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关于ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理与缴存情况的整改报告

中国人民银行ⅩⅩ市中心支行：
贵行于ⅩⅩ年10月18日至21日对我行的存款准备金管理与缴存情况开展了现场执法检查，在检查过程中，对我行存在的不足及问题进行了指导，在《中国人民银行ⅩⅩ市中心支行关于ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理与缴存情况执法检查意见书》（河银发[ⅩⅩ]73号）对我行提出以下问题：
1、 制定的《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理办法》未及时按照平均法考核等最新要求予以修订。
2、 制定的《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理办法》未及时更新人民币定向降低部分金融机构存款准备金率标准。
3、 未制定存款准备金管理方面的具体业务操作流程和岗位职责表，内控制度相对不健全。
为加强和完善我行的存款准备金管理，切实维护存款准备金制度的严肃性、有效性，我行高度重视，迅速落实计划资金财务部和会计结算部，根据《执法检查意见书》的要求，组织专门人员认真进行自查和整改，现将自查整改情况报告如下：
一、自查情况
（一）制度执行情况。我行能够严格按照《中国人民银行广州分行关于调整ⅩⅩ省农村合作金融机构财政存款和一般存款准备金交存范围的通知》（广州银发[2015]114号）文件要求执行，将我行的财政性存款和一般存款全额纳入准备金缴存计算范围；能够严格按照《中国人民银行ⅩⅩ市中心支行转发关于实施平均法考核存款准备金的通知》（河银发[2015]67号）文件要求执行，坚持使用算术平均数值，按比例进行缴存准备金；能够按照《中国人民银行ⅩⅩ市中心支行转发关于下调金融机构存款准备金率的通知》等准备金率调整文件要求进行准备金率的调整。
（二）内部制度建设情况。为保证我行存款准备金缴存有规可依，我行制定了一系列相关制度，如《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理办法》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行会计工作基本规定》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行流动性风险管理规定》、《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行流动性风险应急处置预案》等，基本符合人行有关规定和要求。
二、问题整改情况
根据《执法检查意见书》文件要求，我行对《ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行存款准备金管理办法》进行重新修订，将存款准备金平均法考核、关于定向降低部分银行业金融机构存款准备金率的标准加入管理办法之中，并制定了存款准备金管理方面的具体业务操作流程和岗位职责，内控制度得到进一步完善。
三、今后的工作措施
在今后的工作中，我行将继续严格执行中国人民银行的相关政策，掌握好人民银行的政策并按要求做好存款准备金管理与缴存工作，继续完善我行存款准备金方面的制度。

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行
ⅩⅩ年11月23日