银行缴费业务结构化需求采集模板模版.doc

附件9－2:
***＊银行支付费用业务结构化需求采集模板
　 　 　 　 　 　 　 　 　编号:

注：带“□”项目表示可复选，带“○”表示互斥，只能单选。
（1)业务基本信息
u 委托单位名称_＿____＿__＿＿＿＿__＿__＿___＿＿＿________＿_____＿

u 代理业务类型
○公共事业类○财政类○社保类○教育类○保险类○彩票类○其他类型

u 交易处理方式
○联机 ﻩ○非联机

u 交易渠道
□柜台ﻩ □外联单位ﻩﻩ□网上银行 □自助设备 ﻩ□手机银行
□电话银行 □网站ﻩ ﻩ□其他______＿＿___

u 开通功能
1、欠费查询 ﻩ2、单笔充值ﻩﻩ3、单笔支付费用 ﻩ4、支付费用撤销 ﻩ5、凭证／发票打印6、对账ﻩﻩ７、签约（增、删、查、改） 8、批量代收 ﻩ9、批量代付
柜台渠道功能__＿___＿____________ﻩ 其他类型交易__________＿________
外联单位功能__＿＿_＿_＿_________＿_ﻩﻩ其他类型交易______＿____________
网上银行功能______＿_________＿__ ﻩ其他类型交易＿_____＿_____＿______
自助设备功能_＿___＿＿＿_______＿__＿ 其他类型交易＿_＿＿＿__＿__＿____＿_＿_
其他渠道
(ﻩﻩ)___________＿____＿__ 其他类型交易_＿_____＿____＿_＿___＿
（ ﻩ）＿＿_______＿_____＿＿_＿ﻩ其他类型交易___＿_______________

u 业务范围
○主办行ﻩ ○二级行ﻩ ○一级行ﻩ ○全行

u 第三方客户账户关注设置
○需要 ○不需要

u 资金入账时间
○实时入账ﻩﻩ○银行日终入账ﻩﻩ○次日入账ﻩﻩ○次工作日入账ﻩﻩﻩ
○手工划账ﻩ ○其他商定时间＿＿＿__＿_________＿______

u 手续费收取
○按代理总款项 ○按代理成功金额ﻩ○按代理总笔数ﻩ○按代理成功笔数
○按固定金额 ○手工收取 ○暂不收费ﻩﻩ○其他商定＿__＿__＿＿___

u 是否支持贷记卡
○单笔交易ﻩ ○批量交易 ﻩ○单笔/批量交易ﻩ ○不支持

u 是否支持他行卡
○单笔交易ﻩﻩ○批量交易 ﻩ○单笔／批量交易ﻩ ○不支持

u 跨行交易渠道
○大小额 ○超级网银

u 日终是否停办业务
○是 ○否

u 加密设置
○单笔实时交易加密 ○批量交易加密ﻩ○不加密

u 对账需求
○需要ﻩ ○不需要

（2)单笔交易
u 支付费用方式
○直接支付费用（金额固定） ﻩ○直接支付费用（金额不固定） ○查询支付费用(金额固定）
○查询支付费用(金额不固定） ○查询支付费用(金额不小于欠费金额)

u 交易限制
○交易金额限制 ○不限制
□金额上限_____＿＿＿ﻩﻩ□金额下限_____＿__ﻩﻩ□递增金额＿_＿＿____
○交易日期限制 ○不限制
□日期监控规则___＿_____＿____
○交易时间限制ﻩ○不限制
□开始时间___＿＿__＿ ﻩ□终止时间________

（3)签约管理
u 签约关系生效时间
○立即生效 ﻩ○次日生效 ○次月生效 ○其他生效日期___＿____＿_

u 签约关系同步方式
○不通知 ○实时通知 ○日终通知不收响应ﻩﻩ○日终通知且收响应

(４）单位对账
u 对账时间范围
○按银行账务日期ﻩﻩ○按自然日
(注:目前为统一对账和委托单位提前对账年两种方式,若在2４小时不暂停交易，则无法支持按自然日对账)
u 对账发起时间
○统一对账 ﻩ○委托单位发起对账ﻩ○商定时间对账,对帐时间___＿_＿_＿＿___＿__
(注：支持委托单位发起对账，但前提是要早于分行统一对账时间。）

u 对账方式
○统一对账ﻩ ﻩ○按地区对账(需提供地区代码清单）

(５)批量交易 ﻩ
u 数据获取方式
○联机ﻩ ○电子邮箱ﻩ ○人工

u 批量扣款方式
○正常扣款ﻩ○定额扣款 ○部分扣款ﻩ○清零扣款ﻩ○透支扣款

u 代付资金付款方式
○主动付款 ○商定付款

u 批量转单笔
○直接转单笔 ○不转单笔 ○按笔数判断ﻩ明细低于＿_______笔时转单笔处理

u 批量代付失败资金处理方式
○实时退回ﻩ○回执期___＿_＿天自动退回 ○手工退回

u 批量交易校验规则
□校验签约状态ﻩ□校验户名ﻩ□校验身份证 ○不校验

u 结果资料文件内容
○只发送成功明细ﻩ○只发送失败明细 ○发送所有代理明细

u 结果资料文件回送方式
○银行联机发送ﻩ○委托方联机收取 ○银行寄送ﻩ○委托方人工收取

u 是否另外短信通知第三方客户
○是 ﻩ○否

u 扣款发起方式
○银行方手动发起ﻩ○委托方手动发起 ○定时发起(此选项需设置下列信息）
定时批量补充信息:
发起时间周期单位
○年ﻩ○季度ﻩ○月 ○旬 ○周ﻩ○日
发起时间间隔说明＿_＿___＿_________＿＿________＿_＿______＿_＿_＿

u 是否校验第二客户标识号
○是ﻩ ○否

(7）个性化信息ﻩ
若通过以上信息组合无法满足该委托单位的所有业务需求时，请用文字描述该委托单位的个性化需求。表述须清晰无歧义，规则详尽可理解。
①
②
③

样例一：
单笔交易或批量交易前，需要对其客户电表号作合法性校验,校验规则为：客户电表号的长度必须为1０位,且第２-３位必须在该单位的区域代码(“10”、“12”、“１5”、“1８”)中。若校验合法,则进行将来处理；否则进行出错处理。

样例二：
通过输入决定书编号和驾驶证号，以系统返回的“处理时间”为基准来计算延迟履行金。计算规则为:(缴款时间-处理时间-1５天)*３％，不计复息,延迟履行金最高未能超过本金。计算履行后，最终以“罚款金额+延迟履行金”为应缴总款项进行缴款处理。

样例三:
为防止出现重复扣款或发放，银行系统须依据有关“征集通知iｄ和个人编号”,“拨付通知id和个人编号”,校验是否已经扣款或付款成功,若已经扣款或付款成功,则返回失败。校验的历史数据期限为12个月。

(8)附件
委托单位与银行的交易接口文档。