四川信托-新华联国际石油项目.doc

《信托001》信托项目简介
四川信托·新华联国际石油贸易信托贷款集合资金信托计划
信托类型
集合信托
信托规模
120000万元
受托人
四川信托
起购金额
100万元
预期年收益率
第一年100（含）～300（不含）:8.5%/年; 300（含）以上:9%/年;
第二年100（含）～300（不含）:10.5%/年; 300（含）以上:11%/年.
信托期限
每期信托期限为24个月，满12个月后借款人可申请提前结束
资金用途
主要用于购买燃料油等大单贸易的油品及企业日常经营所需
还款来源
第一还款来源：湖南新华联国际石油贸易有限公司的综合经营业务收入；
第二还款来源：新华联控股有限公司的综合收入。
信托目的
委托人基于对受托人的信任，以其合法拥有的资金认购/申购信托单位，加入信托计划。受托人依据信托合同之约定以自己的名义集合运用信托财产，将信托资金用于向新华联石油发放信托贷款。受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。
风险控制
1、新华联控股有限公司为借款人按照约定按时、足额偿还信托借款本息提供连带责任担保，与受托人签署《保证合同（一）》，并办理强制执行公证。截至2011年12月31日，新华联控股总资产为218亿元，总负债为118亿元，所有者权益为100亿元，保证人实力雄厚，完全有能力承担本项目保证人的全部义务。
2、新华联控股实际控制人傅军为借款人按照约定按时、足额偿还信托借款本息提供个人连带责任担保，与受托人签署《保证合同（二）》，并办理强制执行公证。 傅军是中国工商联副主席。2011年位居中国福布斯富豪榜第168名，个人财富值达到了58.8亿元。
信托计划概要
连带责任担保
本次信托计划借款人新华联国际石油是新华联控股有限公司的全资子公司，本次信托由新华联控股为借款人按照约定按时、足额偿还信托借款本息提供连带责任担保；与受托人签署《保证合同》，并办理强制执行公证。
截至2011年12月31日，新华联控股总资产为218亿元，总负债为118亿元，所有者权益为100亿元，保证人实力雄厚，完全有能力承担本项目保证人的全部义务。
另外，同时由新华联控股实际控制人傅军（中国工商联副主席；2011年位居中国福布斯富豪榜第168名，个人财富值：58.8亿元）为借款人按照约定按时、足额偿还信托借款本息提供个人连带责任担保。
信托资金使用监管
新华联国际石油设立资金监管账户，专项用于接收信托支付的信托贷款资金，该账户以新华联国际石油的名义开立，预留新华联国际石油财务章、法人章和四川信托授权代表名章。新华联国际石油用款时，应向四川信托提交用款申请书，说明该款用途，四川信托对上述用款申请等进行审核，监管银行仅在接到新华联国际石油提交、经四川信托审核同意的用款申请书，方可划出款项。
综上受托人将严格按照《信托公司集合资金信托计划管理办法》相关规定，对本信托计划进行管理。
贷后管理
本次信托第一还款来源为新华联国际石油的综合业务收入，故我司要求新华联国际石油须在每期信托存续期间按季向受托人（四川信托）提供公司财报，以便受托人能及时掌控借款人的公司实际运作情况，对借款企业的资金动向有全面的了解和掌控。同时，我司还要求本次信托贷款的保证人新华联控股也须在每期信托存续期间按季向受托人（四川信托）提供公司财报，以便于我司对保证人的真实经营状况有最新的了解，保证保证人有持续充分的保证能力。
保证人简介
新华联控股创立于1990年10月，由国际贸易起步，目前已快速发展成为一个涵盖制造业、酒业、房地产、矿产能源业、金融、餐饮服务等行业的多元化现代企业集团。新华联控股经过21年的潜心经营和市场开拓，在中国大陆的业务逐步扩大，内部管理逐渐规范，市场竞争力不断增强，营业收入和利润率保持逐年稳步增长，新华联控股现有员工35000余人， 2011年总资产达到218.04亿元，实现营业收入186.36亿元，支持各项公益事业累计近亿元。企业分布和主要业务遍及国内23个省市和40多个国家与地区。公司拥有全资、控股、参股企业50多家，海内外下属企业分布于吉隆坡、香港、北京、山东、新疆、江西、湖南、湖北、云南、广东等地，其中参股香港主板上市公司“金六福（香港）国际控股有限公司”（0472）、英国伦敦交易所上市公司“科瑞资源”（CRHL）、皇城集团（7203），控股东岳集团有限公司(0189)、沪市上市公司“通化葡萄酒”（600365）、深市上市公司“新华联不动产”（000620）。公司继参股长沙商业银行之后，于2007年以第二大股东的身份发起并组建了天津滨海农村银行，后又分别对宁夏银行和天津银行进行增资。
十多年来，公司培育了 “东岳制冷剂”、“华联陶瓷”、 “新华联地产”、“金六福酒”、“香格里拉.藏秘”、“通化葡萄酒”、“开口笑酒”、“红官窑”、“响水大米”等知名品牌和优质产品；形成了在行业内较强的竞争能力和优势；创造了独特的企业文化、全新的商业模式和完善的管理体系。公司连续七年跻身中国企业500强，2011年被国家排名为中国企业500强第283位，中国百强民营企业前50强。

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