天津基金从业资格货币互换的步骤考试题.docx

天津基金从业资格：货币互换环节考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、证券流动性不能通过__实现。
A．到期兑付
B．记账
C．贴现
D．转让

2、在基金营销组合四大要素中，__重要任务是使投资者在需要时间和地点以便捷方式购置基金产品，提供持续服务。
A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销

3、封闭式基金交易原则是__。
A．机构投资者优先
B．价格优先，时间优先
C．单笔交易量大者优先
D．大宗交易优先

4、目前，我国基金管理人管理费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付

5、基金____是基金出资人，基金资产所有者和基金投资收益受益人。____
A：份额持有人
B：管理人
C：托管人
D：注册登记机构

6、在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报

7、销售决策流程控制规定__。
A．建立完整信息管理体系，设置必要信息管理岗位
B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查
C．建立科学基金产品评价体系，审慎选择所销售基金产品
D．对其销售分支机构整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

8、场内申购赎回ETF采用____方式。
A：金额申购、份额赎回
B：份额申购、份额赎回
C：份额申购、金额赎回
D：金额申购、金额赎回

9、封闭式基金分派后，基金份额应当__。
A．低于面值
B．等于面值
C．低于或等于面值
D．高于或等于面值

10、指数型基金一般会把__及以上资产配置在标指数上面。
A．85%
B．90%
C．95%
D．97%

11、有关基金管理费计提原则，下列说法不对是__。
A．基金管理费率一般与基金规模成反比，与风险成正比
B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C．我国积极管理股票型基金一般按照年管理费率1.5%比例计提基金管理费
D．股票基金管理费率要低于债券型基金及货币市场基金管理费率

12、理财经理可以根据客户家庭生命周期__来设计适合客户投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力

13、证券发行市场作用不包括__。
A．为已经发行证券提供流通转让机会
B．为资金供应者提供投资和获利机会
C．为资金需求者提供筹措资金渠道
D．增进资源配置不停优化

14、下列有关基金份额持有人说法，对有__。
A．基金投资人
B．基金出资人
C．基金管理者
D．基金资产所有者

15、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和汇报应以权责发生制为基础，并遵照__原则，保证对外提供财务会计汇报信息真实、可靠、完整、有关、明晰及可比。
A．实质重于形式
B．重要性
C．谨慎性
D．及时性

16、基金销售机构应建立科学聘任、培训、考核、晋升、淘汰等人力资源管理制度，详细包括__。
A．完善销售人员招聘程序
B．建立科学合理销售绩效评价体系
C．建立健全基金销售人员管理档案
D．建立员工培训制度

17、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，通过设备订货清单按设计规定逐一审核后，方可加工订货。
A．设计单位代表
B．业主代表
C．监理工程师
D．上级主管部门

18、下列选项中____不是证券市场监管原则。
A：依法监管原则
B：诚实勤奋原则
C：保护投资者利益原则
D：监督与自律相结合原则

19、小张打算购置基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理企业旗下某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金初基金份额净值为1.0381元人民币，底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资基金净值增长率为__。
A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%

20、世界上最早、最有影响股价指数是__。
A．道-琼斯股票价格平均指数
B．金融时报指数
C．日经指数
D．纳斯达克指数

21、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金立案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金运作过程中起着重要作用。
A．基金份额持有人
B．基金监管机构
C．基金托管人
D．基金注册登记机构

22、下列关子基金及银行储蓄说法，不对有__。
A．基金同银行储蓄同样，都对投资者负有保本付息责任
B．银行储蓄损失本金也许性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作状况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，体现为银行负债

23、中国证监会公布____，意在深入明确基金管理企业公平看待不一样组合所应遵照详细原则和措施。
A：《证券投资基金管理企业治理准则(试行)》
B：《基金管理企业内部控制指导意见》
C：《基金管理企业特定客户资产管理业务试点措施》
D：《基金管理企业公平交易制度指导意见》

24、对基金企业分析和评价可以从__等方面进行考察。
A．企业概况
B．投资和研究能力
C．风险控制能力
D．营销能力

25、有关证券市场基本功能，如下说法对有__。
A．证券市场具有资本定价功能
B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场可以使生产者实现套期保值目
D．证券市场资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动从而实现资本合理配置功能

26、在进行基金企业分析与评价时，考察基金企业概况重要内容有__。
A．企业股东状况
B．企业经营状况
C．企业沿革状况
D．企业董事会和监事会状况

27、提前赎回风险是指__有也许在债券到期日之前回购债券风险。
A．债券担保人
B．债券发行人
C．债券持有人
D．中国债券登记结算企业

28、下列__不属于基金运作有关环节。
A．基金收益分派
B．基金募集
C．基金投资运作
D．基金前台管理

29、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动确实认、记账过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算

30、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，根据销售机构销售基金__提取一定比例客户维护费。
A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未分派利润

二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、根据与否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。
A．价值型
B．成长型
C．纯债型
D．偏债型

32、下列有关基金信息披露，说法不对是__。
A．能有效地提高基金运作透明度
B．有助于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性特点
D．有助于提高证券市场效率

33、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交有关文献重要有__。
A．募集基金申请汇报
B．基金协议草案
C．基金托管协议草案
D．招募阐明书草案

34、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得溢价款列为__。
A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益

35、债券持有人可按自己需要和市场实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性

36、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股

37、我国基金资产估值负责人是____
A：基金注册登记构造
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构

38、根据《证券投资基金法》规定，开放式基金管理人应自收到核准文献之日起__内进行开放式基金募集。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年

39、下列属于消极性股票投资方略是____
A：以技术分析为基础投资方略
B：以基本分析为基础投资方略
C：市场异常方略
D：指数型投资方略

40、基金经理__是影响基金业绩最直接原因。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资能力
D．操作风格

41、下列属于社会公益基金有__。
A．教育发展基金
B．养老基金
C．福利基金
D．文学奖励基金

42、负责办理开放式基金份额发售基金当事人是__。
A．商业银行
B．专业基金销售机构
C．证券企业
D．基金管理人

43、如下有关债券与股票比较对是__。
A．债券一般有规定利率，股票股息红利不固定
B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资
C．股票风险较小，债券风险相对较大
D．发行债券经济主体诸多，但能发行股票经济主体只有股份有限企业

44、具有良好择股能力基金经理一般会__。
A．买入体现将超越市场或业绩比较基准股票
B．卖出体现将落后于市场或业绩比较基准股票
C．超配绩优行业或板块
D．低配绩差行业或板块

45、下列状况中，有助于企业股票价格上升有__。
A．货币供应量宽松
B．企业业绩稳定增长
C．企业股息提高
D．印花税税率提高

46、下列哪项不是基金协议需明确内容__
A．基金收益分派原则
B．募集基金目
C．基金交易价格
D．基金运作方式

47、根据《证券投资基金运作管理措施》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认。
A．3
B．5
C．10
D．15

48、证券具有极高流动性必须满足条件有__。
A．很轻易变现
B．变现交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大

49、有关基金托管费计提原则，下列说法不对是__。
A．一般基金规模越大，基金托管费率越低
B．基金托管费收取比例与基金规模、基金类型有一定关系
C．股票型基金年托管费率一般为0.25%
D．货币市场基金年托管费率一般为0.15%

50、基金管理企业股东均应具有条件有__。
A．具有良好社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善
D．近来3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚

51、__是指当基金销售机构或基金销售人员利益与基金投资人利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人合法利益。
A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．及时性原则

52、__属于证券投资系统性风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险

53、与银行储蓄存款相比较，基金投资风险__银行储蓄。
A．不小于
B．不不小于
C．基本靠近
D．等于

54、全面性原则规定对基金分析和评价时应全面考察基金__。
A．构造
B．收益
C．风险
D．价格

55、一般状况下，上市企业董事、监事、高级管理人员。持有上市企业股份5%以上股东，将其持有该企业股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归__所有。
A．企业
B．该股东
C．董事会
D．国家

56、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成____
A：法律凭证
B：电子凭证
C：书面凭证
D：法律条文

57、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分派权
D．基金资产保管权

58、基金经理任职汇报材料应当包括__。
A．基金从业资格证明复印件
B．基金经理任职汇报和任职登记表
C．具有3年以上证券投资管理经历证明
D．近来3年工作单位出具离任审计汇报、离任审查汇报或者鉴定意见

59、封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

60、下列不属于利息收入是__。
A．债券利息收入
B．资产支持证券利息收入
C．股利收入
D．买人返售金融资产收入