银行案防工作评估管理办法-模版.docx
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1、银行案防工作评估管理办法 第一章 总则 第一条 为加强本行案防管理工作,客观评价本行案防工作情况与成效,根据中国银监会银行业金融机构案防工作评估办法和本行案防管理政策、案防管理办法等相关制度,制定本办法。 第二条 本办法所称案防工作评估包括分行评估与总行评估。 分行评估是指分行根据本办法对其案防工作整体开展情况进行评估,并由总行对其自评情况进行复评。分行评估每半年开展一次。 总行评估是指总行根据本办法对全行案防工作开展情况进行评估。总行评估每年开展一次。 第三条 本行案防工作评估应遵循以下原则: (一) 统一组织、分级实施原则。本行案防工作评估由总行统一组织,将分行评估与总行评估,以及自评与复
2、评相结合。 (二) 统一性原则。本行对各分行案防工作评估遵循统一的指标体系,执行统一的标准和尺度,科学合理地作出判断和评价,严禁主观臆断。 (三) 全面性原则。本行案防工作评估应涉及总行及各分行,涵盖全行案防管理体系的重点环节。 第二章 组织职责 第四条 总行法律合规部为本行案防工作评估牵头管理部门,承担以下管理职责: (一) 负责拟定本行案防工作评估管理制度,并对其有效性进行检查监督; (二) 负责制定全行案防工作评估方案,并组织推动实施; (三) 负责指导、督促各分行开展案防工作评估,推动分行评估的贯彻落实; (四) 负责配合监管机构开展案防工作监管评价,并牵头落实监管评价意见; (五)
3、负责与本行案防工作评估相关的其它工作。 第五条 总行相关条线管理部门承担以下案防工作评估管理职责: (一) 负责本条线评估内容的具体评估工作; (二) 负责配合牵头管理部门开展案防工作评估; (三) 负责落实本条线监管评价意见; (四) 负责与本行案防工作评估相关的其它工作。 第六条 各分行承担以下案防工作评估管理职责: (一) 负责细化本分行案防工作评估管理制度,并对其有效性进行检查监督; (二) 负责制定本分行案防工作评估方案,并组织推动实施; (三) 负责组织辖内各部室、各机构开展案防工作评估,并确保案防工作评估的有效性和准确性; (四) 负责落实总行复评及监管评价意见; (五) 负责与
4、本机构案防工作评估相关的其它工作。 第三章 评估内容 第七条 本行案防工作评估内容包括:案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责五个部分。第八条 本行应根据案防工作开展情况及监管要求,持续对案防评估内容进行优化完善。 第四章 分行评估 第九条 分行评估采用分行指标体系。具体内容详见分行案防工作评估指标体系(附录1)。 第十条 分行评估程序包括方案制定、评估实施、意见反馈与问题整改四个阶段。 (一) 方案制定。 各分行根据全行案防工作评估方案制定本机构细化方案,明确职责分工、时间进度安排、评估要求及各项资源保障,并向总行报备。 (二) 评估实施。 1分行自评。 各分行按
5、照分行案防工作评估指标体系梳理本机构案防工作,收集相关案防资料,参考案防工作评估指标体系评分说明(见附录2)进行指标评分,同时撰写分行案防工作自我评估报告(见附录3)提交总行。 2总行复评。 总行在分行自评的基础上,采用现场或非现场评估方式进行复评,得出最终评分结果,撰写分行案防工作复评估报告(见附录4)。 (三) 意见反馈。 总行向各分行反馈复评结果,各分行应在收到复评结果后5个工作日内提出反馈意见。 (四) 问题整改阶段。分行应针对评估发现的各类问题,制订详细的整改计划,明确整改措施、时间安排及责任人员,积极落实整改,并将整改情况及时向总行报告。 第十一条 分行评估结果按百分制计算。结果将
6、应用于分行全面风险管理评价(GRE)、分行授权、业务准入等各项管理措施。 第五章 总行评估 第十二条 总行评估采用总行指标体系。具体内容详见银行案防工作评估指标体系(附录5)。 第十三条 总行评估程序包括方案制定、评估实施、评估报告与问题整改四个阶段。 (一) 方案制定。 总行法律合规部牵头制定年度案防工作评估方案,明确职责分工、时间进度安排、评估要求及各项资源保障。 (二) 评估实施。 总行在分行评估工作基础上,按照银行案防工作评估指标体系梳理全行案防工作,收集案防资料,整理、汇总全行案防工作评估情况,参考案防工作评估指标体系评分说明进行指标评分,并撰写银行案防工作自我评估报告(见附录6)。
7、 (三) 评估报告。 总行将银行案防工作自我评估报告按监管要求报送监管机构,并征求监管机构评价意见。 (四) 问题整改。 1总行法律合规部应根据评估和监管评价发现各类问题,组织各相关部门和分行进行任务细化分解,确定责任落实单位。 2各责任单位应制订详细的整改计划,明确整改措施、时间安排及责任人员,积极落实整改,并将整改情况及时向总行法律合规部报告。 第六章 管理要求 第十四条 总行法律合规部及相关条线管理部门、各分行应将案防工作评估与日常案防管理有机结合,明确本条线、本机构案防工作管理重点环节和领域,通过案防工作评估持续提升本行案防管理能力和水平。 第十五条 总行法律合规部及相关条线管理部门、
8、各分行应针对评估指标逐一进行分析评价,收集相应佐证材料,包括但不限于:公文、各类检查或监测报告、会议纪要、培训记录等,客观合理确定指标分值。 第十六条 总行法律合规部应加大对网点众多、内控薄弱、案件多发特别是年内发生过案件的分行的复评工作力度,必要时可以现场进行复评,增强复评的针对性和有效性。 第十七条 总行法律合规部及相关条线管理部门、各分行应严格落实评估和监管评价发现的各类问题,特别是涉及体制、机制、制度、系统等体系性问题,详细制订整改计划,并有效整改。 上一年度发现问题未整改到位的,将在本年度评价中予以扣减相应分值。 第七章 附则第十八条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。 第十九条
9、 各分行应根据本办法制定实施细则。 第二十条 本办法自公布之日起施行。 附录:1. 分行案防工作评估指标体系 2. 案防工作评估指标体系评分说明 3. 分行案防工作自我评估报告 4. 分行案防工作复评估报告 5. 银行案防工作评估指标体系 6. 银行案防工作自我评估报告 8 7-3-1 附录1: 分行案防工作评估指标体系 填写部门: 填表人: 填表机构:(盖章) 评价项目 评价内容 具体指标 指标评价说明 分数 实际得分 备注 1.案防工作组织(权重 13%) 1.1分行管理层对案防工作的组织 1、分行行长室是否下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会对案防工作的推动、落实情况 该委员会是
10、否履行以下职责: (一) 审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体系建设; (二) 明确有关案防职责及权限,确保分行管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险; (三) 提出案防工作整体要求,审议案防工作报告; (四) 考核评估分行案防工作有效性; (五) 确保内部审计部门对案防工作进行有效审查和监督。 2 2、分行管理层履职 是否明确规定负责合规管理工作的部门为案防工作的牵头部门,配置有效履行案防职能的资源,并确保案防工作得到有效配合(0.5分);研究制定年度案防工作计划(3分):是否设立合规总监(或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作)并承担以下三项职责(每项0.5分):(一)
11、定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程;(二)全面掌握本分行案防工作总体状况,并定期报告;(三)建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。 5 1.2合规部门对案防工作的执行 3、合规部门履职 分行法律合规部作为分行案防工作牵头管理部门,是否有效承担并完成: (一) 负责拟定本分行案防管理政策、制度和操作规程,并组织推动实施; (二) 负责组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划; (三) 负责收集汇总案防工作情况,定期分析本行案防形势,确定案防工作重点; (四) 负责督促各部室及分支机构切实履行案防职责,确保案防管理体系正
12、常运行; (五) 负责跟踪落实监管部门提出的案防监管要求; (六) 负责定期组织案防工作培训; (每项1分)。 6 2.制度及质量控制(权重15%) 2.1制度体系建设 4、具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则完备性 是否按照银行案防管理办法第八条和第九条所述,业务制度和办法应覆盖全部业务流程,明确责任部门和个人职责要求(2分)。 2 5、制度建设的全流程管理 是否对制度的落实情况进行检查和评价(2分);是否根据检查结果和业务发展需要及时修订完善制度(2分)。 4 6、案防制度体系建设 是否按照监管部门要求建立相应案防管理制度的实施细则(1 分);有关制度是否科学、目标明确、可操作性强,与
13、本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应(0.5分);是否制定符合本机构特点的案件风险排査、报告、处置、问责以及整改后评价等专门制度(3.5分)。 5 2.2内部控制有效性 7、授权、岗位分离刚性约束 是否在全行整体框架下,建立并完善统一授信、分行转授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度,确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。 1 8、信息系统建设 是否配合总行做好系统业务需求受理工作;是否建立应急管理机制,确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。 1 2.3案防工作机制建设 9、部门间、各层级间工作沟通协调机制 是否保证分行各部门和各机构之间案防工作任务细化
14、、分解实施。 1 10、完善案件防控工作保障体系 是否细化落实诚信举报等激励约束机制等。 1 3.案防工作执行(权重45% 3.1案防人力资源有效性 11、案防管理人员配备 分行案防管理人员是否具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质(2分);是否定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训等(2分)。 4 3.2案防培训体系建设 12、合规及案防教育体系完备性 是否制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案(2 分):是否建立配套的培训考核机制,并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩等(2分)。 4 13、 一线员工当年累计参加案防合规培训率(%)=一线员工当年累计参加案防合规培训人数/一线员
15、工总数 该案防合规培训率70%以上(含70%),得3分;案防合规培训率30%(含30%)- 70% (不含70%),最高得分不超过1 分;案防合规培训率30%以下,得0分。 3 14、基层营业机构负责人参加案防合规培训率(%)=基层营业机构负责人参加案防合规培训人数/基层营业机构负责人总数 该案防合规培训率70%以上(含70%),得3分;案防合规培训率30%(含30%)- 70% (不含70%),最高得分不超过1 分;案防合规培训率30%以下,得0分。 3 3.3员工行为管理 15、引导员工培养良好的职业道德和职业操守 是否对员工中的违规失范行为及时开展纠错纠偏和警示教育活动(1分);是否开展
16、了相关富有成效的员工行为纠偏和引导激励活动等(1分) 2 16、强化员工职业规范约束 是否强化员工职业规范约束,做到(每项1分): (一) 建立并完善员工管理制度,将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴; (二) 加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。 2 3.4案件、案件风险报送情况 17、信息报送质效 案件(风险)信息报送是否迅速、准确和全面(2分);是否杜绝瞒报(2分)、迟报(2分)、错报(2分)或错误确定案件性质(1分)情况。 9 3.5案防统计制度报送情况 18
17、、案防统计制度质效 数据报送是否及时、数据是否多次出现明显错误。 3 3.6案件发生情况 19、案件堵截质效 是否有效地堵截新案,挖掘出旧案、杜绝隐患,并主动向公安司法机关报案、移送有关案件。 3 20、案件査处质效 是否与公安机关、银监等部门有效配合,加强案件侦办中的协作和信息反馈,沟通、传递苗头性信息和涉案线索。 2 21、网点平均案件率(%)= 报告期案件数(第一、二类案件合计)/报告期营业网点总数 该指标=0,得5分;该指标大于0小于等于0.05%,得2-4 分;该指标大于0.05%,得0-1分。 5 22、每亿元资产涉案风险率(%)=报告期案件损失总额(第一、第二类案件合计) /报告
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