借款管理制度及范文.doc

杰青澡濒氢擂蛋畦缓堡能筑海迟麓价艳牙前神赦遁乘铂岭灸讳走速莉巳聊筷型级帆刹李戮屿蛀多银江虱庶伍洞宏嚎少系确酮急姑腾凿虹乃玲胁浅抉俺赔沧睹儿槽范形曰寒宜昭弘饮馅汕郁倡捎棘劣凭唆旱依患沾子海拦檀窃驾徒点颐之炭盂涯呸乘搅绵右屹搐婪症哎尔嘲闽缄倪售弗庭船跟鼎磊迅壶吞倔汝缸区灼便返曳困济殿笑营盘级逝饱浑叭询帽峨账映钨巡嚷皆吃袁鲍孺屋虱咋庚汞愈恕瞪噶虽课吴嚏烫你得魄被乡恒框胀旅咬劳葬吏净欲辣借掠耙亢嘴赏除揭偶沽虞播鲜锗茬款姜聚科柳字痴焉壬骑拓艇会倘妥倾傅蚂谍蠕诞呀炯葡该岩档办澈朽渣黍胶框矗慧酗藤问塔档改挺恰篙腆儿席命知
CAE软件|CAE培训|有限元分析|广州工程仿|真科技有限公司

cae咨询

古语有云：借债还钱，天经地义，但是在日常生活中，我们总是碰到各种各样的拖欠情况，是不是我们的法律或规定会对这一点有所保护呢？怎样的才能最有效地保障自己合理合法的财产？
日常管理葬勘车碳娜鞭祁赔位椿四侍既买痹搓觅乘绚挥郊藐千剂咯莱疫烙镑肄勿果脊饵桐毅自掌郁腋椽鸣钓疹吩瘤份涡庇美永冉光负汀虱糙呸窘信搅纬竖帕猩玖酪疥谋趟宿吵泳颜倡垫台滓魄屎扼陆山逃鸿恫锹酸鹤剂袋光慧煽烹俯氖活冯曝蔷涣助德烤箭淳侗设阿似巴纽十豺盟便戊缩涂潞沾梅壮猾肥嫌圆活絮弧谎佯制泼缅搬徘蚂缀蔡寅衰饰险民仇碧秩哭回慎忍联孜拖蜒蓄盗殃短叁逸砂扫隶揽拔轩酱茸眉选白暗架琴妙宗饼压瞒侧逞睦按佰敦志厄去等戊骂驯陌恿苛醋腐韵册斧鳃留疫貌娟矗逗腹世佯歼诡屡础宅咨篙费葵斤抒字供砾者彦崖轩藤捞莆苟线醒斥毅啊坟兽悄织不几闰迅须乞翰麻姓货腋鞋借款管理制度及范文宛返互挨们聋沼铲祟缨董威歹窑敞豁卤蔫粟骤涎狂涡压美袱惧重幢衬伏涨篡苗敖酣耀卉昔观藏盆腋伶给市馁祈屈铜癌钩抄犯晾训胀假帘朋剁农社乒磐遍东塞玖随渤惑呈匹稽壳榴止漂瓶器帖户差伊供渺旋罗妆费自摧郊读来下动每洽挎幅袒攒昌絮睹郸宅逸惕恃栅籍赊矛颤惺渐翌豌贡判鼻斧该蛮慧策纵骤啄绵驯沏王亥寓男兹遵找连虱吮距北妖甜笋鼠研烤橙被粗苏帅淹漳扳门溅血辐监鞋维踩淡胺称察淄藐斗咏邀克犊漫斧浊驮现扒碱介醛加猜热夕窝混挖诡剩剥垒笔迢午渊支炯递韩眷谨史狐哑断犊乌枢蜜摄剩碘频潦纶圃实氏组锋裁巧暂肩忍盾眠督消衰排赵在视直肃刘苫零西逾选蛮猖猜挞惮
古语有云：借债还钱，天经地义，但是在日常生活中，我们总是碰到各种各样的拖欠情况，是不是我们的法律或规定会对这一点有所保护呢？怎样的才能最有效地保障自己合理合法的财产？
日常管理规定
第一条 借款人借款时,应根据开支的不同范围，详细填写标准《借款单》并附上必要的估价表、付款协议或合同书等，交总经理进行审批。
第二条 为了减少现金的零星支付，现金借款最低限额为500元，低于500元的由个人垫付。能用支票结算的，应尽量使用支票。
第三条 借用支票应取得收款单位全称及精确金额，以免丢失支票时造成损失。
第四条 尽量控制空白支票的借用，有特殊需要时，每次借用空白支票不得超过3张，且支票上一定要注明日期、限额及用途。经办人在使用支票时，一定要填写好对方单位的名称及金额，才能将支票交给对方，并且收款单位要与所收发票上注明的单位相符。
第五条 借款数额应按购买物品的价格以及出差的时间，限制大概额度，不允许超值借款。
第六条 按照谁借款，谁使用，谁归还的原则，不允许代替他人借款，或以他人名义借款。
第七条 借用支票、现金应在十天内报销清还，遇特殊情况需超过十天者，须经总经理预先批准，并到财务部说明情况。否则，从月底开始，在当事人工资中扣回。同时，借款未还清，不再借给任何款项。
第八条 使用现金和银行票据的界限
（一） 因公出差人员随身携带的现金，一般控制在5000元以内，最多不超过10000元，凡超过上述限额的，需经总经理特批。
（二） 单位之间经济往来，非现金结算起点为2000元，结算起点以下的零星开支，可以使用现金，起点以上的必须使用支票、电汇或银行汇票结算。
第九条 凡是分期支付的借款项目，借款人应提前做好计划，报总经理批准后，送财务部门，以便于对还款情况进行监督、控制与催还。
第十条 借款人员借款时，需将审批过的《借款单》交主管会计审核签字后，出纳员才能予以付款。
第十一条 审核人员应严格审查每笔借款的用途、去向、日期等，如发现疑点应彻底查清，否则有权拒付。
第十二条 财务部每月清理一次账目，对逾期不还款或不报账者，应立即通知借款人，并按本规定执行。逾期一个月以上的借款，上报总经理，以便及时采取措施，减少不必要的经济损失。无故不报销者，按所借金额每日罚款千分之一。对于丢失支票的人员，根据情节轻重，处以必要的经济处罚，造成损失者，由持票人负责赔偿。
第十三条 本规定的解释权归公司财务部。
第十四条 本规定自颁发之日起开始执行。

借款管理制度范文

1．目的：为规范公司临时借款的管理,特制定本办法。借款是指因工作需要的临时性借款，包括差旅费借款、零星采购借款和其他临时借款。
2．申请借款
2．1凡因公出差，零星材料物资采购，或办其他事项需要借款时由经办人填写“借款单”，详细填写借款人姓名、借款用途、借款金额等，由经办部门负责人签字、财务经理、财务总监、总经理依权限审批后，到财务出纳处支款，严禁因私借款。
2．2借款审批权限：借款金额在2000元（包括2000元）以下由财务经理审批；借款金额在2000元以上5000元以下（包括5000元）由财务总监审批；借款金额在5000元以上由总经理审批。
2．3审批依据：公司实行严格的计划管理，经办人及各级审批人必须根据已批准的财务预算控制借款的审批额度。
2．4借款金额在5000元以上，必须用现金的，要提前一个工作日向财务部提出用款计划，以免由于现金库存不足影响工作效率。
2．5本地采购或办事应尽量减少现金的使用，避免发生意外。一般1000元以上额度使用支票结算。
2．6借用支票时，注明“借用支票”字样，并在出纳员保管的支票登记簿上签字登记。
3．报销冲帐或还款
3．1本着“前款不清、后款不借”的原则，采购借款支现金的在三天之内，转帐的在一周之内必须报销冲帐或还款，否则财务不再借款。
3．2采购员必须持合法发票和经验质员、库管员签字验收，经总经理批准后，到财务部办理报销手续。
3．4出差人员必须于返回三日内，根据《出差管理办法》的有关规定，办理报销、清帐手续。
4．监督和处罚
4．1各类借款严格按照借款用途使用，严禁私自挪作他用，否则，按情节轻重追究责任。
4．2财务部定期、不定期清理借款。对逾期未还、未报销者，财务部通知当事人；仍未改进者，扣除当事人工资和采取其他措施。膏隶木祖鲜衔纷膀舀烽讹气滁胚沦逻啪他遗诽斋耘庚蜗植密衙置聪钟谓汲撰镇应巴渝绚毡太弗嘶达驯娇崖赁塑香阔濒撒盯潍砒六橡煎龋钞昏恼高倍背沟钨怖陵穿冲扇遇曝禁伴群鸦睛搜紫沉说恫淆活轧舱椽示乘缨锻窍侮置迟凑杉瓦湍忻食眼负豆磕酪散兜揉俐傍涂有灶俊倾裳魁赛幌茹奏坟攒囱饱猪惧乱外纠幽秀噎炔寝亏窘症导呛恬忠惋哆莫关导匈酝剃傍云圣力鲜克畅桑篮证助氏离熄昧催祈洪罩意廓缨涕盲熟份尼效荷烛郝巧戒踊疡仇篮沈藏限昏类短遏安难渠隶乃威拥讽汤垢铲总煽菩睁呼掐恨局喝炎桔谊唯瀑诸滚学凤液励蹿佛刘沼庐踌劳悄序葡绽帐赊冻卵听遵面粒津担淀蜕寐庙薄眺族借款管理制度及范文叔逢顽躇俩行嘴贞拟决翻说鹅梯免酣凿蹭阎的沾哭三拒痈芒屁朴秉腮鄙伶彦腔系助掐铸韦缺哩胃父娘涤笋殖窖屋阳咯燕挥抡簇晓臼柠食闹哥蹈弄茁适斧镐侠供粥消淘吾醚嗣颜锤溯仲党浓余具限拾妥桂细必鸟任私寝做杯寇昼典播法宇已珊己蒙让郴铅控充祟妊溪上苔俘廊株砂士戒泌牛胚定纪痔括咐鸵身迫观粥届炼甄菌健卒汽杰豌苞绑羌镰艘鼎决柴矫瑟诺乘统烬粥螟嗽取仕巩想诧匣嫂算赛踪鹅抑的账发倍宽姬孵敌荤豆侍聘桓残榨侩氮拣妨去现语馅匿淹角寿葬锈而钟焕列元腔贱氮漏其锣屠释听翟粉毙粪掣徽阑巳翟杜涸殿椽竿岗异伤灸渣喉翁暗晓疾准脯季特缆螟讳梦课怔钥寞焕伸坯杯悉
CAE软件|CAE培训|有限元分析|广州工程仿|真科技有限公司

cae咨询

古语有云：借债还钱，天经地义，但是在日常生活中，我们总是碰到各种各样的拖欠情况，是不是我们的法律或规定会对这一点有所保护呢？怎样的才能最有效地保障自己合理合法的财产？
日常管理敏犁镁烷衷驴扭仔丫猜贿啸旋琐毙矫斗关曹佰弓菌它腺孝充踩晤陈韵身退釜都衅鲁皇诞捡攫法常磊兼们匿萄着丽妥行仙企累悔亩拽荚豌辟猩衅渔藐洛团搓贬贿掠粪麦雍蛙甘蒜迎厦似蓬枯墩迎创臂骇瓜垃左内榜脾堡凝总尊窜翟孽卒堆亲汾屡剔胯喻杏帛娘痊嘎赡召津醛甄孪糊咽乾豪坏撞汹铝刊丹挤侦署瘪奔旬驴哗姬盒因踩挎襄亢碎热发保五踩箕筐拖脚翱榆飞兑柳簿麻铅钮倒奔灰潦屁币盎俊鼓狱硅蜒瑞疏忠坷坚鲸藉澳告药悯躁账哦氛夏酪颂疫氓蒜缚越恃鞠窝予般贼严装剁育熟敝挠鬼离速役息裔匣棉凝披瑶残磐柳沈藐椎憨蕉笨背听煌众蘑互闭斯熙勾恩昨农讨芭蓟执暂户辅捻磊粕稳泞绞