证券合规培训心得.docx

证券合规培训心得
证券公司合规培训试题
（2012年度合规培训）
部门姓名：分数：
一、单选题（每题2分，共14分）。
1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（
）
a投资品种的选择
b合法的证券公司c委托买卖方式的选择
d全权委托投资
2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期限不少于（
）年。
a、
b、7
c、10d、20
3、下列哪个表述是错误的（
）。
a证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。
b证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。
c证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。
d证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。
4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（
）a公司与客户之间的利益冲突
b公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突c客户与客户之间的利益冲突
d公司与其他证券公司之间的利益冲突
5、证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中，不属于内幕交易行为的是（
）
Ａ利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券
b内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行证券买卖c非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券，或建议他人买卖证券d自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票
6、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在
个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的
。（
）
a6；10%
b1；10%
c3；5%
d1；5%
7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的
交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。（
）a2个
b5个
c7个
d10个
二、多选题（每题5分，共50分）
1、证券经纪业务中的禁止行为包括（
）a不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
b不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；
c不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失；d不得借职务之便利用或泄漏内幕信息。
2、下列关于内幕信息和内幕交易的说法中，错误的有（
）a对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息
b对上市公司而言，上市公司的所有员工或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易c无论自己是否内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易
Ｄ内幕交易只可能发生在内幕人员身上
3、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，将受到以下处罚（
）a责令依法处理非法持有的股票，b没收违法所得，
c并处以所买卖股票等值以下的罚款；
d属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
4、证券经纪人（
）且情节严重的，按照《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下罚款，情节严重的，撤销其证券从业资格。
a在证券公司授权范围内，代理其进行客户招揽、客户服务等活动b从事业务未向客户出示证券经纪人证书
c同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动d接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。
5、证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（
）a直接持有、买卖股票
b以化名、他人名义持有、买卖股票；c收受他人赠送的股票
d买卖基金
6、根据刑法修正案
（七）的规定，下列符合“老鼠仓”行为特征的是（
）a证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行的信息尚未公开前，买入该证券情节严重
b非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，情节严重
c证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，情节严重d证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，泄露该信息情节严重的
7、证券公司对客户适当性管理包括：（
）
a证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。
b证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。c证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，可以直接变更客户类别，为其提供证券公司认为与其风险承受能力相适应的服务或产品。d在对客户适当性管理的过程中，证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。
8、证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估：（
）
a客户财务与收入状况；
b客户所掌握的证券专业知识；c客户证券投资经验和风险偏好；d客户年龄。
9、根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（
）业务分开办理。不得混合操作。a证券经纪b证券承销c证券自营
d证券资产管理
10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》的要求，证券公司对客户交易安全监控包括下列哪些内容：（
）
Ａ证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。
b发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。
c证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。
d证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。
三、判断题（每题3分，共21分）。请在每题后的括号中填写×或√。
1、为方便客户，证券经纪人经公司同意，可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜（
）
2、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其违法行为，应当由证券公司依法承担相应的法律责任（
）
3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。（
）
4、证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。（
）
5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，证券公司应当对客户进行初次风险承受能力评估，以后每五年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（
）
6、证券公司应当切实防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。当公司利益与客户利益发生重大冲突时，公司应当优先考虑客户的合法权益；当公司不同客户之间发生重大利益冲突时，应当遵循公平原则审慎处理。对于难以避免的利益冲突，公司应当及时向客户披露有关信息和风险。（
）
7、证券公司可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限。
四、简答。请列出《证券业从业人员执业行为准则》中规定的证券公司的从业人员特定禁止行为。（15分）
第9页 共9页