融资租赁合同结束流程规范.doc
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1、融资租赁合同结束流程规范1、 目的为了规范融资租赁合同结束的工作流程,进一步明确各部门在合同结束过程中的岗位职责,加强信用部门与财务部门在合同结束过程中相互审核的作用,防范合同结束工作中带来的风险。特制定本制度。2、 定义及分类根据融资租赁合同的约定,承租人、出租人双方履行完各自的权利与义务合同即履行完毕。主要分为:1)合同约定的租赁期结束形成的合同正常结束;2)承租人在租赁期届满前要求提前履行完毕形成的合同提前结束;3)租赁物原出卖人回购租赁物形成的厂商回购结束。3、 适用范围适用于*公司融资租赁业务产生的合同结束。4、 岗位职责融资经理:1)融资经理在每月10日前向信用经理申报合同到期正常
2、结束的租赁合同,2)根据客户提前结束合同的要求提交合同提前结束申请书,并在规定时间内报送信用经理;3)在规定时间内将信用经理寄达的合同结束函进行审核并送达客户签字确认;4)负责在办理所有权证书转移前与承租人账务的复核工作;5)负责出具所有权转移证书申请表;6)负责回收权证及所有权转移证书接收确认函。信用经理:1)根据融资经理申报的当月正常结束的租赁合同,在当月15日前向财务部门报送保证金转租金申请及合同结束函底稿,2)审核融资经理报送的合同提前结束的合同提前结束申请书,并向财务部门报送合同结束函底稿;3)办理合同结束底稿数据与财务部数据的核对工作;4)负责合同结束通知函送达融资经理的工作。5)
3、在办理所有权证书转移前,审核合同结束通知函是否已经双方确认,客户是否已按合同结束通知函支付结清款。法制人员:属于法制客户的,对合同结束底稿予以审核,并在底稿上签署意见。财务人员:1)对信用部提交的合同结束底稿进行审核,在信用数据与财务数据不一致时,查找原因,对差异进行调整,确保双方数据一致;2)根据确认一致的合同结束底稿出具合同结束通知函;3)在信用部提出权证转移时复核客户是否办理合同结束,合同结束函上的客户应付款项是否全额收取。4)在收到(支付)客户结清款项后进行账务处理。如该客户所有合同已结清,那么则申请冻结客户代码。5)复核所有权转移证书申请表。5、 合同提前结束租金计算期及合同结清款支
4、付日的确认根据合同规定,承租人在租赁期届满前提出提前履行完毕的,应提前一个月书面通知出租人。因此租金计算期截止日为提出申请日后次月的15日。合同结清款项的支付日为租金计算期的下一个租金支付日之前。提前结束的合同,如果是客户还应向公司支付款项的,客户未在上述规定日期前支付款项的,则应向公司另行支付延期支付期间的利息及罚息。6、 合同结束结清金额的计算正常结束结清额=(应收租金总额-已支付租金总额+应收罚息余额+留购费)-(租赁保证金余额+保险保证金余额+抵押公证费用余额)+其他应收费用合同提前结束结清额=(截止到合同提前结清日应收租金总额-已支付租金总额+剩余应收本金余额+截止合同提前结清日后的
5、第一个月利息+应收罚息余额+留购费)-(租赁保证金余额+保险保证金余额+抵押公证费用余额)+其他应收费用厂商回购结清额:除不收取留购费外,其他计算同合同提前结束结清额的计算。其他应收费用:包括但不限于法院判决承租人额外收取的费用。7、 合同结束流程1) 融资经理每月10日前向信用部门申报当月正常结束的租赁合同2) 客户要求提前结束合同的,客户填写合同提前结束申请书,融资经理审核,在3个工作日内报送信用部3) 信用经理每月根据融资经理申报的当月正常结束的租赁合同,在当月15日前向财务部门报送保证金转租金申请及合同结束函底稿4) 信用经理收到融资经理提交的合同提前结束申请书3个工作日内出具合同结束
6、底稿5) 如果是法制客户,法制部门出具意见6) 每月正常结束的合同财务部门在当月20日前根据根据信用、财务达成一致的合同结束底稿出具合同结束通知函;7) 客户要求提前结束的合同在收到合同提前结束申请书的3个工作日内根据根据信用、财务达成一致的合同结束底稿出具合同结束通知函;8) 财务部门造表登记已经出具的合同结束通知函,信用经理签字领后将合同结束通知函寄融资经理9) 融资经理复核收到的合同结束通知函,将复核无误的通知函送客户签章确认10) 融资经理将客户签章确认的合同结束通知函返还康富公司11) 财务部门收到客户确认的合同结束通知函进行账务处理,并在备查表登记返司时间12) 客户(或康富)支付
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