2021年度工作参考总结度反洗钱工作参考总结.docx

年度工作参考总结-2021年年度反洗钱工作参考总结
　　20xx年年度反洗钱工作总结
　　20xx年，我行在人行的正确领导下，站在2021年累积的珍贵经历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱认识，掌握必要的反洗钱技能，加强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，实在打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：
　　一、注重领导，完善组织领导体系。
　　一是行领导高度注重，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，装备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
　　二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
　　一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回忆2021年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各运营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
　　二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑买卖典型平安解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》等书，并对“一法四规”进展了汇编印刷，全行员工人手一册。
　　三是学习方式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进展了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深化地领会反洗钱的精神和意义
　　三、注重执行，完善反洗钱内操纵度建立
　　一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分施行细则(试行)》、《xx反洗钱工作考核方法(试行)》、《关于标准核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关咨询题的通知》的通知。
　　二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户根本信息修正申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户材料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额买卖及可疑买卖数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
　　三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进展了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建立和执行情况等进展了一次反洗钱工作专项审计
　　四、注重宣传，加强民众的反洗钱认识
　　一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进展了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，登载在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
　　二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传材料等方式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传材料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营建了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上加强了市民对反洗钱认识。
　　三是结合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流淌性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深化xx小学开展广播讲座，发动学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
　　20xx年年度反洗钱工作总结
　　反洗钱工作，是打击一切涉毒及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康开展的保证。依照中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查施行细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付买卖报告治理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》(粤xx[XX]106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：
　　一、精心构建完善领导组织体系
　　我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依照上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内操纵度，为更好地完成反洗钱工作提供了依照。
　　二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
　　为加强对反洗钱工作的认识，我们首先从本身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱认识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查施行细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付买卖报告治理方法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。
　　三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
　　为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同方式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑咨询等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作获得了较好的成效。
　　四、严格执行客户身份识别制度和客户身份材料和买卖记录保存制度
　　在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户材料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，关于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且买卖金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
　　在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
　　在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
　　当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份材料，自业务关系完毕当年或者一次性买卖记账当年计起至少保存5年。关于买卖记录，自买卖记账当年计起至少保存5年。
　　五、严格执行大额和可疑支付买卖的报告制度
　　在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预定提现金额。
　　严格监管和操纵公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似如此的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。
　　对大额和可疑支付买卖的报送工作，指定专人负责。关于发觉的可疑支付买卖都及时上报上级分行，每月以简报方式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
　　六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
　　20xx年年度反洗钱工作总结
　　20xx年，为进一步提高我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营建有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防备和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司20xx年度反洗钱实际情况，对我司20xx年度反洗钱工作总结及下年度计划如下：
　　一、20xx年完成的主要工作
　　(一)内操纵度建立与执行情况
　　20xx年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部依照人民银行《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部操纵制度》并起草了《国元期货洗钱和恐惧融资及客户分类治理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。
　　20xx年公司各部门有效执行了反洗钱内部操纵制度的各项要求，涵盖了各项业务治理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份材料和买卖记录的保存、大额买卖和可疑买卖报告等工作。
　　(二)组织机构建立情况
　　公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱详细工作。
　　公司合规稽核部为反洗钱详细工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并详细负责反洗钱有关的经办工作。
　　20xx年我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。
　　(三)大额买卖和可疑买卖报告情况
　　我司反洗钱专员高度注重可疑买卖的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联络，严格甄别日常买卖中有大笔入金、出金;一次性大额短线买卖;或大额频繁买卖不活泼品种等异常买卖行为，并严格关注。截止20xx年12月31日，暂未发觉大额买卖或可疑买卖的情况。
　　(四)客户身份识别和身份材料及买卖记录保存的情况
　　1、业务办理中客户身份识别情况
　　(1)在开户环节对客户身份进展识别
　　在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完好地填写客户根本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像材料及复印件。
　　20xx年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。
　　(2)客户相关信息材料变更
　　我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格恪守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
　　20xx年我司未为身份不明的客户办理业务或提供效劳。
　　(3)客户风险等级划分
　　对新开户客户进展风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。
　　2、客户身份材料和买卖记录保存情况
　　公司严格按照《反洗钱内部操纵制度》及其他标准性文件要求平安、精确、完好的保存客户身份材料、买卖记录等，未经批准手续不得调阅客户有关材料。
　　20xx年我司未发生客户材料被泄密情况。
　　3、相关材料报送情况
　　20xx年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，精确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业治理部，未发生漏报、迟报等情况。
　　二、20xx年反洗钱工作计划
　　(一)反洗钱宣传工作
　　20xx年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货运营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱认识，加强其履行反洗钱义务的自觉性，防备有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。
　　1、宣传内容
　　(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额买卖和可疑买卖报告治理方法》、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑买卖治理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法》等;
　　(2)反洗钱根本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等;
　　(3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良妨碍。
　　2、宣传时间
　　由我司自行安排在20xx年9或10月份进展宣传。
　　3、宣传方式
　　(1)利用横幅进展宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，加强受众群体的反洗钱认识。
　　(2)宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。
　　(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部依照本身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。
　　(二)反洗钱培训工作
　　分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内操纵度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，加强员工防备洗钱认识。
　　1、培训内容
　　加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类治理指引》(以下简称“指引”)。今年计划将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。
　　2、培训方式
　　培训能够采纳面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的操纵和跟踪是公司反洗钱风险治理的重要内容。同时，保证参加培训人员深化领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。
　　以上为我司20xx年度反洗钱工作总结及20xx年度反洗钱宣传及培训工作计划。