大企业跨行资金管理系统18问样本.doc

工行-金蝶跨银行资金管理系统问题集
1、 产品合作名称、合作层级是什么？
全称：大企业跨行资金管理系统，对用户统一简称MBTS;是金蝶总部和工行总行战略合作下产品；工行内部分为两个版本，即：大企业跨行资金管理系统（金蝶版）、大企业跨行资金管理系统（用友版）；金蝶内部版本：大企业跨行资金管理系统（工行版），未来不排除要和其它银行也展开类似合作，但目前关键以和工行全方面深入合作为主。暂不考虑其它银行全方面合作。
2、 此产品版本号是多少？
V6.0
3、 和EAS6.0资金有何区分？
MBTS和EAS6.0资金管理，是金蝶提供资金管理系统两个套餐或两大系列，MBTS是和工行联合开发，根据工行要求和提议整合了工行金融服务职能，比如公对私业务、企业财务室、累计支付控制等功效点；同时MBTS做为工行一个愈加好用户服务产品，由工行以产品服务为导向，从而表现工行做为主账户、主办行、主导地位;经过“三主”，增加用户粘度，实现工行、用户、金蝶三方共赢。
4、 MBTS对用户到底有什么好处？
关键利益：工行想要拿下这个用户，通常会给其优质用户提供一揽子资金处理方案，比如贷款量增加、利率优惠、账户管理费减免等等，给用户好处是巨大；
除了稳定和维护好现有用户、加深和关键用户合作外，工行还能够开发以前难以进入部分潜在用户；不仅仅是增加存款和贷款，还能够增加交叉销售机会，开辟新中间业务销售渠道和机会；
工行经过MBTS，还能够将其资金管理业务延伸到其没有网点区域，大大提升了其资金管理服务能力；
其次是用户内部本身有资金集中管理需求，工行联合金蝶共同给其提供一站式服务，用户也很愿意。比如：XX集团构建资金管理系统后，以15%到40%幅度降低了资金存量;结账及报表合并周期由原来10天压缩到2天;经过和业务系统实时集成降低了手工操作上差错延误;新系统可实现远程业务管理、操作和监控，降低了组员单位银行结算费用。
5、 金蝶有什么收益？
工行全国庞大用户群，尤其是对公集团用户群，全部是MBTS优质用户；工行全国300多家二级分行企业业务、电子银行部全部是我们营销MBTS好伙伴、好帮手；后续服务全部能够由当地分行先行维护（尤其是金蝶没有机构区域）
6、 潜在MBTS用户快速识别？
MBTS优质潜在用户：
A、 工行各分行优质用户；
B、 金蝶EAS老用户（必需是没有上EAS资金系统，不然造成用户反复投资）；
C、 K/3结算中心老用户是重中之重；双方应该关键联合营销；
D、 拜特、九恒星、软通企业老用户，这些用户全部存在一体化需求和技术更新、当地化服务渴望；
E、 用友NC、U8老用户（没有购置其资金管理模块）
7、 用户跟工行就MBTS合作有没有标准套路？
无，每个地方银企环境不一样、经济发展不一样、民营和国营也不一样，工行将对潜在用户现在实力和未来贡献，做一个综合贡献度评定，而给不一样企业不一样优惠方案。
8、 金蝶MBTS和用友区分是什么？
A、 双方战略合作投入度和深度不一样：MBTS是双方共同挖掘用户需求，以工行总部电子银行部王汉民带队在深圳召集广东省分行、广西自治区分行、深圳市分行进行需求调研、摸底后，双方依据市场反馈需求、整合工行内部要求工行开发产品；是切实兼顾了用户、工行、金蝶三方需求和利益综合性处理方案；而用友产品，是拿NC5.5资金管理系统糊弄工行（用户言）无法表现工行“三主”地位；
B、 服务响应不一样：金蝶对工行能提供快速立即响应和服务，并按各省工行要求无偿进行前期培训；
C、 给工行和用户优惠不一样；金蝶给工行更多让利，价格比用友给工行更低，双方合作更有诚意；
9、 MBTS关键竞争对手是谁？怎样应对？
目前关键对手是招行CBS、TMS；应对方法请见“MBTS和招行CBS、TMS区分”文档。
10、 MBTS目标用户用户群定位？
A、 关键是集团类型用户，最少从组织架构上是总分、母子模式；
B、 销售目标用户细分
1） 金蝶EAS用户已购置资金管理系统模块但不包含银企直联模块，可销售MBTS银企直联中间件；已购置资金管理系统模块且包含银企直联模块，标准上不推荐MBTS；
2） 金蝶EAS用户中还未购置资金管理系统模块，首选EAS资金管理系统模块，可销售MBTS；
3） 金蝶K/3用户依据实际情况可销售MBTS或EAS资金管理系统；
4） 工行用户（非金蝶用户）销售MBTS；
5） 工行和金蝶共有用户销售提议参考1）-3）条。
C、 交通、能源、石化、电信、汽车、钢铁、出版、日报、家电、新兴公共产业；这些行业特点是：企业效益良好、现金流量大、对资金统一集中管理有迫切需求。
11、 K/3系统可否和MBTS银企直联中间件集成应用？
能够，不过K/3版本必需升级到V12.0及以上。
12、 怎样和工行取得联络开展业务？
和工行当地分行电子银行部取得联络，当地分行电子银行部责任人联络方法请找LE集团资金业务部。
13、 项目实施周期大约多长？
五个不一样产品包对应不一样实施周期，总体而言比实施EAS资金时间要短；而且已经定义好了5个类型需求，基础不需要做个性化开发；所以周期会比较短，回款快。
14、 用户个性化怎样处理？
在目前版本，对应MBTS用户就根据这5个包购置；所以只需要在购置前跟用户具体沟通，依据需求推荐适宜产品包即可。
15、 在项目中金蝶和工行怎样分工？
在跟工行合作中，金蝶定位是服务，提供立即高效服务；用户购置MBTS以后，由金蝶负责实施、培训、维护；用户在应用过程出现问题，按工行要求，由用户统一找工行接口人，工行先自行做维护和处理，假如处理不了由金蝶处理。但不管哪种方法，不管是售前、售中、还是售后务必从形式到内容上全部表现出工行是一个团体（用户和工行全部很在意，请务必注意这一点），这就要求金蝶机构和对应工行分行电子银行部保持亲密、充足信息沟通、制订统一行动方案、提交给用户方案必需是金蝶和工行审阅过并认可。
16、 MBTS跨行归集其它银行资金，其它银行不配合怎么办？
相关这点，我们在推广时候也会有用户提到，但实际上我们现在还并未碰到真正问题，而且，我们对此也很乐观。首先，和其它银行直联是由用户申请，这是用户权益，其它银行没有理由拒绝，除非她们想放弃该用户。其次，MBTS上线后，资金调拨也是由用户来主导，并不一定把全部资金全部集中到工行，其它银行业务还是得以保留，她们也不会有太多抵触；同时银行间也需要相互配合，比如其它行也会推出类似产品，需要工行配合；现在银行间已不是单纯竞争，而是竞合关系。
17、 MBTS有哪些特色功效？无此系统时，用户要实现一样功效需要怎么做？
系统直联是MBTS一项很关键功效，我们现在已经实现了和中国主流商业银行系统对接。换句话说，企业能够方便地获取在这些银行账户资金信息，并能够在一个界面上进行不一样银行账户付款等业务操作，这大大提升了效率。不仅如此，系统直联功效还能够帮助企业实现跨银行账户资金自动归集，这在业界也是一项巨大突破。预算管理也是一项很关键功效，将预算和支付相结合，能够经过系统帮助企业管理和控制现金流，避免流动性风险，提升企业全方面预算管理能力。内部计价则是很多集团企业关心功效，能够帮助她们理顺资金关系，减轻集中管控压力，愈加好地实现集中化管理。另外，我们报表系统能提供上百种资金相关报表，充足满足企业统计和决议需要。
举个例子：作为一家大型集团企业CFO，没有使用MBTS之前，假如面对一项投资决议，要想立即获取整个集团可用资金头寸几乎是不可能，能做到T+1全部极少。而MBTS能够帮助CFO实时获取所需要资金数据，并可提供分析方法，帮助CFO正确掌控集团现金流情况，在做好流动性风险控制基础上，使用盈余资金投资赢利。
18、 是否提供试用版？有没有演示光盘？
因为系统复杂性，不提供试用版；能够由工行或金蝶提供演示。金蝶给工行提供演示光盘，前提是对应工行必需经过培训，能正确安装及演示光盘。