电销业务流程改造项目部署技术方案.doc

文件编号
电销业务流程改造项目部署技术方案-v1.0

电销业务流程改造项目
部署技术方案

上海中科软科技有限公司

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作者
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批准
1.0
2013-01-17
C
创建技术方案文档
李红

目录
修订历史纪录 1
1 方案概述 3
1.1 方案背景 3
1.2 范围定义 3
1.3 方案目标 4
2 电销保单系统流程说明 5
2.1 系统原有电销保单流程 5
2.2 新的电销保单流程 6
3 电销业务流程改造项目各功能设计及说明 6
3.1 新契约 6
3.1.1 电销导入模板调整 6
3.1.2 电销保单打印 7
3.1.3 电销保单签单 7
3.1.4 签单批处理 7
3.1.5 B流程逾期撤件批处理 7
3.1.6 短息系统接口 7
3.1.7 签收条系统接口 7
3.1.8 应收未收报表 7
3.1.9 保全“犹退”校验 8
3.1.10 保全“账户信息变更”校验 8
3.1.11 快钱收费接口 8
3.1.12 快钱付费接口 8
3.1.13 财务账务接口 8

1 方案概述
1.1 方案背景
电销业务部目前正在积极与建行各分行以及信用卡部进行业务拓展，希望能实现POS机刷卡支付保费的方式进行电销产品销售，刷卡完成后用户即进行保单的签收。这需要系统能支持先打印保单，客户刷卡成功签收后进行保费支付的运营流程，目前系统还无法支持先出单后收费的业务模式，需要进行系统改造。
1.2 范围定义
电销业务流程改造需改造的范围如下（系统原有的电销保单流程称为A流程，新的电销保单流程称为B流程）：
l 电销导入模板调整；
l 电销保单打印；
l 电销保单签单；
l 签单批处理；
l B流程逾期撤件批处理；
l 短息系统接口；
l 签收条系统接口；
l 应收未收报表；
l 保全“犹退”校验；
l 保全“账户信息变更”校验；
l 快钱收费接口；
l 快钱付费接口；
l 财务账务接口；
1.3 方案目标
l 根据电销业务部提出的电销产品先出单后收费流程进行个险核心业务系统LIS的系统改造，以满足用户的需求，适应公司的业务发展。
l 新的电销B流程不能影响到系统中已有的先收费、后打印保单的A流程；
2 电销保单系统流程说明
2.1 系统原有电销保单流程

2.2 新的电销保单流程

3 电销业务流程改造项目各功能设计及说明
3.1 新契约
3.1.1 电销导入模板调整
l 导入模板增加卡折标志、电销类别两个字段；
l 系统对卡折标志接收、校验、保存等业务逻辑处理；
l 进入核心系统的电销保单能区分A、B流程，以便后续客户服务(如电话在线服务时区分不同客户)；
l 电销模板其他调整在本项目中不处理，放在二期项目当中；

3.1.2 电销保单打印
l 走B通路的投保资料上传核心系统，待自动核保完成后，没有收到预收保费时，即可打印保单；
l 打印保单时，系统自动生成保单号码、置生效日期、生成保单数据；
l 核心系统中的保单打印菜单和保单打印批处理，都能满足上面2条要求；
l 保单重打功能也能满足电销B流程要求；

3.1.3 电销保单签单
l B流程电销保单，财务保费匹配后，即可签发保单，将保单置为生效状态，不重新生成保单号，生效日等信息，不重新生成保单打印数据；

3.1.4 签单批处理
l B流程电销保单，财务保费匹配后，即可进入签单批处理队列，将保单置为生效状态，不重新生成保单号，生效日等信息，不重新生成保单打印数据；

3.1.5 B流程逾期撤件批处理
l 系统支持B流程保单的逾期撤件；
l 犹豫期按签收条签收日期正常计算；
l 逾期撤件维持现有系统处理逻辑，不做调整；

3.1.6 短息系统接口
l 待签单状态下，分支机构整批签收保单时，发给客户短信息，内容概要为“感谢您的投保，您的保单已制作完成近期会递送给客户，请客户确认保单内容并支付首期保费后保单生效。”；
l 系统保单状态更改为生效时，发给客户短消息，内容概要为“感谢您的信任，被保险人<姓名> 的保单<保单号码>当期应缴保费*.*已缴费成功，自****年**月**日24时生效，请详细阅读条款。建信人寿服务热线：4008855668”；

3.1.7 签收条系统接口
l 签收条系统接口，发单确认判断条件调整；

3.1.8 应收未收报表
l 开发电销B流程保单的应收未收报表；
l 该应收未收报表供电销业务部使用；

3.1.9 保全“犹退”校验
l 犹退与退保只允许退给扣费卡号，否则系统强制校验，阻碍保全项目流程；其他保全调整内容不在本项目处理，放入二期处理；

3.1.10 保全“账户信息变更”校验
l 信用卡业务不可以做“账户变更”保全项目，对于B流程的电销保单，需增加强制校验信息；

3.1.11 快钱收费接口
l 快钱第一次同寿险行业合作，通过HTTP协议相关技术方案实现系统对接；
l 需开发快钱查询接口，该接口实现快钱Pos机通过前端保单号，到保险公司系统查询该保单的保费信息；
l 需开发快钱通知接口，该接口实现快钱通过Pos机收费成功后，通过核心系统收费成功结果信息；

3.1.12 快钱付费接口
l 快钱提供给财务人员快钱生产外网的用户名和密码；
l 财务人员通过快钱外网进行付费数据清单导入、付费结果数据清单导出；
l 核心需开发付费数据清单导入的excel数据生成报表；
l 付费结果数据清单导出exel报表，需导入核心系统，记录对应付费的实付信息；

3.1.13 财务账务接口
l 电销保单核保通过后，账务不做账务处理；
l 客户缴费成功后，产生如下账务：
即：借：内部往来 贷：预保保费
借：预收保费 贷：保费收入
l 客户未交费，逾期撤件时，财务不做账务处理；
l 发票，电销产品不出具发票，只有客户要求时，再由财务开具发票；
l 客户“犹退”只能退回原收费卡号；
l 续期保费收取在电销业务流程改造项目中不处理；
l 手续费结算，由渠道系统处理，电销业务流程改造项目不考虑；
l 财务不需要应收未收查询报表，如果需要，可共用电销业务部的应收未收报表；
技术方案
电销业务流程改造项目部署
机密

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