CFP资格认证制度作业结业试题五.doc

1 (ABF0076)关于CFP商标的使用，下列说法错误的是（）。

A:王小二是一名CFP执业人士

B:我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

C:李四是一名CFP专业人士

D:小王今年要参加ＣＦＰ资格认证考试

解析:“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。

2 (ABF0049)根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是（）。

A:金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

B:在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C:在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D:当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
结业试题
解析:提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

3 (ABF0077)关于CFP商标的使用，下列说法正确的是（）。

A:张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

B:同事马向南参加了今年3月的AFP考试

C:作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER（CFP)专业人士，我们应该严格要求自己

D:张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士

解析:A：正确的说法是：张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER专业人士。B：正确的说法是：同事马向南参加了今年3月的AFP资格认证考试。C：正确的说法是：作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 专业人士，我们应该严格要求自己。

4 (ABF0072)根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是（）。

A:公开警告

B:记过

C:暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上

D:撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复

解析:处分种类有：非公开的书面警告信；公开警告；暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上；撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复。

5 (ABF0050)下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是（）。

A:理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料

B:金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式）

C:金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理

D:向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性

解析:C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。

6 (ABF0043)根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是（）。

A:张某1994年专科毕业，在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作

B:王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作

C:李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作

D:赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作

解析:根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格认证对于工作经验的要求包括：必须在金融理财相关行业从事金融理财的相关工作，研究生需相关工作经验1年，本科2年，专科3年，工作经验的有效期为最近10年。A：中张某虽然从事理财的相关工作，也达到了专科3年的标准，但是其1994～1997年的工作经验已经超出了认定的有效期；B、D中的王某和赵某虽然在金融机构工作，但从事的均不是与金融理财相关的工作。C正确。

7 (ABF0075)下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。

A:我是一名CFP

B:我的CFP老师是一名很好的老师

C:CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满

D:在我们的理财公司里，共有6名CFP会员

解析:无

8 (ABF0058)下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是（）。

A:守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

B:客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

C:正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

D:专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务

解析:A:守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理［上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）沿用执行］。B项、C项说法颠倒。

9 (ABF0060)郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是（）。（1）他想在40岁时成为一个有钱人（2）他想在30岁时进行购房规划，在35岁时进行子女教育金规划，在55岁时进行退休规划（3）他准备8年后买个首付50万元的别墅，现在开始每月存4 500元钱（4）他现在有30万元现金准备进行投资，希望10年后获得60万元

淘宝——考必过理财专业AFP结业考试，案例制作（高速、高效、省时）

旺旺：hanzhou_2007 QQ：603349262

A:（1）（4）

B:（2）（3）

C:（3）（4）

D:（1）（2）

解析:合理的理财目标必须具有明确性、可行性、现实性、可衡量性以及时限性。（1）中“有钱人”不够明确；（2）中“在55岁时进行退休规划”的目标有些过晚；（3）中需要的投资报酬率为4%左右，比较合理；（4）中需要的投资报酬率为7.2%左右，较为合理。

10 (ABF0056)根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有（）。（1）在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户（2）为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩（3）为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

A:（1）（2）（4）

B:（2）（3）（4）

C:（1）（2）（3）

D:（1）（3）（4）

解析:（1）如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。（3）违反了客观公正原则而非保密原则。（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。

6