活动专项方案之案件防控整改专项方案.docx

案件防控整改方案
【篇一：某某行案防活动实施方案】

某某县支行强化内控管理全员防范案件
专题治理活动实施方案
依据《某某强化内控管理全员防范案件专题治理活动实施方案》布署要求，结合我行实际，经支行党委研究，特制订某某行强化内控管理、全员防范案件专题治理活动(以下简称专题治理活动)具体实施意见以下：
一、专题治理活动指导思想和工作目标
(一)指导思想。认真落实落实省、市分行某某年工作会议和纪检监察工作会议精神，坚持标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主方针，切实加强内控管理，全方面提升内控和风险管理水平，果断遏制各类案件发生，尤其是做好大要案件防控工作，构建预防风险和案件长久有效机制，确保某某行股份制改革顺利进行，推进某某行实现又好又快发展，为打造友好某某行、平安某某行和文化某某行提供坚强有力确保。
(二)工作目标。全行职员合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意识显著增强；规章制度深入完善，职员实施力显著增强；各机构、部室领导班子和领导干部管控力显著提升；遏制大要案件发生；提升案件成功堵截率和追赃率，实现努力争取辖内不发生1万元以上案件防控目标。
二、专题治理活动关键内容
专题治理活动关键内容：以检验各项规章制度实施情况为根本，加强内控管理，对关键业务、关键步骤和关键单位进行关键治理，查找经营管理上存在漏洞和隐患；规范经营行为，走健康可连续发展之路。
(一)强化防控案件责任，认真落实防控案件方法。一是落实防控案件工作责任。要实施党委统一领导，行长负总责、班子组员分工负责，职能部门主管人员各负其责，基层营业机构责任人具体负责，广大职员共同参与防控案件工作机制。坚持业务经营和风险管理并重标准；坚持人防和技防相结合标准；坚持思想教育、制度制约、监督检验和责任追究相结合标准；坚持谁主管谁负责标准，坚持惩防并举，重视预防标准。二是要结合本单位实际，确定防控案件方法，果断遏制1万元以上案件发生。各机构、部室责任人要向支行做出防控案件承诺，未达成防控案件目标，要严格进行问责，造成严重后果要根据相关要求追究高管人员和主管人员责任。
(二)认真开展学习教育。各单位要组织全体职员关键学习省分行在这次专题治理活动中要求必读篇目，要组织开展一次全员防控案件论危害大讨论，经过学习讨论促进广大职员熟悉掌握和本身岗位相关制度要求、行为守则，不停提升职员制度实施力。要组织开展好警示教育，省分行将依据《某某职员违反规章制度处理措施》包含各专业开除条
款，从高级管理岗位，信贷、计划财务、资产风险、计算机、综合监督保障管理岗，柜台、网上银行、银行卡、中间业务岗等三个层面分别制作“开除警示牌”，下发给每位职员，置于办公桌上进行明示，使其“不敢为”，各单位要利用这些警示牌开展有针对性警示教育。支行计划于5月至6月，邀请政法单位进行相关法纪宣讲，深入提升各级领导干部职业道德操守和廉洁从业意识。
(三)开展关键业务、关键步骤和关键单位专题治理。
1、关键业务专题治理。一是对柜台业务操作风险开展专题治理，防范贪污、挪用等柜台业务风险。二是对信贷业务操作风险开展专题治理，防范虚假汽车贷款、虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用用户虚假资料挪用信贷资金等严重违规违纪违法行为。三是对人力资源管理风险开展专题治理，防范因领导干部交流、关键岗位人员轮岗、强制休假、近亲属回避和职员行为排查制度不落实引发案件风险。
2．关键步骤专题治理。针对上述关键业务，着重对以下关键步骤开展专题治理：
(1)柜台业务步骤。关键治理大额现金管理、授权、关键空白凭证管理、内外对账、会计主管监管等制度落实实施，将总行下发《相关限期落实案件防范方法紧急通知、《相关加强会计内控管理若干意见》落实和整改情况作
为关键，认真抓好柜台业务合规操作和会计主管履责情况监管，检验是否存在违反授权、印鉴密押、关键空白凭证、金库尾箱管理要求问题；是否违反要求为企业、个人开户；是否指定专员管理监控录像；是否建立了对账制度，对对账人员、对账频率、对账账户进行了严格要求；是否定时对交易和账户进行复核和对账；是否对发觉违规问题立即给予纠正。
(2)信贷业务步骤。关键治理各项信贷业务操作规程落实实施，认真抓好信贷业务办理各个步骤责任人履职情况监管，关键检验是否存在用户经理和用户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信、虚假按揭、质押及违规办理业务等问题；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查汇报等问题；是否存在经营主责任人截留发放给用户贷款或企业挪用信贷资金用途等问题；是否存在收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。
(3)金库管理步骤。关键治理金库管理各项要求和省、市分行金库管理工作会议精神落实实施，认真抓好守库、管库、押运、查库、录像监控等步骤责任人履职情况监管，加强金库风险排查，确保金库资金安全。
(4)人力资源管理步骤。一是关键治理“四项制度”落实实施，认真抓好领导干部交流、关键岗位人员轮岗、。强制休假、近亲属回避制度实施情况监督检验，坚定不移
地推进“四项制度”落实，切实发挥“四项制度”、在案件防范和治理工作中作用；要深入强化责任追究制度，对落实“四项制度”不力领导干部，要根据相关要求严厉追究其责任；对特殊岗位或因人力资源不足等原因，暂不能交流、轮岗高管人员和关键岗位人员，应先采取强制休假方法对其分管工作或经办业务进行审计或检验，待时机成熟时立即进行交流或轮岗。二是各单位要在辖内组织开展一次职员行为排查，关键排查有大额购置彩票、股票行为职员;关键排查包含黄、赌、毒和经商等行为职员；关键排查常常出入高级娱乐场所，进行高级消费职员；关键排查短期内大量发放大额质押贷款营业机构责任人。对上述关键人员行为排查要作为一项常常性工作，常抓不懈。
3.关键单位专题治理。对辖内违规违纪问题多发单位和基础管理较差单位进行关键治理。支行将要确定1至2个案件防控专题治理关键单位，将抽调相关职能部门业务骨干组成工作组进驻，针对案防关键单位在内控管理中存在风险隐患进行排查解剖，督促指导各类问题整改，帮助开展职员规章制度培训，优化业务操作步骤，纠正不良操作习惯，协力打造合规管理、合规操作文化气氛。
(四)全方面实施职员违规行为积分管理措施。各单位要以此次专题治理活动为契机，组织全部职员学习，要向广大职员讲清积分管理目标意义，做到人人知晓、人人掌握、人
【篇二：银行案件防控工作总结及计划】

依据总行《相关印发中国建设银行案件防控及整改方案通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为深入加强案件防控工作，结合支行实际，
认真组织全员对《方案》进行了学习，经过学习，全员风险意识得到深入强化，使全员牢靠树立起防范风险和案件第一道防线。同时，深入转变工作思绪，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处理向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在微弱步骤，从实施各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检验发觉问题主动整改，不停促进了案件防控工作。现汇报以下：
一、基础情况
xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充足依靠职员智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，关键对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度和实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务步骤等层面存在屡查屡犯问题进行认真分析梳理，分类汇总，经过查找基础管理工作中深层次问题和漏洞，剖析根源，制订方案立即整改。
1．年初全行职员签署案件防控责任书1194份，（支行行长和分管行长签署案件防控责任书、分管副行长和部门、机构网点责任人签署、部门责任人和职员签署案件防控责书）实施分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2．认真落实《相关在全省建行开展职员不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号通知精神，在支行开展了全方位对职员不良行排查工作，以提升职员防范道德风险和业务操作风险能力，对职员不良行为排查率为100%。
3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，依据支行机构网点分散特点，xx年年采取电子邮件方法转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织职员学习传达，提升了全体职员案件防控意识。
4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键步骤操作风险管理，深入完善风险控制体系，全方面提升网点工作效率和抵御风险能力，预防出现因“管理疲惫”产生操作风险和案件，条线部门、机构网点责任人加强积分管理工作，对违规行为职员现场积分，xx年年至今全行职员违规行为137人次，共积分201分。
二、案件防控具体做法
认真落实落实省分行《相关在全省建行开展职员不良行为排查工作通知》(建鄂函[xx年]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对职员不良行为排查工作。
（一）高度重视，周密布署，扎实落实
班子高度重视，前后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神落实工作进行明确布署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门责任人组成排查领导小组，并对排查工作做出安排布署。要求各部门、网点责任人必需本着对建行事业、对职员和对自己高度负责态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项严禁性要求行为，做到突出关键、整体推进。
（二）明确责任，各尽其职，各负其责
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改方法，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充足信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动格局。截至现在，各项方法已经全部开启，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题发生。
（三）筑防火墙，重视预防，适时预警
认真开展专题排查，加强职员行为管控，前后开展关键岗位职员不良行为排查，职员挪用信贷资金进入股市专题行为排查，排除隐患；组织开展经典案件警示教育活动，警示全员珍爱拥有、珍爱职业生命，深入开展“职员行为九项严禁性要求”，要求各部室责任人带头学，结合本职员作深入学，做到人人知晓，入脑入心，深入增强职员合规经营、按章办事自觉性。
一是紧密结合支行实际，重视工作方法针对性，重视工作方法有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中重视“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、根本。
二是首先采取全行职员自查、互查方法，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取责任人对每位职员思想、工作、生活、家庭等方面综合评价，并组织职员对本部门、网点责任人进行民主测评。部门、网点日常也较重视职员思想情况，和她们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助她们，生活上关心她们，为职员排忧解难，使职员感到支行集体这个大家庭温暖。
三是关键突出排查网点责任人、用户经理及其它关键岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购置股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业和利用职务之便、工作之便收受贿赂、向用户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达成100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。经过这次排查，使全行职员提升了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了职员防范道德风险能力。在这次职员不良行为排查工作中，未发觉有不良行为职员。
这次职员不良行为排查工作，大多数网点、部门责任人能认真组织职员学习上级行文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为排查工作，对照排查内容及严禁性要求逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设置排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联络人。排查工作进行，加强和规范了职员行为，提升了职员防范道德风险和业务操作风险能力。当然，也存在极部分网点责任人因为业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展和不良行为排查工作关系，思想认识不足，在组织职员学习、传达上级行文件精神上，没有做好统计，排查表、互查表上交不立即等问题，影响了支行汇总统计工作。以后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险长久有效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实基础。
【篇三：案件防控排查整改情况汇报】

案件防控排查整改情况汇报
依据省联社案件防控治理工作指导意见和南通银监分局相关南通市农村中小金融机构案件防控工作实施意见，结合联社案件防控治理工作实施方案，组织全体职员认真进行了学习，经过学习充足认识到强化内控管理，规范操作行为，提升全员合规意识关键性，从而深入提升制度实施力，规范操作，强化内控，防范风险，确保本社无案件发生。
依据近三年来案件专题治理工作自查、排查及整改结果，根据银监会要求，继续开展了案件专题治理“回头看”工作，现将多年来案件排查、检验整改情况汇报： 一、案件专题治理检验整改情况
于5月17日至22日一行六人来本社进行案件专题治理检验，检验发觉：
1、违规类有一户多名货款，户借厂用贷款，相互担保货款，户借厂用邵玉玲贷款8万元，秦吉红贷款10万元，单霞贷款2万元，徐桂云贷款10万元，阚佩芳贷款10万元，互保贷款8笔，计61万元。这些违规类贷款整改结果于6月底前全部规范收回。
2、抵押贷款存在问题，普遍存在抵押率偏高现象，如：三江制衣，众泰服装，金浒织造，羌泉面粉，复兴织造，通
飞织造，华发石油，兴军织布，登云塑片等。这些企业除登云鞋带塑片厂无法规范外，现在金浒织造，羌泉面粉还有部分设备抵押，其它企业贷款全部收回。
3、在信贷制度实施上，存在借款协议要素涂改，要素不全，身份证过期，大额贷款会办，农户贷后检验等问题，在内已整改。
4、在台帐管理上，存在不良贷款清收台帐建立不完整，统计不全，已补全，整改到位。
二、案件专题治理检验整改情况
于5月17日至22日一行五人进行案件专题治理检验，检验发觉：
1、贷款手续发放不完善，借款人、担保人身份证有过期现象，借据有涂改或圆珠填写，申请人填写内容不全方面，贷款5笔利率实施不按要求。对检验存在问题，检验结束后，我社立即进行了整改。
2、信贷档案管理不到位，关键存在未立即更新归档，检验结束后，按信贷档案资料搜集整理要求，搜集企业新年检资料按要求更新归档。
3、在制度实施上，违规发放跨地域贷款3笔，20万元，顾卫明贷款1万元收回，顾仲义贷款9万元置换兴仁社，徐兵贷款10万元。贷款形态关注类，未能整改。
4、在贷款风险管理上，存在曹建忠贷款1.8万元，夫妻
担保，该借款人急病死亡，经过诉讼调解收回。林飞贷款有36.8万元属关联企业担保无法整改，登云鞋带塑片厂95万元抵押贷款，抵押率超百分比，无法登记，历史原因，无法整改。
三、案件专题治理检验整改情况
3月18日至19日对本社进行了信贷检验，以后又于5月20日至6月13日对本社进行业务专题检验和全方面稽核，经过两次检验发觉在信贷管理上，存在：
1、部分借据，申请书，协议要素不齐全，有涂改现象，贷后检验有待于加强，贷款会办登记不全，借款相关要素已整改，贷后检验基础到位，贷款会办健全。
2、跨地域贷款1笔，徐兵原借10万元，周转压缩1万元，贷款形态为关注类。
3、发放无效担保贷款，村委会存单给个人质押贷款20万元，村委会不含有担保，此笔贷款已收回。
4、违规发放关系人担保贷款，关联担保贷款，南通富尔华服装30万元，由该企业两个股东担保，已整改收回。林飞贷款36.8万元，由妻子裕玲织布厂担保属历史遗留原因无法整改。
5、主从协议不匹配，南通信达电器企业，兴东三江制衣企业，南通星晨电子，三家企业协议已作调整规范。
6、抵押手续不规范，抵押率偏高，通州市登云鞋带塑片厂2笔95万元，历史原因无法整改。
四、近三年来存在问题未能整改原因
1、违规跨地域贷款1笔徐兵9万元，兴仁人，该笔贷款是原来营销贷款，当初贷款金额10万元，借款人在金沙经营浩宾大酒店，亏损关停，每次带息周转。这笔借款现在形态在关注类，担保人本社职员张建平，周转压缩1万元，计划周转逐步收回。
2、违规发放关系人关联企业担保贷款，林飞贷款36.8万元，由妻子裕玲织布厂担保，该笔贷款属历史遗留问题，借款人负担原关停企业，永兴织布厂债务，该户贷款本社数次要求借款人增加担保。但因为借款人负债较大，找不到担保人，多年来一直带息周转贷款，无法整改。
3、抵押手续不规范，未登记，抵押率偏高，登云鞋带塑片厂借贷95万元，生产鞋带塑片，该企业成立于80年代初，原为兴东综合服务社，86年更名该企业，96年企业假改制，当初三个股东现在只有一个股东经营，另两个股东，一个患肝癌，逝世，一个去上海另谋职业，法人主体存在，但多年来，该企业因为负担过大，受市场影响，连续多年亏损。现在资不抵债50万元以上。老厂房无房产证、土地证等正当手续，设备陈旧无法登记，贷款经同意按基准利率计息，也不能立即到位，本社数次做工作，法定代表人态
度通常，只想认三分之一债务。每次贷款在不欠息情况下，贷款借新还旧。本社数次要求增加担保。法定代表不愿配合，多年来一直无法整改。
4、南通耀华机电贷款20万元，手续不规范，缺乏法人陆小忠签字，该笔贷款为落实原第二无线电器材厂债务，原企业法人陆锦华为陆小忠之父。现企业实际经营者为陆锦华，当初为逃避第二无线电器材厂债务，陆锦华将残疾儿子陆小忠为新企业法人。该企业当初落实债务贷款30万元，多头借款归并，兴仁划来15万元，今年初余额45万元。本社经过数次努力做工作，今年收回了次级类贷款25万元。这笔贷款计划补回法人委托授权书，或更换法定代表人。
5、农户贷款贷后检验不到位，因为人员变动，从7月份起，对全部农户贷款进行一次贷后检验。整改到位。
以上是本社三年来案件排查，结合联社贷款全方面查对，本社深入深入排查，严格按要求整改，在以后信贷工作中，规范经营，强化管理，按制度合规操作。落实好岗位责任制，尽职履职。为早日组建银行而努力奋斗。