投资业务流程及操作.doc

投资业务流程及操作

一、投资方式:股权投资(合资合营),债权投资(资产抵押〉。
    1、合资合营按实际投资比例划分股份(甲方的实际资金到位,乙方的实际资产评估),各自应得实际利润按股份比例分配。
    2、债权投资:投资方收益为收取年固定回报率形式,借债方须以资产作抵押/.
二、投资对象：
高成长性的中小型企业；
项目优良的房地产企业；
以高新技术改造传统产业的项目；
技术领先，具有自有知识产权，未来产品市场前景广阔，处于“种子期”、“导入期”或“扩张期”的项目。
三、投资领域:
    机电一体化、电子信息、计算机领域、新材料、能源交通、环保节能、旅游、现代农业、新型建材、林业、化工、医疗设备、房地产、基础设施、生物制药工程、黄金采选、粉丝加工等高新技术产业。
四、投资业务流程与内部操作：
投资业务流程是投资业务开展的基础，业务流程的设计关系到投资项目的运作效益和投资的风险控制水平的高低。主要操作分以下七个阶段。
（一） 接洽项目
 1、提供咨询：由综合业务部业务接待主动向客户介绍、传递相关投资信息,说明本公司资金投放意向、投资的对象、条件、额度、期限、回报率等有关规定,洽谈、沟通、探讨投资项目的可能性,交流投资相关资料。
2、资格条件初审：主要包括法人名称、性质、所属行业、企业简介、经营年限、经营情况、财务状况、法人代表及主要管理人员的品行素质和专业技术水平、投资金额和期限、投资回报率、借债方资产抵押、投资项目的政府批准文件、项目可行性报告等。
（二）项目审定
  1、综合业务部初步立项，确定项目经理和协理责任人，负责对项目进行调研评估!
  2、项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告，分类该项目所属行业，确认投资规模、投资回收期和回报率是否可行!
  3、项目实地考察：针对具体项目提出调研提纲，有计划地展开考察调查，进一步分析产品方案、市场预测、投资估算、财务评价等。评估该项目的可行性、效益性、安全性，分析投资的风险点以及投资后的主要风险因素和防范措施。
  4、评价报告：评价报告一般由客户评价、项目评估、投资回收期和回报率等组成。评价报告要求内容详细、数据准确、及时完整，字迹端正、清楚，要素齐全、准确无误。阐明是否同意投资的倾向性意见，提出是否正式立项的书面报告。
  5、项目经理、协理责任人、业务部主任详细分析评估调查报告，做出初步结论，并签署意见。
（三）项目评审
    项目经理写出调查评估报告，交综合业务部主任审核。对审核同意的项目，连同所有资料交风险控制部审核。风险控制部应在资料审查期派人前往实地进一步核实项目运作情况，确认项目的真实性和可行性，并签署意见。签署意见为同意的项目，交总经理审核批准。总经理认为需要集体研究审批的项目，提呈评审委员会集体研究审批。
评审委员会由项目经理、综合业务部主任、风险控制部主任、财务总监、总经理组成。根据项目经理提供的投资项目调查评价报告和相关资料，集体进行评审。从公司的利益出发，审查投资项目的技术、经济和商业可行性，分析申报项目的主要风险点及风险规避和防范措施。依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险，决定是否批准该笔投资业务。对审批结论为不同意的，由项目经理通知对方，并做好解释工作；审批结论为续议的，由项目经理和协理责任人办理续议事项；审批结论为同意的，登记项目集体研究审批登记簿，并由参加人员签署明确意见。
（四）进行尽职调查
    公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后，公司成立项目调研小组。调研小组由总经理助理、综合业务部、风险控制部、有关专家组成，全面、深入的制订调研提纲和工作计划进度。业务部告知借债方，与其商定考察事宜，组织安排赴用款单位实地考察研究、论证。
1、重点在财务、经营效益上进行评估和分析。包括：投资估算、生产规模、工艺技术、产品成本、市场预测、投资回收期和回报率。
2、考察调研、评估标准
（1）属国家规定的高新技术领域；
（2）有实际研究或生产行为；
（3）产品市场前景好，已形成或能迅速形成产业化规模；
（4）良好的财务管理体系及合理的资金需求；
（5）产权明晰，知识产权明确；
（6）具有可持续发展的竞争优势；
（7）具有开放先进的管理理念，团结协调的高素质管理团队和五年以上明确的商业运行计划；
（8）项目承担单位或合作者简况（成立时间、地点、注册资本、主营业务、近年业绩等）；
（9）项目提出的背景和意义；
（10）项目可行性分析；
（11）环境保护；
（12）市场潜力与市场占有策略；
（13）管理机制；
（14）财务与经济效益分析；
（15）投资环境评价（政治、人文及社会环境）；
（16）风险因素及对策（技术、市场、管理、财务、政策等）；
（17）撤出途径的预测及方案设计；
（18）项目评估结论和投资。
3、在调研期间向有关专家及主管部门咨询，如确有必要，可委托专业技术咨询或调查机构进行专项评估。
4、在调研期，如出现未预料情况应及时向公司领导汇报，讨论并提出相应工作建议。
5、调研工作完成后，草拟分析评估报告和投资建议书，业务部进行项目审定。经审核、修改定稿后，正式编写《项目投资建议书》。
（五）领导评审决策
1、公司评审委员会对项目调研小组提交的《项目投资建议书》进行审查、评定，形成评审会纪要，参加评审会议人员均需签署自己的意见。
2、公司集体评审通过的项目、重大投资项目需经董事会讨论。
3、董事会讨论：
  （1）董事会同意的项目交有关部门着手准备实施工作；
  （2）董事会否决的项目，由项目调研小组回复投资合作人，有关资料移交办公室存档，有关部门保留复印件；
（3）董事会要求补充材料的，由项目调研小组按要求补充有关资料后再上报评审。
（六）签订合同、投放资金
    根据公司审批同意投资决策意见，通知合作人商定合作意向书,将意向书报公司进行项目论证。通过后则与合作单位商定合同条款,签订投资合同,办理资产抵押、担保手续及公正等事宜,按照法定程序实施投资。
1、签订投资合同时，合作人应提供以下有关资料：
（1）融资申请书(还款计划书)；
（2）商业计划书(新建项目要有立项批文、可行性研究报告)；
（3）营业执照、法人代表身份证、代码证、税务登记证(以上证件复印件需加盖公章)；
（4）设置董事会的企业需提供董事会同意融资的决议；
（5）抵押物产权证明、抵押物评估报告；
（6）近期财务报表和近三年的年度财务报表及审计报告；
（7）公司认为需要提供的其它资料。
2、签订合同时应注意：
（1）公司对外签订的一切合同、协议等，必须经公司法律顾问审定并在投资合同上签署意见。
（2）投资合同、担保合同必须同时当面签订。
（3）合同中的“投资人”、“保证人”、“抵押人”、“出质人”“借债人”等必须书写全称，并注明具体地址等。
（4）合同编号必须规范。
（5）期限以月份表示，起止日按对年对月对日表示，主从合同起止日期应保持一致。
（6）数字书写要规范。
（七）投资项目管理与监控
    公司对所有投资项目行使管理，指派管理人员、财务人员、技术人员。投资人与合作人设立双方人员的领导管理机构和财务管理体系。根据双方各自投资比例，确定各自的职责范围和管理权限，充分行使每个环节的管理权利。
1、拟定该项目实施方案，并对项目进行多方案（需求、价格成本、税收、原材料、费用支出、经营效益）分析和比较。
2、专业管理人员、技术人员的招聘和培训。
3、该项目招标落实，设备、物资采购，运输和安装。
4、项目试运行和竣工验收直至项目正常运行。
5、财务管理：资金到位后,要具体控制资金的流向。根据合同的约定,行使财务监管权力实行监管职能。了解和掌握经营进展情况。定期（每季度二到三次）或不定期（如出现重大情况及时汇报）向公司领导提交财务分析报告。
6、技术监控：对其技术开发与应用的不确定性及时跟踪掌握和反馈。
7、市场监管：制定落实销售计划，跟踪市场动态，了解营销状况，开拓市场渠道，为公司提供合理化意见和建议。
8、项目完成，按照合同约定收回投资及利润分成。