商业银行信贷业务实训.pptx

2024/3/26 周二金融学院金融学院1课程介绍课程介绍o课程介绍 商业银行信贷业务实训金融类各专业本科生必修商业银行信贷业务实训金融类各专业本科生必修的实践课程，的实践课程，通过实验课教学，通过实验课教学，旨在研究学习旨在研究学习商业银行基本理论和基本知识的基础上，通过对商业银行基本理论和基本知识的基础上，通过对商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训，商业银行主要业务特别是信贷业务的模拟实训，培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。培养学生的实际操作能力和理论知识的运用能力。o实验目录实验目录2024/3/26 周二金融学院金融学院2实验目录实验目录实验一实验一 企业流动资金贷款业务调查企业流动资金贷款业务调查 实验二实验二 企业信用等级评估企业信用等级评估 实验三实验三 企业财务分析企业财务分析 实验四实验四 企业现金流量分析企业现金流量分析 实验五实验五 贷款合同文本与担保分析贷款合同文本与担保分析 实验六实验六 个人信贷业务实验个人信贷业务实验 试验七试验七 贷款质量评价与风险管理贷款质量评价与风险管理 实验八实验八 商业银行客户关系管理商业银行客户关系管理 2024/3/26 周二金融学院金融学院3实验一 企业流动资金贷款业务调查o11实验准备实验准备o12实验项目实验项目 1：借款申请：借款申请 2：贷款调查：贷款调查o13贷款调查实验练习贷款调查实验练习o14撰写授信调查报告撰写授信调查报告2024/3/26 周二金融学院金融学院4实验二 企业信用等级评估o21实验准备实验准备 1.企业信用评级内容企业信用评级内容2.企业信用等级的一般划分企业信用等级的一般划分o22实验项目：企业信用评级实验项目：企业信用评级 1、录入客户公司的基本情况2、整理、填写客户公司信用等级测评基础数据表3、计算客户公司评级指标权重值及综合得分4、撰写客户公司信用等级初评调查报告2024/3/26 周二金融学院金融学院5实验三实验三 企业财务分析企业财务分析o31实验准备：财务分析知识点实验准备：财务分析知识点o1.财务分析的目的o2.财务分析所需要的资料o3.财务分析的方法：报表分析 比率分析o4.财务分析的程序2024/3/26 周二金融学院金融学院6o3.2实验项目实验项目o3.2.1：财务报表分析：财务报表分析o1.损益表的分析o了解损益表的结构和内容；o损益表项目的审查分析；o损益表的结构分析；o2.资产负债表分析o了解资产负债表的结构与内容；o资产负债表项目的审查分析（重点项目的审查）；o资产结构分析；o资金结构分析；2024/3/26 周二金融学院金融学院7o3.2.2：财务比率分析：财务比率分析o1盈利能力分析 盈利比率o2营运能力分析效率比率o3短期偿债能力分析流动比率o4长期偿债能力分析杠杆比率2024/3/26 周二金融学院金融学院8实验四实验四 企业现金流量分析 o41 实验准备实验准备o42 实验项目实验项目 实验项目实验项目1：现金流量的计算：现金流量的计算 实验项目实验项目2：现金流量的分析：现金流量的分析 实验项目实验项目3：现金流量趋势分析：现金流量趋势分析 2024/3/26 周二金融学院金融学院9实验五实验五 贷款合同文本与担保分析 o51实验准备一实验准备一o51实验准备二：借款合同实验准备二：借款合同o52实验项目实验项目1：抵押贷款案例分析：抵押贷款案例分析 实验项目实验项目2：质押贷款案例分析：质押贷款案例分析 实验项目实验项目3：保证贷款案例分析：保证贷款案例分析 2024/3/26 周二金融学院金融学院10实验六 个人信贷业务实验o6.1实验准备实验准备 1、个人信贷概念要点提示、个人信贷概念要点提示 2、个人信贷业务分类、个人信贷业务分类o6.2 实验项目实验项目 1、个人信贷业务操作流程、个人信贷业务操作流程 2、个人信贷业务申请、个人信贷业务申请 3、个人信用评估、个人信用评估 4、个人贷款合同的签订、个人贷款合同的签订2024/3/26 周二金融学院金融学院11实验七 贷款质量评价与风险管理o7.1 实验准备实验准备 1、贷款风险知识点、贷款风险知识点 2、贷款五级分类知识点、贷款五级分类知识点o7.2 实验项目实验项目1：贷款风险预警业务：贷款风险预警业务 实验项目实验项目2：贷款五级分类贷款五级分类 2024/3/26 周二金融学院金融学院12实验八 商业银行客户关系管理o8.1实验准备实验准备 1.正确认识客户关系管理（正确认识客户关系管理（CRM）2.客户关系管理（客户关系管理（CRM）实施原则）实施原则o8.2实验项目实验项目 1.客户关系管理（客户关系管理（CRM）的实施过程）的实施过程 2.客户关系管理实施步骤客户关系管理实施步骤