货币银行学期末指导复习答案(专科)1.doc

《货币银行学》期末指导答案
一、 填空题
1．人类最早的信用活动产生于原始社会末期，它是在（私有制）基础上产生的。
2．在奴隶社会和封建社会中，（高利贷）是占主导地位的信用形式。
3．信用的基本特征是（偿还性）和（支付利息）。
4．在旧中国农村，粮食借贷有“春借一斗秋还三斗”的说法，这种信用形式所采用的是（实物借贷）方式，后来随着生产力的提高，逐渐发展（货币借贷）方式，并成为主要借贷形式。
5．债务人无法按照承诺偿还债权人本息的风险被称为（信用风险）。
6．工商企业之间在买卖商品时，以商品形式提供的信用是（商业信用），其典型形式是（由商品销售企业对商品购买企业以赊销方式提供的信用）。
7．提供商业信用的债权人，为保证自己对债务的索取权而掌握的一种书面债权凭证被称为（商业票据）。
8．现代经济社会中，国家的经济职能得到空前强化，并作为最重要的经济部门参与经济活动。在国家信用中政府主要作为资金的（需求者）。
9．消费信用的形式有（赊销）、（分期付款）和（消费信贷）几种。
10．消费信贷按接受贷款的对象不同分为（买方信贷）和（卖方信贷）两种。
11．对利率按借贷期内利率是否浮动可划分为：（固定利率）与（浮动利率）。在借贷期限较短或市场利率变化不大的情况下可以采用（固定利率）。
12．通常情况下，名义利率扣除（通货膨胀率）即可视为实际利率。
13．各类利率之间和各类利率内部都有一定的联系并相互制约，共同构成一个有机整体，即（利率体系），它是一国在一定时期内种类利率的总和。
14．相同期金融资产因风险异而产生的不同利率，被称为利率的（风险结构）。
15．由于债券发行者的收入会随经营状况而改变，因此债券本息的偿付能力不同，这就给债券本息能否及时偿还带来了不确定性，这种风险叫（违约风险）。
16．我国出现第一家现代商业银行是1845年在广州和香港同时开业的（英国丽如）银行，我国第一家发族资本银行是1897年在上海设立的（中国通商银行）。
17．国民党统治时期，国民党政府和四大家族运用手中的权力建立了以（“四行二局一库”）为核心的官僚资本金融机构体系，并成为国民党政府实行金融垄断的重要工具。
18．1948年12月1日，在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上建立的中国人民银行，标志着新中国金融体系的开始。
19．香港金融机构体系的金融机构的监管主体是金融管理局。
20．1902年，澳门成立了首家银行，即葡资的大西洋银行_，又称外汇理银行。
21．银行类金融机构是指以吸收存款为主要负责、以发放贷款为主要资产、以办理转账结算为主要中间业务的金融机构。
22．商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有总分行制、单一银行制、控股公司制、连锁银行制等。
23．交易一方向另一方出售某种资产，并承诺在未来特定日期、按约定价格从另一方购回同种资产的交易形式称为回购协议。
24．目前，各国商业银行的经营体制主要有职能分工型和全能型两种模式，我国目前采用的是职能分工型模式。
25．票据发行便利是指银行同意票据发行人在一定期限内发行某种票据，并承担包销义务，在这种方式下，借款人以发行票据方式筹措资金，而无须直接向银行借款。
26．投资基金管理公司通过发行基金证券汇集众多分散的个人或企业的闲置资金，并通过多元化的资产组合进行投资。
27．国外的财务公司的资金运用主要是消费信贷，少数财务公司也向企业发放贷款。
28．根据不同的划分方法，信托业务种类可以有许多种，以信托关系建立的方式划分，可分为自由信托和法定信托。
29．1981年由中国国际信托投资公司与内资机构合作成立了我国第一家融资租赁公司中国租赁有限公司。
30．企业先将自己拥有的设备、厂房的所有权按照重估价值出售给租赁公司，然后再作为承租人将其租回来使用的租赁业务是回租租赁。
31．从本质上说，金融市场的交易对象是货币资金，需要借助金融工具来进行交易。
32．金融工具迅速转变为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具具有流动性。
33．金融工具收益率是指购买金融工具所能带来的收益额与本金之间的比率。
34．金融期权最基本的划分方法是以期权购买者的权利为标准分为看涨期权和看跌期权。
35．投资于股票主要可以获得两方面的收益，一是股息、红利收益，二是买卖价差收益。
36．证券投资公司、证券投资基金等金融性机构投资者也是国库券的重要投资者，它们将国库券当作投资组合中一项重要的无风险资产。
37．金融机构追求安全性、流动性、盈利性相统一的经营目标是同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
38．许多浮动利率的融资工具在发行时都以伦敦银行同业拆放利率作为浮动的依据和参照。
39．中央银行发行央行票据的主要目的是为了提高公开市场业务操作的灵活性和效率。
40．国库券市场发行需要通过专门的机构进行，这些机构通常被称为一级自营商。
41．中国证券业协会和中国国债协会属于我国证券业自律性机构。
42．证券发行市场又被称为一级市场，它与证券流通市场相辅相成，构成统一的证券市场。
43．发行人不通过证券承销机构而自己发行证券的发行方式属于直接_发行。
44．股票发行条件是指股票发行者在以股票形式筹集资金时必须考虑并满足的因素，通常包括初次发行条件、增资发行条件和配股发行条件等。
45．理论界对我国资本市场交易成本问题的讨论主要集中在证券交易印花税的争论上。
46．在一定时期内一个国家（地区）和其他国家（地区）进行的全部经济交易的系统记录被称为国际收支。既包括国际贸易，也包括国际投资，还包括其他国家经济交往。
47．国际收支平衡表主要由经常项目、资本和金融项目、储备资产和错误与遗漏构成。
48．金融项目主要包括直接投资、证券投资和其他投资三项。
49．外汇储备币种结构管理是指确定各种储备货币在一国外汇储备额中各自所占的比重。在这践中一般遵循3个原则：一是（安全性）原则，二是（盈利性）原则，三是（便利性）原则。
50．通常我们认为按照一定的程序和规则并借助于相应的结算工具，实现资金跨国界转移、清偿国际间债权债务关系的行为就是国际结算。它也属于商业银行的中间业务。
51．按期限划分，国际资本流动有两种类型，它们分别是长期资本流动和短期资本流动。
52．国际资本流动，除主要反映在资本和金融项目中，还反映在经常项目的（收益项目）中和平衡项目的（储备资产项目）中。
53．短期资本流动是指期限为一年或一年以下的资本跨国流动。主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动等4种类型。
54．国际金融市场按是否与国内金融体系相分离，可以分为传统国际金融市场和新型国际金融市场，其中后者又被称为离岸国际金融市场。
55．国际外汇市场的主要交易种类有即期外汇交易、远期外汇交易、掉期外汇交易以及套汇。在金融创新过程中，又出现了外汇期货交易、外汇期权交易等新的交易种类。
56．经济全球化相继经历了贸易一体化、生产一体化和金融全球化三个既相互联系、又层层推进的发展阶段。
57．在国际贸易领域内国与国之间普遍出现的全面减少或消除国际贸易障碍的趋势，并在此基础上逐步形成统一的世界市场是指贸易一体化。
58．跨国公司的全球化经营布局要求为之服务的金融业跨越国界，提供全方位和综合化的金融服务，从而推动了跨国银行和其他国际性金融机构的产生和发展。
59．金融全球化是经济全球化的高级阶段，是贸易一体化和生产一体化的必然结果。
60．在金融市场全球化进程中，特别是由于存在信息不对称和道德风险，金融市场上的风险随市场的全球化扩展而增强。
61．一国最高的金融管理机构和金融体系的核心是中央银行。
62．中央银行在组织形式上分为单一中央银行制、复合中央银行制、跨国中央银行制、准中央银行制四种类型。
63．中央银行区别于商业银行的最初标志是独享货币发行垄断权。
64．中央银行在中国的萌芽是20世纪初的户部银行。
65．中央银行主要通过再贴现和再贷款对商业银行提供资金支持。
66．马克思的货币必要量公式反映了商品流通决定货币流通这一基本原理。
67．剑桥方程式是从微观角度分析货币需求的。
68．投机性货币需求的增减关键在于微观主体对现存利率水平的估价。
69．弗里德曼认为，人们的财富总额可以用恒久收入作为代表性指标。
70．名义货币需求与实际货币需求的区别在于是否剔除物价变动的影响。
71．各国中央银行都以作为划分货币供给层次的标准。
72．人们日常使用的货币供给概念一般都是名义货币供给。
73．再贴现率提高意味着商业银行的再贴现成本也随之提高。
74．再贴现政策主要通过利率机制间接地发挥作用。
75．在发达的市场经济的条件下，货币供给的控制机制由两个环节构成：对基础货币的调控和对乘数的调控。
76．货币均衡是货币领域内因货币供给与货币需求相互平衡而导致的一种货币流通状态，但从实质上说，则是社会总供求平衡的一种反映。
77．货币均衡的两个基本标志，就是商品市场上的物价稳定和金融市场的利率稳定。
78．通货膨胀是指由于货币供给过多而引起货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。
79．产生通货膨胀的前提条件是纸币流通，通货膨胀是其所特有的现象，但不能因此推断存在纸币流通就必然产生通货膨胀。
80．通货膨胀对社会成员的主要影响是改变了原有收入和财富分配的比例。
81．用于反映通货膨胀与失业率之间此增彼减的交替关系的曲线是菲利普斯曲线。
82．间接信用控制的货币政策工具有道义劝告和窗口指导。
83．法定存款准备金率通常被认为时货币政策最猛烈的工具之一。
84．我国中央银行在1996年以国债为对象进行的公开市场业务操作正式启动。
85．在货币政策和财政政策中，“一松一紧”主要是解决结构问题，单独使用“双紧”或“双松”主要是解决总量问题。
86．在市场经济中金融监管的三个基本特征是：法制性、系统性、社会性。
87．从市场经济的内在要求看，金融监管的理论依据源于一般管制理论。
88．金融监管的具体监管内容主要由三个方面，市场准入的监管、市场运作过程的监管、市场退出的监管。
89．证券交易所和金融系统内各类行业性协会组织属于金融市场中自律性的监管机构。
90．实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据是金融监管目标。
91．经济商品化是货币化的前提与基础，但商品化不一定等于货币化。
92．货币化程度的提高不是无限度的，通常只是趋于1。
93．金融风险与经济发展的稳定性和安全性呈反比。
94．金融发展程度越高，金融作用力会越大。
95．金融创新的各种表现大致可归为三类：金融制度创新、金融业务创新、金融组织结构创新。
96．各国都是以流动性作为划分货币层次的主要标准。
97．布雷顿森林体系中的“双挂钩”是指美元与黄金直接挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。
98．在直接标价法下，汇率越高，单位外币所能兑换的本国货币越多，表示外币升值而本币贬值。
99．金本位制条件下汇率围绕铸币平价波动的上下界限分别是黄金输出点和黄金输入点。
100．外汇有广义狭义之分，广义外汇指一切在国际收支逆差时可以使用的债权，狭义外汇专指以外币表示的国际支付手段。
101．对金融市场监管的内容主要由三方面：对金融工具发行的监管，对金融工具转让交易的监管，对证券市场参与者监管。
102．1988年的《巴塞尔 议》关于核心资本与风险资本的比率规定为4%。
103．发展中国家的金融体系呈现二元结构，指的是现代化金融机构和传统金融机构并存。
二、选择题
1．信用的基本特征是（C ）。
A． 平等的价值交换 工 B．无条件的价值单方面让渡
C．以偿还为条件的价值单方面转移 D．无偿的赠予或援助
2．高利贷是一种以（ B ）为条件的借贷活动。
A．价值转移 B．高利借债和偿还
C．价值特殊运动 D．支付利息
3．一年以内的短期政府政府债券是（ D ）。
A．货币债券 B．公债券 C．政府货币债券 D．国库券
4．高利贷信用的特点是（ ACE ）。
A．具有较高的利率 B．促进社会化大生产的发展 C．具有资本的剥削方式
D．具有资本的生产方式 E．与社会生产没有直接的密切联系
5．以下对信用与货币的描述正确的是（ ABDE ）。
A． 信用与货币是两个不同的经济范畴
B． 信用和货币的产生与私有制紧密相关
C． 信用的出现使货币流通范围减小
D． 信用的扩张会增加货币供给，信用紧缩将减少货币供给
E． 整个货币制度是建立在信用制度基础之上的
6．企业信用主要包括以下几个方面（ ABDE ）。
A．商业信用 B．向银行贷款　　　C．企业之间的“三角债”
D．企业的债务信用 E．企业的股权信用
7．现代信用在现代经济活动中发挥着重要作用，主要表现在（ABCE ）。
A． 现代信用可以促进社会资金的合理利用
B． 现代信用可以优化社会资源配置
C． 现代信用可以推动经济的增长
D． 现代信用的规模越大越能促进经济的发展
E． 现代信用有可能导致泡沫经济
8．关于信用对现代经济作用的理解中正确的是（ ABCDE ）。
A． 信用保证现代化大生产的顺利进行
B． 信用可调节各部门的发展比例
C． 信用可以加速资金周转
D． 信用为股份公司建立发展创造了条件
E． 信用使生产和需求更紧密的联系在一起
9．以下对经济泡沫描述正确的是（ ACE ）。
A． 表现为房地产价格的上涨
B． 不会表现为房地产从格的上涨
C． 表现为珠宝、古董等实物资产价格的上涨
D． 不会表现有实物资产的价格上涨
E． 信用在一定程度上支撑了经济泡沫的产生
10．社会征信系统分为（ABCDE ）几个子系统。
A．信用档案系统 B．信用调查系统 C．信用评估系统
D．信用查询系统 E．失信公示系统
11．《中华人民共和国票据法》在（ D ）正式颁布实施以后，商业信用的发展有了法律依据。
A．1984年 B．1985年 C．1994年 D．1995年
12．在现代经济中，银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用的描述不正确的是（ B ）。
A． 银行信用在商业信用的基础上产生
B． 银行信用不可以由商业信用转化而来
C． 银行信用是以货币形式提供的信用
D． 银行在银行信用活动中充当信用中介的角色
13．出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是（ B ）。
A．卖方信贷 B．买方信贷 C．国际金融机构贷款 D．政府贷款
14．商业信用是现代信用的基本形式，它是指（ACD ）。
A． 工商企业之间存在的信用
B． 以商品或货币形式提供的信用
C． 是买卖行为和借贷行为同时发生的信用
D． 是商品买卖双方可以相互提供的信用
E． 其规模大小取决于银行信用规模
15．国家信用的主要形式有（ ABCD ）。
A．发行国家公债 B．发行国库券 C．专项债券
D．银行透支或借款 E．国际组织的无偿援助
16．消费信用的形式有（ ABD ）。
A． 企业以赊销方式对顾客提供作用
B． 银行和其他金融机构贷款给个人购买消费品
C． 银行和其他金融机构贷款给生产消费品的企业
D． 银行和其他金融机构对个人提供信用卡
E． 银行对个人办理支票业务
17．出口信贷的特点有（AC ）。
A． 一般附有采购限制
B． 贷款利率高于国际市场利率
C． 利差由出口国政府给予补贴
D． 一般有多家银行参与贷款
E． 集融资与融物于一体
18．银行信用与商业信用的关系表现为（ABCE ）。
A． 商业信用是银行信用产生的基础
B． 银行信用推动商业信用的完善
C． 两者相互促进
D． 银行信用大大超过商业信用，可以取代商业信用
E． 在一定条件下，商业信用可以转化为银行信用
19．以下属于消费信用的是（ CDE ）。
A． 出口信贷
B． 国际金融租赁
C． 企业向消费者以廷期付款的方式销售商品
D． 银行提供的助学贷款
E． 银行向消费者提供的住房贷款
20．以下国际信用活动中，利率一般偏低的是（ ACD ）。
A．出口信贷 B．银团贷款 C．外国政府贷款
D．国际金融机构贷款 E．国际金融租赁
21．收益资本化有着广泛的应用，对于土地的价格，以下哪种说法正确（ C ）。
A． 在利率不变的情况下，当土地的预期收益越低，其价格越高
B． 在预期不变的情况下，市场平均利率越高，土地的价格越高
C． 在利率不变的情况下，当土地的预期收益越高，其价格越高
D． 在预期不变的情况下，市场平均利率越低，土地的价格越低
22．由政府或政府金融机构确定并强令执行的利率是（ C ）
A．公定利率 B．一般利率 C．官定利率 D．固定利率
23．市场利率的高低取决于（C ）。
A．统一利率 B．浮动利率 C．借贷资金的供求关系 D．国家政府
24．下列利率决定理论中哪一理论强调投资与储蓄对利率的决定作用（ D ）。
A．马克思的利率论 B．流动偏好论 C．可贷资金论 D．实际利率论
25．在我国市场经济发展过程中，收益资本化规律日益显示出作用，如在（ ABCD ）中，它们的价格形成都是这一规律作用的结果。
A．土地的买卖 B．土地的长期租用 C．工资体系的调整
D．有价格工证券的买卖活动 E．人力资本的价格
26．根据名义利率与通货膨胀率的比较，实际利率出现三种情况：（ ACE ）。
A． 名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率
B． 名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负利率
C． 名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零
D． 名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为正利率
E． 名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率
27．在经济周期中，处于不同阶段利率会有不同变化，以下描述正确的是（BC　　）。
A． 处于危机阶段时，利率会降低
B． 处于萧条阶段时，利率会降低
C． 处于复苏阶段时，利率会慢慢提高
D． 处于繁荣阶段时，利率会急剧提高
E． 以上答案都不对
28．以下因素与利率变动的关系描述正确的是（ BC ）。
A． 通货膨胀越严重，利率就越低
B． 通货膨胀越严重，利率就越高
C． 对利息征税，利率就越高
D． 对利息征税，利率就越低
E． 是否征税对利息没有影响
29．在我国，对利率水平高低的影响描述正确的是（ ACE ）。
A． 平均利润率上升，利率总水平提高
B． 平均利润率上升，利率总水平下降
C． 物价上涨，利率上升
D． 物价上涨，利率下降
E． 资金流出国外，利率水平上升
30．对于债券利率的风险结构，描述正确的是（ AD ）。
A． 债券违约风险越高，利率越高
B． 债券违约风险越高，利率越低
C． 债券流动性越好，利率越高
D． 债券流动性越好，利率越低
E． 税收对债券利率高低没有影响
32．国际金融公司作为专门向经济不发达会员国的私营企业提供贷款和投资的国际性金融组织，它的资金的运用主要是（D ）。
A． 向最贫穷的成员国提供无息贷款
B． 向成员国官方、国有企业和私营企业贷款
C． 成员国的官方财政金融当局
D． 提供长期的商业融资，以促进私营部门投资
33．1998年7月1日正式成立的欧洲中央银行的宗旨是（ B ）。
A． 负责欧元的发行和管理
B． 维护货币的稳定
C． 负责货币政策的制定和执行
D． 对成员国的银行业进行监管
34．金融机构的功能可以基本描述为（ABCDE ）。
A． 提供支付结算服务
B． 融通资金
C． 降低交易成本并提供金融服务便利
D． 改善信息不对称
E． 风险转移和管理
35．目前各国的金融管理性机构主要有（ ABCD ）。
A． 中央银行或金融管理局
B． 分业设立的监管机构
C． 同业自律组织
D． 社会性公律组织
E． 财政部或财政当局
36．国际货币基金组织资金来源的途径包括（BCDE ）。
A． 发行债券
B． 会员国认缴的份额
C． 资金运用收取的利息和其他收入
D． 向官方和市场借款
E． 某些成员国的捐赠款或认缴的特种基金
37．欧洲中央银行拥有500亿欧元的储备金，主要由各成员国央行根据（ CE ）来提供。
A． 本国的国民收入
B． 欧洲中央银行制定的固定比例
C． 本国在欧元区内的人口经例
D． 本国央行和欧洲中央银行协高比例
E． 本国在欧元区内的国内生产总值的比例
38．我国大陆的金融机构体系的特点是以（ ABCE ）作为最高金融管理机构，实行分业经营与分业监管。
A．银监会 B．证监会 C．保监会 D．财政部 E．中央银行
39．1994年，我国相继成立了（ BDE ）政策性银行。
A．交通银行 B．国家开发银行 C．中国民生银行
E． 中国进出口银行 E．中国农业发展银行
40．我国的金融资产管理公司主要有（ ACDE ）。
A．信达 B．华夏 C．华融 D．长城 E．东方
41．开发银行多属于一个国家的政策性银行，其宗旨是通过融通长期性资金以促进本国经济建设和发展，这种银行在业务经营上的特点是（ A　　）。
A．不以盈利为经营目标 B．以盈利为经营目标
C．为投资者获取利润 D．为国家创造财政收入
42．在商业银行总分行制的外部组织形式中，（ D ）是指总部负责管理下属分支机构的业务活动，自身并不经营具体的银行对外业务。
A．总行制 B．单一制 C．连锁制 D．管理处制
43．根据我国《商业银行法》规定，我国现行的商业银行体系，采用的是（ D ）模式。
A．全能型 B．混业经营型 C．单元型 D．职能分工型
44．在商业银行经营管理理论演变的过程中，把管理的重点主要放在流动性上的是（A ）理论。
A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债管理 D．全方位管理
45．下列银行风险管理理论中，强调银行应在风险与收益之间寻找一个恰当的平衡点的理论是（ C ）。
A．风险价值法 B．信贷矩阵系统
C．风险调整的资本收益法 D．资产组合调整法
46．现代银行的形成途径主要包括（ AC ）。
A． 由原有的高利贷银行转变形成
B． 政府出资设立
C． 按股份制形式设立
D． 政府与私人部门合办
E． 私人部门自由设立
47．商业银行的现金资产主要包括（ABCE ）。
A． 库存现金
B． 存放在中央银行的超额准备金
C． 同业存放的款项
D． 存放中央银行的存款准备金
E． 托收中的现金
48．商业银行资产管理主要经历了（ACE ）不同的阶段。
A． 发放短期和商业贷款
B． 可转换性理论
C． 资产运用扩大到有价证券上
D． 预期收入理论
E． 扩大到中长期设备贷款等
49．下列所列业务中属于商业银行表外业务中承诺性业务的是（ACE ）。
A．回购协协 B．债券承销 C．信贷承诺
D．承兑业务 E．票据发行便利
50．信用合作社的主要资金来源途径有（ CDE ）。
A．国家拨付资金 B．社会集资 C．合作社成员交纳的股金
D．公积金 E．吸收的存款
51．依据（ B ），保险公司分为商业性保险公司和政策性保险公司。
A．经营方式 B．经营目的 C．经营范围 D．基本业务
52．现代意义上的证券公司产生于（ C ）。
A．英国 B．香港 C．欧美 D．德国
53．租赁业务的种类繁多，按租赁中（ D ）可分为单一投资租赁和杠杆租赁两种。
A．业务活动范围 B．经营方式 C．经营内容 D．出资 的出资比例
54．下列不属于国外财务公司资金来源的是（B ）。
A．发行长期债券 B．存款 C．短期借款 D．自身拥有资本
55．根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（ACD ）。
A．人寿保险公司 B．商业性保险公司 C．财产保险公司
D．再保险公司 E．政策性保险公司
56．保险公司作为非银行性金融机构的重要组成部分，它的主要业务包括（BCDE ）。
A．经纪业务 B．筹集资本金 C．出售保单，收取保费
D．给付赔偿款 E．资金运作
57．保险公司的保险基金运作方式有（ ABD ）。
A．银行存款 B．证券投资 C．投资不去产
D．发放抵押贷款 E．发放信用贷款
58．转租赁业务要签订的合同包括（ ACE ）。
A．购货合同 B．转让合同 C．租赁合同 D．委托合同 E．转租赁合同
59．根据中国人民银行公布的《金融租赁公司管理办法》规定，我国金融租赁公司经营的业务主要包括（BCDE ）。
A． 融资性租赁业务
B． 经营性租赁业务
C． 向承租人提供租赁项下的流动资金贷款
D． 发行金融债券和同业拆借
E． 有价证券投资、金融机构股权投资
60．目前，在我国从事社会信用服务的机构大体可以分为（ ABC ）。
A． 发营征信机构
B． 外资、合资征信机构
C． 国家有关部门和地方政府推动建立
D． 国有征信机构
E． 行业内民间的征信机构
61．下列金融工具中属于间接融资工具的是（ A ）。
A．可转让大额定期存单 B．公司债券
C．股票 D．政府债券
62．短期金融市场又称为（ B ）。
A．初级市场 B．货币市场 C．资本市场 D．次级市场
63．下列属于所有权凭证的金融工具是（ B ）。
A．商业票据 B．股票 C．政府债券 D．可转让大额定期存单
64．下列属于优先股股东权利范围的是（ C ）。
A．选举权 B．被选举权 C．收益权 D．投票权
65．期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（ A ）。
A． 收益无限大，损失有限大
B． 收益有限大，损失无限大
C． 收益有限大，损失有限大
D． 收益无限大，损失无限大
66．按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（AE ）。
A．现货市场 B．货币市场 C．长期存贷市场
D．证券市场 E．期货市场
67．股票及其衍生工具交易的种类主要有（ABCD ）。
A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易
68．按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（ BE ）。
A．记名股 B．优先股 C．不记名股 D．新股 E．普通股
69．按交易标的物可以把金融市场划分为（ ABCDE ）。
A．衍生工具市场 B．票据市场 C．证券市场
D．黄金市场 E．外汇市场
70．衡量债券收益率的指标有（ ABDE ）。
A．名义收益率 B．实际收益率 C．投资收益率
D．持有期收益率 E．到期收益率
71．货币市场最基本的功能是（ A ）。
A． 调剂余缺，满足短期融资需要
B． 为各种信用形式的发展创造条件
C． 为政策调控提供条件和场所
D． 有利于企业重组
72．货币市场各子市场的利率具有互相制约的作用，其中对回购协议市场利率影响最大的是（C ）。
A．国库券市场 B．票据市场 C．同业拆借市场 D．CD市场
73．从本质上说，回购协议是一种（ D ）协议。
A．担保贷款 B．信用贷款 C．抵押贷款 D．质押贷款
74．英文缩写LIBOR指的是（ C ）。
A． 全国证券交易自动报价系统
B． 全国统一的同业拆借市场网络系统
C． 伦敦同业拆放利率
D． 平滑异同移动平均线
75．经济高涨时，商业银行对国库券的投资一般会（ B ）。
A．上升 B．下降 C．不变 D．先升后降
76．下列描述属于货币市场特点的有（ ADE ）。
A． 交易期限短
B． 资金借贷量大
C． 交易工具收益较高而流动性差
D． 风险相对较低
E． 流动性强
77．投资者投资于票据的渠道有（ABCE ）。
A． 购买投资于商业票据的基金份额
B． 从票据交易商手中购买
C． 从发行人手中直接购买
D． 仅B和C正确
E． 从持票人手中通过贴现或转贴现等方式购买
78．我国票据市场的主要交易形式有（ CDE ）。
A． 银行承兑汇票的交易市场
B． 融资性票据市场
C． 票据承兑业务
D． 银行办理的票据贴现业务
E． 银行办理的票据再贴现业务
79．政府发行短期债券的主要目的是（ AC ）。
A． 满足政府短期资金周转的需要
B． 获取投资收益
C． 为中央银行的公开市场业务提供操作工具
D． 作为流动资产的二级准备
E． 当作投资组合中一项重要的无风险资产
80．有关决定回购协议市场上的利率高低的因素有（ CDE ）。
A． 证券信用度越高，流动性越强，回购的利率越高
B． 回购协议的期限越短，回购的利率越高
C． 采用实物交割的回购利率较低
D． 证券信用度越高，流动性越强，回购的利率越低
E． 回购协议期限越短，回购的利率越低
81．下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（ D ）。
A． 有一笔暂时闲置资金
B． 商业银行的存款准备金头寸不足
C． 流动性资金不足
D． 补充固定资本
82．下列不属于资本市场中介机构的是（ A ）。
A． 从事自营业务的证券公司
B． 证券交易所
C． 会计师事务所
D． 资产评估机构
83．有效资产组合是（ C ）。
A． 以最低的风险取得最高收入
B． 取得与风险相适应的收益
C． 相同风险下应取得最高收益
D． 取决于投资者的风险承受能力
84．“证券市场是经济晴雨表”是因为（ B ）。
A． 证券市场走势滞后于经济周期
B． 证券市场走势比经济周期提前
C． 证券市场走势经济周期时间完全吻合
D． 证券价格指数能事后反映
85．下列哪一项不是技术分析的理论基础（ B ）。
A． 市场行为包括一切信息
B． 技术分析可以替代基本面分析
C． 价格沿趋势波动，并保持趋势
D． 历史会重复
86．下列描述属于资本市场特点的是（ABCE ）。
A． 金融工具期限长
B． 为解决长期投资性资金的供求需要
C． 资金借贷量大
D． 流动性强
E． 交易工具有一定的风险性和投机性
87．资本市场发挥的功能有（ ABDE ）。
A． 是筹集资金的重要渠道
B． 是资源合理配置的有效场所
C． 调剂资金余缺
D． 有利于企业重组
E． 促进产业结构向高级化发展
88．属于我国配股条件的是（ ABE ）。
A． 符合国家产业政策
B． 最近3年内财务会计文件无虚假记载或重大遗漏
C． 前一次发行的股份已经募足，并间隔3年以上
D． 公司预测的净资产税后利润率应达到同期银行个人活期存款利率
E． 配售的股票限于普通股
89．下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（ BDE ）。
A． 场内交易包括证券交易所交易和柜台交易
B． 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易
C． 在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场 内交易均占主导地位
D． 证券交易所在二级市场上处于核心地位
E． 场外交易是二级市场的基础与主体
90．属于资本市场交易成本中隐性成本的是（ AC ）。
A．价差成本 B．税费 C．信息成本 D．通讯费 E．手续费
91．下列各项中应记人国际收到平衡表的其他投资中的项目是（C ）。
A． 投资损赠
B． 购买外国股票
C． 居民非居民之间的存贷款交易
D． 购买外国专利权
92．逆差应记入国际收支平衡表的（ B ）中。
A．借方 B．贷方 C．借贷双方 D．附录
93．能够体现一个国家自我创汇的能力的国际收支差额是（ A ）。
A．贸易差额 B．经常项目差额 C．国际收支总差额 D．资本与金融项目差额
94．由于过于强大的工会力量使一国国内的工资水平提高的速度快于劳动生产率的提高速度，从而导致国际收支出现逆差的原因是（ D ）。
A．经济增长周期性不平衡 B．经济增长收入性不平衡
C．产品结构性失衡 D．要素结构性失衡
95．目前各国的国际储备构成中主体是（ B ）。
A．黄金 B．外汇 C．特别提款权 D．在IMF中的储备头寸
96．下列属于我国居民的有（ BCDE ）。
A． 美国使馆的外交人员
B． 某一日资的外商独资企业的中国雇员
C． 在法国使馆工作的中国雇员
D． 国家希望工程基金会
E． 在北京大学留学三年的英国留学生
97．下列各项属于资本转移的有（ ABCD ）。
A． 固定资产所有权的转移
B． 同固定资产的收买和放弃相联系的或以其为条件的资产转移
C． 债权人不索取任何回报而取消的债务
D． 投资损赠
E． 非生产性有形资产及无形资产的收买和放弃
98．固定汇率制度下的国际收支失衡的自动调节机制有（ABC ）。
A．价格机制 B．利率机制 C．收入机制 D．汇率机制 E．支出机制
99．如果一国面临较严重的经常项目逆差，可以采用（ ABCDE ）的信用政策来调节国际收支失衡。
A． 直接向出口商提供优惠贷款，鼓励其扩大出口
B． 运用配额、进口许可证等措施限制进口
C． 中央银行也可以通过提高进口保证金比例，抑制进口
D． 通过向外商提供配套贷款吸引投资，通过资本和金融项目的须差来平衡经常项目的逆差
E． 可以通过影响利率水平的变化作用于社会总供给和总需求并进一步调节国际收支平衡
100．与其他储备资产相比，特别提款权有鲜明的特征有（ABCDE　　　）。
A． 它不具有任何内在价值，纯粹是一种账面资产
B． 任何个人和私人企业不得持有和运用
C． 不能直接用于贸易和非贸易支付
D． 只能在基金组织与各国之间进行官方结算
E． 来源途径只有两