银行同城交换票据集中提入业务应急预案模版.doc

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xx银行同城交换票据集中提入业务应急预案

一、为有效应对票据交换业务中的突发事件，及时控制和最大限度地减少突发事件带来的影响，防范我行支付清算风险，切实保障我行和客户资金安全，依照《xx银行突发事件应急预案》、《xx银行重大紧急信息报送工作办法》和人民银行相关规定，制定本应急预案。
二、本应急预案适用于xx银行总行票据处理中心处理同城交换票据集中提入业务。
三、突发事件具体包括：
（一）我行无法按时收到xx银行电子结算中心（以下简称结算中心）传送来的同城交换电子数据，导致无法正常及时处理票据集中提入业务。
（二）营运作业部天河南办公区域线路中断，导致无法正常处理票据集中提入业务。
（三）票据集中处理系统（简称BIAS系统）瘫痪，无法正常处理票据集中提入业务。
四、本应急预案仅针对我行出现突发事件的应急处理，如结算中心出现影响我行甚至所有商业银行同城票据交换业务的突发事件，我行将按结算中心要求进行相应处理。
五、总行设立票据集中提入业务应急领导小组（以下简称领导小组），全面负责票据集中提入业务应急工作的统筹领导和指挥决策。组长由主管营运作业工作行领导担任，领导小组成员包括营运作业部、信息技术部、会计结算部、人力资源部、纪监保卫部和办公室的部门负责人。
领导小组下设办公室，日常办公地点设在营运作业部，负责协调处理应急事件。
六、相关部门职责
（一）营运作业部，负责应急情况下与结算中心、信息技术部的沟通协调工作；负责组织人员分情况尽快恢复业务处理；协助信息技术部完成每年BIAS系统突发事件应急演练工作；负责应急处置过程中根据要求向人行支付结算处和结算中心提交书面报告。
（二）信息技术部，负责日常系统监控，保证系统正常及线路畅通，每晚负责与结算中心进行数据移动硬盘的接收，出现异常通知营运作业部并配合及时解决；负责突发事件发生后的技术故障评估，收集和整理故障的全面信息，为应急领导小组提供决策支持；负责BIAS系统的故障排查和设备抢修、调配等工作；负责每年BIAS系统应急演练计划的制定和演练实施工作。
（三）会计结算部，负责应急情况下与人行xx分行进行电话沟通报告；负责配合营运作业部恢复业务处理。
（四）人力资源部，负责应急情况下跨部门人员调配以及抽调支行人员协作处理业务。
（五）办公室和纪监保卫部，负责应急情况下所需车辆、食宿等保障；协助做好秩序维护、安全保障等支援工作；建立与电力、通讯、公安和消防等相关外部机构的应急协调机制和应急联动机制。
七、为确保交换票据电子数据及时完整准确地从结算中心传送到我行服务器。信息技术部对数据图像传输进程和批量验印系统启动运行情况进行实时有效地监控，一旦出现问题做到早发现、早通知、早解决。
八、信息技术部必须保证与结算中心数据传输线路的通畅，每晚实时监控人行结算中心向我行票据综合处理系统服务器主机传输交换票据的图像和数据情况。
九、服务器主机接收完毕后，信息技术部检查系统是否自动导入接收到的数据并自动启动批量验印进程，确保在每个工作日早上7:30之前完成批量验印工作。
十、当数据传送不成功或传送数据不完整、未启动批量验印进程或系统出现异常等技术问题时，信息技术部应即时根据不同情况联系相关单位进行解决，并立即通知营运作业部，以便采取应急措施。
十一、发现突发事件后，发现人应在第一时间内报告部门负责人和营运作业部负责人。任何机构和个人对突发事件不得隐瞒、缓报、谎报或授意他人隐瞒、缓报、谎报。
十二、我行无法按时收到结算中心传送来的同城交换电子数据，可视具体情况进行如下处理：
（一）如果在次日凌晨2：00前发现数据传输不成功，信息技术部值班人员应及时与结算中心联系，以确认对方数据传输是否正常。
（二）如果在次日凌晨2：00之后，信息技术部值班人员发现数据传输不成功且与结算中心联系后确认不能在早上6：00前完成数据传输的，应及时向信息技术部负责人报告，并通知营运作业部负责人，由营运作业部派人到总行信息技术部领取移动硬盘进行数据导入处理。
（三）当营运作业部早上7：30分发现没有启动批量验印但网上有完整的数据，由营运作业部进行人工导入数据处理。
（四）当营运作业部早上7：30分发现没有启动批量验印且网上无完整的数据，应立即向营运作业部负责人报告，并联系信息技术部值班人员查找原因。同时，营运作业部应立即与结算中心联系，催促其优先将数据硬盘和实物票送至我行票据处理中心。
十三、当营运作业部天河南办公区域线路中断，票据处理中心无法在天河南办公区域处理当天票据集中提入业务时，营运作业部负责人应立即向领导小组组长报告，并组织采取如下应急措施：
（一）信息技术部必须在半天内恢复线路通畅。
（二）如果在九点之前线路恢复通畅，进行如下处理：
1、由营运作业部总行办公区域人员在报表系统发布公告，通知网点推迟余额不足公告发布。
2、与人行结算中心和票递公司联系，当天送票时间推迟到中午一点。
3、抽调事后监督人员进行实物票据审核。
4、票据处理中心集中力量处理提入的借方票据；提入的贷方票据下午处理。
5、如果当天预计在十二点半前仍不能及时完成票据集中提入业务，当天早上11点前营运作业部与结算中心沟通，会计结算部向人行支付结算处报告，请结算中心向各银行发出xx银行暂停当天网退及退票推迟一场提出（即隔场退票）的公告。
（三）如果在九点之前线路仍不能恢复通畅，进行如下处理：
1、当天早上11点前营运作业部与结算中心沟通，会计结算部向人行支付结算处报告，请结算中心向各银行发出xx银行暂停当天网退及退票推迟一场提出（即隔场退票）的公告。
2、线路恢复通畅后，票据处理中心先处理第一场提入票据，再处理第二场票据。
3、提入票据的退票必须在当天晚场提出交换。
十四、BIAS系统瘫痪，当天不能及时修复，无法在BIAS系统对同城交换集中提入电子数据进行业务处理的。营运作业部负责人应立即向领导小组组长报告，并组织采取如下应急措施：
（一）联系票递服务公司，尽快将实物票据送到票据处理中心。
（二）报表系统发布公告，通知网点推迟余额不足公告发布。
（三）建库组抽调2人、事后监督组抽调10人协助应急业务处理。
（四）将人员分成记账组、审票组、验印组、退票组、清算组。
1、记账组负责对支票进行初录、复核的记账处理。
2、审票组由事后监督人员承担，负责对支票进行审核处理。
3、验印组负责对支票进行验印处理。
4、退票组负责对票据的清点核对工作、负责支票的退票及磁码打印工作。
5、清算组负责数据的核对、清算工作。
（五）如果当天仍不能及时完成票据集中提入业务，当天早上11：00前营运作业部与结算中心沟通，会计结算部向人行支付结算处报告，请结算中心向各银行发出xx银行暂停当天网退及退票推迟一场提出（即隔场退票）的公告。
十五、应急处置结束后，领导小组办公室负责做好善后协调工作，并根据要求及时向人行支付结算处和结算中心提交我行票据集中提入业务突发事件应急处置工作报告。报告内容应包括但不限于：突发事件的描述及分析，各项对策制定的原因及实施效果，处置工作的经验教训等。
十六、本应急预案由总行营运作业部负责修改和解释。
十七、本应急预案自印发之日起实施。
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