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上海上半年基金从业资格证证券投资基金教材最优资本结构考试试卷

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上海 上半年基金从业资格证证券投资基金教材：最优资本结构考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__
A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
2、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____
A：1年以内
B：1年以上2年以内
C：1年以上5年以内
D：5年以上
3、____作为中国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A：中国证券监督管理委员会
B：中国证券业协会
C：证券交易所
D：证券登记结算公司
4、中国第一只开放式基金是__，标志着中国基金业进入一个全新的发展阶段。
A．华安创新
B．富岛基金
C．南方积极配置基金
D．华安现金富利基金
5、ETF具有__的特点。
A．保本基金
B．指数基金
C．主动型基金
D．基金中的基金
6、从国内指数型基金的实际运作情况来看，当前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。
A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．0.8%
7、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
8、理财经理能够根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力
9、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10
10、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
11、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
12、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其它金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．资产质量良好
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
13、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。
A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式
B．投资人办理基金业务流程
C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利
D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
14、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____
A：两者相等
B：前者小于后者
C：前者大于后者
D：没有直接的关系
15、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C．募集期间对认购费用打折
D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或经过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
16、证券投资的非系统性风险包括__。
A．信用风险
B．经营风险
C．利率风险
D．财务风险
17、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其它严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑
B：五年以下有期徒刑或者拘役
C：三年以下有期徒刑或者拘役
D：三年以上十年以下有期徒刑
18、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。
A．2
B．3
C．5
D．10
19、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。
A．股票的编号
B．股票种类
C．持有人名称
D．公司名称
20、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。
A．ETF一般采用完全被动式管理方法
B．LOF的申购、赎回能够经过交易所进行
C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
21、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____
A：1000万
B：5000万
C：1亿
D：2亿
22、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。
A．复苏阶段——股价下跌
B．高涨阶段——股价上涨
C．危机阶段——股价低迷
D．萧条阶段——股价回升
23、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。
A：3
B：6
C：9
D：12
24、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。
A．代理委托人从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D．向委托人收取咨询费用
25、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
A：首次发行未上市的股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
C：发行未上市的债券和权证
D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金的费用不包括__。
A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
2、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。
A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险
C．它是长期的、稳定的配置策略
D．它一般不受短期市场波动的影响
3、____是经过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。
A：加权平均投资组合收益率
B：投资组合内部收益率
C：现实复利收益率
D：到期收益率
4、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。
A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
5、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币能够上市交易。__
A．1000；2亿
B． ；5亿
C．500；1亿
D．100；5000万
6、下列属于货币证券的有__。
A．商业汇票
B．银行本票
C．支票
D．提货单
7、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____
A：利率风险
B：信用风险
C：提前赎回风险
D：通货膨胀风险
8、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A：投资决策委员会
B：风险控制委员会
C：投资部
D：研究部
9、基金管理公司应当建立__的治理结构。
A．组织机构健全
B．职责划分清晰
C．制衡监督有效
D．激励约束合理
10、从性质上看，ETF联接基金能够看作是一种__。
A．保本基金
B．指数型基金
C．伞型基金
D．指数型基金中的基金
11、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%
12、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。
A．风险提示
B．基金的运作方式
C．基金的投资
D．招募说明书摘要
13、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。
A．高于
B．低于
C．等于
D．高于或等于
14、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。
A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上经过
B．公司解散清算
C．公司连续5年亏损
D．股东大会作出减少公司注册资本的决议
15、当前中国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所
16、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是____
A：证券业协会
B：证监会
C：证券交易所
D：银监会
17、在中国，投资者认购ETF份额的方式包括__。
A．实物认购
B．证券认购
C．场外现金认购
D．场内现金认购
18、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9
19、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
20、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。
A．中国当前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．中国当前允许省级政府发行政府机构证券
C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
21、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。
A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
22、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司经过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
23、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。
A．申购和赎回渠道
B．申购与赎回的开放日及时间
C．申购与赎回的程序、原则
D．巨额赎回的处理办法
24、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。
A．维护与客户的关系
B．选择适合的投资方式
C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
25、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。
A．2
B．3
C．4
D．5