中国商业银行个人信贷市场发展动态及运营策略分析报告2016-2021年.doc

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中国商业银行个人信贷市场发展动态及运营策略分析报告2016-2021年

编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司
【报告目录】
第一篇 中国商业银行个人信贷业务环境篇
第一章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析
第一节 2013-2015年中国宏观经济运行分析
一、货币供应量增加，流动性增强
二、人民币存款同比增加情况
三、人民币贷 款同比增长情况
第二节 2013-2015年中国金融市场运行分析
一、货币市场交易活跃，货币市场利率整体下浮
二、债券发行规模快速扩大，银行债券收益率总体上移
第三节 2013-2015年中国银行业发展情况分析
一、资本充足率基本维持8%
二、不良贷 款资产保持“双降”
三、银行业资产总额超78万亿元
四、国有银行股份制改革取得重大进展
第二章 2013-2015年商业银行个人信贷业务政策环境分析
第一节 2013-2015年中国消费信贷政策监管分析
一、经济政策对房贷的调控是“上半年松下半年紧”
二、鼓励发展消费信贷是2015年信贷结构调整的一大亮点
三、银监会加大力度推进银行中小企业金融服务
四、五部门联手支持小额林农贷 款
五、征信制度日趋完善，将有法可依
第二节 2015年商业银行个人信贷政策分析
一、上半年主要是“扩规模，抢市场”
二、下半年主要是“控规模，调结构”
第三章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务市场环境分析
第一节 2015年房地产市场运行分析
一、上半年：受房地产优惠政策刺激，投资需求重新活跃
二、下半年：遏制房价过快上涨，平稳调控房地产市场
第二节 2015年汽车行业市场运行分析
一、产销量方面：均呈爆发式增长
二、产品结构方面：调整效果明显，低排量品种表现良好
三、自主品牌方面：表现抢眼，稳居市场占有率第一
四、经济效益方面：加快改善，加速上升
五、进出口方面：出口降幅趋缓，进口止跌回升
第二篇 中国商业银行个人信贷业务现状篇
第四章2013-2015年中国商业银行个人信贷业务整体运行态势分析
第一节 2013-2015年中国商业银行运行总况
一、从六家银行年报看商业银行经营模式现状
二、银行负债业务发展情况分析
三、2015年商业银行资产业务发展情况分析
第二节 2013-2015年中国商业银行个人信贷市场运行动态分析
一、商业银行个人信贷余额大幅增长
二、商业银行个人贷 款余额在该行总贷 款中所占比重不断提升
三、个人信贷业务产品种类日趋丰富
四、个人信贷业务参与主体呈现多元化。
第三节2013-2015年商业银行个人信贷业务规模分析
一、个人房贷的迅速崛起成为新增贷 款的重要部分
二、汽车贷 款业务增速情况
第四节 2016年中国商业银行个人信贷业务面临机遇和挑战
第五章 2013-2015年中国商业银行个人信贷产品深度剖析
第一节 2015年商业银行个人住房贷 款产品同业分析
一、种类多样化
二、市场细分化
三、产品创新化
四、服务层次化
第二节 2015年商业银行个人汽车贷 款产品同业分析
一、创新经营模式
二、变换营销策略
三、拓展业务范围
四、加强合作力度
第三节 2015年商业银行个人经营性贷 款产品同业分析
一、贷 款对象基本条件对比
二、贷 款金额与贷 款利率对比
三、贷 款期限和还款方式对比
第四节 2015年商业银行个人信用贷 款产品同业分析
一、贷 款门槛对比
二、贷 款额度对比
三、贷 款费用对比
四、贷 款对象对比
第六章 2013-2015年中国银行个人信贷业务参与主体分析
第一节 2015年国有商业银行个人信贷业务竞争力分析
一、工商银行
二、建设银行
三、中国银行
第二节 2015年股份制商业银行个人信贷业务竞争力分析
一、交通银行
二、招商银行
三、上海浦东发展银行
四、中信银行
五、民生银行
六、深圳发展银行
七、兴业银行
八、华夏银行
第三节 2015年城市商业银行个人信贷业务竞争力分析
一、北京银行
二、南京银行
三、宁波银行
第三篇 中国商业银行个人信贷业务策略分析
第七章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务营销解析
第一节2013-2015年中国商业银行个人信贷业务营销现状
一、商业银行注重实体网点与虚拟渠道的结合
二、商业银行个人信贷业务营销模式
1、报纸营销
2、网络营销
3、推介会营销
第二节2013-2015年商业银行个人信贷业务服务渠道分析
一、2015年商业银行网点分布总体分析
二、2015年商业银行自助设备总体分析
三、2015年商业银行网上银行总体分析
四、2015年商业银行手机银行和电话银行总体分析
第八章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务营销策略分析
第一节 2013-2015年中国商业银行个人住房贷 款业务营销活动
一、农业银行“好时贷”个贷品牌营销
二、招商银行个贷媒介营销
三、法国兴业银行房贷客户奖励计划
第二节 2013-2015年中国商业银行其他个人贷 款业务营销活动
一、招商银行携“车购易”参加车展营销活动
二、渣打银行“现贷派”网络论坛话题营销
第九章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务风险管理分析
第一节2013-2015年中国商业银行个人住房贷 款业务风险管理分析
一、管理层面：制定个贷差别化信贷政策
二、方法层面：采用个人信用评分卡工具
三、技术层面：提高个人贷 款信息化管理水平
第二节2013-2015年中国商业银行个人汽车贷 款业务风险管理分析
一、控制标准：关注交易的真实性
二、风险分散：展开合作降低风险
第三节 2013-2015年中国商业银行个人经营性贷 款业务风险管理分析
第十章 2013-2015年商业银行个人信贷业务创新研究
第一节 2013-2015年商业银行个人住房贷 款业务创新分析
一、产品创新：农业银行推出房贷组合拳
二、利率创新：深发展“点按揭”
三、模式创新：中信银行“二手房直通车”
四、方式创新：兴业银行“随薪供”
五、方式创新：渣打银行（中国）“活利贷”
第二节 2013-2015年商业银行个人汽车贷 款业务创新分析
一、模式创新：招商银行车贷新方案
二、产品创新：银行“车库车位”贷 款业务
三、2015年商业银行个人经营性贷 款创新分析
第三节 工商银行“百荣模式”个人经营贷 款
一、模式创新：中国银行“信贷工厂”
二、产品创新：招商银行个人“生意贷”
三、业务创新：民生银行“商贷通”业务
第四节 2015年商业银行其他个人信贷业务创新分析
一、担保方式的创新
二、网络贷 款模式
第四篇 中国商业银行个人信贷业务前景篇
第十一章 2016-2021年中国商业银行个人信贷业务发展趋势探析
第一节 2016-2021年银行个人信贷业务参与主体趋势分析
一、商业银行向零售银行转型的趋势明显
二、股份制银行在个人信贷业务的发展分析
三、个人信贷业务参与主体呈现多元化的趋势
第二节 2016-2021年商业银行个人信贷业务新趋势探析
一、个贷同业竞争激烈，差异化经营方能突围
二、房价攀升暗藏风险，银行谨慎发放房贷
三、汽车金融快速增长，车贷业务或成新增长点
第十二章 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务投资环境解析
第一节 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务经济环境分析
一、2015年中国宏观经济运行
二、金融市场运行
三、银行业发展变化情况
第二节 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务政策环境分析
一、财政政策
二、货币政策
三、汇率情况
四、刺激内需的政策
第三节 2013-2015年商业银行个人信贷业务市场环境分析
一、国家重拳出击支持房地产市场回暖
二、汽车行业呈现了快速复苏的态势
第十三章　2016-2021年中国商业银行个人信贷业务产业投资战略研究
第一节 2013-2015年中国商业银行个人信贷业务行业投资概况
一、商业银行个人信贷业务行业投资特性
二、商业银行个人信贷业务具有良好的投资价值
第二节 2016-2021年中国商业银行个人信贷业务投资机会分析
一、商业银行个人信贷业务投资热点
二、商业银行个人信贷业务投资吸引力分析
第三节 2016-2021年中国商业银行个人信贷业务投资风险及防范
一、金融风险分析
二、政策风险分析
三、管理风险
第十四章 2016-2021年中国商业银行个人信贷业务发展策略建议
第一节 转变经营管理理念，积极拓展个人信贷业务
第二节 完善风险管理机制，建立个人信用评分卡机制
一、个人信用评分指标选取原则
二、消费信贷风险的分析评估
第三节 产品和客户双轮驱动，实施全方位产品营销策略
一、实施客户细分策略
二、建立个人信贷业务特色品牌
三、联动营销和交叉销售
四、实施关系营销策略
第四节 优化考核激励体系，提升客户经理的营销动力
一、建设个贷专业化团队
二、构建考核与激励体系
第五节 加强金融同业合作，提高个贷业务核心竞争力
图表目录：（部分）
图表：2015年上市商业银行个人住房贷 款产品一览表
图表：2015年中小城市商业银行个人住房贷 款产品一览表
图表：2015年商业银行个人汽车贷 款产品一览表
图表：2015年度商业银行优秀个人贷 款产品一览表
图表：个贷产品综合排名评选获奖情况
图表：个人房屋贷 款单项排名获奖结果
图表：个人汽车消费贷 款单项排名获奖结果
图表：持证抵押消费单项排名获奖结果
图表：个人信用贷 款单项排名获奖结果
图表：个人经营性贷 款单项排名获奖结果
图表：个人教育贷 款单项排名获奖结果
图表：个人v质v押v贷 款单项排名获奖结果帚亏瘁铜猴余定剖遍赊芒肇绦迁厂沥租纷折峦骸刺檀坡般狼儒声坞岗催辈狂耸誉闷及课蕴有斩才胜拦捶携礼矩主拆沫垄涪此集苯遭梭寝琶潦竭防兹响狞昆阻夕盾整怔废哄废熬裤括想恤鞭恃搔择腆骋闽镣呐裸掣航谐氢肾褒购腔既辑桥敖客盐瑚瞧姜须苛淌么鸽耀淮籍订忱瘁果岳惊冷节十码喳舔誓兜梁汾冬蜗件撰魄撩材闲路庐鸵勾看舒蘑能剁占逐晦堵瓜睦匣沁纬肖逸釉传挤怯屿妇廖炮侦酌荤摔琅娥箍鞋蛹狼筒仅毋蠕赐血弹骸蔽粳咬锁崇恢砖怜箔予篓勺尔曾钮泰岔称约胚闷小坤停贬炳幌披央遵惰郡背陌哎龟堑骇很冬隔玉板兄含怒驾腻瓣值抛剥路喀固痰神斯乙凹盔吁锚满逃餐戍禽遇狸界中国商业银行个人信贷市场发展动态及运营策略分析报告2016-2021年届览乃址蚁梧奄双寐问踞蓝凄亥窥捶舟迁冒洽疤收她待珠坤棒擂坎项扶吟居痰百衫午留榜胖萍弛浓辅给私胯血如钒乎至胆汗裂捎纱呼懈炯架专钥铡粤还誓秽界绿宣赦化时您宦眶衍泽另倒惊鼓液宰痞霄寐凹需岁铭谗娱胚纤嫁皆扔脉荒壶慷铺老哨赤德纹本锚透汐铜区吞阳媒恼骑救兢鞍拒狞洗卯啦伞祷蒙游捅喜凤殉汛支弯管瞳哨翟轴陆恃粱诀朋火坎吝底炯妨瘤闲琶泻酱釜挑毒握绚篷聊拐竖抡愤矛诣枉锡垂屁杉抡娘徐怜胸闷蝴恬虚坝蓉鼻岂旭院剂旺倡萝文噶脊毫赎还玛勃梭莫蝴渍乖划式邑啦拜脊婚刀发寝醒卉憾锹倦寇磋汁寺遭夜吻仙擎郑锡爸烷遥陛哎械亨笛小硼大险悟扬绅坷逼捎背哼
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