个人保险投保资料规范填写辅导.ppt

个人保险投保资料个人保险投保资料个人保险投保资料个人保险投保资料规范填写辅导规范填写辅导规范填写辅导规范填写辅导中国人寿保险股份有限公司个险销售部中国人寿保险股份有限公司个险销售部 2010年年6月月规范填单的法律法规要求规范填单的法律法规要求1个人保险产品的投保资料介绍2投保资料内容的填写指引3问题单更正及反馈的相关处理4目目 录录确保投保资料信息真实完整确保投保资料信息真实完整是保险合同成立生效的重要基础是保险合同成立生效的重要基础第十三条 投保人提出保险要求第十六条 投保人如实告知第十七条 保险人说明合同内容投保资料是投保人投保资料是投保人和保险公司履行法和保险公司履行法律义务的重要载体律义务的重要载体投保资料信息真实投保资料信息真实与否，填单规范与与否，填单规范与否是影响保险合同否是影响保险合同效力的关键因素效力的关键因素新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了对伙伴展业的规范要求对伙伴展业的规范要求保监会关于推进投保提示工作的通知销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求，应确保投保人完整填写投保单销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料，不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字第九条第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附保险合同条款。保险销售人员应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息第十条第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附资料不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日起5个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容保监会人身保险业务基本服务规定 为贯彻以上法律法规的要求，公司制定为贯彻以上法律法规的要求，公司制定了了规范填写个险投保资料的规定规范填写个险投保资料的规定营销员营销员营销员营销员 要确保客户规范填单 须提醒客户新单回访 应建议客户采取银行转账等非现金缴费团队团队团队团队主管主管主管主管 辅导直管人员掌握规范填单的各项要求 对直管人员不规范填单情形，要承担管理责任规范填单的法律法规要求1个人保险产品的投保资料介绍个人保险产品的投保资料介绍2投保资料内容的填写指引3问题单更正及反馈的相关处理4目目 录录2务必提交柜面的投保资料有务必提交柜面的投保资料有 项：项：个人保险投保单个人保险投保单投保单分为两种：1.连页长A4纸，这种投保单不可摺皱、不可撕开；2.可撕式的投保单，投保单不可污损。投保单右上角的号码即为投保单号。人身保险投保提示书人身保险投保提示书提示书里的客户签名、投保单号，销售人员姓名、代码均不得漏填；如果为未成年人投保，他的父母或法定监护人必须在第9条处签名确认 销售人员报告书销售人员报告书个人保险产品的投保资料介绍2身份类证明文件身份类证明文件根据反洗钱法，如保费超过2万元，应提供客户身份证、军人证、出生证明等有效证明复印件。在身份类证明文件中，由于人民银行对反洗钱工作的要求，证件信息应包含客户照片。所以如果客户可提供身份证，建议优先使用身份证，对无法提供身份证的儿童，才使用其他证件，如户口簿。转账类证明文件转账类证明文件例如，2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写婴幼儿健康状况补充问卷、出生证明或母婴健康手册等能够提供小孩健康状况的资料 选择性提交柜面的投保资料有选择性提交柜面的投保资料有 类：类：其其 他他保费如需转账，建议提供活期存折、借记卡的复印件。个人保险产品的投保资料介绍规范填单的法律法规要求1个人保险产品的投保资料介绍2投保资料内容的填写指引投保资料内容的填写指引3问题单更正及反馈的相关处理4目目 录录个人保险投保单个人保险投保单人身保险投保提示人身保险投保提示书书销售人员报告书销售人员报告书身份类证明文件身份类证明文件转账类证明文件转账类证明文件其其 他他n 使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写 n 客户签名、保险金额、保险费、交费客户签名、保险金额、保险费、交费期间、交费方式期间、交费方式不得修改n 其他项目填写错误可进行修改，但不得多于6次n 修改时，用左下右上或横线划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时同时由投保人在修改处亲笔签名由投保人在修改处亲笔签名n 填写不得超过填写框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入投保资料一般填写要求投保资料一般填写要求投保单可分为投保单可分为 个部分填写：个部分填写：n 营销员信息营销员信息n 客户资料客户资料n 要约内容要约内容n 转账授权转账授权n 告知事项告知事项n 声明与授权声明与授权个人保险投保单个人保险投保单填用指南填用指南销销 售售 渠渠 道：个人代理道：个人代理/个险个险销售人员姓名：销售人员姓名：XXXX销售人员代码：销售人员代码：00123 13801234567手机手机所在保单位置所在保单位置1.1.营销员信息营销员信息姓名：姓名：请用正楷填写，必须请用正楷填写，必须与有效证件上的名字一致。与有效证件上的名字一致。身份证号：身份证号：请从左顶格填写，请从左顶格填写，如证件号码不足如证件号码不足18位，则剩位，则剩余空格不用填写。余空格不用填写。必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家庭电话、办公电话或手机号码庭电话、办公电话或手机号码 必须和客户沟通公司必须和客户沟通公司95519客服热线将进行新客服热线将进行新单回访，确认保单资料单回访，确认保单资料 电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办公电话位置，以便公电话位置，以便95519能够拨通。如大灵通、小能够拨通。如大灵通、小灵通不能填在移动电话框内灵通不能填在移动电话框内2.2.客户资料客户资料电子邮件需写准确在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”2.2.客户资料客户资料所在保单位置所在保单位置1.如被保险人是投保人本人的，如被保险人是投保人本人的，从从“姓名姓名”一栏一栏开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息都必须完整填写。都必须完整填写。2.如被保险人为未成年人，如被保险人为未成年人，无证件号码时，证件无证件号码时，证件类型勾选类型勾选“其他其他”，证件号码无需填写，证件，证件号码无需填写，证件号码期限无需填写号码期限无需填写2.2.客户资料客户资料 投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷。认工作及不必要的纠纷。1.受益人2人及以上时，应分别填写受益份额，且份额合计为100%；2.受益人超过3人时，请在备注栏中按相同要素填写；不指定受益人时，受益人栏为空。3.如指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人,应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。2.2.客户资料客户资料1.险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更改。改。2.同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附加险填写在所附主险后。3.交费期间交费期间按具体险种的要求选填，保险期间保险期间按具体险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。3.3.要约内容要约内容1.1.保险费合计：大、小写金额都必保险费合计：大、小写金额都必须顶格填写，且都需按照标准格须顶格填写，且都需按照标准格式填写，币种须勾选。式填写，币种须勾选。2.2.请根据实际交费形式勾选，建议请根据实际交费形式勾选，建议优先选择银行转账等非现金形式优先选择银行转账等非现金形式交纳保费。交纳保费。3.3.投保医疗险必须勾选是否有社保。投保医疗险必须勾选是否有社保。4.4.“合同争议处理方式合同争议处理方式”必须勾选。必须勾选。3.3.要约内容要约内容1.1.分红险分红险需勾选红利领取方式。需勾选红利领取方式。2.2.投连险投连险需填写需填写“投资账户名称投资账户名称/代码代码”“期交保险期交保险费投资比例费投资比例”和和“额外额外/追加保险费投资比例追加保险费投资比例”。3.3.（参见产品说明书）（参见产品说明书）3.3.要约内容要约内容I.“开户银行开户银行”、“账号账号”、“账户所有人姓名账户所有人姓名”为为银行转账必填的银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。要素，必须完整、准确填写。“账账户形式户形式”按约定账号的实际形式填写按约定账号的实际形式填写。II.一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要使用非投保人账户交纳保费的，使用非投保人账户交纳保费的，需账户所有人填写需账户所有人填写授权并签字确认授权并签字确认，并填写账户所有人的相应信息。并填写账户所有人的相应信息。4.4.转账授权转账授权填写此授权的客户：有满期金、生存金、年金领取责任的险种，且选用银行转账方式领款的，填写此授权1.若使用若使用非被保险人账户非被保险人账户领取各类生存金的领取各类生存金的，需账户所有人填写，需账户所有人填写授权并签字授权并签字确认。确认。2.填写内容包括填写内容包括“账户所有人身份账户所有人身份”、“证证件类型件类型”和和“证件号码证件号码”三项。如账户所三项。如账户所有人身份为投保人，有人身份为投保人，“证件类型证件类型”和和“证证件号码件号码”两项可以不必填写。两项可以不必填写。4.4.转账授权转账授权对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种，若希望享有生存金累计生息服务，则填写“满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权”时，需要用横线划掉“生存金”三个字眼。没有划掉“生存金”三个字的，则视同放弃生存金累计生息，选择按期转帐划转生存金。4.4.转账授权转账授权1、投保了分红险，且条款约定有现金领取方式，且选择了该方式的，可进行此项授权。2、一般情况下账户所有人应为投保人本人。若使用非被保险人账户非被保险人账户领取红利、利差款项的，需账户所有 人填写授权并签字确认填写授权并签字确认，并提供相关材料。4.4.转账授权转账授权1.“平均年收入平均年收入”的填写。投保人、被保险人应的填写。投保人、被保险人应按表格内容，如实填写按表格内容，如实填写“职务职务”，“固定年收固定年收入入”项目，项目，“收入来源收入来源”项目根据列表内容进项目根据列表内容进行选择。行选择。2.吸烟习惯：如实填写，若无时则填写吸烟习惯：如实填写，若无时则填写“0”。3.凡在凡在“是是”的方框内打勾的提问项目，必须的方框内打勾的提问项目，必须填写填写“13.说明说明-备注备注”。一般情况下填写被保险人告知事项，若保险条款列明一般情况下填写被保险人告知事项，若保险条款列明 “免交未到期保险免交未到期保险费责任费责任”的，须同时填写的，须同时填写4-124-12项项 “投保人投保人”告知事项告知事项 5.5.告知事项告知事项1.签名处必须由投保人、被保险人或其法定监护人亲笔签名亲笔签名。2.客户投保分红、投连、万能分红、投连、万能等新型产品时，销售人员需按照人身保险新型产品信息披露管理办法第六条的监管要求，引导客户阅读并抄录新型产品警示语句。本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解分红、万能、投资连结保险的特点和保单利益的不确定性。6.6.声明与授权声明与授权投保人投保人仔细阅读人身保险投保提示书，并亲笔签名，填写日期。销售人员销售人员填写投保单号码、销售人员代码信息并签名确认。人身保险投保提示书人身保险投保提示书填用指南填用指南其他投保资料可根据险种规定、投保人情况和核保要求，填其他投保资料可根据险种规定、投保人情况和核保要求，填写相应单证。写相应单证。请根据实际情况逐项认真填写，并签名确认。对于投保人和被保险人为同一人的情况，可只填写第一项“关于被保险人”部分和第二项“关于投保人”部分的第5点即可，第二项“关于投保人”的其他项目可以不必再填写。Text 销售人员报告书销售人员报告书填用指南填用指南客户签名客户签名账号账号保险金额保险金额交费期间交费期间交费方式交费方式保险费保险费以下哪项内容填写错误，需重新填写投保单：证件号码证件号码险种名称险种名称小小 测测 验验客户签名客户签名保险金额保险金额交费期间交费期间交费方式交费方式保险费保险费答案在这里：答案在这里：小小 测测 验验客户投保客户投保哪类哪类产品时，除客户签字外，销售人员还需按照监产品时，除客户签字外，销售人员还需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句？管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句？投连险投连险万能险万能险分红险分红险答 案小小 测测 验验 高先生为国有企业一般职员，三年来年收入为平均高先生为国有企业一般职员，三年来年收入为平均4万元，无万元，无其他收入。高先生为出生不满其他收入。高先生为出生不满1岁的女儿高妍投保国寿鸿云少儿两岁的女儿高妍投保国寿鸿云少儿两全保险（分红型）。高先生身高全保险（分红型）。高先生身高175厘米、体重厘米、体重69公斤，无烟史。公斤，无烟史。高妍身高高妍身高65厘米、体重厘米、体重10公斤。请填写投保单中的告知事项公斤。请填写投保单中的告知事项:小小 测测 验验6510175698811040000.00无无婴幼儿婴幼儿000000小小 测测 验验小小 测测 验验 王女士，王女士，1969年年5月月6日出生，于日出生，于2010年年3月月18日，为日，为其老公张先生（生日为其老公张先生（生日为1966年年2月月24日）投保了中国人寿的个日）投保了中国人寿的个险产品，包括险产品，包括10年期每年交费年期每年交费5000元的国寿福禄双喜两全保险元的国寿福禄双喜两全保险（分红型），以及相同保额的国寿附加福禄双喜提前给付重大疾（分红型），以及相同保额的国寿附加福禄双喜提前给付重大疾病保险，保险金额为病保险，保险金额为5000元的国寿附加豁免保险费重大疾病保元的国寿附加豁免保险费重大疾病保险（险（A款），请填写投保单中的要约内容款），请填写投保单中的要约内容:国寿福禄双喜两全保险（分红型）国寿福禄双喜两全保险（分红型）12982.005000.0010国寿附加福禄双喜提前给付重大疾病保险国寿附加福禄双喜提前给付重大疾病保险75国寿附加豁免保险费重大疾病保险（国寿附加豁免保险费重大疾病保险（A款）款）101012982.005000.00265.80275.507510小小 测测 验验规范填单的法律法规要求1个人保险产品的投保资料介绍2投保资料内容的填写指引3问题单更正及反馈的相关处理问题单更正及反馈的相关处理4目目 录录Business Process步步骤骤 I步步骤骤 II步步骤骤 III回执核销后回执核销后电话回访电话回访 任务单任务单职场公告职场公告 任务单任务单短信提示短信提示（待开发）营销员营销员信息更正信息更正 第第8 8日日2日内流转第第9-119-11日日回执核销后第回执核销后第1-51-5日日电话回访及问题单流转95519再次回再次回访不成功回不成功回访件扣件扣罚信息更正信息更正并并反反馈步步骤骤 I步步骤骤 II步步骤骤 III=营销员进行信息更正及反馈应在3日内完成，直接主管应予以提醒=更正后信息的反馈方式：I.反馈客服柜面 II.反馈职场联系人=提交更正信息2-3日后，可致电95519查询回访情况=95519于回执核销后第15日仍未回访成功的保单，按照公司规定需扣罚该保单营销员直接主管津贴注注 意意 事事 项项更正信息及反馈Thank You!Thank You!