浙江省基金法律法规对公开募集基金信息披露的监管考试题.docx

浙江省基金法律法规：对公开募集基金信息披露监管考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列收入中要征收企业所得税有____
A：基金买卖股票、债券差价收入
B：基金从证券市场上获得股票利息、红利收入
C：企业投资者从基金分派中获得债券差价收入
D：企业投资者买卖基金单位获得差价收入
2、对非上市证券认识不对是__。
A．非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件证券
B．非上市证券不容许在证券交易所内交易
C．非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D．凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券
3、在招募阐明书、认股书、企业、企业债券募集措施中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者企业、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五如下罚金。
A：三年以上七年如下有期徒刑
B：五年如下有期徒刑或者拘役
C：三年如下有期徒刑或者拘役
D：三年以上十年如下有期徒刑
4、开放式基金基金协议生效后，可以在基金协议和招募阐明书规定期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。
A：1
B：2
C：3
D：4
5、有关基金业市场营销和服务创新，下列说法不对是__。
A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式
C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D．红利再投资很少被我国基金管理企业所采用
6、基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括__。
A．地理原因
B．人口原因
C．投资者心理原因
D．投资者行为原因
7、下列有关基金托管协议说法，不对是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订协议
B．基金托管协议重要目是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产安全，保护基金份额持有人合法权益
C．基金托管协议中要包括基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查
D．基金托管协议中要包括协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项
8、如下不属于基金销售机构内部环境控制是__。
A．对其销售分支机构整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划
B．建立科学决策程序、高效业务执行系统、健全内部监督和反馈系统
C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运行操作等在内风险评估体系
D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构管理
9、__负责办理个人投资者基金账户开户手续。
A．证券登记机构
B．证券经营机构
C．中国证监会
D．证券业协会
10、证券投资基金专业管理表目前__。
A．管理人负责基金投资运作，基金财产保管由独立于管理人托管人负责
B．基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理
C．基金管理人一般拥有众多专业投资研究人员，掌握较为全面专业知识
D．深入研究各类市场信息可以更好地对证券市场进行全方位跟踪与分析
11、下列项目不列入基金费用有__。
A．基金运作审计费和律师费
B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致费用支出或基金财产损失
C．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关事项发生费用
D．基金协议生效前有关费用
12、、是基金收益分派基础。
A：基金收取各项费用
B：基金获得税收优惠
C：基金净收益
D：基金管理费和托管费
13、在基金分析和评价中遵照__，可以防止基金短期业绩偶尔性。
A．全面性原则
B．长期性原则
C．一致性原则
D．客观公正性原则
14、下列哪项不属于基金销售人员严禁行为__
A．承诺运用基金资产进行利益输送
B．在陈说所推介基金或同一基金管理人管理其他基金过往业绩时，提供业绩信息原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益提成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构名义从事基金销售业务
15、证券__是指证券收益不确定性。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
16、假设某封闭式基金7月18H基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提托管费是____元。
A：2397
B：2406
C：2431
D：2439
17、对于短期交易开放式基金投资人，如下有关赎回费说法错误有__。
A．对于持续持有期少于7日投资人，收取不低于赎回金额1.5%赎回费
B．对于持续持有期少于30日投资人，收取不低于赎回金额0.5%赎回费
C．按有关原则收取基金赎回费应全额计入基金财产
D．按有关原则收取基金赎回费80%应计入基金财产
18、金融衍生工具价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具____特性。
A：跨期性
B：期限性
C：联动性
D：不确定性或高风险性
19、下列有关基金管理企业内部控制总体目说法，不对是__。
A．保证企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防备和化解经营风险，提高经营管理效益
C．保证基金信息真实、精确、完整、及时
D．实现企业利润最大化
20、有关基金销售审慎监管原则，下列说法错误是__。
A．重要是针对基金销售机构经营能力监管
B．意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管全过程
D．规定在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育和自我管理
21、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。
A．贝塔系数
B．信用等级
C．跟踪标指数
D．跟踪误差
22、基金系统性风险包括__。
A．政策风险
B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金企业经营风险
23、基金管理人在制定详细现金替代措施时遵照公平、公开原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充足信息披露。
A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：服务机构
24、基金投资运作不包括__。
A．交易管理
B．绩效评估
C．基金估值
D．风险控制
25、有关债券所规定借贷双方权利义务关系，下列说法对有__。
A．发行人必须在约定时间还本付息
B．发行人是出借资金经济主体
C．投资者是借入资金经济主体
D．债券是反应发行者和投资者之间债权债务关系法律凭证
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、QDⅡ基金交易与一般开放式基金交易区别重要有__。
A．币种
B．拒绝申购情形
C．暂停申购情形
D．巨额赎回处理措施
2、基金销售过程中建立客户关系最终一种环节是__。
A．客户沟通
B．客户寻找
C．确定基金销售目市场
D．客户促成
3、____投资风险较高，重要以具有较强风险承受能力富裕阶层为目客户。
A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金
4、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产合约。
A．未来价格
B．资产价格
C．约定价格
D．市场价格
5、影响投资者决策外在原因有__。
A．个人成长文化背景
B．身份和社会地位
C．对新产品态度
D．生活方式和个性
6、____在基金募集期间募集资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
A：封闭式基金
B：开放式基金
C：契约型基金
D：企业型基金
7、在我国，基金募集期限一般不得超过__个月。
A．3
B．6
C．12
D．15
8、债券型基金分类根据包括__。
A．持有债券到期日期
B．持有债券质量高下
C．与否持有股票
D．持有债券发行者
9、目前，我国证券市场监管机构是__。
A．各证券交易所
B．中国证券业协会
C．证券登记结算企业
D．国务院证券监督管理机构
10、__属于证券投资系统性风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险
11、下列有关基金年度汇报说法，对有__。
A．应当通过审计
B．信息披露内容包括近来3个会计年度重要会计数据和财务指标
C．信息披露内容不必披露内部监察汇报
D．信息披露内容包括基金投资组合汇报
12、下列有关货币市场基金利润分派规定，错误是__。
A．每日都进行分派
B．货币市场基金每周五进行利润分派时，不包括周六和周日利润
C．当日申购基金份额自下一种工作日起享有基金分派权益
D．当日赎回基金份额自下一种工作日起不享有基金分派权益
13、对管理企业自身体现衡量属于____
A：基金衡量
B：企业衡量
C：微观衡量
D：绝对衡量
14、有价证券是____一种形式。
A：真实资本
B：货币资本
C：虚拟资本
D：商品资本
15、负责基金__业务机构是指基金注册登记机构。
A．登记
B．清算
C．存管
D．交收
16、开放式基金注册登记机构重要职责包括__。
A．建立并管理投资者基金份额账户
B．负责基金份额登记，确认基金交易
C．发放红利
D．建立并保管基金投资者名册
17、基金定期汇报中需要进行审计是__。
A．基金年度汇报
B．基金季度汇报和六个月度汇报
C．基金六个月度汇报和年度汇报
D．基金季度汇报、六个月度汇报和年度汇报
18、下列不属于基金销售客户服务规范是__。
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时积极告知投资人
B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人理解有关权益
C．基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
D．宣传推介活动应当遵照诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人行为
19、一般，经济周期变动与股价变动关系是__．
A．复苏阶段——股价低迷
B．高涨阶段——股价上涨
C．危机阶段——股价下跌
D．萧条阶段——股价回升
20、证券具有极高流动性必须满足条件有__。
A．很轻易变现
B．变现交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
21、如下不属于证券投资基金客户服务模式是____
A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信
C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册应用
22、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位差价收入__营业税。
A．征收；征收
B．征收；不征收
C．不征收；征收
D．不征收；不征收
23、按照《证券投资基金法》和其他有关法规规定，基金财产不得用于__。
A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不合法证券交易活动
C．从事承担无限责任投资
D．买卖其他基金份额(国务院另有规定除外)
24、截至2月，我国已经有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5
25、基金销售机构在进行市场细分时，应遵照原则有__。
A．识别原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则