标准化存贷款综合抽样统计监测制度(试行).doc

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附件

标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）

为加强对金融机构存款、贷款业务的监测，及时、准确、系统地反映存款、贷款的结构、风险、利率水平及发展情况，在《存款统计分类及编码（试行）》、《贷款统计分类及编码（试行）》的基础上，人民银行拟定了《存款数据元（试行）》、《贷款数据元（试行）》，采用抽样统计的方法，建立《标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）》（以下简称《制度》）。
一、报送机构和范围
本《制度》的报送机构为根据抽样方法选取的样本金融机构。人民银行调查统计司确定参与该项工作的省、自治区、直辖市。省（自治区、直辖市）人民银行分支机构根据抽样统计方案选取该省的样本金融机构，然后将选中的样本金融机构名单报送至总行，由总行调查统计司最终确定样本金融机构。
二、业务范围及统计内容
业务范围为人民币存贷款业务（产品类别详见附1）。统计内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易对手、账户、利率和风险状态等信息。报送内容分为三部分：
（一）存量贷款信息
金融机构报告期末存续的每笔贷款。以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款展期到期日期、贷款币种、贷款借据余额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款状态（详见附2）。
（二）贷款发生额信息
金融机构报告期内发放、收回的每笔贷款。以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款实际终止日期、贷款币种、贷款发生金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款状态、发放/收回标识（详见附3）。
（三）存量存款信息
存量存款划分为非活期存款和活期存款，报送信息如下：
1. 非活期存款，金融机构报告期末存续的每笔非活期存款（不包括单位活期存款和活期储蓄存款）。以存款协议为单位，逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平（详见附4）。
2. 活期存款，金融机构报告期末存续的每笔单位活期存款和活期储蓄存款。金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总报送单位活期存款、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、存款币种、存款余额、利率水平（详见附4）。
三、报送方式及时间要求
人民银行总行负责24家主要金融机构的数据报送工作，人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责辖内中小金融机构的数据报送工作。
《制度》自2012年7月开始实施，报送频度为月度，于月后15日内报送。

附：1. 标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别
2. 存量贷款信息
3. 贷款发生额信息
4. 存量存款信息
附1
标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别

存贷款综合抽样统计
金融机构资产负债项目月报表（集中系统）
产品类别
是否采集
表单
编码
统计指标
编码
指标名称
存款
普通存款

单位活期存款
是（汇总）
A1411
12MG4
单位活期存款
单位定期存款
是
A1411
12MGB
单位定期存款
活期储蓄存款
是（汇总）
A1411
12MI2
个人活期存款
定期储蓄存款
是
A1411
12MI4
个人定期存款
定活两便存款
是
A1411
12MI6
定活两便存款
通知存款
是
A1411
12MGI
单位通知存款
A1411
12MI8
个人通知存款
协议存款
是
A1411
12MGR
单位协议存款
A1411
12MIA
个人协议存款
协定存款
是
A1411
12MH4
单位协定存款
A1411
12MIC
个人协定存款
保证金存款
是
A1411
12MHB
单位保证金存款
A1411
12MIE
个人保证金存款
应解汇款及临时存款
否

结构性存款
否

信用卡存款
否

财政性存款
否

第三方存管存款
否

准备金存款
否

存放
否

特种存款
否

委托资金存款（净）
否

其他存款
否

贷款
再贷款
否

普通贷款
是
A1411
12M3G
单位普通贷款
A1411
12M3N
经营贷款（银团贷款）
A1411
12M3P
固定资产贷款（银团贷款）
A1411
12M36
个人贷款
A1411
12M4E
对非居民贷款
A1411
12M5B
单位普通贷款
A1411
12M5G
经营贷款（银团贷款）
A1411
12M5H
固定资产贷款（银团贷款）
A1411
12M52
个人贷款
A1411
12M67
对非居民贷款
拆借
否

透支
否

垫款
否

回购/返售
否

黄金、证券借贷
否

贸易融资
是
A1411
12M41
贸易融资
A1411
12M3R
用于贸易融资的银团贷款
A1411
12M5M
贸易融资
A1411
12M5K
用于贸易融资的银团贷款
融资租赁
是
A1411
12MBT
融资租赁
打包信贷受让资产
否

转贷款
是
A1411
12M47
境外筹资转贷款
A1411
12M5R
境外筹资转贷款
并购贷款
是
A1411
12M3K
普通并购贷款
A1411
12M3Q
用于并购的银团贷款
A1411
12M5E
普通并购贷款
A1411
12M5I
用于并购的银团贷款
其他贷款
否

附2
存量贷款信息

存量贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的贷款，不包括金融机构已核销、剥离的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下：
1. 金融机构编码
报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。
2. 借款人代码
境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；个人借款人填报有效身份证件号码。
3. 行业
借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。
代码
名称
说明
A
农、林、牧、渔业
采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。
B
采矿业
……
……
T
国际组织
1
个人
借款人为境内个人。
2
境外
借款人为非居民。
4. 地区
借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。
代码
名称
说明
110000
北京市
采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）级数字码。
110100
市辖区
110101
东城区
110102
西城区
……
……
120000
天津市
……
……
130000
河北省
……
……
650000
新疆维吾尔自治区
……
……
659004
五家渠市
000004
阿富汗
前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。
000008
阿尔巴尼亚
000012
阿尔及利亚
……
……
000344
香港
000446
澳门
000158
台湾
5. 企业出资人经济成分
借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字[2005]79号）。
代码
名称
说明
A
公有控股经济
1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。
2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。
A01
国有控股
A0101
国有相对控股
A0102
国有绝对控股
A02
集体控股
A0201
集体相对控股
A0202
集体绝对控股
B
非公有控股经济
B01
私人控股
B0101
私人相对控股
B0102
私人绝对控股
B02
港澳台控股
B0201
港澳台相对控股
B0202
港澳台绝对控股
B03
外商控股
B0301
外商相对控股
B0302
外商绝对控股
6. 企业规模
借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
代码
名称
说明
CS01
大型
依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
CS02
中型
CS03
小型
CS04
微型
7. 贷款借据编码
贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。
8. 贷款产品类别
贷款根据契约特征分类如下：
代码
名称
说明
F01
再贷款
中央银行按规定发放的贷款。
F02
普通贷款
贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。
F021
消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F0211
个人住房贷款
贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。
F0212
个人汽车消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。
F0213
助学贷款
指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。
F02131
国家助学贷款
指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。
F02132
一般商业性助学贷款
指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。
F0219
其他消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F022
经营贷款
指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。
F023
固定资产贷款
指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。
F03
拆借
经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
F04
透支
指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F041
账户透支
指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。
F042
贷记卡透支
发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F043
准贷记卡透支
发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F05
垫款
指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。
F051
承兑垫款
指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。
F052
担保垫款
指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
F053
信用证垫款
指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
F059
其他垫款
指不包括在以上核算范围内的垫款。
F06
回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是资产回购；对于资金融出方，是资产返售。
F061
债券回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是债券回购；对于资金融出方，是债券返售。
F062
票据回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，是票据返售。
F063
贷款回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，是贷款返售。
F064
股票及其他股权回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。
F065
黄金回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，是黄金返售。
F069
其他资产回购/返售
指不包括在以上范围内的资产回购/返售。
F07
黄金、证券借贷
黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F071
债券借贷
指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F072
票据借贷
指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F073
股票及其他股权借贷
指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F074
黄金借贷
指黄金持有方将黄金转移给资产借入方，黄金借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F079
其他资产借贷
指不包括在以上范围内的资产借贷。
F08
贸易融资
金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）
F081
国际贸易融资
指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。
F082
国内贸易融资
指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。
F09
融资租赁
出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。
F10
打包信贷受让资产
指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资产打包组成的组合式信贷资产。
F11
转贷款
指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。
F12
并购贷款
指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
F99
其它贷款
不在以上核算范围内的贷款。
9. 贷款实际投向
贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行业。
代码
名称
说明
A01
农业
采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。
A02
林业
……
……
T96
国际组织
100
个人

200
境外

10. 贷款发放日期
贷款借据中填写的贷款发放日期。
11. 贷款到期日期
贷款借据中约定的贷款到期日期。
12. 贷款展期到期日期
贷款借据中约定的贷款展期到期日期。
13. 贷款币种
发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。
代码
名称
说明
ADP
安道尔比塞塔
采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。
AED
UAE迪拉姆
AFA
阿富汗尼
…
……
ZWD
津巴布韦元
14. 贷款借据余额
报告日贷款合同下单笔借据的余额。
15. 利率是否固定
贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。
代码
名称
说明
RF01
固定利率
指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。
RF02
浮动利率
指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。
16. 利率水平
贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。逾期贷款、非应计贷款填报原贷款借据执行利率，不包括罚息。
17. 贷款担保方式
借款人根据要求提供的贷款保证的方式。
代码
名称
说明
A
质押贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款。
B
抵押贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
B01
房地产抵押贷款
以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。
B99
其他抵押贷款
除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。
C
保证贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。
C01
联保贷款
在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。
C99
其他保证贷款
除联保贷款外的其他保证贷款。
D
信用/免担保贷款
指以借款人的信誉发放的贷款。
E
组合担保
由两种或两种以上的担保方式组合形成的担保方式。
Z
其他
除以上以外的其他贷款。
18. 贷款质量
贷款质量的五级标准分类。
代码
名称
说明
FQ01
正常类贷款
借款人能够履行合同，没有足够的理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。
FQ02
关注类贷款
借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。
FQ03
次级类贷款
借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
FQ04
可疑类贷款
借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。
FQ05
损失类贷款
在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款。
19. 贷款状态
贷款处于正常、展期、逾期等状态。
代码
名称
说明
FS01
正常
贷款处于正常状态。
FS02
展期
贷款已展期。
FS03
逾期
贷款处于逾期状态。

附3
贷款发生额信息

贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回的贷款，包括报告期内核销、剥离、转让的贷款。贷款展期不视为新发放。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下：
1. 金融机构编码
报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。
2. 借款人代码
境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；个人借款人填报有效身份证件号码。
3. 行业
借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。
代码
名称
说明
A
农、林、牧、渔业
采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。
B
采矿业
……
……
T
国际组织
1
个人
借款人为境内个人。
2
境外
借款人为非居民。
4. 地区
借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。
代码
名称
说明
110000
北京市
采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）级数字码。
110100
市辖区
110101
东城区
110102
西城区
……
……
120000
天津市
……
……
130000
河北省
……
……
650000
新疆维吾尔自治区
……
……
659004
五家渠市
000004
阿富汗
前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。
000008
阿尔巴尼亚
000012
阿尔及利亚
……
……
000344
香港
000446
澳门
000158
台湾
5. 企业出资人经济成分
借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字[2005]79号）。
代码
名称
说明
A
公有控股经济
1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。
2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。
A01
国有控股
A0101
国有相对控股
A0102
国有绝对控股
A02
集体控股
A0201
集体相对控股
A0202
集体绝对控股
B
非公有控股经济
B01
私人控股
B0101
私人相对控股
B0102
私人绝对控股
B02
港澳台控股
B0201
港澳台相对控股
B0202
港澳台绝对控股
B03
外商控股
B0301
外商相对控股
B0302
外商绝对控股
6. 企业规模
借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
代码
名称
说明
CS01
大型
依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
CS02
中型
CS03
小型
CS04
微型
7. 贷款借据编码
贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。
8. 贷款产品类别
贷款根据契约特征分类如下：
代码
名称
说明
F01
再贷款
中央银行按规定发放的贷款。
F02
普通贷款
贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。
F021
消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F0211
个人住房贷款
贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。
F0212
个人汽车消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。
F0213
助学贷款
指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。
F02131
国家助学贷款
指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。
F02132
一般商业性助学贷款
指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。
F0219
其他消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F022
经营贷款
指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。
F023
固定资产贷款
指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。
F03
拆借
经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
F04
透支
指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F041
账户透支
指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。
F042
贷记卡透支
发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F043
准贷记卡透支
发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。
F05
垫款
指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。
F051
承兑垫款
指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。
F052
担保垫款
指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
F053
信用证垫款
指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
F059
其他垫款
指不包括在以上核算范围内的垫款。
F06
回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是资产回购；对于资金融出方，是资产返售。
F061
债券回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是债券回购；对于资金融出方，是债券返售。
F062
票据回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，是票据返售。
F063
贷款回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，是贷款返售。
F064
股票及其他股权回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。
F065
黄金回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，是黄金返售。
F069
其他资产回购/返售
指不包括在以上范围内的资产回购/返售。
F07
黄金、证券借贷
黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F071
债券借贷
指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F072
票据借贷
指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F073
股票及其他股权借贷
指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F074
黄金借贷
指黄金持有方将黄金转移给资产借入方，黄金借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F079
其他资产借贷
指不包括在以上范围内的资产借贷。
F08
贸易融资
金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外）
F081
国际贸易融资
指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。
F082
国内贸易融资
指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。
F09
融资租赁
出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。
F10
打包信贷受让资产
指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资产打包组成的组合式信贷资产。
F11
转贷款
指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。
F12
并购贷款
指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
F99
其它贷款
不在以上核算范围内的贷款。
9. 贷款实际投向
贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行业。
代码
名称
说明
A01
农业
采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。
A02
林业
……
……
T96
国际组织
100
个人

200
境外

10. 贷款发放日期
贷款借据中填写的贷款发放日期。转入贷款填报原贷款借据的发放日期。
11. 贷款到期日期
贷款借据中约定的贷款到期日期。
12. 贷款实际终止日期
贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离或转出日期。
13. 贷款币种
发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。
代码
名称
说明
ADP
安道尔比塞塔
采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。
AED
UAE迪拉姆
AFA
阿富汗尼
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……
ZWD
津巴布韦元
14. 贷款发生金额
贷款合同下单笔借据报告期内发放或收回的金额（仅指本金）。发放银团贷款按金融机构出资额填报。
15. 利率是否固定
贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。
代码
名称
说明
RF01
固定利率
指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。
RF02
浮动利率
指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。
16. 利率水平
贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。
17. 贷款担保方式
借款人根据要求提供的贷款保证的方式。
代码
名称
说明
A
质押贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款。
B
抵押贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
B01
房地产抵押贷款
以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。
B99
其他抵押贷款
除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。
C
保证贷款
指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。
C01
联保贷款
在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。
C99
其他保证贷款
除联保贷款外的其他