小贷公司信用评级资料清单.doc

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小额贷款公司信用评级资料清单

一、基础资料
1、公司营业执照（副本）复印件，组织机构代码证书（复印件），国、地税务登记证（复印件），贷款证（卡）复印件，在省金融办等主管部门的（批复）备案证；
2、公司成立的批准文件及最新公司章程，历次注册资本变更验资报告；
3、公司建立、发展与经营简史，取得的荣誉情况等（有则提供）。

二、其他资料
1、公司主要股东概况[法人股东需提供其：营业执照、简介以及最近一期财务报表，自然人股东对其身份背景、工作（经营）情况作简要描述]，下属机构或分支机构概况（有则提供）；
2、公司高层管理人员工作简历及员工整体素质情况；
3、公司内部组织机构设置及管理体制概况；
4、公司主要管理制度，包括贷款业务操作流程及管理规范、风险管理及监控、信贷审查（授信）制度、客户信用评价、不良贷款清收（处置）措施、贷款分类内部实施细则、保证贷款和抵(质)押贷款的管理规定、部门岗位职责、财务管理、人事管理等（可根据实际制度建立情况提供，如内容较多可提供电子版）。
5、公司近1年工作总结或总经理工作报告。
6、与其他机构（包括金融机构、法律事务所、催帐公司等）的合作协议（有则提供）；

三、业务资料
1、贷款业务台帐[上年末及本年度最近一期，包括客户名称、所在行业、借款用途、贷款额、贷款起止日期、贷款余额、利率、担保方式]。
2、贷款分类明细表（简要说明贷款分类的操作、认定和审核等工作程序和工作标准，以及正常贷款和不良贷款迁徙变化情况和说明）；
3、五大贷款客户（随机抽样）基本情况（包括营业执照复印件、最近一期财务报表、贷前调查报告、相关合同文件、贷后检查记录等）；
4、公司的违约客户（包括逾期、展期）清单，处置及损失情况统计结果；

四、财务资料
1、公司近三年经审计的财务报表（不满3年可提供成立以来的年底报表）及本年度截止上月底的财务报表，以及相应科目明细（对外借款、应收应付款、存入存出保证金、管理费用、股权投资等）；
2、上年末及本年度最近一期（与财务报表时点一致）的银行对账单；
3、公司目前所享受的税费（营业税减免）、资本金增加、风险补偿等方面的优惠政策。
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