贸易型企业准备材料清单及报表11.doc

材料清单

请按照要求认真准备材料，用于银行授信审核及向中国金融认证中心办理电子签章事宜。需要准备的材料清单如下：
1．授信材料清单
（1）营业执照、组织机构代码证、税务登记证（正、副本复印件） 一式三份
（2）贷款卡复印件、贷款卡密码、基本户的开户许可证（复印件） 一式三份
（3）同意借款股东会决议（表1）、借款申请书（表2） 一式三份
（4）企业简介（表3）、企业章程、验资报告 一式三份
（5）个人征信查询声明（表4-1）、法定代表人征信信息表（表4-2） 一式三份
（6）开户情况（表5-1）、借款情况（表5-2）、担保情况（表5-3）、投资情况（表5-4）和库存情况（表5-5） 一式三份
（7）高管简历（表6）及简历中所有高管身份证复印件（二代证需正反面） 一式三份
（8）股东成员签字样本（表7）
（9）近三年审计报告及最新月报(无审计报告，需提供近三年财务报表) 一式三份
（10）贷款企业上下游情况（表8）和增值税发票（每家上下游企业对应至少一张近期、大额发票
一式三份
（11）建行“e单通”调查内容表（表9） 一式三份
（12）借款企业实际控制人、配偶及其父母、子女对外投资情况表（表10） 一式三份
（13）特殊行业经营许可证，如煤炭经营许可证、危险品经营许可证、危险品运输许可证等。 一式三份
（14）担保函 （根据企业情况而定） 一式三份

2．办理电子签章与签名资料清单
（1）企业证书申请表（表11） 一式两份
（2）最近年检过的企业营业执照复印件 一式两份
（3）授权书 （表12）单位给证书申请经办人出具的授权书 一式两份
（4）证书申请经办人的身份证复印件（二代身份证复印正反面） 一式两份
（5）企业公章印鉴（表13） 一式两份

3.其他材料清单
（1）“共建清廉”特别告知函（附页1） 一式两份
（2）重要事项确认单（附页2） 一式两份

注： （上述材料每页均加盖公司公章，单份材料在2页以上还需加盖骑缝章，如：企业章程、验资报告、审计报告等）

表1
同意借款股东会决议
根据《公司法》及《公司章程》，__________ 公司(以下称：“我公司”)于_____年_____月______日在_________ （地点）召开股东会，本次会议已经依照《公司法》及《公司章程》之有关规定进行了有效通知。会议的召集和召开在内容上和程序上均符合《公司法》、《公司章程》等有关法律法规和公司内部规章的规定。
本次股东会议由全体股东出席，代表公司股东100%的表决权，会议由_______主持，参加会议的股东在人数、资格及表决权等方面均符合法律法规和公司内部规章的规定。形成决议如下：
在金银岛（北京）网络科技有限公司的协助下，向中国建设银行申请借款人民币
万元，大写 ，借款期限12个月，用于补充流动资金。
以上决议经公司股东表决权的100%通过。出席会议的全体股东保证：决议的内容真实、合法、有效；若决议有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏则负连带责任。
全体股东签章（法人股东为盖章、自然人股东为签字）如下：
股东（手签）： 股东（手签）：

股东（手签）： 股东（手签）：

股东（手签）： 股东（手签）：

_________公司
（盖章）

年 月 日
表2
借款申请书

申请日期： 年 月 日 金额单位：万元
一、企业简介
企业名称：

注册时间：

注册资本：

法定代表人：

所属行业：

员工人数：

借款人经济性质
①国有 ②集体 ③私营 ④其它
经营地址：

历史发展沿革

主营业务范围：

经营情况：
上年销售总收入 万元，上年底企业总利润 万元，上年底企业总资产 万元，总负债 万元。
二、借款金额及期限
借款金额

借款期限

三、借款用途说明

四、还款来源及计划

本借款人对上述内容的真实性负责，如有虚假，愿意承担一切法律后果。

法定代表人： 企业名称：
（签名） （盖章）

表3

企业简介
内容：包括但不限于企业经营范围、历史沿革、未来发展、经营规模、员工人数等。（企业自拟格式）

_________公司
（盖章）

年 月 日
表4-1

征信查询共同声明

本公司、本公司法定代表人及其配偶、实际控制人及其配偶共同声明，同意建设银行将本公司企业信用信息、实际控制人及其配偶、法定代表人及其配偶信用信息提供给中国人民银行企业信用信息基础数据库、个人信用信息基础数据库及信贷征信主管部门批准建立的其他个人信用数据库，并同意建设银行向上述信用数据库或有关单位、部门及个人查询本公司及法定代表人的信用状况；查询获得的信用报告限用于中国人民银行颁布的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定用途范围内。

法定代表人及其配偶签字： 年 月 日

实际控制人及其配偶签字： 年 月 日

法人（公章）： 年 月 日

注：配偶若不在本公司任职，配偶则不必签字。

表4-2

法定代表人征信信息表
1.法人的工作年限： 年，曾在几家单位工作过： 家，在现单位工作年限： 年。
2.法人住宅电话（加区号）： ；法人移动电话： 。
3.法人婚姻状况？ □未婚 □已婚 □其它
爱人的工作单位： ， 职务：
爱人目前工作单位性质：
□机关事业单位 □国有企业 □三资企业 □民营企业 □个体户 □其它
4.法人的详细常住地址：
常住地址是否为户口所在地？ □是 □否
5.法人是否有自己或家人名下的房产？房产的取得方式？房产详细位置（具体到门牌号）？

6. 除了提出贷款的公司，法人是否还有其他控制的公司？请说明情况。

7.企业执行增值税率： %；所得税率： %。
8.贷款企业过去六个月销售总金额： 万元，交易次数为 次。
9.贷款企业过去六个月通过金银岛的交易金额： 万元，交易次数为 次。
10.企业的主要银行借款及担保情况？个人资金拆借情况说明？

法定代表人(手签)：
年 月 日

表5-1

贷款企业现有开户情况表

企业名称： 截止日期： 年 月 日 单位：万元
序号
开户行名称
账号
存款
余额
备注

合计

企业财务负责人（手签）： 企业经办人（手签）：
表5-2
贷款企业借款情况表

企业名称： 截止日期： 年 月 日 单位：万元
序号
借款金额
借款期限
（起止日期）
借款来源
借款年
利率%
担保情况

合计

注：若没有借款情况，请在借款金额下面标注“无”

企业财务负责人（手签）： 企业经办人（手签）：

表5-3
贷款企业担保情况表

企业名称： 截止日期： 年 月 日 单位：万元
序号
担保金额
担保期限
担保对象
贷款银行
备注

合计

注：若没有给其他企业做过担保，请在担保金额下面标注“无”

企业财务负责人（手签）： 企业经办人（手签）：

表5-4
贷款企业投资情况表

企业名称： 截止日期： 年 月 日 单位：万元
序号
投资金额
投资期限
投资对象
投资收益
业务往来

合计

注：若没有给投资情况，请在投资金额下面标注“无”

企业财务负责人（手签）： 企业经办人（手签）：

表5-5
贷款企业库存情况表

企业名称： 截止日期： 年 月 日 单位：吨
序号
仓库名称
仓储品种
储存量（吨）
单价（元）
合计（元）
库房联系人及电话

合计

企业经办人（手签）：

表6

贷款企业高管简历
企业名称：
职务
姓名
身份证号
任职时间
学历
专业
简历
法定代表人

实际控制人

总经理

副总经理

财务总监

市场总监

注：若实际控制人与法定代表人为同一人，则在实际控制人后填姓名即可。每位高管均需附身份证一张。

企业经办人（手签）：

表7

_________公司股东成员签字样本

_ 公司有股东 名，分别为：

姓名： ，股东签字（手签）：

姓名： ，股东签字（手签）：

姓名： ，股东签字（手签）：

_________公司
（盖章）

年 月 日

表8

贷款企业上下游情况表

企业名称： 单位：万元

前五大客户
客户名称
付款方式
2008年销售总金额
2009年销售总金额
2010年销售总金额
今年累计销售金额
主要销售品种

前五大供应商
供应商名称
付款方式
2008年采购总金额
2009年采购总金额
2010采购总金额
今年累计采购金额
主要采购品种

注：付款方式分为：先款后货、先货后款和现款现货，若涉及帐期，请注明时间。

企业经办人（手签）：

表9
建行 “e单通”调查表

1、资料填报

采购额（万元）
销售额（万元）
最近 6个月交易规模

未来12个月交易规模

2、经营场地面积 平方米；经营场地所有权：自有 □/租赁□/其他□ 。
3、是否与上下游企业为关联企业，若有请填列企业名称，并注明上年关联交易金额。若无请注明“无”。
关联企业名称
关联关系
上年关联交易金额
1、

2、

4、本次借款资金用途
补充日常流动资金□/采购原材料、增加库存□/采购生产设备□/购置房产□/扩大厂房建设□/租用新办公场所□/偿还原有负债并进行债务替换□/偿还原有负债，但不进行债务替换□/其他。

5、各开户银行年度结算量
开户银行
账户类型
上年资金结算量（单向）
有效期内授信额度

基本户

一般户

一般户

…

个人账户

注：若账户较多，可自行添加。上年资金结算量仅统计流入量即可

企业经办人（手签）：

表10
借款企业实际控制人、配偶及其父母、子女对外投资情况表

借款企业名称： 信息截止日期： 年 月 日
序号
投资人姓名
与本借款企业实际控制人的关系
投资企业全称（附组织机构代码）
参股比例（%）
是否被投资企业实际控制人
被投资企业是否在建行有授信

说明：1、对外投资是指对借款企业之外的企业的投资。
2、填报范围为借款企业实际控制人和配偶、双方的父母和子女。
3、如没有此类情况，请在表上注明“无”。

借款企业实际控制人签字（手签）：

表11
企业证书申请表

贷款企业填写
申请日期

证书数量
1
企业信息
中文名称

英文/拼音简称

Web域名（仅限于服务器证书）

证件类型
□营业执照 □组织机构代码证 □其它：
证件号码

实际控制人（手签）

单位地址

省（市）

（单位盖章）
座机/手机

传真

办理人信息
姓名（手签）

证件类型
□身份证 □其它：
证件号码

座机/手机

电子邮件

通信地址

邮政编码

确认意见
□上述信息属实 □上述信息不属实

金银岛填写
证书种类
□高级证书 ■普通证书 □Direct Server证书 □Web Server证书 □安全E-mail证书 □CodeSigning证书 □其它种类证书
证书种类
□E-01 ■J-01
C
F
C
A
意见
CFCA经办人：

□以上手续完备
□以上手续不完备
业务部审核员：
日期：
分管领导：

——————

（CFCA盖章）
操作
运行部录入人员：
录入日期：_____________
运行部审核人员：
审核日期：
备注

附： 企业名称必须和营业执照上保持一致，如果企业无英文简称，则填写其拼音简称
l Web域名项不需要填写
l 办理人信息填写企业信息，办理人姓名处填写具体企业经办人即可
表12

授权书

因我公司在金银岛交易系统办理交易融资业务需要，特授权我公司员工（该员工与表11中办理人一致） ，身份证号码为__________ __ 代表我公司办理企业证书申请及电子签章事宜，并代表我公司签署与办理企业证书及电子签章有关的法律性文件。由此产生的一切法律后果由我公司承担。

授权人（公司名称）：
单位公章

被授权人（手签）：

年 月 日

表13
企业公章印鉴

请在下面空白处加盖4个公司公章印鉴。

附页1
“共建清廉”特别告知函
尊敬的客户：
金银岛旨在为大宗产品行业“建立市场标准，创造信用环境”，为大家提供一站式电子商务解决方案。
我们是一群有理想的年轻人，希望不仅能够通过持续不断的创新为客户提供真正有价值的服务，同时能够打破行业潜规则，为客户提供一个透明、清廉、干净的商业环境。我们真心诚意地想要打造一个诚信的环境，希望每一个金银岛客户以最大的善意来相信和支持我们的理想和真诚！
金银岛在线融资业务涉及前中后台多个部门，有严格的分工和多级审批流程，无论是客户经理还是物流人员、风控人员，单个工作人员无法对业务进程和审批结果产生影响。我们向客户收取的各项费用都由相关合同约定，是公开、明确的，经由公司账户进行结算，除此之外不需要客户向金银岛任何工作人员（如客户经理、监管员等）支付或提供任何额外的费用、礼品、礼金等来表示感谢。
如果您的行为有违我们倡导的“共建清廉”文化，将会影响到我们对您的信用评级，同时也请您对金银岛工作人员进行监督举报，我们对任何违反公司清廉纪律的员工都肯定开除。
网上真的可以贷款，贷款真的可以不送礼！
衷心希望您能支持我们的共建清廉和理想和真诚！也对您的配合表示感谢！
金银岛（北京）网络科技股份有限公司
----------------------------------------- 回执（盖章确认）-------------------------------------------
金银岛（北京）网络科技股份有限公司：
我公司已认真阅读并知晓特别《特别告知函》内容，我们承诺积极配合，与贵公司共建清廉。
公司盖章：
法人或授权人签名：
2011年 月 日
附页2
重要事项确认单

金银岛（北京）网络科技股份有限公司：

贵司营销人员已对e单通在线融资业务的业务流程、业务特点、收费标准等进行了详细介绍，我司已知晓上述业务内容，并对关键事宜确认如下：

关键事宜确认
已知晓归行率达到50%以上
□是 □否
已知晓首次用款在授信通过3个月内启动，否则冻结账户
□是 □否
已知晓以订单融资为主
□是 □否
已知晓相关费用的收费标准
□是 □否
已知晓金银岛审批通过后需在第二日下午18点前缴纳席位注册费，否则视为自动放弃，银行授信停止
□是 □否
已知晓每日无负债管理及负债补款须在下一交易日中午12点前完成
□是 □否
已知晓e单通业务操作要求（提供货权凭证，挂牌贴标签等）和操作流程（核价、入库申请、赎货、凭金银岛指令出库等）
□是 □否
已知晓贷前和贷后管理的要求（接受视频访谈、监管巡查；提供购销合同、发票、季度财报等）
□是 □否
金银岛营销人员已与我司实际控制人面谈
□是 □否
金银岛营销人员已到我司实地考察
□是 □否

公司盖章：
法人、实际控制人或财务负责人签字：
2011年 月 日