经营性物业抵押贷款财务监管协议模版.docx

经营性物业抵押贷款财务监管协议
（示范文本，使用前需经法律审查）
甲方（贷款人）：银行股份有限公司
乙方（借款人）：
鉴 于 甲 乙 双 方 签 订 了 编 号 为
《 》（下称“借款合同”），乙方以其名下经营性物业为借款合同提供抵押担保，为确保乙方债务的履行，保障甲方债权，经甲乙双方友好协商，双方达成本财务监管协议，以资共同遵守。
第一条 本协议是上述借款合同的组成部分，与借款合同具有同等效力。乙方对本协议的遵守情况将作为甲方对乙方放款的条件之一，乙方对本监管协议的违反将视为乙方在借款合同项下的违约，甲方有权按照借款合同约定的违约处理措施进行处理。
第二条 本协议所称经营性物业是指已竣工验收并投入商业运营，经营管理较为规范、经营利润较为稳定、现金流量较为充裕、还款来源较为稳定的商业营业用房和办公用房，包括商场、商品交易市场、写字楼、星级酒店、综合商业设施等物业形式。本协议项下具体经营性物业是指 （下称“物业”）。
第三条 甲方有权对乙方实施财务监管，乙方接受甲方的财务监管。本协议项下财务监管的范围包括但不限于：
（一） 依据借款合同甲方向乙方发放的贷款资金的支用；
（二） 经营性物业（抵押物）的租赁、销售等物业经营收入。
第四条 乙方应在甲方开立下列贷款发放专户和资金监管专户。贷款发放专户用于核算贷款资金的发放和使用；资金监管专户用于经营性物业租赁、销售等物业经营收入款项的回笼、贷款的还本付息和其他结算。
（一） 贷款发放专户：
户 名： 开户行：银行 账 号：
（二） 资金监管专户：
户 名： 开户行：银行 账 号：
第五条 甲方有权对贷款发放专户和资金监管专户实施下列监管：
（一）乙方以贷款资金对外付款前，必须提供与借款用途有关的证明材料及支付凭证（归还其他金融机构贷款的，支付方式仅限于贷记凭证，不得使用支票等其他结算凭证），甲方审核并认为证明材料与支付凭证相关要素与约定用途核对无误的情况下，实施对外付款。与借款用途有关的证明材料包括但不限于：
1. 乙方与其他债权人签订的借款合同、协议，借款凭据及余额证明；
2. 乙方对外签订的与借款用途相关的合同、协议、备忘录、会议纪要等文本及付款凭证；
3. 财务报表及部分会计科目明细账簿；
4. 甲方认为必须提供的其他资料。
乙方未能按照本款约定提供相关证明材料及支付凭证的，甲方有权拒绝乙方对外付款。
（二）乙方保证将其经营性物业的全部收入资金划入资金监管专户，资金监管专户内资金除用于乙方日常经营开支外，主要用于归还甲方贷款本息。甲方有权随时向乙方了解资金监管专户内资金的日常支出明细情况，必要时，甲方有权要求乙方在利用资金监管专户对外付款时提供支付依据。甲方认为乙方对外付款有转移资金嫌疑并危及甲方债权安全的，甲方有权拒绝乙方的对外付款，并有权按照本协议第七条的约定采取有关措施。
第六条 乙方承诺：
（一）在甲方贷款本息全部获得清偿前，乙方保证不将资金监管专户内资金挪作他用，未经甲方书面同意，也不得将该专户资金划入其他账户；（二）在甲方贷款本息全部获得清偿前，乙方保证将经营性物业全部收入资金回笼至资金监管专户，且该专户资金除用于乙方日常经营开支外，主要用于归还甲方贷款本息；
（三） 乙方保证向甲方提供的所有资料，包括但不限于贷款申请资料、用款依据等，均真实、完整、及时、有效、合法；
（四） 乙方承诺就该物业租赁、销售等物业经营对外签订的相应合同中乙方收取租赁、销售等经营收入的收款账户均为财务监管专户，该物业经营收入所产生的资金结算、代收代付等中间业务均在甲方办理，接受甲方对该物业经营收入、支出款项的封闭式监管。
（五） 乙方保证配合甲方做好财务监管工作。
第七条 若乙方违反本协议约定或违反乙方承诺或保证，甲方有权采取以下一种或多种措施：
（一） 停止发放贷款；
（二） 宣布贷款部分或全部提前到期，要求乙方提前偿还部分或全部贷款本息和其他应付费用；
（三） 甲方认为可以采取的其他措施，包括但不限于处置抵押物、直接从乙方在甲方开立的任何账户上扣划任何币种的款项，以偿还乙方所欠甲方的全部贷款本金、利息、罚息、违约金及实现债权的费用。
第八条 若有权机关依照法律法规的规定冻结或扣划上述贷款发放专户和资金监管专户危及甲方债权安全的，视为乙方违约，甲方有权采取本协议第七条约定的措施以保障自身债权。第九条 甲乙双方在履行本协议过程中发生争议时，可以协商解决，也可以直接向甲方所在地的人民法院提起诉讼。在协商或诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款，甲乙双方仍须履行。
第十条 其他事项:
（一） 本协议自甲、乙双方法定代表人（负责人）或授权代理人签名或加盖名章并加盖公章之日起生效，至借款合同项下全部债权清偿完毕时终止。
（二） 在执行本协议过程中若客观情况出现变化或需要对协议有关条款进行修改，双方应在友好协商的基础上协商解决。
（三） 本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份，每份具有同等法律效力。

甲方（盖章）： 乙方（盖章）：

法定代表人（签章） 法定代表人
（或授权代理人） （或授权代理人）

日期： 年 月 日 日期： 年 月 日