账簿记录应当相互独立
B.不同基金的名册登记应当独立
C.对所管理的基金应当建立核算
D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】 D
76、基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
77、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.一般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

【答案】 B
78、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金托管业务管理办法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】 D
79、内部控制的基本要素不包括（ ）。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境

【答案】 C
80、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（ ）。
A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助
C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】 D
81、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
A.0.10%
B.0.20%
C.0.50%
D.1%

【答案】 C
82、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（　　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.确保股东获得投资收益

【答案】 D
83、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（ ）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投资人

【答案】 A
84、关于内幕信息，以下表述错误的是（ ）。
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的信息

【答案】 A
85、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
86、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
87、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、（2017年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
89、关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是（ ）。
A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构
C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构
D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者

【答案】 B
90、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A.在当日开市前15分钟计算并公布
B.在交易结束前15分钟计算并公布
C.在次日开市前15分钟计算并公布
D.在交易时间内实时计算并公布

【答案】 D
91、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
92、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
93、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（　　）日登记。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
94、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（ ）交割，交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0

【答案】 B
95、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】 B
96、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（ ）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（ ）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
97、下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.“—对多”服务

【答案】 D
98、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
99、（　　），中国证券业协会基金公会成立。
A.2001年8月
B.2000年8月
C.2001年6月
D.2000年6月

【答案】 A
100、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（ ）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
101、下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B.混合基金的预期收益低于债券基金
C.比较适合偏好风险的投资者
D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高

【答案】 A
102、（2017年真题）关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】 D
103、（2017年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
104、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】 C
105、(2017年)对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确的是（ ）。
A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩
D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 D
106、基金市场的参与主体不包括(　)。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
107、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）
A.内置和外置兼有的以“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式

【答案】 B
108、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（ ）。
A.托管人受到监管部门的调查
B.托管人召集持有人大会
C.发生涉及非托管业务的诉讼
D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】 C
109、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
110、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.投资人人数较少
B.运作形式灵活
C.具有外部性
D.不面向公众发行

【答案】 C
111、投资基金的目的是获得（　　）。
A.投资收益
B.资产保值
C.资产保障
D.资产升值

【答案】 A
112、ETF在二级市场上每（　　）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。
A.1秒
B.15秒
C.30秒
D.60秒

【答案】 B
113、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
114、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。
A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
C.介绍基金产品属于售中服务
D.定期提供产品净值信息属于售后服务

【答案】 B
115、基金管理人的研究业务控制包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
B.申购费用=净申购金额*申购费率
C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】 D
117、（2016年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
118、在细分市场上，基金面对客户的（　　）是增大的。
A.规模
B.忠诚度
C.风险偏好
D.以上都不是

【答案】 B
119、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
120、 对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是()。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心

【答案】 A
121、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
122、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（ ）。
A.可以根据申购金额不同分段设置费率
B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠
C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

【答案】 B
123、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（　　）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】 D
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