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上半年重庆省基金从业资格其他货币市场工具试题

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上半年重庆省基金从业资格：其它货币市场工具试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3
B．5
C．8
D．10

2、对个别基金绩效的衡量属于____
A：内部衡量
B：绝对衡量
C：微观衡量
D：基金衡量

3、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。
A．中国证监会委派
B．总经理任命
C．董事会聘任
D．股东大会选举

4、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____
A：更低
B：一样
C：更高
D：二者回报率没有关系

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是__。
A．信托公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金公司

6、下列债券中，__的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累计债券
D．浮动利率债券

7、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格
B．从业经验
C．投资能力
D．过往业绩

8、以下不属于债券收益的是__。
A．利息收入
B．权益分红
C．资本损益
D．再投资收益

9、基金的促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

10、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____
A：经济波动风险
B：政策风险
C：购买力风险
D：经营风险

11、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金信息披露管理办法》

12、股票风险的内涵是指预期收益的__。
A．确定性
B．永久性
C．不确定性
D．可接受性

13、中国股票价格指数不包括__。
A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数

14、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。
A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
B．为基金投资人披露基金销售机构情况
C．采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
D．设定投资人单笔和每日累计能够认购、申购和赎回的最大金额

15、中国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。
A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》
B． 发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
C． 发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D． 发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

16、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。
A．相互排斥
B．相互促进
C．相互竞争
D．相互制衡

17、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.09
B．1.12
C．1.15
D．1.25

18、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。
A．管理人报酬
B．托管费
C．申购费用
D．交易费用

19、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____
A：政策风险
B：非系统风险
C：总风险
D：系统风险

20、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才能够买卖封闭式基金
B．每个有效证件能够开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其它债券的认购及交易
D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

21、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。
A：递增
B：递减
C：不变
D：无法确定

22、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：服务机构

23、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。
A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易

24、下列关于印花税的说法，错误的有__。
A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

25、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。
A．每年不得少于1次
B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%
C．当年利润应先弥补上一年度亏损
D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

26、__是基金投资运作的具体执行部门。
A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．投资决策委员会

27、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。
A．注册资本不低于 万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历
C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

28、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思
B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者
D．能够自行打折销售基金

29、1997年11月14日颁布的__，是中国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。
A．《证券投资基金法》
B．《证券法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》

30、美国称证券投资基金为__。
A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、证券市场监管的对象包括__。
A．证券发行主体
B．证券公司
C．证券经营机构
D．证券服务机构

32、当前，中国开放式基金的托管费率__。
A．一般低于0.25%
B．一般在0.25～0.5%之间
C．一般在0.5%～1%之间
D．一般高于1%

33、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。
A．最高价
B．最低价
C．开盘价
D．收盘价

34、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高

35、以下混合基金中投资风险最低的是____
A：偏股型基金
B：灵活配置型基金
C：偏债型基金
D：股债平衡型基金

36、在中国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。
A．3
B．4
C．5
D．6

37、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

38、外部风险中的系统性风险有__。
A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险

39、对于基金管理费，下列说法正确的有__。
A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费
B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间
C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

40、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。
A：1/4
B：1/3
C：1/2
D：2/3

41、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
A．人员推销
B．持续营销
C．营业推广
D．公共关系

42、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，能够将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，能够将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等
D．根据组织形式的不同，能够将基金分为契约型基金与公司型基金

43、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，而且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。
A：完全预期理论
B：集中偏好理论
C：市场分割理论
D：优先置产理论

44、开放式基金的直销一般经过__等实现。
A．邮寄
B．电话
C．直属的分支机构网点
D．直销队伍

45、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。
A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．固定收益工具
D．偏保守的平衡资产配置

46、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995

47、不追求取得超越市场表现的基金是__。
A．指数型基金
B．主动型基金
C．灵活配置基金
D．积极成长基金

48、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则

49、下列关于期权交易的表述，正确的有__。
A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B．期权的买方能够选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D．期权的卖方能够有无期限、无条件地履行合约规定的义务

50、基金托管人在保管基金财产时，无须__。
A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密

51、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

52、下列对股东表决权的论述，不正确的是__。
A．普通股东对公司重大决策参与权是平等的
B．股东每持有一份股份，就有一票表决权
C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托她人代为行使表决权

53、由证券公司办理的证券发行称为____
A：私募发行
B：公募发行
C：自办发行
D：承销发行

54、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括____
A：设计
B：销售
C：售后服务
D：基金运作

55、证券市场中介机构是指____
A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门
C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构
D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

56、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券现金流
D．市场利率

57、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。
A．长期性
B．全面性
C．针对性
D．一致性

58、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。一般只有大的投资者才能直接经过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能经过基金代销机构进行基金的买卖。
A：基金销售机构
B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所
D：基金投资咨询公司

59、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。
A．基金经理投资经历
B．基金经理投资哲学
C．基金经理投资方法论
D．基金经理投资策略

60、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月