黑龙江下半年基金从业资格大宗商品的投资方式试题.docx

黑龙江2016年下半年基金从业资格：大宗商品的投资方式试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。

A．系统投入使用

B．系统重大升级

C．年度技术风险评估的报告

D．用户密码修改

2、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》

B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》

C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》

D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

3、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。

A：《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》

B：《基金管理公司内部控制指导意见》

C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D：《基金管理公司公平交易制度指导意见》

4、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每日进行分配

B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润

C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

5、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。

A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C．确保基金信息真实、准确、完整、及时

D．实现公司利润最大化

6、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。

A．发行人必须在约定的时间还本付息

B．发行人是出借资金的经济主体

C．投资者是借入资金的经济主体

D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证

7、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

A：基金运作费

B：基金托管费

C：基金销售费

D：基金管理费

8、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____

A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C：现金

D：可转换债券

10、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。

A．3

B．5

C．10

D．12

11、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。

A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中

B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生

C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分

D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念

12、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。

A．2

B．3

C．5

D．7

13、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息____计提。

A：逐日

B：逐周

C：逐月

D：逐季

14、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A．运作方式

B．投资对象

C．投资目标

D．投资理念

15、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式

B．能规避基金投资所固有的风险

C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

16、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。

A．《证券投资基金管理公司管理办法》

B．《证券投资基金运作管理办法》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金销售管理办法》

17、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。

A．抵御通货膨胀风险

B．规避系统性风险

C．分散非系统性风险

D．降低基金管理运作风险

18、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A．华安富利

B．南方宝元

C．华安创新

D．南方避险

19、债券的特征包括__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性

20、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分

B．国家股可由国务院授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

21、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额

B．基金份额净值=基金负债/基金总份额

C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债

D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

22、前台业务系统可分为__。

A．自助式前台系统

B．前台管理业务系统

C．辅助式前台系统

D．前台信息业务系统

23、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《证券投资基金托管资格管理办法》

24、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。

A．债券持有期限

B．债券发行期限

C．利息转让期限

D．债券有效期限

25、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A．监察稽核控制

B．资金清算流程控制

C．销售决策流程控制

D．基金内部环境控制

26、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠

B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格

C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请

D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定

27、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

28、ETF具有__的特点。

A．保本基金

B．指数基金

C．主动型基金

D．基金中的基金

29、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。

A．公司是否有违规事件发生

B．公司在投资上是否出现过重大的失误

C．公司旗下目前的基金业绩

D．公司的一些事件性公告

30、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：发行未上市的债券和权证

D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在__。

A．规范性

B．专业性

C．持续性

D．适用性

32、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

A．100；10

B．100；20

C．200；10

D．200；20

33、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3 

B．5 

C．6 

D．10

34、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。

A．10

B．15

C．30

D．45

35、债券基金收益与市场利率的关系是____

A：同方向变动

B：反方向变动

C：无关的

D：不确定的

36、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500

B．5；100

C．10；100

D．10；500

37、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年

38、基金持有人享有__等法定权利。

A．分享基金财产收益

B．基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分配权

D．基金资产保管权

39、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．5

B．10

C．15

D．20

40、证券市场中介机构是指____

A：进行证券的发行、交易的各类机构

B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门

C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构

D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

41、下列对我国证券交易所的描述，正确的有__。

A．依法设立

B．不以营利为目的

C．为证券集中和有组织交易提供场所、设施

D．实行行政管理

42、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。

A．实体资产证券化

B．资产支撑证券化

C．住房抵押贷款证券化

D．现金资产证券化

43、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

44、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

A．保守型

B．稳健型

C．积极型

D．成长型

45、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

46、证券发行人可以分为__。

A．个体户

B．公司(企业)

C．政府和政府机构

D．金融机构

47、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。

A．0.1%

B．0.3%

C．0.5%

D．1.0%

48、我国《证券投资基金法》于__开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日

49、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股

50、深圳证券交易所于__开业。

A．1990年7月

B．1990年12月

C．1991年7月

D．1991年12月

51、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级

D．高风险等级

52、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券

53、基金经理任职报告材料应当包括__。

A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

54、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有__。

A．混合型基金

B．债券型基金

C．股票型基金

D．货币市场基金

55、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．平衡型基金

D．保本基金

56、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种__投资工具。

A．直接

B．间接

C．混合

D．分业

57、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。

A．销售规模

B．客户数量

C．购买态度

D．服务意识

58、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。

A．中央银行股票

B．中央银行债券

C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权

59、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约

B．金融债券

C．金融期权

D．金融互换

60、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．寻亲问友法