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浙江省基金从业资格基金销售管理办法2考试试卷
一、单项选择题（共 25题,每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证
B．认购权证和认沽权证
C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证
2、基金账户能够用于__的认购及交易.
A．股票
B．基金
C．国债
D．权证
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10％
B．30%
C．50%
D．60％
4、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__"的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率
5、证券市场的基本功能包括__。
A．风险控制功能
B．筹资一投资功能
C．资本定价功能
D．资本配置功能
6、__的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．附息债券
7、执行行业自律管理职能的机构有__。
A．中国证监会
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．中国证券投资者保护基金
8、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。
A：2003
B：2004
C：2005
D：2006
9、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。
A．从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足
B．改善和提升基金销售机构的服务水平
C．通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象
D．通过妥善处理，再次赢得客户
10、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A．运作方式不同
B．法律形式不同
C．投资目标不同
D．投资对象不同
11、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。
A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
12、在____方式下,证券机构只需尽最大努力推销基金,并不对基金的销售状况承担任何责任.
A：自销
B：代销
C:承销
D:包销
13、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
14、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上.
A．3
B．5
C．10
D．15
15、适合于积极型投资者选择的基金品种是__.
A．混合型基金
B．股票型基金
C．债券型基金
D．货币市场基金
16、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。
A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式
B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在
C．有价证券是虚拟资本的一种形式
D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化
17、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____
A：90％
B:95%
C:85％
D:80%
18、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。
A．1000
B．1200
C．2000
D．3000
19、营业推广是基金销售重要的促销手段之一,下列说法不正确的有__.
A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品
B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段
C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略
D．营业推广多数属于长期性的刺激工具
20、下列选项中,属于销售业务流程控制要求的是__。
A．重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位
21、为统一规范基金认（申）购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申)购费用及认(申）购份额计算方法进行了统一规定.根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。
A：认购金额
B：认购份额
C：认购利息
D：净认购金额
22、基金募集的步骤一般包括__.
A．申请
B．核准
C．发售
D．基金合同生效
23、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
24、初次购买封闭式基金的价格为__元。
A．1
B．0。99
C．0。999
D．1。01
25、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。
A．财务诊断
B．风险评价
C．资产配置
D．理财规划
二、多项选择题（共25题,每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选，本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分）
1、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。
A．1‰
B．2‰
C．3‰
D．4‰
2、根据《证券投资基金法》的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起__内进行开放式基金的募集。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年
3、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任.
A：商业银行
B:保险公司
C：证券公司
D：信托投资公司
4、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的,为发行失败.
A．30％
B．50%
C．60％
D．70%
5、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__
A．5%；25%
B．10％；25%
C．5％；20%
D．10％;20％
6、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。
A．监事会
B．股东大会
C．董事会
D．公司职工代表大会
7、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__.
A．时间优先原则
B．客户优先原则
C．价格优先原则
D．数量优先原则
8、证券的__通过证券的转让实现。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
9、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____
A：要确定目标客户,了解他们的风险收益偏好
B:要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C：要考虑相关法律法规的约束
D:要考虑基金管理人自身的管理水平
10、基金主要的运作环节包括__。
A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理
11、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．欺诈客户
12、普通股票的特征有__。
A．普通股票是风险较大的股票
B．普通股票是最基本的股票
C．普通股票是最常见的股票
D．普通股票是股票的标准形式
13、2007年6月18日,中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理.
A：《证券投资基金管理暂行办法》
B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》
C：《中华人民共和国证券投资基金法》
D:《开放式证券投资基金试点方法》
14、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下,β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____
A：特雷诺指数
B：夏普指数
C:阿尔法指数
D：詹森指数
15、以下不属于利率衍生工具的是__。
A．利率期货
B．利率期权
C．信用联结票据
D．利率互换
16、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。
A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
B．丧失民事行为能力
C．涉嫌违法违纪被有关机关调查
D．拟因私出境15天
17、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。
A．大盘蓝筹股
B．公司债
C．政府债券
D．具有良好增长潜力的股票
18、以下属于证券市场监管手段的有__.
A．自律手段
B．法律手段
C．经济手段
D．行政手段
19、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
20、通过基金投资咨询机构的服务,投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A．基金既往表现业绩评价
B．基金品种的选择
C．投资组合搭配
D．风险收益匹配
21、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿,而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。
A:完全预期理论
B：集中偏好理论
C：市场分割理论
D:优先置产理论
22、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。
A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动
B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C．股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股
D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重
23、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。
A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
24、开放式基金非交易过户的情况不包括__。
A．继承
B．捐赠
C．申购和赎回
D．司法强制执行
25、凭证式债券是债权人认购债券的__。
A．流通凭证
B．会计凭证
C．收款凭证
D．付款凭证