期货公司员工手册模板.doc

1、设计依据
(1）业主提供前期相关基础资料及具体要求。
(2）设计区域1:500地形图。
(3）本工程岩土工程勘察汇报。
2、关键规范
《室外排水设计规范》（GB50014-）
《给水排水工程构筑物结构设计规范》（GB50069-
《给水排水管道工程施工及验收规范》（GB50268-
《给水排水工程管道结构设计规范》（GB50332-
《埋地硬聚氯乙烯排水管道工程技术规程》（CECS122：
3、 施工说明
（1） 管材：污水管采取DN300聚乙烯PE管。
（2） 污水井共41座，井底标高在375.5（湖面水位线）以下污水井参考图集02S515中%%c1000mm圆形混凝土污水检验井，井底标高在375.5（湖面水位线）以上参考图集02S515中%%c700圆形砖砌污水检验井，采取砖砌污水井时埋深超出1米参考图集02S515中%%c1000mm圆形混凝土污水检验井。
（3） 井盖全部采取混凝土井盖和配套井圈。
（4） 基础：管道和检验井地基承载特征值应≥200kPa，达不到要求地方采取砂石换填。双壁波纹管采取土弧基础，钢筋砼管采取120°混凝土基础，做法详图集04S516-17。
4、 管道工程
（1） 断面形式：污水管道均采取圆形断面。
（2） 管道连接采取焊接连接。
（3） 污水管道地基处理应满足排水管道对压实度和承载力要求，尽可能减小不均匀沉降。填方路段应按道路密实度要求回填至管顶以上1.5m后，再开挖管槽施工管道；且管道基槽应超挖0.5m，再回填0.5m厚砂卵石或级配碎石，最终施工管道基础；管道施工回填压实后，再分层回填压实至设计路面高程。当开挖沟槽基础为岩石时，槽底应超挖200mm，采取砂砾石回填至设计高程后，再施工管道基础。
（4） 地基处理
管道及构筑物地基承载力大于0.2Mpa。沟槽在填方地段或沟槽超挖，管道基础以下必需分层扎实回填，密实度大于95%。对于地质条件较差地段，如淤泥、杂填土等，必需进行换填。具体采取材料及换填深度由不一样地质情况确定。
5、 沟槽回填
（1） 管道及构筑物沟槽回填必需在混凝土及砂浆达成80%以上设计强度后方可进行。回填要求分层压实、对称均匀回填，密实度大于95%。回填材料详大样图；在道路范围内，压实度应达成道路路基密实度要求，同时必需符合《给水排水管道工程施工及验收规范》（GB50268-）相关要求。管区（沟槽底至管顶以上1.0m范围内）严禁采取推土机等大型机械进行回填。管顶严禁使用重锤扎实。支管检验井若在车行道时，检验井周围1m宽范围内路面结构层以下1.0m回填材料采取6%预拌石灰土。
6、 依据《给水排水管道工程施工及验收规范》(GB50268-97)，排水管道作闭水试验。
7、 施工前必需进行施工测量，若测量中有和设计图不符之处，立即请原测量部门，设计单位商榷处理。
8、 施工单位必需严格按设计图及《给排水管道工程施工及验收规范》、《混凝土工程施工及验收规范》等相关国家现行施工规范进行施工。
9、 施工每一道工序完成后，须经现场监理，项目监理认定合格后方可进行下一道工序施工。
10、 施工前必需做好防洪工作和施工组织计划，有组织，有计划有，步骤组织施工。并组织材料进场、堆放，搞好临时排水。施工组织计划须经项目监理研究同意后才可许可进场施工。
11、 施工时应做好对现有管网保护方法，避免破坏。管道交叉应按《给水排水管道工程施工及验收规范》中要求进行处理，并立即通知相关单位。
12、 本说明不详之处，按《给水排水管道工程施工及验收规范》及现行相关要求实施华创期货职员手册
目 录
序言………………………………………………………………………………1
第一部分 职员基础守则…………………………………………………5
第二部分 合规业务指南……………………………………………………8
第一章 总则…………………………………………………………………8
第二章 企业合规管理体系…………………………………………………8
第三章 职员行为合规标准性要求和严禁行为………………………9
第四章 业务合规关键点……………………………………………………11
一、经纪业务类………………………………………………11
二、交易服务类 ……………………………………………13
三、风控结算类………………………………………………………17
四、财务管理类……………………………………………………19
五、信息技术类…………………………………………………………25
六、综合管理类………………………………………………………27
七、投资者教育类………………………………………………………29
八、合规审查类…………………………………………………………30
九、企业治理类………………………………………………………32
第五章 违规举报………………………………………………………34
第六章 附 则…………………………………………………………35

前 言
本职员手册分为《职员基础守则》和《职员合规指南》两部分，是企业最基础管理制度和执业底线，是职员开展各项工作前提和确保，也是企业合规经营最高纲领。凡触及底线行为，不管对企业规范运作亦或对个人执业发展全部将带来严重危害。所以，熟悉和遵守基础守则和和本身岗位工作相关合规底线是我们每一位华创期货职员义务。

第一部分 职员基础守则

为了确保企业合规有序经营，连续健康发展，并打造企业关键竞争力，特制订本守则。
第一条 本守则是企业最基础和最关键内部管理制度，是开展各项工作前提和确保。企业每位职员必需认真逐条学习严格连续遵照。
第二条 严格按《企业法》和《企业章程》进行各项经营管理工作，坚持法治，杜绝人治。
第三条 深刻掌握和果断实施《期货交易管理条例》为关键监管部门制订各项法规规章和规范性文件，作为各项工作指导一以贯之。
第四条 自觉遵守《中国期货业协会会员自律条约（修订）》各项约定，果断维护行业秩序和市场环境。
第五条 认真学习和严格遵守《期货从业人员执业行为准则》中要求每一条要求，以身作则，严于律己。并时刻做到自重、自省、自警、自励。
第六条 自觉维护企业正当利益和声誉，杜绝损害企业和用户正当利益行为，以企业主人翁身份全力以赴做好自己工作，恪尽职守，勤勉尽责，老实信用。
第七条 企业目标和使命。我们要成为中国最好期货企业：真正能连续为用户控制风险，降低损失，扩大盈利，帮助用户赢企业；我们要成为中国期货企业里最好团体：一群平凡人干出了不平凡事。
第八条 企业统一价值观：
(一) 仁义礼智信是我们做企业标准。“仁”，仁者爱人，替人着想；“义”，合理、公平、公正；“礼”，有礼有节、不卑不亢；“智”，创新、进取、科学发展；“信”，诚信守约，正直守时。
(二) 用户第一，是我们经营管理关键。我们每个人心中经营管理组织结构图，最上边是用户，最下边是总经理，即总经理服务副总，副总服务部门责任人，部门责任人服务职员，职员服务用户。指令永远是从上面提议，企业谁最大，是用户最大。同时，用户也就是我们最杰出成就。
(三) 人是资本而不是成本，职员是我们最宝贵财富。企业经过对职员进行投资而使其增值而且发明新价值，从而提升组织管理能力和关键竞争力，并实现股东价值最大化。
第九条 企业做事标准：艰苦奋斗、勤俭节省；自力更生、埋头苦干；兼收并续、改革创新。
第十条 企业用人标准：有德有才破格重用，有德无才培养使用，有才无德限制使用，无德无才果断不用；企业对人才了解：真正人才，不是能够评判是非，指出对错人，因为几乎每一个人全部能做到这一点，真正人才是能够让事情变得愈加好人。
第十一条 职员基础要求：一个基础前提是团结，二个基础条件是有觉悟和实施力，三个基础要求是忠诚、有责任心、有担当，四个基础素质是容得下人、吃得了亏、受得委屈、知道感恩。
第十二条 齐心协力建设企业合规文化、风险文化，合规经营是前提和根本，风险管理和控制则是关键。
第十三条 弘扬正气，提倡包容，追求友好，坚持公平。正气盛则行得正，坐得端；包容才能汇聚各方人才，接纳多种意见，才有愈加好民主气氛；友好气氛和公平对待才好愉快工作和成长。
第十四条 激励学习和研究，提倡终生学习，推崇创新和改革，上下一心主动把企业打造成学习型组织，创新型组织。
第十五条 尊重和支持老职员，珍惜和帮助新职员。以老带新，以新促老，团结友爱，共同提升和进步。对同事和用户均言行稳重，举止得体，礼节周到，友善可亲。
第十六条 坚持集体决议，反对独断专行；坚持有议速决，反对议而不决；职责分工明确，勇于负担责任。
第十七条 充足授权，但授权后一定要监督；分级管理，不越级指挥，不越级汇报；真正维护上级权威，主动听取下级意见及提议；大声表彰，小声批评；虚心接收批评，勇于自我批评，善于展开批评。
第十八条 严格企业规章制度管理，彰显制度实施刚性；要求严谨工作作风和令行严禁行为准则；手机二十四小时开机并确保接听。会议、讲座、培训提前两分钟到位并通知主持人，期间手机调至振动，若需接听最长不超出20秒且不能影响其它同志，认真和会听讲，做好工作、学习统计。
第十九条 强调实施力，提倡进取心。强大实施力是企业生存保障，强烈进取心是企业连续发展源泉。
第二十条 在确保正当合规和工作质量前提下，激励不停优化业务步骤和程序，连续提升工作效率。
第二十一条 主动主动和企业其它部门进行沟通和互动，以对待用户工作态度和质量要求立即帮助、配合完成好其它部门提出工作要求。良好沟通是有效开展工作关键方法，沟通遵照标准是：面对沟通，而不是回避沟通；处理问题，而不是证实对方错误；换位思索，而不是固执己见。
第二十二条 切实丰富营销手段，提升客服水平，着力强化服务质量，不以降佣为关键展业方法；重视研究工作，着重行业基础研究和投资咨询产品开发和利用；重视信息技术，强调用户体验创新。
第二十三条 做节省型职员，时刻注意成本和费用控制，实施和实施集约化经营和精细化管理。
第二十四条 职员间切忌无理命令、指责和私下埋怨；有问题坦诚沟通，做事同心同德，相互支持和补台。命令就是强迫，商议才是沟通；指责增加隔阂，激励相互启发；宽容需要智慧，埋怨带来憎恶；尊重促进了解，关心取得友谊。
第二十五条 对违反本守则言行，分情节轻重和造成后果，分别给予谈话提醒、警告、罚款、通报批评、降级、降职、解聘、开除等处罚。
第二十六条 本守则从颁布之日起实施。

第二部分 合规业务指南
第一章 总则
第一条 为符合监管要求，促进职员正当合规作业，营造企业合规经营文化，制订《华创期货职员合规指南（试行）》（以下简称指南）。
第二条 本指南适适用于企业全体职员，意在让职员了解企业合规管理体系，树立合规管理理念，明确执业严禁行为，为职员执业行为提供通常性指导和规范要求。每位职员全部有责任和义务熟悉和实施指南，掌握和遵照所从事业务岗位相关规章制度。职员在具体应用时，若不能在指南中找到指导意见，应参考企业制度汇编和精细化业务步骤具体要求，避免因了解偏差可能出现失误。

第二章 企业合规管理体系
第三条 企业合规理念是：“认清风险，事前防范，为业务护航，为创新服务”。
第四条 企业建立董事会领导下，由首席风险官、经理层、合规审查部三个层级组成合规管理架构体系。企业董事会是企业合规管理领导机构，对企业经营管理活动合规性负有领导监督职责，对企业合规管理有效性负担最终责任。
第五条 企业经营层负责遵照企业制订合规管理类基础制度，确保合规政策和程序得以遵守。
第六条 企业设首席风险官，负责对企业经营管理行为正当合规性和风险管理情况进行监督检验。
第七条 企业设置合规审查部，在首席风险官领导下负责日常合规管理工作。
第八条 企业全体职员应该熟知和其执业行为相关法律、法规和规则，主动识别、控制其执业行为合规风险，并对其执业行为合规性负担责任。

第三章 职员行为合规标准性要求和严禁行为
第九条 应该做到
(一) 新职员正式入职后，应该向合规审查部申报本人及其近亲属期货帐户。
(二) 新职员本人及其配偶在本企业或其它期货机构开立期货帐户,应该立即作销户处理。
(三) 必需遵守相关法律、法规、规章和政策，服从监管部门监督和管理，服从协会自律性管理，遵守期货交易全部关规则。
(四) 应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和步骤，正确推行岗位职责。
(五) 应该保守国家秘密、企业秘密、用户商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所取得未公开关键信息应该推行保密义务，不得泄露、传输给她人，但法律法规、规章等要求提供除外；对用户服务结束或离开企业后，仍应该保守用户或企业秘密。
(六) 在向投资者提供服务前，应该了解投资者财务情况、投资经验及投资目标，并应谨慎、老实、客观地通知投资者期货投资特点和在期货投资中可能出现多种风险，不得向投资者做出不符合相关法律、法规、规章、政策等要求承诺或确保。
(七) 职员应遵守企业相关应对媒体纪律要求，确保企业正当权益和良好声誉不受损害。
(八) 职员近亲属在本企业从事期货交易，应该在知悉或应该知悉之日起5个工作日内向合规审查部书面汇报。汇报内容包含：近亲属期货帐户用户名称，资金账号，登记结算银行账户开户行及账户号码等。
(九) 职员如发觉自己有任何违规行为，必需立即停止和纠正此种行为，并向相关部门和领导汇报；企业职员如发觉她人有违规行为，应立即劝戒或阻止，并向相关部门和领导汇报。
(十) 法律法规及企业要求其它行为。
第十条 严禁行为
(一) 职员及其配偶不得在本企业或其它期货机构开立期货帐户。
(二) 不得从事或协同她人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格、编造并传输相关期货交易虚假信息等违法违规行为。
(三) 不得以个人或她人名义参与期货交易。
(四) 不得以个人名义接收用户委托代理用户从事期货交易；
(五) 不得进行虚假宣传，诱骗用户参与期货交易；
(六) 不得挪用用户期货确保金或其它资产；
(七) 不得贬低或诋毁其它机构、从业人员；
(八) 不得采取明示或暗示和相关机构或个人含有特殊关系手段招徕投资者，或利用和相关组织关系进行业务垄断；
(九) 不得在投资者不知情情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金；
(十) 不得以排挤竞争对手为目标，低于经营成本或行业自律标准收取手续费；
(十一) 不得阻挠或拒绝投资者另外委托其它机构或从业人员提供服务，共同服务从业人员之间应该明确分工和协作。
(十二) 未经企业同意，职员不得将自己保管印章、关键凭证、协议、操作密码等交和或通知其它人员；
(十三) 机构管理人员不得以不正当手段招徕其它机构在职从业人员，不得以不正当手段解聘本机构从业人员。
(十四) 不得对用户档案资料、交易统计擅作毁损、更改；
(十五) 不得对企业原始单证、交易统计、资料擅作伪造、毁损、更改；
(十六) 不得泄露企业用户信息和还未公开财务数据、重大战略决议和新产品研发等重大内部信息或商业秘密；
(十七) 不得利用职务之便，接收商业贿赂或其它不正当利益；
(十八) 在工作期间及和企业劳动协议终止后，均不得泄露知悉企业相关机密；
(十九) 法律法规及企业要求其它严禁行为。

第四章 业务合规关键点
业务合规关键点是以《期货企业分类评价监管要求》及《期货企业分类评价操作指导》包含法律法规要求和投资者教育、反洗钱等相关要求作为依据按业务分类制订，企业经理层及相关部门应严格遵守，凡违反以下合规风险点行为，将面临分类评价扣分、监管处分、行政处罚或法律纠纷等重大风险。

一、 经纪业务类
1. 宣传资料公布起5个工作日证监局立案。 【风险：分类扣0.5分】
2. 和证券企业之间是否保持独立经营，在财务、人员、经营场所等方面分开，经营风险相互隔离。 【风险：分类扣0.5分】
3. 是否有专门介绍业务管理部门和证券企业进行业务对接。
【风险：分类扣0.5分】
4. 期货企业建立介绍业务对接规则是否明确，是否对办理开户、行情和交易系统安装维护、用户投诉等进行了明确。 【风险：分类扣0.5分】
5. 是否已按要求建立介绍业务相关信息系统。 【风险：分类扣0.5分】
6. 介绍业务委托协议内容是否合规，是否存在损害用户正当权益约定，相关民事责任约定事项是否明确。 【风险：分类扣2分】
7. 期货企业违反《要求》第四十九条是否制订了对证券企业介绍要求，将分类结果用于广告、宣传、营销用户进行协议、开户步骤风险揭示等商业目标，每次扣1分。复核制度，实施是否有效。 【风险：每次扣1分】
8. 不得向用户做赢利确保，不得和用户约定分享利益或共风险。
【风险：每次扣0.5分】
9. 用户可经过书面、电话、互联网下达指令，应明确全方面。
【风险：法律纠纷】
10. 用户交易信息是否严格保密。 【风险：法律纠纷】
11. 是否存在许可用户不经过企业交易结算系统事先验证进行下单情况，尤其是是否存在利用“场内远程”交易方法未对单个用户进行风险控制情况。 【风险：法律纠纷】
12. 不得和她人合资合营管理营业部，不得将营业部承包、租赁或委托她人管理。 【风险：纪律惩戒】
13. 企业是否对营业部开户步骤进行管理，协议是否由总部统一印制和连续编号，签署协议由总部进行审核。 【风险：审计意见】
14. 企业是否建立了对营业部用户回访制度。 【风险：纪律惩戒】
15. 营业部是否建立了统一相关用户开销户、交易、结算、出入金、交易风险控制和财产管理等业务制订具体步骤和操作规程，完善并有效实施。 【风险：审计意见】
16. 营业部是否每日和企业财务、交易、结算部门对账，日清日结，发觉问题后能立即上报和处理。 【风险：分类扣0.5分】
17. 是否建立了营业部印章使用制度，财务用印、财务空白凭证是否妥善保管，并实施双人管理和审批使用。 【风险：分类扣0.5分】
18. 营业部责任人是否含有任职资格，是否实地履职。
【风险：分类扣0.5分】
19. 营业部责任人是否专员专职，期货企业总经理、副总经理、部门责任人等经营管理人员未兼任营业部责任人。 【风险：分类扣0.5分】
20. 错单和穿仓损失金额超出当期提取风险准备金额10％；“当期”是指会计年度。“错单损失”是指期货企业当期发生错单亏损汇总金额，错单盈利不能抵销错单亏损。“穿仓损失”是指期货企业当期发生、截至当期期末未向用户追索成功穿仓损失金额。当期“穿仓损失”，在期货企业第二年3月31日之前追索成功，能够对应调减“穿仓损失”金额。
【风险：每次扣2分】
21. 期货企业违反《要求》第四十九条要求，将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目标。 【风险：每次扣1分】
22. 期货企业及其从业人员经过报刊、电视、电台和网络等公共媒体开展期货行情分析等信息传输活动，应该取得期货投资咨询业务资格及从业资格；（报刊网络宣传等投资者教育宣传资料应按要求报备，以区分投资咨询宣传）。 【风险：每次扣0.5分】
23. 非期货企业人员以期货企业名义从事期货交易行为，含有协议法第四十九条所要求表见代理条件，期货企业应该负担由此产生民事责任。（杜绝企业场内交易用户表见代理风险）。 【风险：法律纠纷】
期货企业实施非受托人交易指令造成用户损失，应该由期货企业负担赔偿责任，非受托人负担连带责任，用户给予追认除外。（除按书面约定电话委托密码外，下单后应经过用户登记手机号码通知下单情况。）
【风险：法律纠纷】
24. 公民、法人受期货企业或用户委托，作为居间人为其提供订约机会或签订期货经纪协议中介服务，期货企业或用户应该根据约定向居间人支付酬劳。居间人应该独立负担基于居间经纪关系所产生民事责任。
【风险：法律纠纷】
25. 期货业协会公布《自律条约》、《相关组织重庆辖区期货经营机构报备承诺平均手续费率及居间人佣金返还比率通知》等相关居间人管理及规范文件要求（严格把控，设定监控指标，对超限情况经过自查、梳理、加大业务考评力度等方法降低比率。） 【风险：纪律惩戒】

二、 交易服务类
1． 开立变更撤销确保金账户应在当日向证监局和保监立案，并披露。
【风险：分类扣0.5分】
2． 禁入者：国家机关机关；监管机构工作人员；证券期货禁入者；无民事行为能力或限制民事行为能力人；期货企业工作人员及其配偶等；(在系统支持查询禁入名单前，交易服务部应建立更新并查询定时审核禁入者名单及异常交易名单工作步骤。) 【风险：分类扣0.5分】
3． 具体揭示风险，签署风险说明书后再签署协议。 【风险：分类扣0.5分】
4． 用户开户必需出具正当证件。 【风险：分类扣0.5分】
5． 根据证监会及监控中心要求对账户进行规范和清理。
【风险：分类扣0.5分】
6． 是否制订业务制度内容及步骤。 【风险：分类扣0.5分】
7． 《股指期货投资者合适性制度》及配套规则；业务制度中是否有风险提醒内容。 【风险：分类扣0.5分】
8． 业务制度中是否有实名制要求内容 【风险：分类扣0.5分】
9． 是否在营业场所公告业务制度及步骤； 【风险：分类扣0.5分】
10． 查看并问询是否有用户资料档案管理制度并有效实施； 【风险：分类扣0.5分】
11． 查看并问询是否有营业部开户管理制度并有效实施,营业部开户管理制度是否有实名制要求； 【风险：分类扣0.5分】
12． 是否经过企业总部统一为用户申请交易编码； 【风险：分类扣0.5分】
13． 建立用户资料档案并为用户保密； 【风险：分类扣0.5分】
14． 法人用户协议中用户信息是否完整,包含：开户申请表应完整，不得存有空白栏；开户代理人头部正面照、身份证扫描件、机构投资者营业执照（副本）和组织机构代码证扫描件应保留完整，并查对一致性；用户签章（名）清楚完备 【风险：分类扣0.5分】
15． 企业总部是否根据统一格式要求集中统一保留用户影像资料,营业部根据要求保留投资者开户资料及影像资料； 【风险：分类扣0.5分】
16． 期货经纪协议、期货结算账户中用户姓名或名称和其有效身份证实文件中姓名或名称是否一致 【风险：分类扣0.5分】
17． 电话联络用户，确定投资者真实是否。 【风险：分类扣0.5分】
18． 设备：企业（营业部）现场是否含有必需摄像设备且传输是否正常。
【风险：分类扣0.5分】
19． 是否制订和有效实施期货企业股指期货投资者合适性实施方案，用户开发管理制度和开户审核工作制度。 【风险：分类扣0.5分】
20． 是否向投资者充足揭示期货风险，客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征。 【风险：分类扣0.5分】
21． 是否对投资者资金严格把关，用户申请开立交易编码前可用资金是否满足50万元。 【风险：分类扣0.5分】
22． 是否对投资者交易经历严格把关，检验用户是否满足最近3年内含有商品期货交易经历，且含有10笔以上成交统计要求，或满足开立交易编码前一交易日含有累计10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交统计要求。 【风险：分类扣0.5分】
23． 是否测试投资者股指期货基础知识。 【风险：分类扣0.5分】
24． 用户是否按要求签署了《股指期货交易尤其风险揭示书》。
【风险：分类扣0.5分】
25． 问询岗位人员相关开户要求,是否熟悉相关要求，是否进行过培训或考试。 【风险：分类扣0.5分】
26． 协议资料要件是否完整。 【风险：分类扣0.5分】
27． 用户资料是否保密，是否有调阅制度.用户资料调用是否有手续。
【风险：分类扣0.5分】
28． 用户资料保留是否齐全。 【风险：分类扣0.5分】
29． 是否有专员管理，开户资料保管人变更是否有交接手续。
【风险：分类扣0.5分】
30． 企业是否了解用户背景资信情况。 【风险：分类扣0.5分】
31． 企业是否对用户抗风险能力进行评定。 【风险：分类扣0.5分】
32． 是否在期货经纪协议中向用户揭示期货交易风险。【风险：分类扣0.5分】
33． 是否在营业场所进行市场风险揭示。 【风险：分类扣0.5分】
34． 是否其营业场所备置期货交易相关法规供用户查询。
【风险：分类扣0.5分】
35． 是否在其营业场所备置期货交易所业务规则。 【风险：分类扣0.5分】
36． 是否公开相关期货经纪业务步骤等资料供用户查询
【风险：分类扣0.5分】
37． 是否在营业场所及网站公布已立案期货确保金账号。
【风险：分类扣0.5分】
38． 是否设置开户柜、开户室，是否指定专员负责。 【风险：分类扣0.5分】
39． 是否在本企业网站和营业场所提醒用户能够经过中国期货业协会网站查询其从业人员资格公告信息。 【风险：分类扣0.5分】
40． 企业是否存在严禁性行为（赢利确保、共担风险等承诺，虚假宣传，误导用户等。 【风险：分类扣0.5分】
41． 期货确保金收取、用户资金存取、用户需要委托她人办理下达指令、调拨资金等事项，是否在期货经纪协议中指定受托人及明确其受托权限，约定联络方法、指令下达方法并预留受托人签字。 【风险：分类扣0.5分】
42． 用户可经过书面、电话、互联网下达指令，应明确全方面；
【风险：分类扣0.5分】
43． 充足揭示交易风险，场所备置交易相关法规，交易所业务规则，公开经纪业务步骤，从业人员资格证实； 【风险：分类扣0.5分】
44． 协议、网站及场所提醒经过协会网站查询从业人员资格公告信息；
【风险：分类扣0.5分】
45． 开户时按要求申请交易编码，销户时应确保账户内无交易、无持仓及仓单质押等，审核资料无误后立即向交易所申请注销编码；
【风险：分类扣0.5分】
46． 用户交易信息是否严格保密。 【风险：分类扣0.5分】
47． 是否存在许可用户不经过企业交易结算系统事先验证进行下单情况，尤其是是否存在利用“场内远程”交易方法未对单个用户进行风险控制情况。 【风险：分类扣0.5分】
48． 提供互联网委托服务，应该建立互联网交易风险管理制度，并对用户进行互联网交易风险提醒； 【风险：分类扣0.5分】
49． 建立用户资料档案并为用户保密； 【风险：分类扣0.5分】
50． 信息公告制度实施违反要求，每项扣0.5分（运维部门应熟悉《对外汇报及报备管理细则》各部门汇报事项及《监管综合信息报备管理措施》）
【风险：分类扣0.5分】
51． 柜台系统和用户电子档案及纸质档案用户状态及信息一致且完善，对于部分不符但因系统原因无法修改情况应在备注中加以说明；
【风险：审计意见】
52． 期货企业未在开户时将公告平台和企业网址书面通知投资者，或在用户交易系统中提醒相关事宜，每次扣0.5分 【风险：分类扣0.5分】
53． 因企业原因造成期货确保金监控中心通常报警；依据监控中心《相关对期货企业实施股指期货投资者合适性制度资金标准等开户合规情况进行检验验证及预警函》，除能够证实属于非期货企业原因造成预警外，投资者合适性制度资金标准属于重大预警，扣0.5分（要求结算人员熟悉确保金监控中心报警情形） 【风险：分类扣0.25分 最高扣3分】
54． 其它开户合规预警属于通常预警，扣0.25分。
55． 用户身份识别相关制度熟悉、制度遵守和识别方法有效性。
【风险：行政处罚】
56． 用户风险等级划分工作开展及结果利用。 【风险：行政处罚】
57． 用户身份资料及交易统计保留完整性和便捷性。 【风险：行政处罚】
58． 期货企业实施非受托人交易指令造成用户损失，应该由期货企业负担赔偿责任，非受托人负担连带责任，用户给予追认除外。（除按书面约定电话委托密码外，下单后应经过用户登记手机号码通知下单情况。）
【风险：法律纠纷】

三、风控结算类
1. 用户经过以本人名义登记期货结算账户和企业立案、披露确保金账户之间办理出入金。 【风险：分类扣0.5分】
2. 相关数据和企业上报报表查对，和结算系统数据查对。
【风险：分类扣0.5分】
3. 期货确保金监控中心数据，和企业财务数据、结算数据一致性。
【风险：分类扣0.5分】
4. 用户权益真实性。 【风险：分类扣0.5分】
5. 是否存在因穿仓用户起诉等存在或有负债。 【风险：分类扣0.5分】
6. 向监控中心报送数据真实、正确、完整，能够按要求立即报送;建立并实施每日和财务部门及交易所结算数据对账制度。（加强复核步骤，杜绝漏报错报） 【风险：分类扣0.5分】
7. 对用户资料进行严格把关并立即正确报送；（避免延时报送）
【风险：分类扣0.5分】
8. 专员专户，不得混码交易； 【风险：分类扣0.5分】
9. 开户时按要求申请交易编码，销户时应确保账户内无交易、无持仓及仓单质押等，审核资料无误后立即向交易所申请注销编码；
【风险：分类扣0.5分】
10. 是否在期货经纪协议中约定风险管理标准、条件及处理方法
【风险：分类扣0.5分】
11. 用户确保金不足时，期货企业是否按协议约定进行追保
【风险：分类扣0.5分】
12. 用户确保金不足且未在要求时间内立即追加确保金或自行平仓时，期货企业是否在要求时间内按协议约定将该用户合约强行平仓，并以合适方法保留追保及平仓统计。 【风险：分类扣0.5分】
13. 应该建立健全并严格实施业务管理规则、风险管理制度，遵守信息披露制度，保障用户确保金存管安全； 【风险：分类扣0.5分】
14. 根据交易所要求汇报大户名单、交易情况； 【风险：每次扣0.5分】
15. 用户未在企业要求时间内立即追保或自行平仓，企业应该将该用户合约强行平仓，费用及损失由用户负担；用户在交易中违约，企业先以该用户确保金负担违约责任；确保金不足，企业应以风险准备金和自有资金代为负担违约责任，并由此取得追偿权； 【风险：分类扣0.5分】
16. 应该确保交易、结算、交割资料完整安全； 【风险：分类扣0.5分】
17. 每日交易闭市后向交易所提供交易结算汇报，进行当日结算，协议、网站及场所提醒经过服务系统查询结算结果和其它信息；建立并实施每日和财务部门及交易所结算数据对账制度。 【风险：分类扣0.5分】
18. 制订并实施错单处理业务规则； 【风险：分类扣0.5分】
19. 制订有