国际供应链金融运行模式研究.pdf

中国储运网H t t p:/www.c h i n a c h u y u n.c o m0.引言在当前互联网金融行业高速发展的背景下，先进科学的供应链金融运行模式对企业融资发展具有重要意义 1。基于广义角度分析，供应链金融能够有效地丰富我国现有的金融体系，通过科学的运行模式，解决部分大型企业以及中小型企业发展过程中融资困难的问题，深度挖掘融资方面的相关信息数据，为企业提供可行度较高的解决方法 2。通常情况下，供应链金融服务的对象主要包括供应链上核心企业以及与核心企业具有一定关联的其他企业，不针对某一个独立的企业 3。部分企业发展中，存在国际往来方面的业务，此时，科学合理的国际供应链金融运行模式对企业发展至关重要，能够有效地解决企业信贷配给中存在的问题 4。当前，传统的国际供应链金融运行模式在应用过程中仍然不够完善，存在一定的问题与不足，运行模式适用范围局限性较强，运行的高效性较差 5。为了改善这一问题，对传统国际供应链金融运行模式作出了优化升级，并针对当前国际供应链金融的实际发展情况与发展特征，提出了一种全新的运行模式。1.供应链金融相关内容概述国际供应链金融主要指的是金融机构针对企业的资金需求与发展，通过综合评估企业与所在供应链的上下游企业的运行状况，为其供应链稳定运行提供的一种金融服务 6。国际供应链金融的主导者为核心企业，以核心企业所在的供应链为基础，采用一定的信息整合方法，对整条供应链上的信息数据作出合理整合 7。根据信息数据整合结果，采用相应的金融手段，提高供应链上各个主体的利益，最终使各个主体利益实现最大化 8。通过国际供应链金融，能够实现各个主体的生产、供给与销售目标，形成银行与企业互惠互利的稳定局面。供应链金融运行模式与传统的金融运行模式存在一定的差异性，主要体现在国际供应链金融运行模式针对的主体不是某一个特定的独立企业，而是供应链上所有的上下游企业，而传统的金融运行模式针对性较强，局限于独立的企业，无法为与该企业发展相关的其他企业提供金融服务。2.国际供应链金融运行模式现状分析基于上述供应链金融相关内容概述掌握后，接下来，为了更好地开展国际供应链金融运行模式的优化研究，对当前运行模式的发展现状以及运行过程中存在的问题与不足作出了全方位的分析，为后续的优化研究提供参考依据与基础保障。在当前国际金融市场的不断发展下，大多数银行的金融服务对象更加倾向于大型企业，对中小型企业的关注度较低，供应链金融服务质量也较低。这一问题，直接加剧了中小型企业的金融困境，导致中小型企业的经济状况每况愈下，降低了其在供应链上所处的地位，严重情况下，可能演变为供应链上的高风险企业群体，无法发展企业的经济业务。上述问题从另一个角度分析，属于恶性循环问题，因为一旦中小型企业成为高风险企业群体后，会影响供应链的稳定发展。基于国际贸易结算方式来说，大多数国际贸易采用赊销的方式，这是一种国际贸易结算常态，一旦供应链的稳定发展受到不利影响，核心企业以及供应链上其他企业的资金压力会大幅度增加，造成国际贸易双方的关系日益紧张。3.国际供应链金融运行模式优化研究基于上述国际供应链金融运行模式现状分析结束后，掌握了当前国际贸易经济发展趋势下，供应链金融运行模式存在的问题与不足。在此基础上，结合当前国际贸易经济与国际金融的发展趋势与特征，开展国际供应链金融运行模式的优化研究。首先，为了打破传统金融运行模式的局限性，本文认为，应当按照国际供应链业务类型的不同，对供应链金融融资运行模式进行划分，针对各个不同的业务类型，提供相应的金融运行模式。划分后的结构如图 1 所示。如图 1 所示，本文将国际供应链金融融资运行模式划分为了三种不同类型，接下来，针对每种运行模式进行具体优化设计与说明。图 1 基于业务类型划分的国际供应链金融运行模式3.1应收账款融资运行模式。基于国际供应链金融应收账款融资运行模式来说，首先，明确此种运行模式中，国际供应链的组成结构，主要包括供应链上游原材料供应商、供应链下游进口商以及出口制造商。根据国际供应链的组成，确定三者之间存在的关系。通常情况下，供应链上游原材料供应商作为应收账款融资运行模式的债券持有企业，下游进口商作为债务负责企业，一旦融资运行模式出现问题，由下游进口商承担资金责任。基于此，本文认为，针对此种融资运行模式来说，在银行提供融资前，不仅要对上游企业进行资信的综合评估，还应当对下游企业，即资金债务主要负责企业的资产作出评估，明确其是否具备足够的还款能力。评估结束后，运行国际供应链金融模式，运行模式的主要流程如下。首先，在国际供应链上下游企业开展交易时，应当明确应收账款合同内容，双方确认无误后签订合同。供应链上游企业将物品赊给供应链下游企业，并告知下游企业融资银行，若双方均无异议，下游企业为上游企业提供应收账款凭证。上游企业收到后，将凭证抵押给提供融资服务的金融机构，由下游企业给予银行付款的承诺，银行对上游企业进行融资。通过融资获取的贷款，购买企业生产所需的货物原材料，投入企业的生产。下游企业通过销售上游企业生产的产品，获取资金，并将所得资金用于金融机构还款，银行在收到还款后，向上游企业回馈相关的还款信息，完成国际供应链融资业务。3.2 保兑仓融资运行模式。为了改善传统国际供应链金融运行模式中，对外支付方式应用中存在的不足，本文认为，可以引入保兑仓融资运行模式，对这一问题作出优化。在国际供应链金融运行模式中，会产生一定的资金需求，主要负责对外支付，在对外支付之前，首先需要根据交易规模与需求，支付一定金额的预付款。当供应链下游的买方企业资金不充足，无法支付剩余的贷款时，可以申请银行融资，以仓库的仓单作为抵押，此种金融运行模式成为保兑仓融资运行模式。在保兑仓融资运行模式开始前，国际供应链上下游企业需要共同商讨，结合企业发展规模以及交易的实际情况，签订保兑仓协议。签订后，供应链下游企业向银行提出保兑仓模式融资申请，待银行审批通过后，给予供应链上游企业回馈，并开具相应的汇票作为凭证。供应链上游企业接收汇票后，将买卖的货物，通过指定的运输方式，运输到银国际供应链金融运行模式研究文/罗琇仁T H E O R E T I C A LR E S E A R C H 理论研究7 5C h i n as t o r a g e&t r a n s p o r tma g a z i n e2 0 2 3.1 0行仓库。在这一环节中，应当由第三方物流机构介入，对运输过程进行合理的监管。物流机构将运输单据交付给银行，供应链下游企业向银行交付一定金额的货款，提走一部分货物，并取得相应的货物单据。货物提走后，银行按照既定的货款支付方式，向供应链上游企业支付货款，完成保兑仓融资运行的整体流程。3.3 融通仓融资运行模式。除了以上两种国际供应链金融运行模式外，融通仓融资运行模式对于国际供应链金融的稳定运行与发展也至关重要。本文认为，当前出口贸易中，货物在运输给供应链下游企业之前，由于货物生产进度较快、货物生产批量较大等原因，导致运输前形成了大量的库存，资金占压问题严重，给相关企业造成了资金压力，影响了企业资金流的运转。针对这一情况，本文认为可以通过融通仓融资运行模式，解决企业资金占压问题。此种金融运行模式能够为国际供应链上的各个企业提供资金支持，首先，供应链上的企业需要具有存货等动产，在银行认可企业的条件下，企业通过抵押存货动产，获取融通资金。在此运行模式中，由于银行不具有转移货物的权利，需要引进第三方物流机构进行货物转移与监管。第三方物流机构需要提供对质押物的评定证明给银行，在此基础上，金融机构为供应链上的企业提供融通资金。综合以上内容，本文针对当前国际供应链金融运行模式应用现状与存在问题作出了全方位的分析，并针对现阶段应用的不足，提出了以上三种国际供应链金融运行模式，扩大企业融资规模，提高国际供应链金融服务的水平。4.结束语综上所述，为了改善传统国际供应链金融运行模式的不足与问题，对其作出了优化改进，并提出了一种全新的运行模式研究。通过本文的研究，有效地促进了国际供应链金融的产融协同发展，供应链金融数据的丰富性得到了显著提高，能够从多个不同的维度，完善外部金融数据与内容金融数据，规避国际供应链金融运行模式中存在的风险，扩大了运行模式的规模，通过先进的技术手段，取得了一定的金融运行成绩。C（作者单位：北京物资学院）引用出处 1 陆岷峰,郝朝坤.供应链金融模式与供应链经济发展：金融与科技协调的视角 J .改革与战略,2 0 2 2,3 8(0 2):9 4-1 0 4.2 任博,邱国栋.克服合谋掩饰行为：智能区块链与供应链金融运行机制耦合 J .中国流通经济,2 0 2 2,3 6(0 3):3 5-4 7.3 袁涛.企业跨境商务模式中 E R P系统的影响研究基于湖南省自由贸易区典型企业供应链分析 J .商场现代化,2 0 2 2(0 4):3 1-3 4.4 王大山,宁钟.农产品供应链金融及其运行模式研究以郑明企业为例分析农产品质押与第三方物流托管关系 J .价格理论与实践,2 0 2 1(0 9):6 8-7 3.5 陈致远.双循环背景下流通供应链模式数字化创新机制分析 J .商业经济研究,2 0 2 1(1 7):1 3-1 7.6 白燕飞,翟冬雪,吴德林,等.基于区块链的供应链金融平台优化策略研究 J .金融经济学研究,2 0 2 0,3 5(0 4):1 1 9-1 3 2.7 刘利科,任常青.农业互联网供应链金融模式分析以产业龙头企业新希望集团为例 J .农村金融研究,2 0 2 0(0 7):3 2-3 8.8 薛小飞,邹卫星.我国商业银行供应链金融业务发展困境及应对策略研究 J .浙江金融,2 0 1 9(0 5):2 3-2 8.0.引言随着建筑工程施工项目的生产经营规模不断扩大，钢筋加工能力已不再是企业发展的核心竞争力 1。如今，国内市场经济环境逐渐完善，建筑施工企业的规模和实力不断壮大，使得钢材产品在社会中影响逐步扩大，同时也凸显出很多弊端。因此需要对建筑施工中的钢筋配送加以管理，根据建筑行业的管理规范，建设一套钢筋集中加工的物流配送体系。在此基础上，实现钢筋集中加工物流配送的有效管理。钢筋集中加工物流配送是建筑施工企业实现钢筋业务有效开展的一个重要环节。结合建筑施工企业的实际情况，对钢筋仓库进行建设，从而实现钢筋储存、配送的有效整合 2。钢筋集中加工过程中需要实施物流配送，实现全过程跟踪生产情况及钢筋配送过程中出现的问题，从而提高钢筋加工效率和施工管理水平 3。1.钢筋集中加工配送现状分析建筑施工企业钢筋加工与配送会涉及机械设备的安装与运行，其中包括钢筋加工设备、原材料和半成品的运输等环节，其目的就是为了降低施工成本。但是在钢筋集中加工的物流配送过程中，钢筋配送又有可能出现差错等问题 4。为确保在混凝土浇筑过程中不出现质量问题，因此工地对钢筋采购、运输、存储等环节都提出了较高要求。但是钢筋集中加工物流配送的实际情况是建筑工程施工企业所使用的建筑原材料比较多，而且种类也比较复杂，导致施工原材料无法完全按照建筑施工企业的需求来进行物流配送和储存。为了更好地保证建筑施工企业所需的原材料能够按时配送，大多数建筑施工企业都本着生产成本的节约性原则，实现钢筋集中加工的物流配送。建筑施工企业在进行相关钢筋采购、运输等环节时都会优先选择使用第三方进行配送，这就使得钢筋集中加工的物流配送存在一定的问题。2.钢筋集中加工配送管理的优势由于建筑工地中施工人员和建筑机械设备的数量比较多，大部分钢筋经过集中加工之后，都需要以物流的方式配送到施工现场进行浇筑，因此钢筋集中加工的物流配送管理是一个很大的挑战。钢筋集中加工物流配送将钢筋加工环节及物流配送环节进行了无缝连接，实现了钢筋生产、集中加工及物流运输一体管理，充分发挥了企业的资源整合能力和生产加工效率，从而达到了节约成本、提高施工效率、减少环境污染及降低能耗等目的。2.1 降低运输成本。钢筋集中加工物流配送模式是对钢筋集中采购和运输的有效解决方案，该模式是目前建筑行业中应用最广、效果最好的钢筋加工配送模式。钢筋集中加工配送管理的最大优势在于减少了钢筋库存的周转时间，提升了物流配送效率，降低了运输成本。随着社会物流业的发展，对钢筋集中加工的物流运输市场需求不断增加，钢筋集中加工物流配送管理对生产成本、物流费用的依赖性也不断提高。当集中加工的钢筋出现供应不足时，就会体现出物流配送的优势。通过钢筋集中加工物流配送模式可以实现最大限度的资源共享和最佳收益平衡，既满足了建筑工程建设对钢筋产品的需求，又可以有效地降低钢筋集中加工配送的成本，从而实现了钢筋集中加工物流配送钢筋集中加工物流配送管理模式研究文/常彦伟理论研究T H E O R E T I C A LR E S E A R C H7 6