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关于客户档案管理的考核制度

客户档案的建立是一个金融工作者最基本的工作和职责,也是一个公司最基础而又最重要的一项工作。为此公司制订考核机制如下，请大家认真执行。
一、 定期检查：每个月最后一个星期的周五进行检查，周六的例会上进行公布和讲评。
二、 组织人员：由行政部牵头，财务部、贷款部派人参加，组成考核小组对每个业务员进行考核检查。
三、 奖惩办法：为使档案管理工作做到制度化、规范化、常态化，我们对评比的结果进行奖罚。每次检查评选出工作做的最好的一名和最差的一名，在例会上进行公布，连续两次评为倒数第一名的罚40元，好坏情况作为评选优秀员工的一个条件。第一次评选获前第一名者公司奖励80元，以后每次奖40元。
四、 检查方法：对每名业务员实行逐个检查，实行百分制考核，共四项内容，客户信用等级考核25分，客户档案电脑和手工整理30分，客户项目考察报告30分，客户信息采集15分。
五、 考核内容
1、 客户信用等级考核，对每个客户必须进行评分界定，划分出等级标准，每缺一个客户评定扣全分，客户评分分好、中、良三类；客户筛选分两类：信用好的保留；信用差的淘汰。这五项评定缺一项扣1分。
2、 客户档案管理：每个业务员必须在电脑上建立自己的客户资料，资料要完全，内容要具体，同时手工原始材料要清晰、工整、要素要全，每缺一客户资料扣全分。具体档案应登记的内容如下：
A：借款人信息
姓名、住址、联系电话、借款金额、借款日期、借款期限、利率、应收利息、紧急情况联系人。
B：借款人抵押物明细
C：担保人信息
担保人姓名、电话、担保物明细。
D：档案清单
E：客户回访记录
催收本息逾期情况；回访或电话联系中客户的经营状态；客户最近信息。
以上内容每漏一项扣1分。
3、 客户考察报告，每一名客户贷款项目必须要有一份详细、具体的、内容全面的调查报告并形成自己的意见，报公司经理决策。对反映的情况要及时以文字形式出现，必须是事前而不是事后，缺一份报告扣全分。具体考察内容：
A：客户基本情况
B：客户的资产报告
C：客户的生产经营状态
D：客户的还款能力的分析
E：客户抵押方式
以上内容缺少一项扣2分
4、 信息采集，每名业务员既是信息的采集员，又是信息的归集者，因此我们每得一客户信息必须进行详细登记，凡在信息登记薄中每月没有一次登记的扣全分，每知一信息不登记的扣5分。
深圳市鑫鑫隆投资担保有限公司
2011-05-28